เรียนรู้เกี่ยวกับการเป็นตัวแทนทางการเงิน

ตัวแทนด้านการเงินเป็นตำแหน่งงานที่กำลังเป็นที่นิยมมากขึ้นในหมู่ บริษัท ประกันภัยชั้นนำโดยเฉพาะ บริษัท ประกันชีวิต แม้ว่ารายละเอียดจะแตกต่างกันไปบ้างจาก บริษัท หนึ่ง ๆ จนถึง บริษัท แต่ก็หมายถึงตัวแทนขายประกันซึ่งทำหน้าที่เป็นโบรกเกอร์ด้านการลงทุนและ / หรือผู้วางแผนทางการเงิน

โปรดทราบว่าตำแหน่งงานนี้และตำแหน่งงานที่คล้ายคลึงกันสามารถดูได้จาก บริษัท บริการทางการเงินอื่น ๆ ที่อยู่นอกภาคประกันภัยเช่นกองทุนรวมและนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ Fidelity Investments ซึ่งเป็น บริษัท หลักทรัพย์ลดราคาเพื่ออ้างถึงเพียงตัวอย่างเดียว

ค้นหาตำแหน่งงานที่เปิด

ใช้เครื่องมือนี้เพื่อค้นหาตำแหน่งงานปัจจุบันในฟิลด์

ใบอนุญาตและการรับรอง

ประเภทของหลักทรัพย์และผลิตภัณฑ์การลงทุนที่ตัวแทนทางการเงินได้รับอนุญาตให้ขายขึ้นอยู่กับใบอนุญาต FINRA ที่เขาถือไว้ โดยทั่วไปส่วนใหญ่จะเป็นใบอนุญาตผู้แทนหลักทรัพย์ FINRA Series 6 และ Series 7 นอกเหนือจากนโยบายการประกันแล้วผู้ถือครองใบอนุญาตรุ่น 6 สามารถขายผลิตภัณฑ์การลงทุนที่ได้รับการบรรจุหีบห่อเช่นเงินทดรองผันแปรและกองทุนรวม การขายผลิตภัณฑ์การลงทุนที่หลากหลายมากขึ้นรวมทั้งหุ้นและพันธบัตรแต่ละประเภทจะต้องมีใบอนุญาตแบบ 7 ซึ่งเป็นคุณสมบัติพื้นฐานเดียวกันสำหรับที่ปรึกษาทางการเงินใน บริษัท นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์

ใน บริษัท ที่ระบุโปรดทราบว่าผู้แทนทางการเงินบางรายอาจเป็นผู้ถือหุ้นกู้ชุดที่ 6 ในขณะที่คนอื่น ๆ เป็นผู้ที่ได้รับการรับรองจาก Series 7 ดังนั้นแม้จะมีชื่อเดียวกันในหมู่ผู้ผลิตเหล่านี้สามารถมีรูปแบบที่ดีในเมนูของผลิตภัณฑ์ทางการเงินและบริการที่พวกเขาสามารถนำเสนอให้กับลูกค้าของพวกเขาเช่นเดียวกับในระดับของความรู้และความเชี่ยวชาญ

ในขณะเดียวกันผู้ให้บริการวางแผนทางการเงินควรมีการแต่งตั้งผู้วางแผนด้านการเงินที่ผ่านการรับรอง (CFP) แต่ลูกค้าที่มีศักยภาพไม่ควรสันนิษฐานว่าเป็นกรณีดังกล่าว

ความนิยมแพร่หลายของหัวข้อ

บาง บริษัท ชั้นนำที่ใช้ชื่อตัวแทนทางการเงินในหมู่กองกำลังขาย ได้แก่ Northwestern Mutual, John Hancock, Allstate และ Guardian Life

ค่าชดเชย

แผนการชดเชยแตกต่างกันไปตามแต่ละ บริษัท และอาจเป็นการผสมผสานระหว่างเงินเดือนการชดเชยแรงจูงใจ (โบนัส) และ / หรือค่าคอมมิชชั่น สะท้อนให้เห็นถึงแนวโน้มการเติบโตของอุตสาหกรรมบริการทางการเงินผู้แทนด้านการเงินอาจต้องรับผิดชอบค่าใช้จ่ายต่างๆเช่นพื้นที่สำนักงานอุปกรณ์การตลาดและการขาย มีการกำหนดแนวโน้มดังกล่าวแล้วในส่วนที่เกี่ยวกับการจ่ายเงินของที่ปรึกษาทางการเงิน ในทางตรงกันข้าม บริษัท อาจจะครอบคลุมค่าใช้จ่ายดังกล่าวและ / หรือสัญญาว่าจ้างจ่ายค่าจ้างขั้นต่ำสำหรับการจ้างใหม่ในช่วงสองสามปีแรกของการจ้างงานในภาคสนามเพื่อช่วยให้พวกเขาได้จัดตั้ง

การหาสถิติที่เชื่อถือได้เกี่ยวกับการจ่ายเงินโดยเฉลี่ยมีความซับซ้อนโดยปัญหาด้านการจัดหมวดหมู่ที่น่าสังเกตมากที่สุดคือสำนักงานสหพันธ์แรงงานแห่งสหประชาชาติไม่ได้รายงานข้อมูลเกี่ยวกับตัวแทนทางการเงิน หมวดหมู่ที่เกี่ยวข้องมากที่สุด ได้แก่ ที่ปรึกษาทางการเงินและตัวแทนขายประกัน (ตามลิงค์ด้านบนทั้งสองด้าน) รวมทั้ง "หลักทรัพย์สินค้าโภคภัณฑ์และตัวแทนขายบริการทางการเงิน" สำหรับช่วงหลังค่ามัธยฐานในเดือนพฤษภาคม 2014 คือ $ 72, 070 และ 90% ระหว่าง $ 32, 170 และ $ 187, 200 ตัวเลขที่เพิ่มขึ้นมากที่สุดคือ $ 166, 400 ในปี 2010

ตามเว็บไซต์ Indeed com และ Glassdoor com "ค่าบริการเฉลี่ย" สำหรับ "Financial Services Representative" อยู่ที่ประมาณ 50,000 เหรียญ

ตัวเลขของ Glassdoor มาจากชุดข้อมูลที่รายงานด้วยตนเองจากผู้ใช้เว็บไซต์นั้นและไม่สามารถใช้เป็นข้อมูลที่ครอบคลุมหรือ เผด็จการ

ในทำนองเดียวกันตัวเลขของแท้จริงขึ้นอยู่กับการโพสต์งานในปัจจุบันในระบบของตนและดังนั้นจึงยังห่างไกลจากที่ครอบคลุม ราคาเฉลี่ยของเงินเดือนในเว็บไซต์ทั้งสองแห่งนี้อาจมีความผันผวนได้โดยขึ้นอยู่กับรายชื่อปัจจุบันและรายงานของผู้ใช้

ไม่แปลกใจเลยว่าในส่วนของการสรรหาในเว็บไซต์ บริษัท ประกันภัยชั้นนำมักเรียกเก็บเงินจากผู้แทนด้านการเงินชั้นนำของตน (เช่นด้านบน 10%, top 1, 000 หรือ top 100) ในขณะที่กำลังเงียบเกี่ยวกับค่าตอบแทนโดยรวมโดยเฉลี่ย หรือรายได้เฉลี่ยสำหรับผู้ที่อยู่ในช่วง 2-3 ปีแรกของการให้บริการ

การสะกดแบบอื่น:

ผู้แทนด้านการเงินส่วนบุคคล (รูปแบบที่ Allstate ใช้)