กองทุนอนุรักษ์แบบผสมผสานและตัวอย่าง

นักลงทุนส่วนใหญ่มีความเข้าใจพื้นฐานเกี่ยวกับความหมายของการเป็นแบบอนุรักษ์นิยม แต่สิ่งที่เป็นกองทุนรวมที่ระมัดระวังและพวกเขาลงทุนอย่างไร? ใครควรลงทุนในกองทุนรวมแบบอนุรักษ์นิยม?

ถ้าคุณเป็นนักลงทุนที่อนุรักษ์นิยมหรือคิดว่าคุณควรจะเป็นคุณจะต้องทำการบ้านสักหน่อยเพื่อหาวิธีที่ดีที่สุดในการลงทุนอย่างอนุรักษ์นิยมด้วยกองทุนรวม นอกจากนี้คุณยังอาจต้องการเรียนรู้วิธีการสร้างผลงานแบบอนุรักษ์นิยมของคุณด้วยการเลือกกองทุนที่หลากหลาย

กองทุนอนุรักษ์นิยมมักเรียกกันว่า "กองทุนอนุรักษ์นิยม" เพราะมีการจัดสรร (หุ้นของหุ้นพันธบัตรและเงินสด) ซึ่งค่อนข้างต่ำ เสี่ยง พอร์ตการลงทุนแบบอนุรักษ์นิยมมักให้ความสำคัญกับการเพิ่มทุนและรายได้ให้กับนักลงทุน กองทุนการจัดสรรแบบอนุรักษ์นิยมมีแนวโน้มที่จะถือหุ้นในปริมาณน้อยกว่าพอร์ตการลงทุนในระดับปานกลางและมีความเสี่ยงต่ำกว่าพอร์ตการลงทุนที่มีการระดมทุนอย่างมาก

การจัดสรรแบบอนุรักษ์นิยมมักมีระหว่าง 20% ถึง 50% ของสินทรัพย์ในพอร์ตและ 50% ถึง 80% ของสินทรัพย์ในรูปของพันธบัตรและเงินสด

ใครควรลงทุนในกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ?

พอร์ทโฟลิโอแบบอนุรักษ์นิยมเหมาะสำหรับนักลงทุนที่มีความเสี่ยงต่ำและมีระยะเวลาตั้งแต่ทันทีจนถึงนานกว่า 3 ปี นักลงทุนส่วนใหญ่ไม่เต็มใจที่จะยอมรับช่วงเวลาที่มีความผันผวนของตลาดมากนักและกำลังมองหาผลตอบแทนที่เหมาะสมหรือชะลอตัวลงเล็กน้อย

นักลงทุนสามารถสร้างผลงานของตนเองในกองทุนอนุรักษ์ที่มีความสมดุลและมีการผสมผสานกันอย่างกลมกลืนของกองทุนรวมประเภทต่างๆจากประเภทกองทุนที่แตกต่างกัน

นี่คือตัวอย่างของผลงานแบบอนุรักษ์นิยมที่สร้างขึ้นจาก 5 กองทุน การจัดสรรสินทรัพย์เป็นหุ้น 25%, พันธบัตร 45% และเงินสด 30% (ตลาดเงิน)

15% หุ้นขนาดใหญ่ (ดัชนี)

05% หุ้นขนาดเล็ก

05% หุ้นต่างประเทศ

45% ตราสารหนี้ระยะกลาง

30% ตลาดเงิน / กองทุนจัดสรรที่ดีที่สุด (Conservative Allocations Funds)
กองทุนสำรองเลี้ยงชีพที่ดีที่สุดแห่งหนึ่งในประวัติศาสตร์ที่มีประวัติการได้รับผลตอบแทนที่มั่นคงซึ่งมีอัตราการเติบโตเฉลี่ยอยู่เหนืออัตราเงินเฟ้อคือ
Vanguard Wellesley Income
(VWINX) ตัวอย่างเช่นหนึ่งในปีที่เลวร้ายที่สุดสำหรับหุ้นคือปี 2008 เมื่อดัชนี S & P 500 ลดลง 37% VWINX มีการสูญเสียเพียง 9 8% ซึ่งจะเต้น 90% ของกองทุนรวมอนุรักษ์นิยมทั้งหมด ผลตอบแทนระยะยาว (10 ปีหรือมากกว่า) เฉลี่ยเกือบ 7% ในคำอื่นนักลงทุนผู้ป่วยที่ไม่คิดถึงการสูญเสียเป็นครั้งคราวประมาณ 10% ในหนึ่งปีจากประมาณ 10 ปี แต่ยังคงได้รับอัตราผลตอบแทนต่อปีอย่างมีนัยสำคัญสูงกว่าอัตราเงินเฟ้อสามารถพิจารณา VWINX
ถ้าคุณต้องการสร้างผลงานของคุณเองเช่น Vanguard Wellesley Income วิธีที่ฉลาดในการทำเช่นนี้คือการซื้อกองทุนดัชนีและจัดสรรเงินลงทุนในรูปแบบเดียวกับ VWINX การจัดสรรสินทรัพย์สำหรับ Wellesley มักจะอยู่ที่ประมาณ 35% หุ้น, พันธบัตร 60% และเงินสด 5%

คำพูดของภูมิปัญญาในการลงทุนแบบอนุรักษ์นิยม

ก่อนที่จะตัดสินใจเลือกลงทุนเพื่อให้เป็นเป้าหมายอนุรักษ์นิยมให้แน่ใจว่าได้ทราบถึงลำดับความสำคัญของคุณ หากเป้าหมายของคุณคือการเพิ่มรายได้ของคุณในช่วงเวลาหนึ่งคุณอาจต้องเพิ่มการลงทุนในหุ้นและลงทุนในกองทุนสำรองเลี้ยงปานกลางหรือสร้างกองทุนรวมในระดับปานกลาง (เช่นหุ้น 60% พันธบัตร 35% และเงินสด 5%) . และหากความสำคัญของคุณมีความปลอดภัยและคุณก็ไม่สนใจที่จะได้รับผลประโยชน์ใกล้เคียงกับศูนย์กองทุนอาจไม่ใช่ทางเลือกที่ดีที่สุด แต่ถ้าคุณต้องการให้อัตราเงินเฟ้อสูงขึ้น (หรือดีกว่า) กับการลงทุนของคุณคุณจะต้องใช้ความเสี่ยงในระดับหนึ่งและยินดีที่จะเห็นการลดลง แต่ไม่อาจหลีกเลี่ยงได้ในมูลค่า

คำแถลงสิทธิ์: ข้อมูลในเว็บไซต์นี้มีไว้เพื่อการอภิปรายเท่านั้นและไม่ควรถูกเข้าใจผิดว่าเป็นคำแนะนำในการลงทุน ภายใต้สถานการณ์ไม่ข้อมูลนี้เป็นตัวแทนของคำแนะนำในการซื้อหรือขายหลักทรัพย์