กระแสเงินสดคืออะไรและเหตุใดจึงสำคัญ?

Cash Flow คืออะไร?

กระแสเงินสด คือเงินที่กำลังเคลื่อนย้าย (ไหลเข้า) เข้าและออกจากธุรกิจของคุณภายในหนึ่งเดือน ถึงแม้ว่าบางครั้งดูเหมือนว่ากระแสเงินสดจะไปได้เพียงวิธีเดียวเท่านั้น แต่ก็เป็นไปไม่ได้ที่ธุรกิจจะไหลทั้งสองวิธี

• เงินสดเข้ามาจากลูกค้าหรือลูกค้าที่ซื้อผลิตภัณฑ์หรือบริการของคุณ หากลูกค้าไม่ต้องชำระเงินในขณะที่ซื้อกระแสเงินสดบางส่วนของคุณมาจากการเรียกเก็บเงินจากบัญชีลูกหนี้

• เงินสดกำลังจะออกจากธุรกิจของคุณในรูปแบบของการชำระเงินสำหรับค่าใช้จ่ายเช่นการเช่าหรือการจำนองในการชำระคืนเงินกู้รายเดือนและการชำระเงินสำหรับภาษีและเจ้าหนี้อื่น ๆ

คิด 'กระแสเงินสด' เป็นภาพของบัญชีตรวจสอบธุรกิจของคุณ หากมีเงินมากขึ้นกว่ากำลังจะออกไปคุณอยู่ในสถานะ "กระแสเงินสดเป็นบวก" และคุณมีเงินเพียงพอที่จะชำระค่าใช้จ่ายของคุณ หากมีเงินสดเพิ่มขึ้นมากกว่าที่จะเข้ามาคุณอาจตกอยู่ในอันตรายและต้องหาเงินเพื่อเบิกเงินเบิกเกินบัญชี นี่คือเหตุผลที่ธุรกิจใหม่ ๆ มักต้องใช้เงินทุนหมุนเวียนในรูปของเงินกู้หรือวงเงินเครดิตเพื่อรองรับการขาดแคลนกระแสเงินสด

ทำไมกระแสกระแสเงินสดถึงสำคัญ

การขาดเงินเป็นสาเหตุที่ใหญ่ที่สุดที่ทำให้ธุรกิจขนาดเล็กล้มเหลว การบริหารธุรกิจขนาดเล็กบอกว่า "การสงวนเงินสดไม่เพียงพอ" เป็นเหตุผลสำคัญที่เริ่มต้นธุรกิจไม่ประสบความสำเร็จ เรียกว่า "หมดเงิน" และจะปิดคุณให้เร็วกว่าสิ่งอื่นใด

กระแสเงินสดเมื่อเริ่มต้นธุรกิจ

การจัดการกับปัญหาเรื่องกระแสเงินสดเป็นเรื่องยากที่สุดเมื่อคุณเริ่มต้นธุรกิจ คุณมีค่าใช้จ่ายจำนวนมากและเงินกำลังจะหมดไปอย่างรวดเร็ว และคุณอาจไม่มียอดขายหรือลูกค้าที่จ่ายเงินให้คุณ คุณจะต้องมีแหล่งที่มาของเงินสดชั่วคราวอื่น ๆ เช่นผ่านสายการให้เครดิตชั่วคราวเพื่อให้คุณได้รับและจะมีกระแสเงินสดเป็นบวก

กระแสเงินสดในธุรกิจตามฤดูกาล

กระแสเงินสดมีความสำคัญเป็นอย่างยิ่งสำหรับธุรกิจตามฤดูกาล - ธุรกิจที่มีการผันผวนของธุรกิจในช่วงเวลาต่างๆของปีเช่นธุรกิจวันหยุดและช่วงฤดูร้อน ธุรกิจ การจัดการกระแสเงินสดในธุรกิจประเภทนี้เป็นเรื่องยุ่งยาก แต่ก็สามารถทำได้ด้วยความขยันหมั่นเพียร

วิธีการวิเคราะห์กระแสเงินสด

วิธีที่ดีที่สุดในการติดตามกระแสเงินสดในธุรกิจของคุณคือการเรียกใช้รายงานกระแสเงินสด

งบกระแสเงินสดมองถึงการเปลี่ยนแปลงเป็นเงินสด (ในกรณีนี้บัญชีตรวจสอบธุรกิจของคุณ) จากกิจกรรมทางธุรกิจที่แตกต่างกันและการเพิ่มหรือลดบัญชีอื่น ๆ ในงบดุลของธุรกิจ

ตัวอย่างเช่น:

จะเกิดอะไรขึ้นกับเงินสดหากลูกค้าชำระค่าสินค้า?

จะเกิดอะไรขึ้นกับเงินสดหากธุรกิจของคุณซื้ออุปกรณ์?

จะเกิดอะไรขึ้นกับเงินสดถ้าคุณซื้อคอมพิวเตอร์?

• จะเกิดอะไรขึ้นกับเงินสดถ้าคุณจ่ายเงินให้กับพนักงานหรือผู้รับเหมาอิสระ?
• บางครั้งคุณอาจจำเป็นต้องติดตามกระแสเงินสดเป็นรายสัปดาห์อาจถึงแม้เป็นประจำทุกวัน
• Susan Ward ที่ข้อมูลธุรกิจขนาดเล็ก - แคนาดาแนะนำ:

วิธีที่รวดเร็วและง่ายในการวิเคราะห์กระแสเงินสด

คือการเปรียบเทียบยอดรวมการซื้อที่ยังไม่ชำระกับยอดขายรวมที่ครบกำหนดเมื่อสิ้นสุด ของแต่ละเดือน หากการซื้อที่ค้างชำระรวมเกินกว่ายอดขายรวมที่ครบกำหนดคุณจะต้องใช้เงินสดมากกว่าที่คุณได้รับในเดือนถัดไปแสดงให้เห็นถึงปัญหาเงินสดหมุนเวียนที่อาจเกิดขึ้น

เพื่อเจาะลึกในข้อความนี้: 1. เมื่อสิ้นเดือนนี้ดูยอดขายทั้งหมดของคุณ 2 เพิ่มการสั่งซื้อที่คุณได้ทำไว้ซึ่งยังคงต้องได้รับการชำระเงิน

3 ความแตกต่างคือสิ่งที่คุณจะต้องนำมาเป็นรายได้ที่จะอยู่ได้

หากการขาดแคลนเงินสดรายเดือนต่อเนื่องเป็นเวลาหลายเดือนคุณจะได้รับเพิ่มเติมและต่อไปเบื้องหลัง

โปรแกรมบัญชีของคุณควรมีงบกระแสเงินสดเป็นรายงานมาตรฐานหรือบัญชีของคุณสามารถเรียกใช้งานได้สำหรับคุณ อ่านเพิ่มเติมเกี่ยวกับแนวทางแก้ปัญหากระแสเงินสด