การทำความเข้าใจพื้นฐานเกี่ยวกับกองทุนรวม

กองทุนรวมอาจเป็นวิธีที่ง่ายและเครียดที่สุดในการลงทุนในตลาด ในความเป็นจริงเงินใหม่ได้รับการแนะนำเข้าสู่กองทุนในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมากว่าเมื่อใดก็ได้ในประวัติศาสตร์ ก่อนที่คุณจะกระโดดลงไปในสระน้ำและเริ่มโยนเงินของคุณไปที่กองทุนรวมคุณควรทราบว่าสิ่งที่พวกเขามีอยู่และทำงานอย่างไร เป็นส่วนหนึ่งของคู่มือการเริ่มต้นสำหรับผู้เริ่มต้นของเราในการลงทุนในกองทุนรวมเป็นพิเศษบทความนี้สามารถมอบรากฐานที่คุณจำเป็นต้องทำความเข้าใจเกี่ยวกับการลงทุนในกองทุนรวม

กองทุนรวมคืออะไร?

ง่ายๆคือกองทุนรวมเป็นกลุ่มของนักลงทุนรายย่อย บริษัท และองค์กรอื่น ๆ ผู้จัดการกองทุนได้รับการว่าจ้างให้ลงทุนเงินสดที่ผู้ลงทุนได้ให้ไว้และเป้าหมายของผู้จัดการกองทุนขึ้นอยู่กับประเภทของกองทุน เช่นผู้จัดการกองทุนรายได้ถาวรจะมุ่งมั่นที่จะให้ผลตอบแทนสูงสุดที่ความเสี่ยงต่ำที่สุด อย่างไรก็ตามผู้จัดการฝ่ายการเติบโตในระยะยาวควรพยายามเอาชนะดัชนีเฉลี่ยอุตสาหกรรมดาวโจนส์หรือ S & P 500 ในรอบปีงบประมาณ (เงินจำนวนน้อยมากที่บรรลุเป้าหมายนี้จริงเพื่อหาว่าทำไมอ่านดัชนีกองทุน - The Dumb Money เกือบทั้งหมด ชนะเสมอ)

กองทุนปิดเทียบกับกองทุนเปิด, โหลดเทียบกับไม่มีการโหลด

กองทุนรวมแบ่งตาม 4 สายคือกองทุนแบบเปิดและสิ้นเปิด; หลังแบ่งเป็นโหลดและไม่มีโหลด

• กองทุนปิด
  กองทุนประเภทนี้มีจำนวนหุ้นที่ออกให้แก่ประชาชนทั่วไปผ่านการเสนอขายหุ้นสามัญครั้งแรก หุ้นเหล่านี้ซื้อขายในตลาดเปิด; รวมกับการที่กองทุนรวมปิดท้ายไม่ไถ่ถอนหรือออกหุ้นใหม่เช่นกองทุนรวมตามปกติจะทำให้หุ้นของกองทุนมีอำนาจตามกฎหมายในการจัดหาและเรียกร้อง เป็นผลให้หุ้นของกองทุนรวมปิดท้ายโดยปกติจะซื้อขายที่ราคาต่ำกว่ามูลค่าสินทรัพย์สุทธิ

• กองทุนเปิดตราสารทุน
  ส่วนใหญ่ของกองทุนรวมเป็นกองทุนเปิดกว้าง ในแง่พื้นฐานหมายความว่ากองทุนมีจำนวนหุ้นที่กำหนด แทนกองทุนจะออกหุ้นใหม่ให้กับนักลงทุนโดยพิจารณาจากมูลค่าสินทรัพย์สุทธิในปัจจุบันและไถ่ถอนหุ้นเมื่อนักลงทุนตัดสินใจที่จะขายหุ้น กองทุนเปิดมักจะสะท้อนถึงมูลค่าสินทรัพย์สุทธิของเงินลงทุนที่วางไว้ของกองทุนเนื่องจากมีการสร้างและทำลายหุ้นในกรณีที่จำเป็น
  • โหลดเทียบกับไม่มีโหลด
    ภาระในกองทุนรวมที่พูดเป็นค่าคอมมิชชั่นการขาย หากกองทุนมีภาระค่าใช้จ่ายผู้ลงทุนจะจ่ายค่าคอมมิชชั่นให้กับมูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุน ไม่มีภาระเงินมีแนวโน้มที่จะสร้างผลตอบแทนที่สูงขึ้นสำหรับนักลงทุนเนื่องจากค่าใช้จ่ายที่ลดลงเกี่ยวกับการเป็นเจ้าของ

ประโยชน์ของการลงทุนในกองทุนรวมคืออะไร?

กองทุนรวมมีการจัดการโดยผู้จัดการมืออาชีพที่ติดตามเงินทุนและหุ้นกู้ในพอร์ตการลงทุนของกองทุนอย่างต่อเนื่องเนื่องจากนี่เป็นอาชีพหลักของพวกเขาพวกเขาสามารถทุ่มเทเวลามากในการเลือกลงทุนมากกว่านักลงทุนรายย่อย นี้ให้ความอุ่นใจที่มาพร้อมกับการลงทุนทราบโดยไม่ต้องความเครียดของการวิเคราะห์งบการเงินหรือการคำนวณอัตราส่วนทางการเงิน

ฉันจะเลือกกองทุนที่เหมาะสำหรับฉันได้อย่างไร?

ทุกกองทุนมีกลยุทธ์การลงทุนรูปแบบหรือวัตถุประสงค์เฉพาะ บางตัวอย่างเช่นการลงทุนเฉพาะใน บริษัท ชิปสีน้ำเงินเท่านั้น อื่น ๆ ลงทุนในธุรกิจเริ่มต้นธุรกิจหรือบางภาค การหากองทุนรวมที่เหมาะสมกับเกณฑ์และรูปแบบการลงทุนของคุณมีความสำคัญอย่างยิ่ง ถ้าคุณไม่ทราบอะไรเกี่ยวกับเทคโนโลยีชีวภาพคุณไม่มีการลงทุนธุรกิจในกองทุนเทคโนโลยีชีวภาพ คุณต้องรู้จักและเข้าใจการลงทุนของคุณ

หลังจากที่คุณลงมือลงทุนแล้วให้หันไปหา Morningstar หรือ Standard and Poors (S & P) ทั้งสอง บริษัท ได้จัดทำอันดับกองทุนโดยพิจารณาจากประวัติที่ผ่านมา คุณต้องทำการจัดอันดับด้วยเม็ดเกลือ ความสำเร็จในอดีตมิได้บ่งบอกถึงอนาคตโดยเฉพาะอย่างยิ่งหากผู้จัดการกองทุนเพิ่งเปลี่ยนไป

ฉันจะเริ่มลงทุนในกองทุนได้อย่างไร?

หากคุณมีบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์อยู่แล้วคุณสามารถซื้อหุ้นของกองทุนรวมได้เช่นเดียวกับหุ้นที่ซื้อมา หากคุณไม่ทำคุณสามารถเข้าไปที่หน้าเว็บของกองทุนหรือโทรหาพวกเขาและขอข้อมูลและใบสมัครได้ กองทุนส่วนใหญ่มีเงินลงทุนขั้นต่ำขั้นต่ำซึ่งสามารถเปลี่ยนแปลงได้ตั้งแต่ 25 ถึง 100 เหรียญขึ้นไปซึ่งมีมูลค่ามากที่สุดในช่วง $ 1,000 - 5,000 (การลงทุนเริ่มแรกขั้นต่ำอาจลดลงอย่างมากหรือได้รับการยกเว้นทั้งหมดหากการลงทุนเป็นไปเพื่อการเกษียณอายุเช่น เป็น 401k ดั้งเดิม IRA หรือ Roth IRA และ / หรือนักลงทุนยินยอมให้หักอัตโนมัติจากการตรวจสอบหรือบัญชีออมทรัพย์เพื่อลงทุนในกองทุน

ความสำคัญของ Dollar-Cost Averaging

ค่าเงินดอลล่าร์ กลยุทธ์การสร้างรายได้เฉลี่ยอยู่ในระดับเดียวกับกองทุนรวมเช่นเดียวกับการถือหุ้นทั่วไป

การสร้างแผนดังกล่าวสามารถลดความเสี่ยงในระยะยาวของตลาดได้มากและส่งผลให้มูลค่าสุทธิสูงขึ้นในช่วงสิบปีหรือมากกว่า > ข้อมูลเพิ่มเติม

สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่ส่วนของกองทุนรวมหรือไปที่มุมของผู้เริ่มต้น