การกำหนดอัตราผลตอบแทนจากการลงทุนด้วยการคำนวณง่ายๆ

คุณคำนวณผลตอบแทนจากการลงทุนในหุ้นหรือพอร์ทการลงทุนของคุณเมื่อเร็ว ๆ นี้และที่สำคัญกว่านี้คือคุณได้คำนวณผลตอบแทนของกองทุนในทางที่มีความหมายหรือไม่?

มีการคำนวณหลายอย่างที่จะทำให้คุณทราบว่าการลงทุนทำอะไร บางคนมีความซับซ้อนกว่าคนอื่น แต่ไม่มีผู้ใดเกินกว่าที่นักลงทุนทั่วไปจะมีเครื่องคิดเลข นี่คือการคำนวณหลายอย่างที่คุณสามารถใช้เพื่อช่วยให้คุณเข้าใจว่าการลงทุนของคุณกำลังทำอยู่

ผลตอบแทนรวม

นี่เป็นการคำนวณง่ายๆ แต่เตือนให้เราทราบว่าเราต้องรวมการจ่ายปันผล (ตามความเหมาะสม) ในการคำนวณหาผลตอบแทนของหุ้น โดยมีสูตรดังนี้

(มูลค่าเงินลงทุน ณ สิ้นปี - มูลค่าเงินลงทุน ณ ต้นปี) + เงินปันผล / มูลค่าเงินลงทุน ณ ต้นปี = ผลตอบแทนรวม

ตัวอย่างเช่นถ้าคุณซื้อหุ้นราคา $ 7, 543 และขณะนี้มีมูลค่า $ 8, 876 คุณมีกำไรที่ยังไม่ได้รับจาก $ 1, 333 นอกจากนี้คุณยังได้รับเงินปันผลในช่วงเวลานี้เป็นจำนวน $ 350 ผลตอบแทนรวมคืออะไร?

$ 350 / $ 7, 543 = ผลตอบแทนรวม

$ 1, 333 + $ 350 / $ 7, 543 = ผลตอบแทนรวม
$ 1, 683 / $ 7, 543 = อัตราผลตอบแทนรวม < 0 2231 หรือ 22. 31% = ผลตอบแทนรวม
คุณสามารถใช้การคำนวณนี้ในช่วงเวลาใด ๆ ซึ่งเป็นจุดอ่อนเนื่องจากไม่คำนึงถึงมูลค่าของเงินในช่วงเวลา
กลับง่าย

ผลตอบแทนที่เรียบง่ายคล้ายกับผลตอบแทนทั้งหมด แต่จะใช้ในการคำนวณผลตอบแทนจากการลงทุนหลังจากขายแล้ว

นี่คือสูตร:

รายได้สุทธิ + เงินปันผล / ค่าใช้จ่ายพื้นฐาน - 1

นี่คือตัวอย่าง: สมมติว่าคุณซื้อหุ้นราคา $ 3,000 และจ่ายค่านายหน้า $ 12 ต้นทุนของคุณคือ $ 3, 012 คุณขายหุ้นเป็นเงิน $ 4,000 และมีคอมมิชชั่นอีก $ 12 ดังนั้นรายได้สุทธิของคุณคือ $ 3, 988 เงินปันผลจ่ายเป็นจำนวนเงิน $ 126

$ 3, 988 + $ 126 / $ 3, 012 - 1 = กลับง่ายๆ

$ 4, 114 / $ 3, 012 - 1 = กลับง่ายๆ

1. 36 - 1 = กลับง่ายๆ

0 36 หรือ 36% = Return Simple
เช่นเดียวกับการคำนวณ Return Return ทั้งหมด Return Simple Return จะบอกคุณเกี่ยวกับระยะเวลาในการลงทุน หากต้องการดูผลตอบแทนหลังภาษีเพียงแทน "เงินสุทธิหลังหักภาษี" สำหรับตัวแปรแรกและใช้หมายเลขเงินปันผลหลังหักภาษี
อัตราการเติบโตเฉลี่ยต่อปี
สำหรับการลงทุนที่ถือครองมากกว่าหนึ่งปีคุณอาจต้องการดูการคำนวณที่มีความซับซ้อน แต่ไม่ซับซ้อนมากนัก

อัตราการเติบโตเฉลี่ยต่อปีแสดงมูลค่าของเงินลงทุนของคุณเมื่อเวลาผ่านไป ผลตอบแทน 40 เปอร์เซ็นต์ในช่วง 2 ปีที่ผ่านมาดีมาก แต่ผลตอบแทนจากการลงทุน 40 เปอร์เซ็นต์ในช่วงสิบปีจะเป็นที่ต้องการมาก คิดคำนวณนี้เป็นอัตราการเติบโตที่จะนำคุณจากมูลค่าการลงทุนเริ่มต้นกับมูลค่าการลงทุนที่สิ้นสุดสมมติว่าการลงทุนได้รับการผสมในช่วงเวลา

ในการคำนวณอัตราการเติบโตประจำปีของสารประกอบให้หารมูลค่าของเงินลงทุน ณ สิ้นงวดที่คุณกำลังดูโดยค่าของช่วงต้นของช่วงเวลาดังกล่าว นำผลลัพธ์ดังกล่าวและยกให้เป็นพลังของหนึ่งหารด้วยความยาวของระยะเวลาแล้วลบหนึ่งออกจากผลลัพธ์นั้น

ฉันทุ่มเททั้งบทความเกี่ยวกับการคำนวณที่สำคัญซึ่งคุณสามารถหาได้ที่นี่

บทสรุป

การคำนวณแบบซับซ้อนหรือซับซ้อนเล็กน้อยอาจช่วยให้คุณสามารถแก้ไขปัญหาได้ดีขึ้นเกี่ยวกับการลงทุนของคุณ