การจัดงบประมาณเงินสด
ในกลุ่มธุรกิจงบประมาณประเภทกว้างเจ้าของธุรกิจขนาดเล็กอาจต้องการทำงบประมาณเฉพาะสำหรับกระแสเงินสด งบประมาณหนึ่งประเภทที่จำเป็นต่อการอยู่รอดของ บริษัท ธุรกิจคือการกำหนดงบประมาณเป็นเงินสด
ธุรกิจของคุณไม่มีอะไรสำคัญกว่าเงินสด วิธีการเคลื่อนย้ายเงินสดเข้าและออกจากธุรกิจของคุณคือกระแสเงินสดและอาจเป็นความแตกต่างระหว่างการเข้าพักในธุรกิจและการท้องหน้าท้อง
งบประมาณเงินสดจะกำหนดรูปแบบการรับและจ่ายเงินในช่วงเวลาที่กำหนดเช่นเดือนไตรมาสหรือปีโดยมีเป้าหมายเพื่อรักษาเงินสดให้เพียงพอสำหรับการดำเนินงาน และหนี้สินและคุณจะไม่ทิ้งเงินมากเกินไปที่ไม่ได้ใช้งานหรือมีความสามารถที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้
การวางแผนทางการเงินในระยะสั้น
งบประมาณเงินสดเป็นหนึ่งในเครื่องมือหลักที่ใช้ในการวางแผนทางการเงินระยะสั้นเพื่อวางแผนกระแสเงินสด มักมีการพัฒนาเป็นรายเดือน งบประมาณเงินสดที่ดีช่วยให้เจ้าของเห็นความต้องการทางการเงินระยะสั้นและโอกาสทางธุรกิจ หนึ่งเดือน บริษัท อาจมีเงินสดเพิ่มและอาจสามารถประหยัดเงินในกองทุนตลาดเงินหรือใช้ประโยชน์จากการต่อรองในตลาดได้ อีกเดือนหนึ่ง บริษัท อาจมีการขาดแคลนและต้องถอนเงินบางส่วนจากเงินออมหรือแม้กระทั่งยื่นขอเงินกู้ระยะสั้นเพื่อรองรับความต้องการของธนาคาร
คุณสามารถดูได้จากคำอธิบายเกี่ยวกับงบประมาณเงินสดว่าเจ้าของทราบถึงกระแสเงินสดที่คาดว่าจะได้รับ (รายได้จากการขาย) และการไหลออก (ค่าใช้จ่าย) ในแต่ละเดือนเพื่อคำนวณ เงินสดส่วนเกินหรือขาดแคลนเงินสด ณ สิ้นเดือน
นี่เป็นเครื่องมือการวางแผนระยะสั้นที่เป็นประโยชน์อย่างยิ่งสำหรับเจ้าของธุรกิจขนาดเล็ก
สามส่วนประกอบหลัก
- ช่วงเวลา
- ตำแหน่งเงินสดที่ต้องการ
- ยอดขายและค่าใช้จ่ายโดยประมาณ
ช่วงเวลาตรงไปตรงมา
ตำแหน่งเงินสดที่ต้องการหรือจำนวนเงินสดที่คุณต้องการเก็บไว้จะขึ้นอยู่กับหลายปัจจัย - ลักษณะธุรกิจของคุณ การไหลเวียนของลูกหนี้และความเป็นไปได้ของการเปลี่ยนแปลงที่รุนแรงเช่นโอกาสทันทีหรือเหตุการณ์ที่โชคร้าย
การประมาณยอดขายในอนาคตการรับเงินสดและค่าใช้จ่ายในช่วงเวลาที่เลือกเป็นพื้นฐานในการจัดทำงบประมาณเงินสดที่มีประสิทธิภาพและจะต้องมีความถูกต้องที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้ สิ่งที่สำคัญที่สุดและเข้าใจยากคือการประมาณยอดขาย
การวิเคราะห์
เมื่องบประมาณเงินสดเตรียมคุณจะต้องติดตามความเป็นจริง - บริษัท ของคุณใกล้เคียงกับความคาดหวังและการคาดการณ์เหล่านี้มากน้อยเพียงใด นั่นจะทำให้คุณป้อนข้อมูลในโลกแห่งความจริงเพื่อปรับงบประมาณเงินสดในช่วงเวลานี้และปรับแต่งความคิดของคุณในช่วงต่อไป
เจ้าของธุรกิจขนาดเล็กควรให้ความสำคัญกับฐานะเงินสดกระแสเงินสดและความจริงจังของงบประมาณเงินสดของพวกเขา การจัดทำงบประมาณรายเดือนกับรายงานจริงจะช่วยให้คุณมีข้อมูลที่สามารถดำเนินการได้เพื่อทำการตัดสินใจที่สำคัญ
การพยากรณ์อากาศ
การจัดทำงบประมาณเงินสดเป็นขั้นตอนที่สองในกระบวนการคาดการณ์ทางการเงินของ บริษัท