10 ETF ที่ดีที่สุดสำหรับเป้าหมายการลงทุนหรือรูปแบบ

การหา ETF ที่ดีที่สุดพร้อมความเก่งกาจและบันทึกการติดตามเพื่อให้พอดีกับพอร์ตการลงทุนเกือบทุกประเภทไม่ใช่เรื่องง่าย แต่เราได้ทำการบ้านและลอดผ่านหลายสิบกองทุนเพื่อให้ได้ 10 ETF ที่ดีที่สุดซึ่งแสดงถึงประเภทที่หลากหลาย ซึ่งหมายความว่าเกือบทุกนักลงทุนสามารถใช้เงินเหล่านี้เพื่อสร้างพอร์ตการลงทุนที่หลากหลาย

ก่อนที่เราจะเข้าไปในรายการเงินทุนเรามาดูข้อมูลพื้นฐานของ ETF เพื่อให้มั่นใจว่าประเภทการลงทุนนี้เหมาะสมกับความต้องการลงทุนของคุณ

ความเข้าใจพื้นฐานเกี่ยวกับ ETF และเปรียบเทียบกับกองทุนรวม

แม้ว่าคุณจะไม่เคยลงทุนใน ETFs แต่โอกาสที่ดีที่คุณเคยได้ยินเกี่ยวกับยานพาหนะการลงทุนอเนกประสงค์นี้ แต่สิ่งที่แน่นอนคือ ETFs?

ETF คือคำย่อที่ย่อมาจาก Exchange-Traded Fund พวกเขาคล้ายกับกองทุนรวมในการที่พวกเขาเป็นหลักทรัพย์เดียวที่ถือตะกร้าหลักทรัพย์อ้างอิง เช่นเดียวกับกองทุนดัชนี ETFs ส่วนใหญ่จะติดตามดัชนีอ้างอิงเช่นดัชนี S & P 500, NASDAQ 100 หรือ Russell 2000 แต่นี่เป็นจุดสิ้นสุดของ ETF และกองทุนรวมที่คล้ายคลึงกัน

ไม่เหมือนกองทุนรวม ETFs ซื้อขายระหว่างวันเช่นหุ้นขณะที่กองทุนรวมซื้อขายกันในตอนท้ายของวัน การเลือกจุดเริ่มต้นที่อาจใช้ประโยชน์จากความผันผวนของราคาในระยะสั้น อย่างไรก็ตามอีทีเอฟสามารถเป็นตัวเลือกการลงทุนที่ชาญฉลาดสำหรับนักลงทุนระยะยาวซึ่งเป็นอีกหนึ่งความคล้ายคลึงกันกับญาติของกองทุนดัชนี

เนื่องจากความเรียบง่ายและเป็นแบบพาสซีฟ ETFs มักจะมีค่าใช้จ่ายต่ำกว่ากองทุนรวม และเนื่องจากมีมูลค่าการซื้อขายหลักทรัพย์อ้างอิงต่ำมาก ETF จึงมีประสิทธิภาพทางภาษีมากซึ่งทำให้พวกเขามีสมาร์ทโฮลดิ้งสำหรับบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์ที่ต้องเสียภาษี

ตอนนี้ด้วยการแนะนำอย่างเป็นทางการออกไปคุณจะได้รับมอบหมายให้เลือก ETF ที่ดีที่สุดในการถือครองผลงานของคุณ

เช่นเดียวกับความหลากหลายของการลงทุนกับกองทุนรวมและประเภทการลงทุนอื่น ๆ ควรถือครอง ETF มากกว่าหนึ่งรายการสำหรับวัตถุประสงค์การลงทุนมากที่สุด

ETFs ที่ดีที่สุดที่ติดตามดัชนีตลาดหลัก

เพื่อเริ่มต้นรายการ ETF ที่ดีที่สุด 10 อันดับแรกเพื่อถือครองเป้าหมายหรือรูปแบบการลงทุนใด ๆ เราจะเริ่มต้นด้วยเงินทุนที่มีการซื้อขายกันอย่างแพร่หลายซึ่งติดตามดัชนีที่หลากหลาย สิ่งนี้หมายความว่า ETF เหล่านี้ติดตามดัชนีที่มีหุ้นหลายภาค อย่างไรก็ตามแต่ละคนมี

1 ของตัวเอง Spider S & P 500 (SPY)

: การเปิดให้นักลงทุนในปี 2536 SPY เป็น ETF แรกที่มีอยู่ในตลาด SPY ติดตามดัชนี S & P 500 ซึ่งแสดงถึง 500 หุ้นที่ใหญ่ที่สุดใน U. S. โดยวัดตามมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด ซึ่งหมายความว่าผู้ถือหุ้นจะได้รับพอร์ตการลงทุนที่หลากหลายเช่น Apple (AAPL), Microsoft (MSFT) และ Alphabet (GOOG)SPY สามารถทำงานได้ดีเช่นเดียวกับการลงทุนแบบสแตนด์อโลนสำหรับวัตถุประสงค์การลงทุนในระยะยาวหรือเป็นส่วนสำคัญในการลงทุนที่หลากหลายมากขึ้น นักลงทุนที่มีศักยภาพควรตระหนักว่าแม้ว่า SPY จะมีหุ้นหลายร้อยหุ้น แต่ก็ควรคาดหวังว่าจะชะลอตัวลงในระยะสั้น อัตราส่วนค่าใช้จ่ายสำหรับ SPY อยู่ที่ 0. 0945 เปอร์เซ็นต์หรือ 9 เหรียญ 45 ปีสำหรับทุกๆ $ 10,000 ลงทุน

ทำให้ SPY มีราคาถูกกว่ากองทุนดัชนี S & P 500 มากที่สุด 2 iShares Russell 3000 (IWV)

: นักลงทุนที่ต้องการการกระจายความเสี่ยงในวงกว้างกว่าข้อเสนอของ S & P 500 ต้องการจะดู IWV อย่างใกล้ชิด ETF นี้ติดตามดัชนี Russell 3000 ซึ่งหมายถึงหุ้นประมาณ 3,000 ดอลล่าร์สหรัฐซึ่งส่วนใหญ่เป็นหุ้นขนาดใหญ่ อย่างไรก็ตาม IWV ยังถือหุ้นขนาดเล็กและกลางหุ้นซึ่งถือเป็นสัดส่วนการถือครองมากกว่ากองทุนดัชนี S & P 500 IWV สามารถเป็นทางเลือกที่ชาญฉลาดสำหรับนักลงทุนที่เริ่มต้นลงทุนกับ ETFs ความจริงที่ว่า IWV ถือหุ้นร้อยละ 100 หมายความว่านักลงทุนควรมีระยะเวลาในระยะยาวและความอดทนต่อความเสี่ยงสูง อัตราส่วนค่าใช้จ่ายสำหรับ IWV คือ 0.20 เปอร์เซ็นต์หรือ $ 20 ต่อปีสำหรับทุกๆ 10 000 เหรียญที่ลงทุน

3 iShares Russell 2000 (IWM) : อีทีเอฟนี้สามารถเป็นทางเลือกที่ชาญฉลาดสำหรับนักลงทุนที่ต้องการลงทุนในหุ้นขนาดเล็ก

IWM ติดตามดัชนี Russell 2000 ซึ่งหมายถึงหุ้นประมาณ 2,000 ดอลล่าร์สหรัฐฯที่มีขนาดเล็ก หุ้นขนาดเล็กมีความเสี่ยงด้านตลาดมากกว่าหุ้นขนาดใหญ่ แต่ยังมีศักยภาพในการสร้างผลตอบแทนระยะยาวที่สูงขึ้น IWM สามารถสร้างกองทุนดาวเทียมที่ดีขึ้นในพอร์ทโฟลิโอโดยการเพิ่มศักยภาพรายได้และลดความเสี่ยงจากการกระจายความเสี่ยง ค่าใช้จ่ายสำหรับ IWM คือ 0.20 เปอร์เซ็นต์หรือ $ 20 ต่อปีสำหรับทุกๆ 10 000 เหรียญที่ลงทุน 4 Vanguard S & P 400 Mid-Cap 400 (IVOO)

: Vanguard เป็นที่รู้จักกันดีในฐานะกองทุนรวมที่มีคุณภาพสูงต้นทุนต่ำและไม่มีภาระ แต่พวกเขายังมีอีทีเอฟและ IVOO ที่หลากหลาย หมวก ETF ในตลาด หุ้นระดับกลางของหุ้นมักถูกเรียกว่า "จุดอ่อน" (sweet spot) ของตลาดเนื่องจากมีการสร้างผลตอบแทนในระยะยาวสูงกว่าหุ้นขนาดใหญ่ที่มีหุ้นขนาดใหญ่และมีความเสี่ยงด้านตลาดต่ำกว่าหุ้นขนาดเล็ก คุณภาพแบบคู่นี้ในการลงทุนทำให้ IVOO เป็นทางเลือกที่ชาญฉลาดในการใช้เป็นส่วนสำคัญในเชิงรุกหรือเพื่อเป็นเกียรติแก่กองทุนดัชนี S & P 500 อัตราส่วนค่าใช้จ่ายสำหรับ IVOO เท่ากับร้อยละ 15 หรือ $ 15 ต่อปีสำหรับการลงทุน $ 10,000

5 iShares MSCI EAFE (EFA) : ถ้าคุณต้องเลือก ETF เป็นหุ้นต่างประเทศเพียงแค่หุ้นเดียว EFA จะเป็นทางเลือกที่ดี ETF นี้ติดตามดัชนี MSCI EAFE ซึ่งแสดงถึง 900 หุ้นในภูมิภาคที่พัฒนาแล้วในยุโรป "Australasia" (ออสเตรเลียและนิวซีแลนด์) และ Far East ซึ่งเป็นตัวย่อของ EAFA หุ้นดังกล่าวประกอบด้วยการถือครองหุ้นขนาดใหญ่และช่วงกลาง การลงทุนจากต่างประเทศมีแนวโน้มที่จะมีความเสี่ยงด้านตลาดสูงกว่าการลงทุนใน U. S. ซึ่งหมายความว่าเอฟเอเอดีที่สุดคือการถือครองสัญญาณดาวเทียมในพอร์ตการลงทุนที่หลากหลาย อัตราส่วนค่าใช้จ่ายสำหรับ EFA คือ 0. 33 เปอร์เซ็นต์หรือ $ 33 ต่อปีสำหรับทุกๆ 10 000 เหรียญที่ลงทุน

6iShares Core Aggregate Bond (AGG) : ในหนึ่ง ETF นักลงทุนสามารถจับภาพตลาดพันธบัตรสหรัฐทั้งหมดและการกระจายความเสี่ยงในวงกว้างนี้ทำให้ AGG เป็นแกนหลักในส่วนของรายได้คงที่หรือเป็นกองทุนสำรองเลี้ยงชีพแบบสแตนด์อโลน . สำหรับอัตราส่วนค่าใช้จ่ายเพียง 0. 05 เปอร์เซ็นต์คุณจะได้รับผลตอบแทนมากกว่า 6,000 พันธบัตร

ETFs ที่ดีที่สุดสำหรับภาค การลงทุนในกองทุนภาคเอกชนไม่ใช่สำหรับทุกคน แต่สามารถเพิ่มความชาญฉลาดให้กับพอร์ตต่างๆเพื่อกระจายความเสี่ยงและศักยภาพในการเพิ่มผลตอบแทนระยะยาว สำหรับสี่กองทุนสุดท้ายในรายการ ETF ที่ดีที่สุดเราจะเน้นเงินทุนภาค

7 การดูแลสุขภาพ SPDR (XLV)

: ETF นี้มุ่งเน้นไปที่ภาคสุขภาพซึ่งเป็นที่ทราบกันดีว่าเป็นประโยชน์ร่วมกันของศักยภาพในการเติบโตในระยะยาวและคุณภาพในการป้องกัน ภาคสุขภาพประกอบด้วย บริษัท ยา บริษัท ด้านเทคโนโลยีชีวภาพผู้ผลิตอุปกรณ์ทางการแพทย์ บริษัท โรงพยาบาลและอื่น ๆ ด้วยความชราภาพของประชากรและความก้าวหน้าในด้านการแพทย์ภาคสุขภาพจึงพร้อมที่จะเป็นภาคการดำเนินงานที่มีประสิทธิภาพสูงสุดในอนาคตอันใกล้ เหตุผลที่หุ้นสุขภาพได้รับการพิจารณาเพื่อป้องกันเป็นเพราะพวกเขามีแนวโน้มที่จะถือค่าของพวกเขาดีกว่าตลาดกว้างในช่วงลดลงที่สำคัญ คนยังคงต้องการยาและไปพบแพทย์ในภาวะถดถอย อัตราส่วนค่าใช้จ่ายสำหรับ XLV คือ 0. 14 เปอร์เซ็นต์หรือ 14 เหรียญต่อปีสำหรับทุกๆ 10 000 เหรียญที่ลงทุน

8 ภาคพลังงานเลือก SPDR (XLE) : ภาคพลังงานยังสามารถเพิ่มคุณภาพให้กับพอร์ตการลงทุนที่หลากหลายของกองทุน ETF พลังงานรวมถึง บริษัท ที่ผลิตน้ำมันและก๊าซธรรมชาติ เนื่องจากน้ำมันเป็นแหล่งทรัพยากรที่ จำกัด ราคาพลังงานจึงน่าจะสูงขึ้นเช่นเดียวกับราคาหุ้นพลังงาน อัตราส่วนค่าใช้จ่ายสำหรับ XLE คือ 0. 14 เปอร์เซ็นต์หรือ $ 14 ต่อปีสำหรับทุกๆ 10 000 เหรียญที่ลงทุน

9 ยูทิลิตี้เลือก Sector SPDR (XLU) : ยูทิลิตี้รวมถึง บริษัท ที่ให้บริการสาธารณูปโภคเช่นแก๊สไฟฟ้าน้ำและโทรศัพท์แก่ผู้บริโภค เช่นเดียวกับสาธารณูปโภคสาธารณูปโภคยังคงเป็นที่ต้องการของผู้บริโภคในช่วงภาวะตกต่ำของตลาดซึ่งจะทำให้หุ้นเหล่านี้มีการป้องกันที่ดีและเครื่องมือกระจายความเสี่ยงที่ชาญฉลาดสำหรับเกือบทุกพอร์ตโฟลิโอระยะยาว อัตราส่วนค่าใช้จ่ายสำหรับ XLU คือ 0. 14 เปอร์เซ็นต์หรือ 14 เหรียญต่อปีสำหรับทุกๆ 10 000 เหรียญที่ลงทุน

10 Consumer Staples Select Sector SPDR (XLP) : ถ้าคุณต้องการกระจายความเสี่ยงของหุ้นที่มีการป้องกันในวงกว้างผู้บริโภคเน้นภาคอุตสาหกรรมเป็นวิธีที่ดีในการจับภาพเป้าหมายดังกล่าว สินค้าอุปโภคบริโภคเป็นสินค้าที่ผู้บริโภคซื้อเพื่อการใช้ชีวิตประจำวัน บางส่วนของเหล่านี้รวมถึงรายการสุขภาพอาหารสาธารณูปโภคแอลกอฮอล์และยาสูบ อัตราส่วนค่าใช้จ่ายสำหรับ XLU คือ 0. 14 เปอร์เซ็นต์หรือ 14 เหรียญต่อปีสำหรับทุกๆ 10 000 เหรียญที่ลงทุน

คำแถลงสิทธิ์: ข้อมูลในเว็บไซต์นี้มีไว้เพื่อการอภิปรายเท่านั้นและไม่ควรถูกเข้าใจผิดว่าเป็นคำแนะนำในการลงทุน ภายใต้สถานการณ์ไม่ข้อมูลนี้เป็นตัวแทนของคำแนะนำในการซื้อหรือขายหลักทรัพย์ Kent Thune ไม่ได้ถือครองหลักทรัพย์ใด ๆ ข้างต้นในเอกสารนี้ แต่เขาถือไว้ในบัญชีลูกค้าบางส่วน