ที่ปรึกษาด้านการเงินคืออะไร?

ที่ปรึกษาด้านการเงินเป็นตำแหน่งงานที่ปัจจุบันได้รับการแทนที่โดยที่ปรึกษาทางการเงินที่ บริษัท ให้บริการทางการเงินส่วนใหญ่ ติดตามลิงก์แรกสำหรับการอภิปรายรายละเอียดของที่ปรึกษาทางการเงินและที่ปรึกษาทางการเงินรวมทั้งหน้าที่ความรับผิดชอบแนวโน้มการจ้างงานแนวโน้มงานการชดเชยและการศึกษาการฝึกอบรมและการรับรองที่จำเป็นในการป้อนข้อมูล

ประวัติ:

งานเดียวกันนี้เป็นที่รู้กันทั่วไปในหมู่ประชาชนทั่วไปว่าเป็นโบรกเกอร์หรือนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ในขณะที่ชื่องานที่เป็นทางการมากขึ้นซึ่ง บริษัท นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ใช้กันมากที่สุดคือผู้บริหารบัญชีหรือตัวแทนจดทะเบียน

ในช่วงทศวรรษที่ 1980 บริษัท นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ชั้นนำหลายแห่งได้เปิดตัวสิ่งที่เรียกว่าการเปลี่ยนแบรนด์ใหม่ในตำแหน่งนี้โดยการเปลี่ยนชื่อแบรนด์นี้ ที่ปรึกษาด้านการเงินเป็นที่นิยมในหลาย บริษัท ได้รับการออกแบบมาเพื่อแทนที่ภาพเก่าของพนักงานขายที่ทำธุรกรรมด้วยคนใหม่ที่ได้รับการฝึกฝนอย่างมืออาชีพด้านการเงินซึ่งได้เสนอคำแนะนำในการลงทุนและให้คำแนะนำแก่ลูกค้า

ในช่วงต้นทศวรรษที่ 1990 ที่ปรึกษาทางการเงินเริ่มได้รับความนิยมเนื่องจากเป็นการปรับเปลี่ยนโฉมใหม่ หลาย บริษัท เชื่อว่าชื่อนี้มากยิ่งกว่าที่ปรึกษาทางการเงินถ่ายทอดภาพลักษณ์ที่พวกเขาต้องการจะทำ ดูเหมือนว่าจะเป็นวิวัฒนาการที่เห็นได้ชัดเนื่องจากบทบาทการให้คำปรึกษาเป็นส่วนสำคัญของภาพ "ปรึกษา"

สิ่งที่น่าสนใจคือนาย Merrill Lynch ผู้นำธุรกิจนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์รายย่อยเป็น บริษัท สุดท้ายที่ดำเนินการเปลี่ยนแปลงนี้ ในยุคนั้นแผนกการปฏิบัติตามกฎระเบียบมีประสิทธิภาพและระมัดระวังมาก

กลัวว่าการใช้ชื่อที่ปรึกษาทางการเงินจะมีผลกระทบทางกฎหมายและระเบียบข้อบังคับที่รุนแรงโดยนัยว่าผู้ถือครองชื่อนั้นจะต้องได้รับการรับรองมาตรฐานที่เข้มงวดมากขึ้นแทนที่จะเป็นมาตรฐานที่เหมาะสม ชี้นำการดำเนินการของโบรกเกอร์ผู้บริหารบัญชีและผู้แทนที่ลงทะเบียน

แท้จริงแล้วนิตยสารทางธุรกิจและสิ่งพิมพ์ทางการเงินหลายแห่งในบรรดานิตยสาร

The Wall Street Journal

, Barron's และ Forbes ได้รับการแก้ไขเป็นประจำจากที่ปรึกษาด้านการเงิน เพียงแค่ความหมายดังกล่าวและเรียกร้องให้มีการกำหนดมาตรฐานความไว้วางใจผู้ถือบัตร เมื่อปรากฎความกลัวของเมอร์ริลกลายเป็นเรื่องไร้เหตุผลและในที่สุดก็เปลี่ยนชื่อที่ปรึกษาด้านการเงินเป็นที่ปรึกษาทางการเงิน หรือที่เรียกว่า: Account Executive, Account Exec, AE, Broker, Stockbroker, นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์, ตัวแทนจดทะเบียน, นายทะเบียน, RR, ที่ปรึกษาทางการเงิน, ที่ปรึกษาทางการเงิน, FA, ที่ปรึกษาทางการเงิน, FC

การใช้ที่ปรึกษาทางการเงิน: ในฐานะที่เป็นแหล่งที่อาจเกิดความสับสนโปรดทราบว่าการให้คำปรึกษาทางการเงินของ Chartered Financial Changer เป็นข้อมูลรับรองสำหรับนักวางแผนทางการเงิน