วิธีการสร้างกองทุนรวม

การสร้างกองทุนรวมมีความคล้ายคลึงกับการสร้างบ้าน: มีหลายประเภทกลยุทธ์การออกแบบเครื่องมือและวัสดุก่อสร้าง แต่โครงสร้างแต่ละองค์ประกอบมีคุณลักษณะพื้นฐาน

เพื่อสร้างผลงานที่ดีที่สุดของกองทุนรวมคุณจะต้องไปไกลกว่าคำแนะนำของปัญญาชน "อย่าวางไข่ทั้งหมดไว้ในตะกร้าหนึ่งอัน:" โครงสร้างที่สามารถทนต่อการทดสอบเวลาต้องใช้สมาร์ทดีไซน์รากฐานที่แข็งแกร่งและ การรวมกันของกองทุนรวมที่เรียบง่ายซึ่งทำงานได้ดีสำหรับความต้องการของคุณ

ใช้ Core และ Satellite Portfolio Design

ก่อนเริ่มสร้างคุณจะต้องมีการออกแบบพื้นฐาน - พิมพ์เขียว - เพื่อทำตาม การออกแบบพอร์ตโฟลิโอทั่วไปและที่ผ่านการทดสอบตามเวลาเรียกว่า Core และ Satellite โครงสร้างนี้มีลักษณะเช่นเดียวกับคุณ: คุณเริ่มต้นด้วย "core" - กองทุนหุ้นขนาดใหญ่ซึ่งหมายถึงส่วนที่ใหญ่ที่สุดของพอร์ตโฟลิโอของคุณและสร้างรายได้หลัก ๆ ด้วยเงิน "ดาวเทียม" ซึ่งแต่ละส่วนจะมีขนาดเล็กลง ของผลงานของคุณ

การใช้ประเภทกองทุนที่แตกต่างกันสำหรับโครงสร้าง

ด้วยกองทุนหุ้นขนาดใหญ่ที่เป็นแกนหลักของคุณกองทุนประเภทต่างๆ - "ดาวเทียม" - จะเสร็จสิ้นโครงสร้างของกองทุนรวมของคุณ พอร์ตโฟลิโอ กองทุนอื่น ๆ เหล่านี้อาจรวมถึงหุ้นขนาดกลางหุ้นทุนขนาดเล็กหุ้นต่างประเทศตราสารหนี้ตราสารหนี้กองทุนรวมและกองทุนตลาดเงิน

รู้ความเสี่ยงของคุณ

ก่อนที่จะเลือกเงินทุนของคุณคุณจำเป็นต้องมีความคิดที่ดีว่าคุณจะทนต่อความเสี่ยงได้มากน้อยเพียงใด ความเสี่ยงของคุณเป็นตัวชี้วัดความผันผวนของความเสี่ยง (a. k. ความผันผวนและความผันผวน) หรือความเสี่ยงด้านตลาดที่คุณสามารถจัดการได้

ตัวอย่างเช่นหากคุณกังวลใจมากเมื่อมูลค่าบัญชี 10,000 ดอลลาร์ของคุณลดลง 10% (เป็น 9,000 เหรียญ) ในระยะเวลาหนึ่งปีความเสี่ยงด้านความเสี่ยงของคุณค่อนข้างต่ำ ไม่ยอมรับการลงทุนที่มีความเสี่ยงสูง

การกำหนดการจัดสรรสินทรัพย์

เมื่อคุณกำหนดระดับความทนทานต่อความเสี่ยงแล้วคุณสามารถกำหนดการจัดสรรสินทรัพย์ซึ่งเป็นส่วนผสมของสินทรัพย์เพื่อการลงทุนซึ่ง ได้แก่ หุ้นพันธบัตรและเงินสดซึ่งประกอบด้วยพอร์ตโฟลิโอของคุณ

การจัดสรรสินทรัพย์ที่เหมาะสมจะสะท้อนถึงระดับความทนทานต่อความเสี่ยงซึ่งสามารถอธิบายได้ว่าเป็นความเสี่ยงสูง (ความอดทนสูงสำหรับความเสี่ยง) ความเสี่ยงปานกลาง (มีความเสี่ยงปานกลาง) หรือความระมัดระวัง (ความเสี่ยงต่ำ) ยิ่งคุณยอมรับความเสี่ยงของหุ้นที่คุณจะมีมากขึ้นในส่วนที่เกี่ยวกับพันธบัตรและเงินสดในผลงานของคุณ และลดความเสี่ยงของคุณลดเปอร์เซ็นต์ของหุ้นที่เกี่ยวข้องกับพันธบัตรและเงินสด

เรียนรู้วิธีการเลือกกองทุนที่ดีที่สุด

ตอนนี้คุณทราบการจัดสรรสินทรัพย์แล้วสิ่งที่เหลืออยู่คือการเลือกกองทุนที่ดีที่สุดสำหรับคุณ หากคุณมีกองทุนรวมหลากหลายประเภทคุณจะเริ่มต้นโดยใช้โปรแกรม screener หรือคุณก็สามารถเปรียบเทียบประสิทธิภาพกับเกณฑ์มาตรฐานได้ นอกจากนี้คุณยังควรพิจารณาคุณสมบัติที่สำคัญของกองทุนรวมเช่นค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายของกองทุนรวมและการดำรงตำแหน่งผู้จัดการ

เคล็ดลับและข้อควรระวังในการสร้างผลงานของกองทุนรวม

หากคุณเป็นผู้เริ่มต้นคุณอาจไม่มีเงินเพื่อให้ได้เงินลงทุนเริ่มแรกขั้นต่ำซึ่งมักจะมากกว่า $ 1,000 ต่อกองทุนรวม . หากคุณสามารถที่จะได้รับเงินทุนขั้นต่ำเพียงอย่างเดียวให้เริ่มต้นด้วย "หลัก" เช่นกองทุนดัชนีหุ้นขนาดใหญ่ที่มีต้นทุนต่ำหรือกองทุนที่มีความสมดุล เมื่อคุณซื้อกองทุนแรกสำหรับผลงานของคุณแล้วคุณสามารถประหยัดเงินในการซื้อกองทุนต่อไปและสร้างรายได้ต่อหนึ่งกองทุนในเวลาต่อ ๆ ไป

วิธีการจัดสรรสินทรัพย์แบบเดิมคือ "ลงทุนเพื่ออายุของคุณ" ในกรณีที่อายุของคุณเป็นจำนวนเงินในผลงานของคุณ ตัวอย่างเช่นถ้าคุณอายุ 40 ปีการจัดสรรสินทรัพย์ของคุณจะเป็นพันธบัตร 40% และหุ้น 60% วันนี้ผู้คนอาศัยอยู่อีกต่อไปดังนั้นกลยุทธ์การจัดสรรสินทรัพย์นี้จึงไม่ถูกต้องตามที่เคยเป็นมา

สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับการสร้างผลงานของกองทุนรวมโปรดดูตัวอย่างการออกแบบพอร์ตโฟลิโอตัวอย่าง: Portfolio Aggressive Mutual Fund Portfolio, ตัวอย่างพอร์ตการลงทุนกองทุนรวมตัวอย่างปานกลาง

คำแถลงสิทธิ์: ข้อมูลในเว็บไซต์นี้มีไว้เพื่อการอภิปรายเท่านั้นและไม่ควรถูกเข้าใจผิดว่าเป็นคำแนะนำในการลงทุน ภายใต้สถานการณ์ไม่ข้อมูลนี้เป็นตัวแทนของคำแนะนำในการซื้อหรือขายหลักทรัพย์