ทำไมต้องรวยลงทุนในดัชนีกองทุน?

วอร์เรนบัฟเฟตต์อาจจะเป็นนักลงทุนที่มีชื่อเสียงที่สุดของโลกและเขามักให้ข้อเสนอแนะว่าประโยชน์ของการลงทุนในกองทุนดัชนีต้นทุนต่ำ ในความเป็นจริงเขาได้รับคำสั่งให้ผู้ดูแลอสังหาริมทรัพย์ของเขาลงทุนในกองทุนดัชนี

"คำแนะนำของฉันต่อนายทวารไม่ง่ายกว่านี้: ใส่ 10% ของเงินสดในพันธบัตรรัฐบาลระยะสั้นและ 90% ในกองทุนดัชนี S & P 500 ที่มีต้นทุนต่ำมาก" เขากล่าวในรายงานประจำปี 2013 ของ Berkshire Hathaway จดหมายถึงผู้ถือหุ้น

อย่างไรก็ตามคำแนะนำของ Buffett โดยปกติแล้วผู้ที่มั่งคั่งมักไม่ลงทุนในกองทุนดัชนีที่ง่ายค่าธรรมเนียมต่ำและกองทุนดัชนีการจับคู่ทางการตลาด แทนที่จะลงทุนในธุรกิจแต่ละประเภทรวมทั้งงานศิลปะอสังหาริมทรัพย์การป้องกันความเสี่ยงและการลงทุนประเภทอื่น ๆ ที่มีค่าใช้จ่ายในการเข้าร่วมสูง การลงทุนที่มีความเสี่ยงเหล่านี้โดยทั่วไปต้องใช้ต้นทุนในการซื้อที่สูงและมีค่าใช้จ่ายสูงในขณะที่สัญญาว่าจะมีโอกาสได้รับผลตอบแทนที่มากเกินไป

สตีฟบอลเมอร์อดีตซีอีโอของไมโครซอฟท์รายงานว่ามีมูลค่าสุทธิราว 32 พันล้านดอลลาร์ หลังจากออกจากไมโครซอฟท์ Ballmer ได้ซื้อ LA Clippers มูลค่า 2 พันล้านเหรียญ แม้จะออกจาก Microsoft เขาเป็นเจ้าของหุ้น 330 ล้านหุ้นของ บริษัท ซึ่งเป็นส่วนแบ่ง 4% ของ บริษัท ในปี 2014 ณ วันนี้ที่ 69 ดอลลาร์ 94 ราคาที่มหันต์ $ 23 การลงทุน 08 พันล้าน

แต่ผู้ถือหุ้นใหญ่ที่สุดของ Microsoft ก็มีการลงทุนอื่น ๆ ด้วย Ballmer เป็นเจ้าของหุ้น Twitter ประมาณ 450 ล้านเหรียญบวกกับการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ใน Hunts Point, Washington และ Whidbey Island

นั่นหมายความว่าความมั่งคั่งของเขามุ่งเน้นในการลงทุนเพียงเล็กน้อยซึ่งเป็นสัญญาณจากการลงทุนในกองทุนดัชนีค่าธรรมเนียมต่ำที่ Buffett และผู้เชี่ยวชาญทางการเงินส่วนบุคคลส่วนใหญ่ให้คำแนะนำ

Thomas J. Stanley ผู้เขียน

The Millionaire Next Door,

กล่าวว่าเศรษฐีส่วนใหญ่เป็นเจ้าของธุรกิจ ดังนั้นจึงไม่แปลกใจที่ผู้ประกอบการเหล่านี้ชอบการลงทุนในธุรกิจของตนเองและคนอื่น ๆ

คนรวยยังมีเงินสดเพื่อซื้อสิ่งที่พวกเขาชื่นชอบและดูดี จากงานศิลปะที่หายากไปจนถึงของสะสมอสังหาริมทรัพย์ของคนรวยจะเพลิดเพลินไปกับการลงทุนของพวกเขาขณะที่พวกเขาเติบโตขึ้น กองทุนป้องกันความเสี่ยงเป็นที่นิยมเช่นกันกับคนร่ำรวย เงินทุนของคนรวยเหล่านี้ต้องการให้นักลงทุนแสดงมูลค่าสุทธิมูลค่า 1,000,000 เหรียญหรือมากกว่าและใช้กลยุทธ์ที่มีความซับซ้อนเพื่อเอาชนะตลาด แต่กองทุนป้องกันความเสี่ยงคิดค่าธรรมเนียมประมาณ 2% ของค่าธรรมเนียมและ 20% ของกำไร นักลงทุนจำเป็นต้องได้รับผลตอบแทนมหาศาลเพื่อสนับสนุนค่าธรรมเนียมที่สูงเหล่านั้น! การลงทุนในหุ้นพันธบัตรและกองทุนรวมที่ร่ำรวยด้วยตัวเอง ถึงกระนั้นความร่ำรวยและความสนใจของพวกเขาจะเปิดประตูสู่การลงทุนแบบพิเศษและน่าตื่นเต้นประเภทอื่น ๆ ซึ่งปกติจะไม่สามารถใช้ได้กับคนทั่วไป

ทำไมต้องลงทุนในกองทุน Index Index ต่ำ?

ในช่วง 90 ปีที่ผ่านมา S & P 500 มีค่าเฉลี่ย 9ผลตอบแทนรายปี 53% คุณคิดว่าคนรวยจะพอใจกับผลตอบแทนจากการลงทุนประเภทนี้ ตัวอย่างเช่น $ 10, 038. 47 ลงทุนใน S & P 500 ในปี 1955 มีมูลค่า $ 3, 286, 458. 70 ในตอนท้ายของปี 2016 การลงทุนในตลาดทั้งหมดด้วยเงินกองทุนดัชนีให้ผลตอบแทนที่สม่ำเสมอในขณะที่ลดความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับหุ้นแต่ละหุ้น และการลงทุนอื่น ๆ

แต่คนรวยสามารถที่จะรับความเสี่ยงในการให้บริการการคูณล้าน (หรือพันล้าน) ของพวกเขา ตัวอย่างเช่นดูที่นักลงทุนชื่อดังระดับโลกและนักวิเคราะห์ George Soros ซึ่งเคยทำเงินเป็น 1 เหรียญ 5 พันล้านดอลลาร์ในหนึ่งเดือนโดยการพนันว่าเงินปอนด์ของอังกฤษและหลายสกุลเงินในยุโรปอื่น ๆ มีมูลค่าเกินกว่าเครื่องหมาย Deutsche เยอรมัน

กองทุนป้องกันความเสี่ยงให้ผลตอบแทนพิเศษแม้ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมาล้มเหลวที่จะมีผลการดำเนินงานที่ดีกว่าดัชนีตลาดหุ้น แต่พวกเขายังสามารถจ่ายออกในทางใหญ่สำหรับลูกค้าที่ร่ำรวยของพวกเขา เมื่อปีที่แล้ว James Simons จาก Renaissance Technology ได้รับเงินจากนักลงทุนของเขา 21. หักค่าบริการ 5% และไซมอนเองก็ได้รับเงินหล่อ 1 เหรียญ 5 พันล้าน ผู้มั่งคั่งยินดีที่จะเสี่ยงค่าธรรมเนียมการซื้อที่หนักหน่วงจาก $ 100 ถึง $ 25 ล้านเพื่อโอกาสในการเก็บเกี่ยวผลตอบแทนที่ดี

นิสัยการลงทุนหนึ่งเปอร์เซ็นต์ยังมีแนวโน้มที่จะสะท้อนถึงความสนใจของพวกเขา

ในฐานะที่เป็นคนที่มั่งคั่งที่สุดได้รับรายได้นับล้าน (หรือพันล้าน) จากธุรกิจพวกเขามองว่าเส้นทางนี้เป็นทางที่จะเพิ่มรายได้ให้มากที่สุด พวกเขายังชอบศิลปะรถยนต์ที่อยู่อาศัยและของสะสม การซื้อของที่ฟุ่มเฟือยช่วยเพิ่มวิถีชีวิตของพวกเขาและการแข็งค่าในอนาคตเป็นโบนัสที่ดี

คนรวยแตกต่างจากคุณและฉันมีรายได้มหาศาลคุ้มค่าและโอกาส ถึงแม้ว่าพวกเขาจะแสวงหาการลงทุนที่ไม่ซ้ำกันในความหวังของผลตอบแทนที่น่าตื่นเต้น แต่การลงทุนทั้งหมดของพวกเขาไม่ได้ผลตอบแทนสูงกว่ากองทุนดัชนีค่าธรรมเนียมต่ำ กลยุทธ์การลงทุนที่เรียบง่ายในกองทุนดัชนีค่าธรรมเนียมต่ำเป็นสิ่งที่ดีพอสำหรับ Warren Buffett และดีพอสำหรับนักลงทุนทั่วไป Barbara A. Friedberg เป็นผู้จัดการการลงทุนและผู้ลงทุนด้านการลงทุนของมหาวิทยาลัย การเขียนของเธอปรากฏอยู่ในเว็บไซต์ต่างๆรวมทั้ง Robo-Advisor Pros com และ Barbara Friedberg Finance ส่วนบุคคล