ซึ่งเป็นกองทุนที่ดีที่สุดในตลาดหมี?

ก่อนที่จะเตรียมพร้อมในการลงทุนในตลาดหมีคุณควรเข้าใจว่าการลงทุนระยะยาวไม่เหมาะสำหรับนักลงทุนรายใดไม่ว่าจะเป็นระดับความรู้หรือทักษะการลงทุน แม้แต่ผู้จัดการด้านเงินมืออาชีพที่ดีที่สุดก็ยังคงประสบความสำเร็จอย่างต่อเนื่องในการนำความซับซ้อนของตลาดทุนและภาวะเศรษฐกิจ แต่นั่นไม่ได้หมายความว่าคุณไม่ควรเรียนรู้ที่จะเตรียมตัวสำหรับการลงทุนในตลาดหมีและตลาดวัว

นี่คือสิ่งที่คุณควรรู้เกี่ยวกับการลงทุนในกองทุนรวมที่ดีที่สุดสำหรับตลาดหมี

หุ้นและดัชนีที่ดีที่สุดสำหรับอัตราดอกเบี้ยที่เพิ่มขึ้น

หลังจากอ่านวิธีการลงทุนในตลาดหมีแล้วคุณจะมีเงื่อนงำบางอย่างที่ต้องระวังเพื่อเริ่มเตรียมตัวสำหรับตลาดหมีตัวใหม่และคุณสามารถเริ่มมองหารูปแบบการร่วมกันได้ กองทุนที่สามารถทำผลงานได้ดีในสภาพแวดล้อมที่นำไปสู่การลงทุนและประเภทของการลงทุนที่เกิดขึ้นเมื่อหมีได้เริ่มขึ้นอย่างเป็นทางการแล้ว

เศรษฐกิจโดยทั่วไปจะอยู่ใกล้ระดับสูงสุด (Federal Reserve จะขึ้นอัตราเมื่อเศรษฐกิจดูเหมือนจะเติบโตเร็วเกินไปและทำให้อัตราเงินเฟ้อเป็นความวิตกกังวล) ผู้ที่มุ่งเป้าไปที่เวลาในการทำตลาดกับภาคจะมีเป้าหมายในการหาผลตอบแทนที่เป็นบวกในขณะที่เตรียมป้องกันไม่ให้ลดลงเมื่อตลาดร่วงลง (คิดอีกครั้งว่าปี 2550-2551)

ผู้ค้าและนักลงทุนอาจพิจารณาภาคที่มีแนวโน้มที่จะทำกำไรได้ดีที่สุด (ลดลงในราคาที่น้อยที่สุด) เมื่อตลาดและเศรษฐกิจหดลง:

ผู้บริโภคเก็งกำไรกลุ่มกองทุนรวม

: หรือที่เรียกว่า "non cyclicals" คนยังคงต้องซื้อของชำของตนและซื้อผลิตภัณฑ์ซึ่งเรียกรวมกันว่า staples ผู้บริโภคสำหรับชีวิตประจำวันเมื่อภาวะเศรษฐกิจถดถอยเริ่มตี

• กองทุนภาคการดูแลสุขภาพ : คล้ายกับลวดเย็บกระดาษผู้บริโภคยังคงต้องซื้อยาและไปพบแพทย์ในเวลาที่ดีและไม่ดี นี่คือเหตุผลที่ภาคสุขภาพอาจไม่ได้รับผลกระทบอย่างหนักในตลาดหมีและภาวะถดถอยเป็นตลาดที่กว้างขึ้นโดยเฉลี่ย
• กองทุนทองคำและอีทีเอฟ : เมื่อนักค้าและนักลงทุนคาดว่าเศรษฐกิจจะชะลอตัวพวกเขามีแนวโน้มที่จะย้ายเข้าไปอยู่ในกองทุนเช่นกองทุนทองคำและอีทีเอฟซึ่งลงทุนในสินทรัพย์ประเภทต่างๆที่พวกเขาเห็นว่ามีความน่าเชื่อถือมากกว่าหลักทรัพย์เพื่อการลงทุน , สกุลเงินและเงินสด
• กองทุนตราสารหนี้ที่ดีที่สุดสำหรับอัตราดอกเบี้ยที่เพิ่มขึ้น ราคาพันธบัตรเคลื่อนไหวไปในทิศทางตรงกันข้ามตามอัตราดอกเบี้ย พันธบัตรระยะสั้น:

อัตราดอกเบี้ยที่เพิ่มขึ้นทําให้ราคาหุ้นกู้ลดลง แต่ระยะเวลาที่ยาวนานขึ้นราคาต่อ ๆ ไปจะลดลง ดังนั้นตรงกันข้ามคือจริง: พันธบัตรของการครบกำหนดที่สั้นกว่าจะทำดีกว่าผู้ที่มีระยะเวลานานในสภาพแวดล้อมที่อัตราดอกเบี้ยที่เพิ่มขึ้นเนื่องจากราคาของพวกเขาอย่างไรก็ตามโปรดทราบว่า "การทำดีขึ้น" อาจหมายถึงราคาที่ลดลงแม้ว่าการลดลงโดยทั่วไปจะรุนแรงน้อยลง กองทุนตราสารหนี้ไม่กี่แห่งที่ทำงานได้ดี ได้แก่ PIMCO Low Duration D (PLDDX) และ Vanguard Short-term Bond Index (VBISX)

พันธบัตรระยะปานกลาง:

• แม้ว่าระยะเวลาครบกำหนดจะนานกว่านี้แล้ว แต่นักลงทุนไม่รู้ว่าอัตราดอกเบี้ยและอัตราเงินเฟ้อจะทำอย่างไร ดังนั้นกองทุนพันธบัตรระยะกลางจึงเป็นทางเลือกที่ดีสำหรับนักลงทุนที่เลือกที่จะไม่คาดการณ์ว่าตลาดพันธบัตรจะทำในระยะสั้นอย่างไร ตัวอย่างเช่นผู้จัดการกองทุนที่ดีที่สุดคิดว่าอัตราเงินเฟ้อ (และราคาพันธบัตรที่ต่ำกว่า) จะกลับมาในปี 2554 ซึ่งจะทำให้อัตราดอกเบี้ยสูงขึ้นและทำให้พันธบัตรระยะสั้นน่าสนใจยิ่งขึ้น พวกเขาผิดและผู้จัดการกองทุนสูญหายไปกับกองทุนดัชนีเช่น Vanguard Intermediate-Term Bond Index (VBIIX) ที่เอาชนะ 99% ของกองทุนพันธบัตรระยะกลางอื่น ๆ ในปี 2554 โดยทั่วไปกองทุนตราสารหนี้ไม่ได้ตกลงราคาเต็ม ปีปฏิทินถึง 2013 นอกจากนี้คุณยังสามารถลองแนวทางที่หลากหลายมากขึ้นด้วยดัชนีตลาดตราสารหนี้รวม Exchange Traded Fund (ETF) เช่น iShares Barclay's Aggregate Bond (AGG) พันธบัตรที่ได้รับการป้องกันเงินเฟ้อ:
• นอกจากนี้ยังเรียกว่าหลักทรัพย์ TIPS (Treasury Inflation-Protected Securities) กองทุนพันธบัตรเหล่านี้สามารถทำกำไรได้ดีก่อนและในช่วงภาวะเงินเฟ้อซึ่งมักสอดคล้องกับอัตราดอกเบี้ยที่เพิ่มสูงขึ้นและเศรษฐกิจที่กำลังเติบโต standouts ไม่กี่กองทุน TIPS รวมถึงแนวหน้าป้องกันเงินเฟ้อ Securites กองทุน (VIPSX) และ PIMCO Real Return D (PRRDX) พิจารณากลุ่มสต๊อกที่มีการป้องกัน
• กองทุนภาคอุตสาหกรรมมุ่งเน้นไปที่อุตสาหกรรมที่เฉพาะเจาะจงเป้าหมายทางสังคมหรือภาคอุตสาหกรรมเช่นการดูแลสุขภาพอสังหาริมทรัพย์หรือเทคโนโลยี วัตถุประสงค์ในการลงทุนของพวกเขาคือการให้ความสำคัญกับกลุ่มอุตสาหกรรมเฉพาะที่เรียกว่าภาค เงินทุนภาคที่ป้องกันจะลงทุนในภาคธุรกิจที่อาจมีผลการดำเนินงานที่ดีเมื่อเทียบกับอุตสาหกรรมอื่น ๆ ในช่วงที่ตลาดมีความอ่อนแอทางเศรษฐกิจเช่นตลาดหมีหรือภาวะถดถอยตามลำดับ ตัวอย่าง ได้แก่ ภาคสุขภาพและระบบสาธารณูปโภค คุณอาจพิจารณากองทุนหุ้นบาป

ลงทุนในกองทุนหมีตลาด (มีข้อควรระวัง)

กองทุนหมีไม่ได้สำหรับทุกคน พวกเขาเป็นพอร์ตการลงทุนซึ่งสร้างขึ้นและได้รับการออกแบบเพื่อสร้างรายได้ระหว่างตลาดหมีเพราะฉะนั้นชื่อ ในการทำเช่นนี้ให้แบกรับเงินทุนหมุนเวียนในการลงทุนในฐานะที่สั้นและตราสารอนุพันธ์ดังนั้นผลตอบแทนของพวกเขาจึงมักเคลื่อนไปในทิศทางตรงกันข้ามกับดัชนีอ้างอิง

ตัวอย่างเช่นในช่วงตลาดหมีในปี 2551 กองทุนหมีบางแห่งมีผลตอบแทนมากกว่า 37% ขณะที่ดัชนี S & P 500 ลดลง 37% ซึ่งแสดงถึงผลตอบแทนที่ผกผันอย่างสมบูรณ์หรือเป็นผลประโยชน์ 74% เหนือตลาดกว้าง มาตรฐาน

คุณสามารถใช้กลยุทธ์การลงทุนแบบ Lazy Portfolio

สำหรับนักลงทุนส่วนใหญ่อาจเป็นเรื่องที่สมาร์ทที่จะหลีกเลี่ยงการกำหนดเวลาของตลาดและกลยุทธ์ที่เหมาะสมยิ่งขึ้นในการบีบออกทุกๆบิตที่เป็นไปได้ )

แทนคุณสามารถกระจายเงินด้วยเงินทุนดัชนีและปล่อยให้ตลาดทำในสิ่งที่ต้องการ (เพราะแม้ผู้เชี่ยวชาญจะสามารถคาดการณ์ได้)ต่อไปนี้เป็นตัวอย่างง่ายๆโดยใช้กองทุน Vanguard ทั้งหมดเรียกว่า "Three-Fund Lazy Portfolio:"

40% ดัชนีตลาดหุ้นรวม

30% รวมดัชนีหุ้นระหว่างประเทศ

30% รวมดัชนีตลาดตราสารหนี้ เหนือสิ่งอื่นใดให้ทำสิ่งที่ดีที่สุดสำหรับคุณ หากคุณต้องการคำแนะนำเพิ่มเติมโปรดดูว่าจะทำอย่างไรก่อนที่คุณจะสร้างผลงานของกองทุนรวม

เกี่ยวกับ Money ไม่ได้ให้บริการด้านภาษีการลงทุนหรือบริการทางการเงินและคำแนะนำ ข้อมูลจะถูกนำเสนอโดยไม่คำนึงถึงวัตถุประสงค์ในการลงทุนความเสี่ยงด้านความเสี่ยงหรือฐานะทางการเงินของนักลงทุนรายใดรายหนึ่งและอาจไม่เหมาะสำหรับนักลงทุนทุกราย ผลการดำเนินงานที่ผ่านมาไม่ได้บ่งบอกถึงผลการดำเนินงานในอนาคต การลงทุนมีความเสี่ยงรวมถึงผลขาดทุนที่อาจเกิดขึ้นจากเงินต้น