ค่าใช้จ่ายที่วิทยาลัยและความช่วยเหลือทางการเงินมีผลต่อการคืนภาษี

ไม่มีใครเคยบอกว่าการมีลูกในวัยเรียนเป็นเรื่องง่าย นอกจากงานที่เคร่งเครียดในการสมัครเข้าเรียนในวิทยาลัยแล้วเสร็จ FAFSA ทุกปีและเรียนรู้เกี่ยวกับความช่วยเหลือทางการเงินพ่อแม่ต้องตระหนักถึงผลกระทบทางภาษีรายได้ของทุกขั้นตอนที่พวกเขาทำ แม้ว่าจะมีเครดิตภาษีและการหักเงินบางอย่างที่มีอยู่ซึ่งสามารถช่วยลดผลกระทบของการจ่ายเงินให้กับวิทยาลัยได้ แต่ IRS อาจเป็นตัวเลือกเล็กน้อยสำหรับเอกสารที่ต้องใช้ในการยืนยันการเรียกร้องเหล่านั้น

คุณต้องการอ้างสิทธิ์หักล้างทั้งหมดที่คุณทำได้ แต่คุณไม่ต้องการยกธงสีแดงที่เป็นไปได้ด้วย ต่อไปนี้เป็นขั้นตอนที่คุณสามารถทำได้เพื่อลดศักยภาพการตรวจสอบภาษีของคุณ

รวบรวม 1098s ของคุณ

คุณอาจได้รับ 1098 คำสั่งจากหน่วยงานต่างๆที่คุณจำเป็นต้องอ้างถึงในการกรอกแบบฟอร์มภาษีเงินได้ของรัฐบาลกลาง วิทยาลัยอาจส่ง 1098-T ซึ่งจะระบุจำนวนเงินค่าเล่าเรียนให้และความช่วยเหลือด้านทุนการศึกษาที่นักเรียนของคุณได้รับ หากคุณจ่ายเงินดอกเบี้ยเงินกู้นักเรียนมากว่า 600 เหรียญคุณจะได้รับ 1098-E จากผู้ให้กู้ของคุณ บิดามารดาที่ถอนเงินจากการลงทุน 529 หรือแบบเติมเงินหรือบัญชี Coverdell Education Savings Account อาจได้รับ 1099-Q ตรวจสอบให้แน่ใจว่าการแจกจ่ายเหล่านี้ทำขึ้นในชื่อของนักเรียนดังนั้นจึงไม่แสดงเป็นรายได้เพิ่มเติมสำหรับคุณ หากนักเรียนของคุณได้รับความช่วยเหลือทางการเงินจากแหล่งอื่นเช่นนายจ้างหรือผู้บริหารทหารผ่านศึกให้ตรวจสอบเอกสารอย่างละเอียดด้วยเช่นกัน

หากคุณถอนเงินจากแผนออมทรัพย์ของวิทยาลัยหรืออ้างว่ามีการเสียภาษีเช่นเครดิตการเรียนรู้ตลอดชีวิตหรือเครดิตโอกาสของอเมริกันคุณจะต้อง รู้ว่าอะไรสามารถหักลดหย่อนและสิ่งที่ไม่ โดยทั่วไปค่าใช้จ่ายที่มีคุณสมบัติเหมาะสมรวมถึงค่าใช้จ่ายในการเข้าเรียนตามปกติเช่นค่าเล่าเรียนและค่าธรรมเนียมที่จำเป็น

นอกจากนี้คุณยังสามารถเรียกร้องค่าใช้จ่ายสำหรับวัสดุหลักสูตรเช่นหนังสืออุปกรณ์และอุปกรณ์ที่จำเป็นสำหรับหลักสูตรการศึกษา ค่าใช้จ่ายที่มักไม่มีคุณสมบัติรวมค่าสมัครวิทยาลัยห้องและคณะกรรมการการขนส่งประกันสุขภาพของนักเรียนและค่ารักษาพยาบาลและค่าธรรมเนียมการศึกษาเว้นแต่จะเป็นเงื่อนไขการลงทะเบียนหรือเข้าร่วม

อย่าดับเบิ้ลจุ่ม

ระวังเงินที่คุณใช้เพื่อค่าใช้จ่ายในวิทยาลัย คุณไม่สามารถอ้างสิทธิ์เครดิตเพิ่มเติมสำหรับค่าใช้จ่ายที่คุณจ่ายให้กับทุนการศึกษาการให้ทุนการแจกจ่ายฟรีปลอดภาษีหรือโครงการให้ความช่วยเหลือด้านการศึกษาฟรีโดยไม่เสียภาษี

เอกสารทุกอย่าง

อาจต้องใช้เวลาอีกสักหน่อย แต่วิธีที่ดีที่สุดในการดำรงอยู่ของการตรวจสอบควรเลือกให้เป็นหนึ่งเดียวเพื่อให้สามารถจัดเตรียมเอกสารสำหรับทุกอย่างได้เก็บสำเนาใบเสร็จรับเงินทั้งหมดหรือเช็คที่ถูกยกเลิกและมีสำเนาของสำเนาผลการเรียนอยู่ในมือเพื่อพิสูจน์ว่านักเรียนของคุณเรียนหลักสูตรที่เฉพาะเจาะจงจริง เก็บสำเนาของหลักสูตรแต่ละหลักสูตรเพื่อให้คุณสามารถปรับการจัดซื้อหนังสือหรือวัสดุที่จำเป็นและมีใบเสร็จรับเงินสำหรับการซื้อดังกล่าว หากคุณจ่ายเงินค่าอุปกรณ์คอมพิวเตอร์และเทคโนโลยีหรืออินเตอร์เน็ตให้เก็บรักษาเอกสารไว้ด้วย

หากนักเรียนของคุณอาศัยอยู่นอกมหาวิทยาลัยควรเตรียมพร้อมที่จะยืนยันห้องดั้งเดิมของวิทยาลัยและการจัดสรรคณะกรรมการ คุณอาจต้องการใช้บัญชีเช็คหรือบัตรเครดิตแยกต่างหากเพื่อชำระค่าใช้จ่ายของวิทยาลัยเพื่อให้สามารถติดตามได้ง่ายขึ้น

ทำงานอย่างรอบคอบ อย่าเร่งรัดการคืนภาษีส่วนนี้ ใช้เวลาถ่ายโอนหมายเลขอย่างระมัดระวังจากยุค 1098 ของคุณและตรวจสอบคณิตศาสตร์ของคุณสองครั้ง คุณไม่ต้องการให้เกิดข้อผิดพลาดง่ายๆในการเรียกร้องความสนใจให้กับคุณ หากคุณได้รับเงินคืนจากวิทยาลัยอย่าลืมลบออกจากจำนวนเงินที่คุณอ้างสิทธิ์

ขอความช่วยเหลือ

ใช่เกิดความสับสนและนั่นเป็นเหตุผลว่าทำไมจึงควรร่วมงานกับผู้เชี่ยวชาญด้านการจัดเตรียมภาษี จำนวนเงินที่คุณลงทุนในการให้บุคคลอื่นตรวจสอบว่าการคืนภาษีของคุณเสร็จสมบูรณ์อย่างถูกต้องอาจคุ้มค่าถ้าคุณไม่ต้องรับมือกับความเครียดจากการตรวจสอบของ IRS

การดำเนินการคืนภาษีมักจะมีรูปแบบเฉพาะของความดัน พยายามลดความเครียดโดยการจัดระเบียบและใช้เวลาของคุณ