ง่ายการลงทุนกับกองทุนรวม

เชื่อหรือไม่ว่ารูปแบบและกลยุทธ์การลงทุนที่ให้ผลกำไรสูงสุดไม่ซับซ้อน นักลงทุนที่ประสบความสำเร็จมากที่สุดมีนิสัยและปรัชญาที่คล้ายคลึงกันเกี่ยวกับการลงทุน

คุณภาพที่ดีที่สุดของนักลงทุนที่ประสบความสำเร็จเป็นตัวเป็นตนในนิสัยที่ง่ายและทำกำไรได้สำหรับการลงทุนในกองทุนรวม

ให้มุมมองในระยะยาว

คุณอาจเคยได้ยินคำแนะนำเกี่ยวกับ "การลงทุนในระยะยาว" หรือความอดทนนั้นเป็นหนึ่งในคุณธรรมที่สำคัญที่สุดในการลงทุนที่ประสบความสำเร็จ

คุณได้ยินอย่างถูกต้อง!

ในการวิจัยและวิเคราะห์การลงทุนโดยเฉพาะอย่างยิ่งกองทุนรวมควรพิจารณาผลการดำเนินงานในระยะยาวซึ่งอาจถือได้ว่าเป็นระยะเวลา 10 ปีหรือมากกว่านั้น อย่างไรก็ตาม "ระยะยาว" มักใช้ในระยะเวลาสั้น ๆ เช่นระยะเวลาหนึ่งปีหรือน้อยกว่า เนื่องจากระยะเวลาหนึ่งปีไม่ได้เปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับประสิทธิภาพของกองทุนรวมหรือความสามารถในการบริหารจัดการพอร์ตการลงทุนของผู้ลงทุนรายใหญ่อย่างครบวงจรซึ่งรวมถึงภาวะเศรษฐกิจถดถอยและการเติบโตรวมถึงตลาดวัวและตลาดหมี . วงจรการตลาดเต็มรูปแบบมักเป็น 3-5 ปี ด้วยเหตุนี้การวิเคราะห์ผลการดำเนินงานของกองทุนรวมเป็นเวลา 3 ปี 5 ปีและ 10 ปีจึงเป็นเรื่องสำคัญ คุณต้องการทราบว่ากองทุนนี้ทำผ่านทั้งความผันผวนและความหดหู่ของตลาด

ใช้กลยุทธ์การซื้อและขาย

มุมมองที่ชาญฉลาดในการลงทุนก็คือ "เวลาในตลาดแทบจะเป็นจังหวะจังหวะตลาด" สิ่งนี้หมายความว่าในกลยุทธ์ระยะยาวที่มักจะเอาชนะในระยะสั้น

เหตุนี้นักลงทุนระยะยาวจึงมักใช้กลยุทธ์การซื้อ - ขายซึ่งถือครองหลักทรัพย์ลงทุนและถือครองไว้เป็นเวลานานเนื่องจากนักลงทุนเชื่อว่าผลตอบแทนระยะยาวอาจมีความสมเหตุสมผลแม้ว่าจะมีความผันผวนน้อย ช่วงระยะเวลา กลยุทธ์นี้ขัดแย้งกับช่วงเวลาของตลาดที่แน่นอนซึ่งโดยปกติแล้วนักลงทุนจะซื้อและขายช่วงเวลาที่สั้นกว่าด้วยความตั้งใจในการซื้อในราคาที่ต่ำและขายในราคาที่สูง

นักลงทุนซื้อและระงับจะให้เหตุผลว่าการถือครองหลักทรัพย์ในระยะยาวต้องมีการซื้อขายน้อยกว่ากลยุทธ์อื่น ๆ ดังนั้นต้นทุนการซื้อขายจะลดลงซึ่งจะเป็นการเพิ่มผลตอบแทนสุทธิโดยรวมของพอร์ตการลงทุน

ลงทุนเป็นประจำโดยการคำนวณค่าเฉลี่ยของเงินดอลลาร์เข้ากองทุน

บางครั้งเรียกว่าแผนการลงทุนอย่างเป็นระบบค่าเฉลี่ยค่าเงินดอลล่าร์ (DCA) เป็นกลยุทธ์การลงทุนที่ใช้ในการลงทุนซื้อหุ้นตามปกติและเป็นระยะ ๆ มูลค่าเชิงกลยุทธ์ของ DCA คือการลดต้นทุนโดยรวมต่อหุ้นของการลงทุน นอกจากนี้กลยุทธ์ DCA ส่วนใหญ่จะมีขึ้นตามกำหนดการจัดซื้ออัตโนมัติตัวอย่างเช่นการซื้อกองทุนรวมตามปกติในแผน 401 (k) ระบบอัตโนมัตินี้จะกำจัดศักยภาพของนักลงทุนในการตัดสินใจที่ไม่ดีขึ้นอยู่กับปฏิกิริยาทางอารมณ์ต่อความผันผวนของตลาด

พิจารณาตัวอย่างง่ายๆของ DCA ที่นักลงทุนซื้อเงินลงทุนเป็นจำนวนเท่า ๆ กันทุกเดือนละครั้งเป็นเวลาสามเดือน ราคาหุ้นมีความผันผวนอย่างมากจาก 10 เหรียญในหนึ่งเดือนจากนั้นลดลงเหลือ 9 เหรียญในเดือนที่สองจากนั้นขึ้นไปถึง 10 เหรียญ 50 ในเดือนที่สาม ราคาซื้อเฉลี่ยต่อหุ้นอยู่ที่ 9 เหรียญ 83 [(10 + 9 + 10. 5) / 3] ถ้านักลงทุนซื้อหุ้นในเดือนหนึ่งหรือสามเดือนเธอจะมีหุ้นน้อยลง (และค่าเงินดอลลาร์ที่ต่ำกว่าทั้งหมด)

อย่างไรก็ตาม DCA อนุญาตให้เธอซื้อหุ้นเพิ่มเมื่อราคาลดลงและมีส่วนร่วมในการได้รับเมื่อราคาปรับตัวสูงขึ้น

ความสำคัญเท่าเทียมกันธรรมชาติโดยอัตโนมัติของ DCA ของผู้ลงทุนทำให้แนวโน้มทางอารมณ์ในการซื้อในราคาที่สูงขึ้นและขายในราคาที่ต่ำกว่าซึ่งตรงข้ามกับกลยุทธ์การลงทุนที่ชัดเจน

สร้างพอร์ตการลงทุนที่ขี้เกียจของกองทุนดัชนี

พอร์ตการลงทุนที่ขี้เกียจคือชุดของการลงทุนที่ต้องบำรุงรักษาน้อยมาก ถือเป็นกลยุทธ์การลงทุนแบบพาสซีฟซึ่งทำให้พอร์ตการลงทุนที่ขี้เกียจเหมาะสำหรับนักลงทุนระยะยาวที่มีระยะเวลานานเกินกว่า 10 ปี พอร์ตการลงทุนที่ขี้เกียจถือได้ว่าเป็นกลยุทธ์การลงทุนซื้อและถือซึ่งดีสำหรับนักลงทุนส่วนใหญ่เพราะลดโอกาสในการตัดสินใจที่ไม่ดีขึ้นจากอารมณ์ที่เอาชนะตัวเองเช่นความกลัวความโลภและความพึงพอใจในการตอบสนอง ความผันผวนของตลาดในระยะสั้น

พอร์ตการลงทุนที่ขี้เกียจดีที่สุดสามารถได้รับผลตอบแทนสูงกว่าค่าเฉลี่ยในขณะที่เสี่ยงต่อความเสี่ยงต่ำกว่าค่าเฉลี่ยเนื่องจากคุณลักษณะที่สำคัญ ๆ ของกลยุทธ์ "ตั้งค่าและลืม" นี้เป็นเรื่องง่าย

ต่อไปนี้เป็นตัวอย่างของพอร์ตการลงทุนที่ขี้เกียจซึ่งสามารถสร้างขึ้นได้ด้วยเงินทุนเพียง 3 ทุนจาก Vanguard Investments:

40% ดัชนีตลาดหุ้นทั้งหมด

30% รวมตลาดหุ้นระหว่างประเทศ

30% ตลาดตราสารหนี้รวม
การปรับสมดุลพอร์ตการลงทุนของกองทุนรวมเป็นเพียงการกลับการจัดสรรการลงทุนในปัจจุบันกลับไปเป็นการจัดสรรเงินลงทุนเดิมเท่านั้น ดังนั้นการปรับสมดุลจะต้องมีการซื้อและ / หรือขายหุ้นของกองทุนรวมบางส่วนหรือทั้งหมดของคุณเพื่อให้เปอร์เซ็นต์การจัดสรรกลับเข้าสู่
สมดุล

กล่าวอีกนัยหนึ่งการปรับสมดุลเป็นส่วนสำคัญในการบำรุงรักษาในการสร้างพอร์ตการลงทุนของกองทุนรวมเช่นเดียวกับการเปลี่ยนน้ำมันหรือปรับแต่งคือการบำรุงรักษารถของคุณอย่างต่อเนื่อง

แนวคิดเรื่องการปรับสมดุลใหม่ค่อนข้างง่าย แต่ระยะเวลาและความถี่ของการปรับสมดุลใหม่สามารถเพิ่มกลยุทธ์ในกระบวนการนี้ได้ ในความเป็นจริงนักลงทุนจำนวนมากทำให้การปรับสมดุลใหม่มีความซับซ้อนกว่าที่ควรจะเป็น นักวางแผนด้านการเงินและผู้จัดการเงินมักจะเถียงว่านักลงทุนควรถ่วงดุลกันบ่อยแค่ไหน ควรเป็นรายเดือนรายไตรมาสหรือรายปีหรือไม่? ก่อนที่จะตอบคำถามนี้ลองพิจารณาพื้นฐานของการปรับสมดุลใหม่

หากต้องการปรับสมดุลคุณก็จะทำการค้าที่เหมาะสมเพื่อให้กองทุนรวมของคุณกลับไปที่การจัดสรรเป้าหมาย ตัวอย่างเช่นหากคุณใช้การกำหนดพอร์ตการลงทุนที่ขี้เกียจด้านบนคุณจะทำธุรกรรมการซื้อและขายที่เหมาะสมเพื่อส่งคืนการจัดสรรกลับไปเป็น 40% หุ้นรวม 30% หุ้นระหว่างประเทศรวมถึงตลาดตราสารหนี้รวม 30% คำแถลงสิทธิ์: ข้อมูลในเว็บไซต์นี้มีไว้เพื่อการสนทนาเท่านั้นและไม่ควรเข้าใจผิดว่าเป็นคำแนะนำในการลงทุน ภายใต้สถานการณ์ไม่ข้อมูลนี้เป็นตัวแทนของคำแนะนำในการซื้อหรือขายหลักทรัพย์