5 คำถามเกี่ยวกับภาษีทั่วไปเกี่ยวกับการหักภาษีในบ้าน

เหตุผลหนึ่งที่ทำให้หลาย ๆ คนไม่เต็มใจที่จะเริ่มธุรกิจในบ้านก็คือความกลัวเรื่องภาษีที่ซับซ้อน ในขณะที่ภาษีการจ้างงานเองมีส่วนเกี่ยวข้องเล็กน้อย แต่ก็ไม่จำเป็นต้องเป็นเรื่องยาก นอกจากนี้การมีธุรกิจที่บ้านมีข้อได้เปรียบด้านภาษีที่น่าสนใจบางอย่าง การหักค่าใช้จ่ายในบ้านเป็นวิธีที่ยอดเยี่ยมในการชดใช้ค่าใช้จ่ายบางส่วนจากค่าใช้จ่ายทางธุรกิจและยังสามารถชดเชยค่าใช้จ่ายใด ๆ ที่ต้องเสียภาษีได้ แต่ก่อนที่จะมีหมูป่ากับการหักเงินสิ่งสำคัญคือต้องเข้าใจว่าการหักเงินใดที่ถูกต้องและการหักเงินใด ๆ ที่อาจทำให้ธงตรวจสอบ

1 ฉันควรจะหักส่วนที่ใช้ในบ้านของฉันหรือไม่?

มีช่วงเวลาที่เจ้าของธุรกิจที่บ้านซึ่งเป็นผู้มีสิทธิ์หักล้างนี้จะไม่ใช้เพราะคิดว่าเป็นปัจจัยที่ยกธงสีแดงขึ้นสำหรับผู้ตรวจสอบของ IRS และเพิ่มโอกาสในการตรวจสอบ โชคดีที่ไม่จำเป็นต้องเป็นเช่นนั้น ดียิ่งขึ้นกรมสรรพากรมีการเปลี่ยนแปลงวิธีการหักค่าใช้จ่ายในบ้านสำนักงานทำให้ง่ายขึ้นและมากขึ้นกว่าเดิม

แม้จะมีข้อกำหนดบางประการที่จำเป็นต้องทำเพื่อหักค่าใช้จ่ายที่บ้าน สิ่งที่สำคัญที่สุดคือพื้นที่สำนักงานของคุณใช้ เฉพาะและอย่างสม่ำเสมอ สำหรับธุรกิจ ซึ่งหมายความว่าสำนักงานที่ทำหน้าที่เป็นที่ทำงานของคุณและห้องคอมพิวเตอร์ของครอบครัวในเวลากลางคืนจะไม่ได้รับการหักเงินตามหลักเกณฑ์ของ IRS กับที่กล่าวว่าคุณไม่จำเป็นต้องมีห้องพักทั้งหมดกับตัวเอง คุณสามารถแบ่งส่วนของห้องที่ใช้เฉพาะสำหรับธุรกิจของคุณได้

คุณสามารถหักเฉพาะส่วนที่ใช้ในการทำธุรกิจของคุณได้เท่านั้น ดังนั้นหากที่บ้านของคุณใช้เวลาครึ่งห้องนั่งเล่นคุณสามารถหักได้เพียงครึ่งหนึ่งของห้องนั่งเล่นเท่านั้น

นอกจากนี้สำนักงานนี้จะต้องเป็นสถานที่หลักที่คุณทำธุรกิจ มีข้อยกเว้นบางประการเกี่ยวกับกฎของโฮมออฟฟิศที่เกี่ยวกับการดูแลและการเก็บสินค้าคงคลัง แต่ส่วนใหญ่แล้วสำนักงานในบ้านของคุณต้องเป็นที่ที่คุณทำธุรกิจและธุรกิจคือสิ่งที่ทำในพื้นที่นั้น

IRS อนุญาตให้มีการหักค่าออฟฟิศในบ้านสองทาง วิธีการปกติช่วยให้คุณสามารถคูณร้อยละของพื้นที่สำนักงานในบ้านของคุณกับค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานที่บ้านเช่นค่าเช่าสินเชื่อและระบบสาธารณูปโภค ดังนั้นหากสำนักงานในบ้านของคุณใช้พื้นที่ในบ้านของคุณถึง 5 เปอร์เซ็นต์คุณจะต้องคูณด้วยค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานที่บ้านของคุณ การเพิ่มจำนวนโฮมออฟฟิศเมื่อเร็ว ๆ นี้ทำให้ IRS สร้างทางเลือกที่ง่ายขึ้นสำหรับการลดสำนักงานในบ้านซึ่งคุณสามารถเพิ่มจำนวนพื้นที่สำนักงานในบ้านของคุณได้ไม่เกิน 300 ตารางฟุตภายใน 5 เหรียญ ดังนั้นหากคุณเป็นที่ทำงานที่บ้านมีพื้นที่ 100 ตารางฟุตคุณคูณด้วย $ 5 ถึง $ 500

2 ตอนที่ฉันเป็นเจ้าของเองฉันสามารถตัดค่ารถของฉันเป็นค่าใช้จ่ายทางธุรกิจได้หรือไม่?

ข่าวดีก็คือคุณไม่จำเป็นต้องมีรถธุรกิจแยกต่างหากเพื่อหักค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจของยานพาหนะของคุณ IRS อนุญาตให้คุณหักค่าใช้จ่ายจริงในการมีรถเพื่อธุรกิจ แต่ตัวเลือกที่ง่ายกว่าคือการติดตามไมล์สะสมของธุรกิจของคุณและคูณค่าใช้จ่ายต่อไมล์ต่อปี เช่นเดียวกับการหักภาษีด้วยตนเองทั้งหมดที่สำคัญคือการเก็บบันทึกรายละเอียดและแยกความแตกต่างระหว่างธุรกิจและการใช้งานส่วนบุคคลของรถ คุณสามารถใช้สมุดบันทึกที่เขียนด้วยลายมือหรืออุปกรณ์ติดตามทางอิเล็กทรอนิกส์เช่น CarCheckup

อุปกรณ์ติดตามราคาประมาณ 150 เหรียญ แต่จะติดตามโดยอัตโนมัติแล้วอัปโหลดสรุประยะทางที่ถูกต้องไปยังคอมพิวเตอร์ของคุณผ่านทาง USB มีแอปโทรศัพท์ที่คุณสามารถใช้ได้ด้วยแม้ว่าคุณจะต้องการตรวจสอบว่ามีการวัดไมล์ได้อย่างถูกต้องหรือไม่

3 ฉันสามารถตัดค่าใช้จ่ายประเภทใด?

มีค่าใช้จ่ายที่แตกต่างกันจำนวนมากที่ธุรกิจสามารถหักได้ อาจมากกว่าที่คุณคิด การหักภาษีธุรกิจของที่บ้านมีอยู่ 2 ประเภทคือค่าใช้จ่ายทางตรงและค่าใช้จ่ายทางอ้อม ค่าใช้จ่ายโดยตรงคือค่าใช้จ่ายโดยตรงที่เกี่ยวข้องกับการสร้างผลิตภัณฑ์หรือให้บริการของคุณ ตัวอย่างเช่นถ้าคุณเป็นบล็อกเกอร์เว็บโฮสติ้งและโดเมนของคุณจะเป็นค่าใช้จ่ายโดยตรง ค่าใช้จ่ายทางอ้อมคือต้นทุนที่ไม่สามารถเชื่อมโยงกับผลของผลิตภัณฑ์เฉพาะ แต่จำเป็นต่อการรักษาธุรกิจ ตัวอย่างของค่าใช้จ่ายทางอ้อมคือการเข้าถึงอินเทอร์เน็ตซึ่งไม่เพียง แต่ช่วยให้คุณสามารถบล็อก แต่ยังรวมถึงการตลาดอีเมลการสนับสนุนลูกค้า ฯลฯ

คุณสามารถรับทราบประเภทของสิ่งที่คุณสามารถหักโดยการตรวจทานรายการนี้ ของการหักเงินที่เป็นไปได้

ในขณะที่การเขียนค่าใช้จ่ายฟังง่ายและตรงไปตรงมาคุณต้องระมัดระวังว่าคุณจะไม่หักเงินเต็มจำนวนเมื่อใช้จ่ายเฉพาะส่วนของค่าใช้จ่ายเพียงบางส่วนเท่านั้น ตัวอย่างเช่นหากคุณซื้อคอมพิวเตอร์เครื่องใหม่สำหรับธุรกิจของคุณ แต่ยังใช้เพื่อการใช้งานส่วนตัวเช่นจัดเก็บรูปภาพเพลงและเกมคุณจะต้องติดตามการใช้งานธุรกิจของคุณและหักเฉพาะเปอร์เซ็นต์ดังกล่าวเท่านั้น อีกพื้นที่หนึ่งคือโทรศัพท์มือถือของคุณ ถ้าคุณใช้โทรศัพท์มือถือของคุณสำหรับทั้งธุรกิจและส่วนตัวคุณจะต้องติดตามว่าคุณใช้เปอร์เซ็นต์เวลาในการทำธุรกิจกับการโทรส่วนตัวอย่างไร อินเทอร์เน็ตเป็นอีกหนึ่งข้อได้เปรียบหากใช้ทั้งสำหรับธุรกิจและความสุข

4 ฉันสามารถเขียนการชำระเงินประกันสุขภาพของฉันได้หรือไม่ถ้าฉันมีกรมธรรม์ประกันภัยบุคคล

หากคุณเป็นผู้ทำงานอิสระและจ่ายค่าประกันสุขภาพของคุณเองคุณสามารถหักค่าใช้จ่ายทั้งหมดของเบี้ยประกันสุขภาพของคุณเป็นค่าหักส่วนบุคคล เป็นสิ่งสำคัญที่จะต้องทราบว่าเพื่อที่จะหักค่าใช้จ่ายประกันสุขภาพของคุณคุณต้องมีกำไรสุทธิจากธุรกิจของคุณ ถ้าคุณเสียแม้ในธุรกิจของคุณหรือประสบปัญหาขาดทุนคุณจะต้องหักค่าใช้จ่ายทางการแพทย์ในการคืนเงินแต่ละครั้งโดยใช้ตารางก. 5 ฉันจำเป็นต้องได้รับรายจ่ายสำหรับค่าใช้จ่ายที่ถูกหักหรือฉันสามารถใช้บัตรเครดิตเป็นหลักฐานได้หรือไม่?

การเก็บรักษาและจัดใบเสร็จรับเงินเป็นสิ่งสำคัญในกรณีที่คุณต้องพิสูจน์ค่าใช้จ่ายของคุณในการตรวจสอบ ภาระในการหักค่าใช้จ่ายทางธุรกิจคือ "Four Ws": ใคร, อะไร, ที่ไหนและทำไมหากคุณสามารถพิสูจน์ความจำเป็นในการใช้จ่ายด้วยวิธีอื่น ๆ เช่นใบบันทึกการใช้รถยนต์และใบแจ้งยอดบัตรเครดิตกรมสรรพากรอาจยอมรับได้ วิธีที่ปลอดภัยที่สุดในการพิสูจน์ค่าใช้จ่ายคือใบเสร็จและใบบันทึกรายละเอียดว่าใครอะไรที่ไหนและทำไม

คำถามเกี่ยวกับภาษี 5 อันดับแรกที่ทำงานด้วยตนเอง

คำถามที่ตรวจสอบภาษี 5 อันดับแรกที่ทำงานด้วยตัวเอง

• 15 การหักภาษีด้วยตนเอง
• หากคุณมีคำถามเพิ่มเติมเกี่ยวกับภาษีลองพิจารณาแหล่งข้อมูลอื่น ๆ : ข้อจำกัดความรับผิดชอบ: ฉันไม่ใช่ผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีหรือทนายความภาษีที่ได้รับอนุญาต ข้อมูลที่ให้ไว้ที่นี่ควรใช้เป็นแนวทางทั่วไป สำหรับคำถามเฉพาะเกี่ยวกับภาษีของคุณเองโปรดปรึกษาผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีหรือดูที่สิ่งพิมพ์ของ IRS อย่างเป็นทางการ
• อัปเดตพฤษภาคม 2559 Leslie Truex