ซื้อสูงและขายต่ำ ยืมคำกล่าวค้าปลีกเก่า ๆ "คุณไม่สามารถทำกำไรได้ในปริมาณ? ซื้อขายหุ้นแบบนั้น
นักลงทุนบางคนพบว่าพวกเขาไม่ได้มีเวลาพลังงานหรือมีพรสวรรค์ในการวิจัยและระบุหุ้นสำหรับผลงานของตนและจัดการเงินได้อย่างมีประสิทธิภาพน้อยลง ความต้องการของพวกเขาเกินขอบเขตของโบรกเกอร์หุ้น - พวกเขาอาจต้องการบริการของที่ปรึกษาทางการเงินที่ผ่านการรับรอง
ในชุดสองตอนนี้ฉันจะมองหาสิ่งที่ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถทำเพื่อคุณและหารือเกี่ยวกับที่ปรึกษาทางการเงินประเภทต่างๆและวิธีที่พวกเขาทำงานร่วมกับคุณบทความนี้ครอบคลุมถึงผลประโยชน์ที่คุณคาดหวังจากที่ปรึกษาทางการเงิน
ที่ปรึกษาทางการเงินที่ดีจะทำงานร่วมกับคุณเพื่อพัฒนาแผนการเล่นเกมที่เหมาะสมกับสถานการณ์ทางการเงินของคุณและปรับแผนเพื่อให้บรรลุเป้าหมายของคุณ
ในทางกลับกันหลายคนยินดีที่จะให้รายละเอียดเกี่ยวกับการพัฒนาแผนทางการเงินให้กับผู้เชี่ยวชาญ
ที่ปรึกษาทางการเงินทำอะไร
ที่ปรึกษาทางการเงินส่วนใหญ่ต้องการมองภาพทางการเงินทั้งหมดของคุณ? รายได้และหนี้สินทั้งหมดของคุณ พวกเขาต้องการภาพที่สมบูรณ์ของสถานที่ที่คุณมีฐานะทางการเงินเพื่อให้พวกเขาสามารถวาดแผนที่ได้จากที่ที่คุณไปถึงที่ที่คุณต้องการไป นี่คือประโยชน์บางประการของการใช้ที่ปรึกษาทางการเงิน:
ภาพใหญ่? ที่ปรึกษาทางการเงินจะมีการพัฒนารูปแบบทางการเงินที่ครอบคลุมของคุณ โปรไฟล์นี้จะระบุถึงจุดแข็งและจุดอ่อน- จัดสรรทรัพยากร? มีแนวโน้มว่าคุณจะมีลำดับความสำคัญในการแข่งขันเช่นการส่งเด็กไปเรียนที่วิทยาลัยในขณะที่สร้างกองทุนเพื่อการเกษียณอายุ ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถช่วยคุณในการจัดสรรทรัพยากรเพื่อให้เป้าหมายทั้งสองได้รับส่วนแบ่งของดอลลาร์ที่เหมาะสม
- ลดภาษีหรือไม่? การตัดสินใจลงทุนส่วนใหญ่มีข้อบ่งชี้เกี่ยวกับภาษีในระยะสั้นหรือระยะยาวบางประเภท ที่ปรึกษาของคุณสามารถช่วยคุณในการกำหนดรูปแบบการลงทุนของคุณในรูปแบบที่เก็บภาษีให้น้อยที่สุดและมีเงินลงทุนเพิ่มขึ้น
- การวางแผนอสังหาริมทรัพย์? การวางแผนอย่างรอบคอบจะช่วยให้มั่นใจได้ว่าอสังหาริมทรัพย์ของคุณส่งผ่านไปยังคนที่คุณรักในลักษณะที่ช่วยปกป้องคุณค่าของตนให้มากที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้
- โดยทั่วไปแล้วที่ปรึกษาของคุณจะครอบคลุมพื้นที่เหล่านี้ โดยเฉพาะอย่างยิ่งที่ปรึกษาของคุณจะเน้นที่พื้นที่ดังต่อไปนี้
- การประกันภัยรวมถึงอายุการใช้งานทางการแพทย์ความพิการความรับผิดชอบ
- เป้าหมายการศึกษาสำหรับเด็ก ที่อายุเท่าไร
- ภาษีทั้งส่วนตัวและธุรกิจหากตนเองหรือเป็นเจ้าของธุรกิจ
- เป้าหมายทางการเงินอื่น ๆ เช่นบ้านหลังที่สองซื้อธุรกิจเกษียณอายุก่อนกำหนด
- แผน
ขึ้นอยู่กับประเภทของที่ปรึกษาทางการเงิน คุณใช้คุณจะได้รับรูปแบบทางการเงินบางอย่างที่รายละเอียดผลการวิจัยของที่ปรึกษาและให้พิมพ์เขียวเพื่อให้บรรลุเป้าหมายของคุณ
แผนอาจรวมถึงตัวเลือกในการบรรลุเป้าหมายของคุณซึ่งเกี่ยวข้องกับระดับความมุ่งมั่นในระดับต่างๆ (อ่านดอลลาร์นั้น)บทสรุป
ในตอนที่สองของซีรีส์นี้ฉันจะดูว่าที่ปรึกษาทางการเงินต่าง ๆ ดำเนินการตามแผนและค่าใช้จ่ายเท่าไร
ที่ปรึกษาทางการเงินมีหลากหลายรสชาติแต่ละแบบมีจุดแข็งส่วนที่สองของชุดนี้จะตรวจสอบว่าที่ปรึกษาทางการเงินเหล่านี้แตกต่างกันอย่างไรในการดำเนินการและการชดเชย