เป็นสิ่งสำคัญที่ต้องเก็บภาษีไว้ในใจเมื่อลงทุนในตลาดหุ้น หากคุณไม่ได้พิจารณาผลกระทบทางภาษีของการลงทุนในหุ้นของคุณคุณจะได้รับน้อยกว่าที่คุณวางแผนไว้
มีสองสภาพแวดล้อมทางภาษีสำหรับการลงทุนในหุ้น: บัญชีเกษียณที่มีคุณสมบัติและบัญชีปกติ คุณน่าจะลงทุนในทั้งสองสภาพแวดล้อม
บัญชีเกษียณอายุที่ผ่านการรับรอง
บัญชีเกษียณที่มีคุณสมบัติครบถ้วนเช่นบัญชี 401 (k) หรือบัญชีเกษียณอายุส่วนบุคคลโดยทั่วไปจะอนุญาตให้เงินของคุณปลอดภาษีจนกว่าจะถอนเงินบัญชีที่มีคุณสมบัติปกติช่วยให้คุณสามารถลงทุนเงินก่อนจ่ายภาษีได้ การดำเนินการนี้จะช่วยลดค่าภาษีปัจจุบันของคุณ
อย่างไรก็ตามเมื่อคุณถอนเงินออกจากการเกษียณอายุคุณต้องเสียภาษีรายได้ประจำจากผลงานและรายได้ของคุณ
ถ้าคุณเชื่อว่าคุณจะอยู่ในวงเล็บภาษีที่ต่ำกว่าในช่วงเกษียณอายุคุณจะดีกว่าด้วยบัญชีการเกษียณปกติ หากคุณเชื่อว่าคุณจะอยู่ในวงเล็บภาษีสูงระหว่างการเกษียณอายุคุณควรพิจารณาบัญชี Roth
การลงทุนในสต็อคที่ไม่เหมาะสม
บัญชีการลงทุนในหุ้นที่ไม่เหมาะสมจะมีภาษีสองประเภทที่ต้องพิจารณา หากหุ้นของคุณจ่ายเงินปันผลคุณต้องชำระภาษีเงินได้ในการชำระเงิน
โดยทั่วไปภาษีเงินปันผลเป็น 15% อย่างไรก็ตามเรื่องนี้อาจมีการเปลี่ยนแปลงอยู่เสมอ
การพิจารณาเรื่องภาษีอื่น ๆ เกี่ยวข้องกับการขายหุ้นเพื่อหากำไรหรือขาดทุน ถ้าคุณถือครองหุ้นมานานกว่าหนึ่งปีกำไรใด ๆ จะถูกหักภาษีในอัตรากำไรจากเงินทุนระยะยาว อัตรานี้ยังเป็น 15% และอาจมีการเปลี่ยนแปลง
หากคุณขายหุ้นเพื่อหากำไร แต่มีหุ้นเป็นเวลาไม่ถึงหนึ่งปีคุณจะต้องเสียภาษีเงินได้เป็นรายปี ขึ้นอยู่กับวงเล็บภาษีของคุณซึ่งอาจสูงกว่า 15% อย่างมาก และเช่นเคยตรวจสอบกับที่ปรึกษาด้านภาษีของคุณ
จะทำอย่างไรถ้าคุณขายขาดทุน ในหลายกรณีคุณสามารถอ้างสิทธิ์ในการสูญเสียเงินทุนระยะยาวหรือระยะสั้นได้ ความสูญเสียเหล่านี้มักจะถูกนำมาใช้เพื่อชดเชยการเพิ่มทุน
สิ่งสำคัญคือต้องพิจารณาผลกระทบทางภาษีของการลงทุนในหุ้นของคุณ โดยทั่วไปยิ่งคุณสามารถใส่ลงในบัญชีการเกษียณอายุที่มีคุณสมบัติเหมาะสมได้มากเท่าไหร่ก็ยิ่งดีขึ้นจากมุมมองด้านภาษี
อย่างไรก็ตามการลงทุนในหุ้นของคุณเป็นเพียงส่วนเดียวของสถานการณ์ภาษีของคุณ ที่ปรึกษาด้านภาษีที่มีคุณสมบัติสามารถช่วยคุณเลือกกลยุทธ์ที่ดีที่สุดได้