Portfolio Definition - แนวทางปฏิบัติที่ดีที่สุดในการลงทุน

ในสื่อการเงินและวรรณกรรมการลงทุนคุณอาจเห็นคำว่า "portfolio" แต่คุณอาจไม่รู้ว่าความหมายของคำว่าหมายถึงอะไร หรือถ้าคุณชอบนักลงทุนรายอื่น ๆ ที่มีเจตนาดีอื่น ๆ คุณอาจมีพอร์ตการลงทุนของกองทุนรวม แต่ไม่ได้สร้างอย่างถูกต้อง

คำจำกัดความของพอร์ตการลงทุน

ในการลงทุนพอร์ตโฟลิโอเป็นกลุ่มที่มีการถือครองมากกว่าหนึ่งราย

ในพอร์ตการลงทุนแบบเดิมการถือครองหลักทรัพย์มักเป็นตราสารทุนหรือสิ่งที่เรียกกันทั่วไปว่าหุ้น (เช่น "พอร์ตหุ้น")

ด้วยกองทุนรวมการถือครองหลักทั้งหมดจะรวมกันเพื่อสร้างผลงานเดียว ลองนึกภาพถังที่เต็มไปด้วยก้อนหิน ถังเป็นกองทุนรวมและแต่ละก้อนหินเป็นหุ้นเดี่ยวหรือหุ้นกู้ ยอดรวมของโขดหิน (หุ้นหรือพันธบัตร) เท่ากับจำนวนผู้ถือครองทั้งหมดหรือกลุ่มกองทุนรวม

การสร้างผลงานของกองทุนรวม

แม้ว่ากองทุนรวมจะถือว่าเป็นพอร์ตการลงทุน แต่ก็ควรที่จะสร้างผลงานของกองทุนรวมหรือสิ่งที่สามารถพิจารณาให้เป็นผลงานของกองทุนได้ พอร์ตการลงทุน เหตุผลที่สมาร์ทเป็นเจ้าของมากกว่าหนึ่งผลงานคือสิ่งที่เรียกว่าการกระจายความเสี่ยง เมื่อคุณกระจายตัวได้อย่างถูกต้องคุณสามารถลดความผันผวนและสร้างความหลากหลายของการลงทุนที่เหมาะสมกับเป้าหมายทางการเงินและความเสี่ยงของคุณได้ดีที่สุด

การกระจายการลงทุนเป็นไปในคำพูดว่า "อย่าใส่ไข่ทั้งหมดลงในตะกร้า" ก่อนที่จะสร้างผลงานของกองทุนรวมสิ่งสำคัญคือต้องทำความเข้าใจและวัดความเสี่ยงของคุณโดยการกรอกแบบฟอร์มความเสี่ยงหรือแบบสอบถามความเสี่ยงต่อความเสี่ยง นี่เป็นขั้นตอนสำคัญในการสร้างรายได้เนื่องจากคุณไม่ต้องการสร้างความผิดพลาดในการลงทุนในกองทุนรวมที่ก้าวร้าวเกินไปสำหรับการลงทุนของคุณ

ตัวอย่างเช่นถ้าคุณคิดว่าคุณจะสูญเสียการนอนหลับตอนกลางคืนหากมูลค่าของพอร์ตการลงทุนของคุณลดลงคุณควรหลีกเลี่ยงการลงทุนอย่างจริงจัง

ตัวอย่างกองทุนรวม

เมื่อคุณตัดสินใจว่าพอร์ตการลงทุนของคุณควรมีความระมัดระวัง (ความเสี่ยงต่ำ) ปานกลาง (มีความเสี่ยงปานกลาง) หรือมีความเสี่ยงสูง (high risk) คุณสามารถตัดสินใจได้ว่ากองทุนประเภทใดที่จะซื้อ หรือเพิ่มลงในผลงานของคุณ

ต่อไปนี้คือตัวอย่างของประเภท Portfolio พื้นฐานแต่ละประเภทที่แนะนำ:

Conservative Portfolio ตัวอย่าง:

15% หุ้นขนาดใหญ่ (Index)
05% หุ้นขนาดเล็ก
05 หุ้นต่างประเทศ
45% พันธบัตรระยะปานกลาง
30% ตลาดการเงิน / ตลาดเงิน

ปานกลาง Portfolio ตัวอย่าง:

40% หุ้นขนาดใหญ่ (ดัชนี)
10% หุ้นขนาดเล็ก < 15% หุ้นต่างประเทศ
30% พันธบัตรระยะปานกลาง
05% ตลาดการเงิน / ตลาดเงิน
ตัวอย่างการลงทุนที่ก้าวร้าว:

30% หุ้นขนาดใหญ่ (ดัชนี)

15% หุ้นทุนสำรองระหว่างประเทศ
15% หุ้นขนาดเล็ก
25% หุ้นในต่างประเทศหรือเกิดใหม่
15% พันธบัตรระยะปานกลาง
โปรดทราบว่าตัวอย่างข้างต้นเป็นเพียงคู่มือการศึกษาที่จะช่วยให้คุณเริ่มต้นใช้งานนอกจากนี้โปรดจำไว้ว่าคุณอาจจะไม่สามารถซื้อเงินทั้งหมดนี้ได้ในครั้งเดียวเนื่องจากกองทุนรวมหลายแห่งมีการซื้อเริ่มแรกขั้นต่ำที่สูงกว่า 2,000 ดอลลาร์

หากคุณไม่สามารถซื้อกองทุนรวมมากกว่าหนึ่งกองทุนได้ ดูบทความนี้เกี่ยวกับการลงทุนกับกองทุนเพียงกองทุนเดียวหรือบทความเกี่ยวกับกองทุนที่ดีที่สุดเพื่อเริ่มต้นการลงทุนด้วยเงินเพียง $ 100

ข้อจำกัดความรับผิดชอบ: ข้อมูลในเว็บไซต์นี้มีไว้เพื่อการอภิปรายเท่านั้นและไม่ควรเข้าใจผิดว่าเป็นคำแนะนำในการลงทุน ภายใต้สถานการณ์ไม่ข้อมูลนี้เป็นตัวแทนของคำแนะนำในการซื้อหรือขายหลักทรัพย์