วิธีการซื้อกองทุนรวม

คุณได้ทำการวิจัยเกี่ยวกับประเภทการลงทุนและได้ตัดสินใจเลือกซื้อกองทุนรวมที่ชาญฉลาดแล้ว ขั้นตอนต่อไปคือการร่อนผ่านทางเลือกมากมาย - คุณจะซื้อกองทุนรวมที่ไหนและจะเสียค่าใช้จ่ายเท่าไหร่?

คุณสามารถไปได้โดยลำพังเพียงอย่างเดียวและซื้อกองทุนรวมจาก บริษัท กองทุนรวมที่ไม่มีภาระผูกพัน (เช่น Vanguard หรือ T. Rowe Price หรือจาก บริษัท นายหน้าซื้อขายลด (เช่น Schwab หรือ Fidelity)

- < -1->

คุณสามารถขอความช่วยเหลือจากที่ปรึกษาได้อย่างไรก็ตามเมื่อเลือกวิธีการซื้อกองทุนรวมคุณควรพิจารณาปัจจัยหลายอย่างที่จะส่งผลต่อการลงทุนของคุณเช่นปัจจัยต่างๆ ค่าใช้จ่ายค่าบริการและความพร้อมของกองทุน

การหาคำแนะนำด้านอาชีพเพื่อซื้อกองทุนรวม

คำถามที่พบมากที่สุดที่นักลงทุนจะถามเมื่อต้องการคำแนะนำในการซื้อกองทุนรวม "ฉันจะไปหาคำแนะนำได้ที่ไหน?" และ "ฉันจะจ่ายเงินเท่าไหร่" คุณมีทางเลือกหลายประการคุณสามารถจ้างที่ปรึกษาที่ทำงานให้กับ บริษัท นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์แบบเต็มรูปแบบ บริษัท นายหน้าส่วนลด บริษัท กองทุนรวมธนาคาร, ที่ปรึกษาการลงทุนที่ลงทะเบียน (RIA) หรือ บริษัท ประกันภัย

ทำการบ้านก่อนซื้อกองทุนรวม

ใน o เพื่อทำความเข้าใจกับค่าใช้จ่ายในการแนะนำคุณจะต้องทำการบ้านเล็กน้อยถามคำถามและขอให้มีการเปิดเผยข้อมูลทั้งหมดจากที่ปรึกษาแต่ละคน ไม่ต้องสงสัยเลยว่าหากคุณขอคำแนะนำคุณจะต้องเสียค่าบริการ

แต่คำถามอื่นที่อาจให้ความชัดเจนในการเลือกที่ปรึกษาคือ "ฉันจะได้รับบริการอะไรบ้างสำหรับค่าธรรมเนียมที่ฉันจ่าย? "ที่ปรึกษาเพียงแค่ได้รับเงินในการทำธุรกรรมคือเขา / เธอจ่ายเพื่อให้คำแนะนำการลงทุนหรือเขา / เธอเสนอการวางแผนทางการเงินที่ครอบคลุม? คำตอบสำหรับคำถามเหล่านี้จะช่วยให้คุณตัดสินใจว่าที่ปรึกษาจะคุ้มค่าหรือไม่

ต้นทุนของที่ปรึกษาคืออะไร?

ถ้าคุณเลือกจ้างที่ปรึกษาเพื่อซื้อกองทุนรวมของคุณคุณมีทางเลือกหลายประการในการจ่ายเงินให้กับเขา ในกรณีส่วนใหญ่ที่ปรึกษาจะกำหนดวิธีการที่เขา / เธอจะได้รับเงิน (ขึ้นอยู่กับว่าพวกเขาทำงานให้กับธนาคาร, บริษัท นายหน้า, RIA ฯลฯ ) คุณสามารถคาดหวังที่จะชำระค่าใช้จ่ายในการขายล่วงหน้าสำหรับการทำธุรกรรมซื้อแต่ละครั้งค่าใช้จ่ายสำหรับการขายหลังสิ้นสุดสำหรับการขายแต่ละครั้งหรือค่าธรรมเนียมการจัดการการลงทุนประจำปี ค่าใช้จ่ายในการขายอาจสูงถึง 7% และค่าธรรมเนียมการลงทุนรายปีอาจมีตั้งแต่ 75% ถึง 1.50% ของสินทรัพย์ภายใต้การบริหาร นอกเหนือจากค่าใช้จ่ายในการขายหรือค่าธรรมเนียมการลงทุนประจำปีแล้ว บริษัท จัดการกองทุนจะเรียกเก็บค่าธรรมเนียมในการบริหารกองทุน

การลงทุนในกองทุนร่วมกัน

หากคุณเลือกที่จะเดินทางไปคนเดียวก็ยังคงมีความสำคัญที่จะต้องทำความเข้าใจกับค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายที่ บริษัท เงินทุนของคุณจะเรียกเก็บ ไม่มีการโหลดไม่ได้หมายความว่า "ฟรี""ค่าใช้จ่ายในการบริหารจัดการและการดำเนินงานของ บริษัท เงินทุนจะถูกเรียกเก็บจาก บริษัท เงินทุนเสมอและควรมีการวิจัยก่อนการลงทุน

นอกเหนือจากค่าใช้จ่ายในการจัดการและการดำเนินงานแล้วหากคุณซื้อกองทุนรวมที่ไม่มีภาระผูกพันคุณอาจชำระค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมผ่านตัวแทนนายหน้าส่วนลดหรือ บริษัท กองทุนรวม ค่าธรรมเนียมเหล่านี้มีตั้งแต่ 0 ถึง 75 เหรียญขึ้นอยู่กับขนาดของรายการและกองทุนรวมที่ซื้อ

เป็นเรื่องสำคัญที่ต้องสังเกตด้วยว่าเงินจำนวนมากจะคิดค่าธรรมเนียมการไถ่ถอน 2% หากคุณขายหุ้นในกองทุนภายใน 90 วันนับจากวันที่ซื้อ

ถ้าคุณเป็นคนที่ทำมันด้วยตัวคุณเองและต้องการไปคนเดียวในโลกของกองทุนรวมคุณจะไม่ขาดแคลนทางเลือกอื่น ๆ ที่มีให้คุณ มีโบรกเกอร์และ บริษัท กองทุนรวมหลายแห่งที่ให้โอกาสในการลงทุนโดยตรงและมีหลาย บริษัท ที่เปิดให้บริการทางออนไลน์

การซื้อกองทุนรวม: ขั้นตอนต่อไป

ดังนั้นคุณจึงตัดสินใจที่จะเพิ่มกองทุนรวมเพื่อสร้างพอร์ตการลงทุนที่สมดุล คุณมีความรู้ความเข้าใจในการซื้อกองทุนรวมมากขึ้นและจะเสียค่าใช้จ่ายเท่าไร จากนั้นคุณควรเริ่มต้นการวิจัยกองทุนส่วนบุคคลด้วยความเข้าใจอย่างเต็มรูปแบบของค่าธรรมเนียม ขั้นตอนต่อไปคือการตัดสินใจว่าจะซื้อกองทุนใดในบริบทของผลงานโดยรวมของคุณ