การเริ่มต้นธุรกิจใหม่หรือไม่? อย่าลืมค่าใช้จ่ายทางธุรกิจเหล่านี้เป็นประจำทุกเดือนหรือเป็นครั้งคราวในงบประมาณและการวางแผนภาษีของคุณ
แม้ว่าธุรกิจประเภทต่างๆจะมีค่าใช้จ่ายที่แตกต่างกัน แต่นี่เป็นรายการค่าใช้จ่ายธุรกิจที่พบมากที่สุดซึ่งธุรกิจส่วนใหญ่ต้องจ่าย อ่านรายการเพื่อให้แน่ใจว่าคุณไม่พลาดค่าใช้จ่ายเหล่านี้ โปรดจำไว้ว่าค่าใช้จ่ายที่คุณสามารถตรวจสอบได้มากขึ้นรายได้รายเดือนและรายปีที่ลดลงและภาษีธุรกิจของคุณจะลดลง
ภาษีและค่าใช้จ่ายทางธุรกิจ
การหักค่าใช้จ่ายเหล่านี้ในการคืนภาษีธุรกิจของคุณคุณจะต้องสามารถพิสูจน์ได้ว่าเป็นค่าใช้จ่ายทางธุรกิจที่ถูกกฎหมาย คุณไม่สามารถหักค่าใช้จ่ายส่วนบุคคลเพื่อวัตถุประสงค์ด้านภาษีธุรกิจได้ อย่าลืมเก็บบันทึกที่ดีเยี่ยม ฉันจะชี้ให้เห็นสถานที่ที่คุณต้องการเอกสารเพิ่มเติม
ต้นทุนที่ตั้ง
ทุกธุรกิจต้องการสถานที่ที่จะใช้งานและมีสถานที่ตั้งเกือบจะเป็นค่าใช้จ่าย อาจเป็นการจดจำนองในอาคารหรือเช่าในสำนักงานเช่าหรือพื้นที่ค้าปลีกหรือเป็นส่วนหนึ่งของต้นทุนพื้นที่ในธุรกิจที่บ้านของคุณ
ดูรายละเอียดค่าใช้จ่ายรายเดือนบางส่วน:
สินเชื่อที่อยู่อาศัย: ถ้าคุณเป็นเจ้าของอาคารและมีการจดจำนองอาคารจะสามารถหักดอกเบี้ยสำหรับการจดจำนองได้ ทรัพย์สินนั้นเป็นสินทรัพย์ที่หักค่าเสื่อมราคา (นั่นคือต้นทุนการซื้อจะกระจายไปตามเวลา)
สัญญาเช่าอาคาร: หากคุณเช่าอาคารหรือพื้นที่เชิงพาณิชย์สำหรับธุรกิจของคุณคุณสามารถหักค่าใช้จ่ายทั้งหมดที่เกี่ยวข้องกับสัญญาเช่าได้
สถานที่ตั้งของธุรกิจที่บ้าน: หากคุณมีธุรกิจในบ้านคุณสามารถหักค่าใช้จ่ายบางส่วนของบ้านโดยพิจารณาจากพื้นที่ที่ใช้ทั้ง ประจำและเฉพาะ เพื่อวัตถุประสงค์ทางธุรกิจ
ค่าสาธารณูปโภคค่าโทรศัพท์และคอมพิวเตอร์
ในทำนองเดียวกันทุกธุรกิจต้องเสียค่าใช้จ่ายด้านสาธารณูปโภคเช่นไฟฟ้าก๊าซน้ำท่อระบายน้ำและบริการอื่น ๆ ในเมืองเช่นรถกระบะ
สำหรับธุรกิจที่บ้านค่าใช้จ่ายเหล่านี้จะได้รับการจัดประเภทโดยขึ้นอยู่กับเปอร์เซ็นต์ของบ้านที่ใช้สำหรับธุรกิจ หากคุณเช่าสถานที่ค่าใช้จ่ายบางส่วนเหล่านี้อาจรวมอยู่ในค่าเช่าของคุณ อย่าลืมเสียค่าใช้จ่ายสำหรับโทรศัพท์มือถือและสายอินเทอร์เน็ตของคอมพิวเตอร์
อุปกรณ์บางอย่างที่คุณซื้อสำหรับธุรกิจของคุณถือเป็นทรัพย์สินที่จดทะเบียนซึ่งเป็นหมวดหมู่ IRS แบบพิเศษที่กำหนดให้คุณต้องแยกธุรกิจและค่าใช้จ่ายส่วนบุคคลแยกต่างหาก
ค่าใช้จ่ายในการบริการและบำรุงรักษาอื่น ๆ
บริการอื่น ๆ ที่ธุรกิจส่วนใหญ่ต้องเสียค่าใช้จ่ายในการซ่อมบำรุงสถานที่อุปกรณ์และการบำรุงรักษาทั่วไป ธุรกิจยังมีค่าใช้จ่ายสำหรับการตัดหญ้าการกำจัดหิมะและค่าใช้จ่ายภายนอกอื่น ๆ
คุณจะต้องติดตามจำนวนเงินที่คุณจ่ายสำหรับบริการภายนอกหากคุณจ่ายเงิน 600 ดอลลาร์ขึ้นไปในระหว่างปีคุณต้องระบุบุคคลนั้นด้วยแบบฟอร์ม 1099-MISC และยื่นแบบฟอร์มดังกล่าวกับ IRS
Business Insurances
ธุรกิจทุกประเภทจำเป็นต้องมีประกันหลายประเภท ตัวอย่างเช่นคุณต้องมีประกันทรัพย์สิน / อุบัติเหตุ / ความรับผิดเพื่อให้ครอบคลุมเหตุการณ์ภัยพิบัติ (เช่นไฟไหม้และการป่าเถื่อน) และความประมาทโดยทั่วไป นอกจากนี้คุณควรมีการประกันการหยุดชะงักทางธุรกิจซึ่งจะจ่ายเงินหากคุณไม่สามารถใช้สถานที่ตั้งธุรกิจของคุณเป็นระยะเวลาหนึ่งได้
นอกจากนี้คุณอาจจำเป็นต้องได้รับการประกันภัยเฉพาะเช่นการประกันภัยความรับผิดต่อผลิตภัณฑ์หรือการประกันความรับผิดต่อผลิตภัณฑ์ การประกันความพิการสำหรับคุณและพนักงานรายสำคัญอื่น ๆ ก็เป็นความคิดที่ดีสำหรับธุรกิจส่วนใหญ่
ค่าจ้างเงินเดือนภาษีเงินเดือนและสวัสดิการ
คุณจะต้องจ่ายเงินให้พนักงานตามระบบเงินเดือนที่คุณตั้งขึ้นรวมถึงผลประโยชน์ของพนักงานและภาษีเงินเดือน คุณอาจต้องการหา บริษัท บัญชีเงินเดือนเพื่อช่วยให้คุณมีความซับซ้อนทั้งหมดของระบบนี้
ค่าวัสดุสิ้นเปลืองและค่าใช้จ่ายสำนักงานอื่น ๆ
ทุกๆเดือนคุณอาจจำเป็นต้องเติมวัสดุรวมทั้งวัสดุสำนักงานและวัสดุและอุปกรณ์พิเศษที่จำเป็นสำหรับประเภทธุรกิจของคุณ คุณอาจจำเป็นต้องเก็บเสบียงสินค้าไว้ถ้ามีจำนวนมาก
ค่าวิชาชีพ
ตั้งค่าหมวดหมู่สำหรับค่าธรรมเนียมวิชาชีพรวมทั้งค่าที่จ่ายให้กับทนายความของคุณ CPA / ที่ปรึกษาด้านภาษีและที่ปรึกษาทางวิชาชีพอื่น ๆ
คุณไม่สามารถจ่ายเงินให้กับคนเหล่านี้ได้ทุกเดือน แต่ควรให้เงินงบประมาณในหมวดนี้เป็นกรณี ๆ ไป
ในหลาย ๆ กรณีคุณจำเป็นต้องให้ผู้เชี่ยวชาญเหล่านี้เป็นแบบฟอร์ม 1099-MISC ดังที่ได้อธิบายไว้ข้างต้น
การกู้และการชำระเงินค่าเช่า
การชำระเงินรายเดือนกับเงินกู้ไลน์และสัญญาเช่าซื้อควรรวมอยู่ในค่าใช้จ่ายทางธุรกิจของคุณ ติดตามผลประโยชน์ของเงินกู้เหล่านี้เพื่อวัตถุประสงค์ด้านภาษี
ค่าโฆษณาและการตลาด
รวมค่าใช้จ่ายรายเดือนสำหรับการโฆษณารวมถึงการตลาดสื่อสังคมออนไลน์และกิจกรรมด้านการตลาดและการส่งเสริมอื่น ๆ เช่นโฆษณาทางหนังสือพิมพ์บิลบอร์ดและการโฆษณาออนไลน์ คุณอาจรวมค่าบำรุงรักษาเว็บไว้ที่นี่หรือคิดค่าใช้จ่ายเหล่านี้ภายใต้ค่าใช้จ่ายสำนักงาน
ค่าธรรมเนียมสมาคมธุรกิจ
ควรรวมค่าธรรมเนียมสำหรับการเป็นสมาชิกในสมาคมวิชาชีพหรือกลุ่มธุรกิจรวมทั้งสิ่งตีพิมพ์ระดับมืออาชีพ คุณไม่สามารถหักค่าใช้จ่ายสำหรับสโมสรทางสังคม (เช่นชมรมในชนบท) แต่จะต้องมีเพียงผู้ที่จำเป็นต่อธุรกิจของคุณเท่านั้น
ค่าใช้จ่ายในการเดินทางขับรถและความบันเทิง
สำหรับค่าใช้จ่ายเหล่านี้คุณจะต้อง:
- รวมไว้ในรายการค่าใช้จ่ายรายเดือนของคุณ
- เก็บบันทึกที่ดีเพื่อแสดงจุดประสงค์ทางธุรกิจสำหรับแต่ละ .
ค่าใช้จ่ายอัตโนมัติและการขับขี่ คุณจะต้องติดตามไมล์สะสมและวันที่ทราบและวัตถุประสงค์ของการเดินทาง
ค่าเดินทาง รวมทั้งการเดินทางทางอากาศโรงแรมและอาหารขณะที่คุณเดินทาง
ค่าอาหารและความบันเทิง คุณจะสามารถหัก 50% ของค่าใช้จ่ายเหล่านี้ได้ แต่เก็บบันทึกไว้อย่างละเอียดและใส่ไว้ในบัญชีและภาษีของคุณทุกครั้ง
ค่าใช้จ่ายภาษี
คุณจะต้องจ่ายเงินเพื่อจ่ายภาษีรายได้ภาษีการจ้างงานตนเอง (ประกันสังคมและ Medicare สำหรับบุคคลที่ทำงานด้วยตนเอง) ภาษีการว่างงานและแรงงานชดเชยและภาษีธุรกิจอื่น ๆ ภาษีเงินได้ของรัฐบาลกลางไม่สามารถหักออกได้ แต่ภาษีอื่น ๆ จะเป็นค่าใช้จ่ายทางธุรกิจที่หัก
ค่าใช้จ่ายเบ็ดเตล็ด
สิ่งสำคัญที่สุดอย่าลืมใส่จำนวนเงินสำหรับค่าใช้จ่ายเบ็ดเตล็ด คุณไม่เคยรู้ว่าจะเกิดอะไรขึ้นและคุณจะต้องใช้เงินเพื่อจ่ายค่าใช้จ่ายที่ไม่คาดคิด