วิธีการตรวจสอบการฉ้อโกงเช็คแคชเชียร์ - ตัวอย่างการหลอกลวง

เช็คแคชเชียร์มักถูกพิจารณาว่าปลอดภัยและนั่นคือสิ่งที่ทำให้พวกเขาเหมาะสำหรับการหลอกลวง ไม่ว่าคุณจะขายอะไรแบบออนไลน์หรือด้วยตัวเองการตรวจสอบแคชเชียร์สมควรได้รับความสนใจเป็นพิเศษ ทำความคุ้นเคยกับธงสีแดงที่พบมากที่สุดและคุณจะช่วยเพิ่มโอกาสในการหลีกเลี่ยงการฉ้อโกงได้ดีขึ้น

การฉ้อโกงจากการตรวจสอบความปลอดภัยและแคชเชียร์

เพราะเหตุใดเช็คแคชเชียร์จึงปลอดภัย เมื่อเงินถูกต้องตามกฎหมายพวกเขาเสนอเงินประกัน: คุณไม่ต้องกังวลเกี่ยวกับการตรวจสอบการเรียกเก็บเงินส่วนบุคคลและคุณจะสามารถใช้เงินจากเช็คได้ภายในหนึ่งวันทำการ (อย่างน้อย 5,000 บาทแรก สามารถใช้ได้)

น่าเสียดายที่เช็คแคชเชียร์มีความปลอดภัยน้อยกว่าที่เคยเป็น หากคุณไม่รู้จักและไว้ใจผู้ซื้อคุณก็ไม่อาจสรุปได้ว่าเช็คของแคชเชียร์นั้นดีเท่ากับเงินสดเท่านั้น

การหลอกลวงในการรับแคชเชียร์ทั่วไป

การหลอกลวงตรวจสอบแคชเชียร์ที่พบมากที่สุดจะเป็นแบบนี้: "ผู้ซื้อ" ต้องการซื้อผลิตภัณฑ์และจะใช้เช็คของแคชเชียร์ ไม่ว่าด้วยเหตุผลใดก็ตามผู้ซื้อมีเช็คที่ออกให้สำหรับจำนวน ในราคาที่เกิน ของราคาซื้อ จากนั้นผู้ซื้อต้องการให้ผู้ขาย "ไปข้างหน้า" และฝากเช็คไว้ สุดท้ายผู้ซื้อขอให้คุณคืนเงินส่วนที่เหลือโดยทั่วไปเป็นเงินสดหรือโดยการโอนเงินผ่านธนาคารหรือผ่านทาง Western Union (เงินจะถูกส่งกลับไปยังผู้ซื้อหรือบุคคลที่สามโดยตรง)

(999) คุณจะได้รับเงินมากเกินกว่าที่คุณขอ

คุณเป็นคนดีหรือไม่? ควรจะส่งเงินให้คนอื่น

1. ถ้าคุณกำลังเผชิญกับสถานการณ์ที่มีลักษณะ
2. อะไรเช่นนี้คุณเกือบจะเป็นคนจัดการกับโจร
3. เวลามีความสำคัญ:

อย่าส่งเงินใด ๆ จนกว่าคุณจะพบว่า ธนาคารที่จ่ายเงิน ได้จ่ายเงินจริงแล้ว เวลานี้มักเรียกว่าเวลาที่เช็ค "เคลียร์" แต่คำนั้นอาจทำให้เกิดความสับสนแม้แต่กับพนักงานธนาคาร คุณสามารถถอนเงินออกจากเช็คแคชเชียร์เพื่อถอนเงินได้ภายในหนึ่งวันทำการ แต่ไม่ได้หมายความว่าเงินจำนวนนั้นจะย้ายไปที่ธนาคารของคุณจริง

กระบวนการนี้อาจใช้เวลาหลายวันทำการหรือนานกว่า ยิ่งคุณรู้จักผู้ซื้อของคุณน้อยเท่าไรคุณก็ควรรออีกต่อไป เช็คแคชเชียร์ยาง: แคชเชียร์ตรวจสอบหลอกลวงเพราะทุกคนเชื่อว่าปลอดภัย - ถ้าธนาคารช่วยให้คุณรับเงินสดเช็คจะต้องดีใช่มั้ย? น่าเสียดายที่ธนาคารของคุณทำให้

สมมติฐาน

ว่าเช็ค

จะ ดี แต่ความรับผิดชอบก็เป็นของคุณเอง ถ้าคุณใช้เงิน (เพื่อส่งไปยัง "ผู้ขนส่ง") คุณจะต้องเปลี่ยนเงินนั้น ในบางกรณีผู้ที่ตกเป็นเหยื่อสูญเสียเงินหลายร้อยหรือหลายพันเหรียญ เมื่อธนาคารของคุณตรวจพบว่าการตรวจสอบเป็นของปลอมเงินฝากจะถูกยกเลิก - ซึ่งอาจทำให้คุณมียอดคงเหลือติดลบเมื่อใช้บัญชีธนาคารที่ว่างเปล่าคุณจะสิ้นสุดการตรวจสอบและไม่มีการชำระเงินที่สำคัญอื่น ๆ ปกป้องตัวคุณเอง มีหลายอย่างที่คุณสามารถทำได้เพื่อป้องกันตัวเอง อย่ายอมรับเช็คมากกว่าที่คุณขอ ถ้าเป็นไปได้ให้ไปที่ธนาคารกับใครก็ตามที่จ่ายเงินให้คุณและเฝ้าดูพวกเขา (ยืนตรงกับพวกเขาจึงไม่มี "switcharoo")

ตรวจสอบเงินในเช็คหรือใบสั่งจ่ายที่คุณได้รับ แต่อย่าลืมว่านี่ไม่ใช่ชั้นเชิงที่เข้าใจได้ง่าย (มันจะ เพียงเปิดเผยบางส่วนของอาชญากร sloppier)

ยืนยันในรูปแบบอื่นของการชำระเงินที่คุณรู้ว่ามีความน่าเชื่อถือมากขึ้น (เช่นการโอนเงินผ่านธนาคาร) แต่ต้องระมัดระวังเกี่ยวกับการให้ข้อมูลบัญชีธนาคารของคุณ

1. จัดการเฉพาะกับผู้ซื้อใน Craigslist และเว็บไซต์ที่คล้ายกันและยืนยันในการชำระด้วยเงินสดหากคุณไม่สามารถไปที่ธนาคารด้วยกัน
2. ตรวจสอบเช็คที่คุณได้รับมองหาสัญญาณว่าเป็นของปลอม (คำที่สะกดผิดหรือกระดาษที่มีคุณภาพไม่ดีโดยไม่มีคุณลักษณะด้านความปลอดภัยใด ๆ เป็นต้น)
3. ไว้ใจลำไส้ของคุณและหลีกเลี่ยงสถานการณ์ก่อนที่คุณจะยอมรับเช็คของแคชเชียร์ บางครั้งคุณจะสังเกตเห็นว่ามีเงื่อนงำแปลก ๆ ที่บ่งบอกถึงปัญหา (ตัวอย่างเช่นคนที่ดูเหมือนจะไม่ค่อยรู้จักสินค้าที่ขายอยู่ แต่ก็อยากซื้อ)
4. หากคุณตกเป็นเหยื่อการหลอกลวงในแคชเชียร์ให้ไปด้วยตัวคุณเอง - น่าเสียดายนักต้มตุ๋นมีความสามารถที่ดีในสิ่งที่พวกเขาทำ ดำเนินการเพื่อป้องกันความเสียหายที่อาจเกิดขึ้นต่อไปและรายงานการเกิดอาชญากรรมต่อตำรวจ
5. ตรวจสอบการฉ้อฉลของแคชเชียร์นอกจาก
6. เช่นเดียวกับทุกสิ่งทุกอย่างคุณต้องถามว่าสถานการณ์เหมาะสมหรือไม่ ทำไมบุคคลที่คุณไม่เคยพบจะมอบเงินหลายพันดอลลาร์แก่คุณ หากพวกเขาสามารถติดต่อคุณได้พวกเขาก็สามารถให้คำแนะนำที่เพียงพอเพื่อให้ธนาคารมีการตรวจสอบแคชเชียร์อย่างถูกต้อง หากจำนวนเงินที่มากเกินไปเป็นความผิดพลาดของผู้ซื้อผู้ซื้อจะไม่จ่ายค่าธรรมเนียม 3 เหรียญ (หรืออะไรก็ตาม) เพื่อให้มีการพิมพ์เช็คที่ถูกต้องแทนที่จะให้โอกาสแก่คุณในการถือเงินสดเพิ่ม

ท้ายที่สุดหากพวกเขาสามารถหาเงินได้ก็จะสามารถจ่ายค่าธรรมเนียมเช็คแคชเชียร์พิเศษเพื่อเขียนเช็คแยกต่างหากไปให้กับ "ตัวแทน" หรือ "ผู้ร่วมงาน" ที่คุณควรจะส่งต่อไป

ตัวอย่างเพิ่มเติม

มีวิธีมากมายในการใช้เช็คในแคชเชียร์ในการหลอกลวง จับตาดูสถานการณ์ใด ๆ ด้านล่าง (และอื่น ๆ ) ศิลปิน Con ต่อการเปลี่ยนแปลงวิธีการของพวกเขาเมื่อเวลาผ่านไป แต่เหล่านี้คือบางส่วนของคลาสสิก

Mule เงิน:

คุณจะได้รับการชำระเงินและคุณควรจะฝากเงินเข้าบัญชีของคุณและส่งต่อเงินให้กับบุคคลอื่น บ่อยครั้งที่โฆษณาเป็นงานตรวจสอบการทำงานที่บ้านโครงการเหล่านี้มักเป็นปัญหา ในบางกรณีคุณกำลังฟอกเงินเพื่ออาชญากร ในอีกกรณีหนึ่งการชำระเงินครั้งแรกไม่มากนัก แต่ในที่สุดคุณจะได้รับเช็คปลอม (หลังจากที่พวกเขาได้รับความไว้วางใจ) และคุณจะเสียเงิน

การหลอกลวงความมั่งคั่งในต่างประเทศ:

คนที่คุณไม่รู้จักจะติดต่อคุณและขอความช่วยเหลือจากคุณในการโอนเงินจำนวนมากออกจากประเทศที่ทุจริตในการแลกเปลี่ยนคุณสามารถเก็บเศษเล็กเศษน้อยของการถ่ายโอนซึ่งเป็นมากกว่าที่คุณทำในปี แน่นอนคุณจะต้องส่งเงินให้ใครสักคนเพื่อดำเนินการโอนเงินให้สมบูรณ์ (ซึ่งจะไม่มาถึง)

การหลอกล่อการจับรางวัลและการจับสลาก: คุณกำลังจะได้รับเงินเป็นจำนวนมาก แต่คุณจะต้องจ่ายเงินเป็นจำนวนเล็กน้อยสำหรับภาษีหรือค่าธรรมเนียมทางกฎหมายเพื่อ "ออก" เงิน เป็นราคาเพียงเล็กน้อยที่จะจ่ายสำหรับความมั่งคั่งที่กำลังมุ่งหน้าไปตามทางของคุณ แน่นอนว่าจะไม่มีวันเกิด

หลอกลวงการเช่าอสังหาริมทรัพย์: มีคนย้ายที่ทำงานของคุณไปที่พื้นที่ของคุณ พวกเขาต้องการจ่ายค่าเช่าเดือนแรกและเดือนสุดท้าย (และเงินประกัน) พร้อมกับเช็คแคชเชียร์ก่อนที่พวกเขาจะเห็นสถานที่นี้ วันรุ่งขึ้นหลังจากที่คุณฝากเช็คพวกเขากล่าวว่ามีปัญหากับงาน - พวกเขาไม่ได้มาดังนั้นพวกเขาจึงไม่จำเป็นต้องเช่า คุณสามารถเก็บเงินประกัน แต่ต้องการให้คุณคืนค่าเช่าบางส่วน หลังจากที่คุณส่งเงินคืนแล้วคุณจะพบว่าเช็คเป็นของปลอม