การเจริญเติบโตและกองทุนรายได้ - ตัวอย่างและกลยุทธ์

คุณจะได้อะไรเมื่อคุณรวมหุ้นที่มีการเติบโตกับหุ้นปันผล? ไม่ใช่มันไม่ใช่เรื่องตลก เรากำลังพูดถึงประเภทของการลงทุนที่เรียกว่าการเติบโตและรายได้กองทุน

เราจะครอบคลุมคำจำกัดความของการเติบโตและรายได้และเวลาที่นักลงทุนจะได้ประโยชน์จากสิ่งเหล่านี้อย่างไร

การเติบโตและรายได้กองทุนรวมคำนิยาม

ตามที่ระบุไว้วัตถุประสงค์การเติบโตและรายได้สำหรับกองทุนรวมคือการรวมกันของสองส่วนคือส่วนหนึ่งส่วนหนึ่งและรายได้ส่วนหนึ่ง

การเติบโตของหุ้นทุนถือหุ้นของ บริษัท ที่คาดว่าจะเติบโตในอัตราที่เร็วขึ้นเมื่อเทียบกับตลาดหุ้นโดยรวม กองทุนรายได้พยายามหาแหล่งที่มาของรายได้ผ่านการจ่ายเงินปันผล กองทุนหุ้นรายได้มีความคล้ายคลึงกันและมักมีความหมายแทนกันในกองทุนมูลค่าซึ่งส่วนใหญ่ลงทุนในหุ้นที่นักลงทุนเชื่อว่าขายในราคาที่ต่ำเมื่อเทียบกับกำไรหรือมาตรการมูลค่าพื้นฐานอื่น ๆ

ตัวอย่างของการเจริญเติบโตและกองทุนรายได้

เป็นสิ่งสำคัญที่จะต้องทราบว่าส่วนรายได้ของเป้าหมายการเติบโตและรายได้ไม่ จำกัด วงเงินการถือครองหลักทรัพย์ให้กับหุ้นที่สร้างรายได้อย่างเคร่งครัด วัตถุประสงค์รายได้ของการเติบโตและรายได้กองทุนนอกจากนี้ยังสามารถทำได้ผ่านตราสารหนี้เช่นพันธบัตร

เพื่อให้การวิจัยและการเข้าถึงง่ายขึ้นสำหรับนักลงทุนกองทุนรวมหลายแห่งที่มีเป้าหมายการเติบโตและรายได้มีคำว่า "การเติบโตและรายได้" ในชื่ออย่างเป็นทางการของกองทุน

เงินลงทุนและรายได้ที่แตกต่างกัน ได้แก่ Calamos Growth & Income (CGIIX) ซึ่งลงทุนในหุ้นกู้แปลงสภาพและ Vanguard Growth & Income (VQNPX) ซึ่งลงทุนในหุ้นที่มีการเติบโตและหุ้นที่มีมูลค่าสูง โดยไม่มีการออกพันธบัตร

ข้อควรระวังและยุทธศาสตร์: การเติบโตและรายได้ไม่ได้เป็นทางเลือกที่เหมาะสม

การเติบโตและรายได้ระยะยาวมักจะถูกโยนออกไปในสื่อการเงิน แต่ความหมายมักจะหายไปท่ามกลางเสียงดัง

ตัวอย่างเช่นเมื่อคุณได้ยินบุคลิกภาพด้านการเงินและบุคลิกภาพด้านวิทยุส่วนตัว Dave Ramsey กล่าวถึง "การเติบโตและรายได้" ในฐานะที่เป็นกองทุนสำรองเลี้ยงชีพที่แนะนำซึ่งเขาไม่จำเป็นต้องแนะนำกองทุนใด ๆ แต่โดยเฉพาะและวัตถุประสงค์โดยรวม พูดได้ค่อนข้างกว้าง

ฉันชอบ Dave Ramsey แต่อาจเป็นแนวทางการลงทุนที่มากขึ้นในการเติบโตและรายได้สำหรับนักลงทุนจำนวนมากทั้งผู้เริ่มต้นและขั้นสูงคือสามารถเข้าถึงการเติบโตและรายได้โดยการลงทุนใน S & P 500 ที่ดีที่สุดของดัชนีกองทุนซึ่งจะ ให้โอกาสในการเติบโตและมูลค่าหุ้นและกองทุนตราสารหนี้ที่ดีซึ่งจะช่วยเพิ่มและเพิ่มรายได้ให้กับเป้าหมายการเติบโตและรายได้ในขณะที่ช่วยลดความเสี่ยงโดยรวมของตลาดในพอร์ตการลงทุน

นอกจากนี้นักลงทุนจำนวนมากยังมีเงินทุนที่มีเป้าหมายการเติบโตและมีรายได้ (มูลค่า)การเพิ่มการเติบโตและรายได้อาจก่อให้เกิดการทับซ้อนของกองทุนมากเกินไปซึ่งจะช่วยลดการกระจายการลงทุนและเพิ่มความเสี่ยงด้านตลาด

ข้อจำกัดความรับผิดชอบ: ข้อมูลในเว็บไซต์นี้มีไว้เพื่อการอภิปรายเท่านั้นและไม่ควรเข้าใจผิดว่าเป็นคำแนะนำในการลงทุน ภายใต้สถานการณ์ไม่ข้อมูลนี้เป็นตัวแทนของคำแนะนำในการซื้อหรือขายหลักทรัพย์