ฉันจะสร้างรายได้จากการซื้อสต็อคได้อย่างไร?

หากคุณฟังสื่อทางการเงินหรือการลงทุนข่าวคุณอาจได้รับความเข้าใจผิดว่าการสร้างรายได้จากการซื้อหุ้นเป็นเรื่องของ "การเลือก" หุ้นที่ถูกต้องซื้อขายได้อย่างรวดเร็วถูก glued ไป หน้าจอคอมพิวเตอร์หรือชุดโทรทัศน์และการใช้จ่ายวันที่คุณต้องกังวลเกี่ยวกับค่าเฉลี่ยของอุตสาหกรรมดาวโจนส์หรือ S & P 500 ไม่มีอะไรสามารถเพิ่มเติมจากความจริง ไม่แน่นอนว่าฉันจะใช้ผลงานของตัวเองหรือพอร์ตการลงทุนที่เราควบคุมที่ บริษัท บริหารสินทรัพย์ของครอบครัวของฉัน

ในความเป็นจริงความลับในการทำเงินจากการซื้อหุ้นและการลงทุนในพันธบัตรถูกสรุปโดยบิดาผู้ล่วงลับของการลงทุนมูลค่า Benjamin Graham เมื่อเขาเขียน "เงินจริงในการลงทุนจะต้องเป็น. ทำ - เป็นส่วนใหญ่ของมันได้รับในอดีต - ไม่ออกจากการซื้อและขาย แต่จากการเป็นเจ้าของและการถือครองหลักทรัพย์ที่ได้รับดอกเบี้ยและเงินปันผลและได้รับประโยชน์จากการเพิ่มขึ้นในระยะยาวของพวกเขาค่า. " เพื่อให้เจาะจงมากขึ้นในฐานะผู้ลงทุนในหุ้นสามัญคุณต้องให้ความสำคัญกับผลตอบแทนทั้งหมดและตัดสินใจลงทุนในระยะยาวซึ่งหมายความว่าในขั้นต่ำสุดที่คาดหวังไว้ว่าจะดำรงตำแหน่งใหม่เป็นเวลาห้าปีหากคุณมี บริษัท ที่ได้รับการคัดเลือกมาเป็นอย่างดีและมีฐานะทางการเงินที่แข็งแกร่งและประวัติการบริหารงานที่เป็นมิตรต่อผู้ถือหุ้น

นั่นคือวิธีการสร้างความมั่งคั่งที่แท้จริงในตลาดหุ้นสำหรับนักลงทุนแบบพาสซีฟ นั่นคือวิธีที่:

ผู้คุมคนหารายได้ใกล้ค่าแรงขั้นต่ำเช่น Ronald Read สะสมมากกว่า 8,000 ล้านบาทในผลงานของพวกเขา

• ผู้ชายคนหนึ่งชื่อว่า Lewis David Zagor อาศัยอยู่ในอพาร์ตเมนต์เล็ก ๆ ในมหานครนิวยอร์กซึ่งมีรายได้ 18,000 เหรียญสหรัฐ 000
• อัยการแจ็คแม็คโดนัลด์ด์สะสม $ 188, 000, 000;
• เจ้าหน้าที่เกษียณ IRS Anne Scheiber สร้างคลังสินค้ามูลค่า 22,000 ล้านเหรียญ (นั่นคือเมื่อปีพ. ศ. 2538 เมื่อเธอเสียชีวิตปรับอัตราเงินเฟ้อเท่ากับ 63, 250, 000 + ในช่วงต้นปี 2016);

เลขานุการที่เกษียณอายุ Grace Groner สร้างคลังสินค้ามูลค่า 7,000 ล้านเหรียญสหรัฐฯ

• เกษตรกรผู้เลี้ยงโคนมที่อยู่ใกล้เมืองแคนซัสได้สะสมเงินเป็นล้าน ๆ ดอลลาร์ซึ่งแม้กระทั่งลูก ๆ ของเขาก็ยังไม่รู้ว่ามีตัวตนอยู่ นักลงทุนรายใหญ่ ๆ เช่น Warren Buffett และ Charlie Munger ทำเงินได้เป็นจำนวนมากในหุ้นและธุรกิจที่พวกเขาถือครองไว้ 25 ปีขึ้นไปแม้อายุ 50 ปีขึ้นไป
• ยังคงมีนักลงทุนรายใหม่จำนวนมากไม่เข้าใจกลไกที่เกิดขึ้นจริงหลังทำเงินจากหุ้น ที่ความมั่งคั่งเริ่มต้นจริงหรือว่ากระบวนการทั้งหมดทำงานอย่างไร หากคุณใช้เวลานานในไซต์คุณจะเห็นว่าเราให้แหล่งข้อมูลเกี่ยวกับหัวข้อขั้นสูงที่น่าสนใจบางอย่างเช่นการวิเคราะห์งบการเงินอัตราส่วนทางการเงินกลยุทธ์ด้านภาษีเงินได้เพียงอย่างเดียวเท่านั้น แต่เป็นสิ่งที่สำคัญ ล้างขึ้นเพื่อคว้าถ้วยร้อนของกาแฟได้รับความสะดวกสบายในเก้าอี้ที่คุณชื่นชอบการอ่านและให้ฉันเดินคุณผ่านรูปแบบที่เรียบง่ายของภาพรวมว่าภาพทั้งหมดเข้าด้วยกัน

การสร้างรายได้จากหุ้นเริ่มต้นด้วยการซื้อการเป็นเจ้าของในธุรกิจการดำเนินงานจริง

เมื่อคุณซื้อหุ้นในหุ้นคุณจะซื้อชิ้นส่วนของ บริษัท ลองนึกภาพว่าแฮร์ริสันฟัดจ์ บริษัท ธุรกิจสมมติมียอดขาย 10 000 ล้านเหรียญและรายได้สุทธิ 1 พันล้านดอลลาร์

เพื่อหาเงินเพื่อการขยายกิจการผู้ก่อตั้ง บริษัท ได้เข้าหาธนาคารเพื่อการลงทุน เสนอขายต่อประชาชนทั่วไปหรือเสนอขายหุ้นต่อประชาชน พวกเขาอาจจะพูดว่า "เอาล่ะเราไม่คิดว่าอัตราการเติบโตของคุณเป็นเรื่องใหญ่ดังนั้นเราจึงจะให้ราคานี้เพื่อให้นักลงทุนในอนาคตจะได้รับ 9% จากการลงทุนของพวกเขารวมทั้งการเติบโตที่คุณสร้างขึ้น … ที่ทำงานออกไปประมาณ $ 11,000 , 000 + ค่าสำหรับทั้ง บริษัท ($ 11 ล้านหารด้วยรายได้สุทธิ 1 ล้านเหรียญ = ผลตอบแทนจากการลงทุนครั้งแรก 9%) "ตอนนี้เราจะสมมติว่าผู้ก่อตั้งได้ขายหมดแทนการออกหุ้นให้กับประชาชนทั่วไป

ผู้จัดจำหน่ายหลักทรัพย์อาจกล่าวได้ว่า "คุณรู้ไหมว่าเราต้องการให้หุ้นขายได้ราคา 25 เหรียญต่อหุ้นเพราะเห็นว่าราคาไม่แพงดังนั้นเราจึงต้องลดราคาลง บริษัท เป็น 440, 000 ชิ้นหรือหุ้นของหุ้น (440, 000 หุ้น x $ 25 = $ 11, 000, 000. ) ซึ่งหมายความว่าแต่ละ "ชิ้น" หรือหุ้นของหุ้นมีสิทธิ $ 2 72 ของกำไร ($ 1, 000, 000 กำไร÷ 440, 000 หุ้นคงค้าง = $ 2. 72 ต่อหุ้น) ตัวเลขนี้เรียกว่า Basic EPS (ย่อมาจากรายได้ต่อหุ้น) กล่าวอีกนัยหนึ่งเมื่อคุณซื้อหุ้น Harrison Fudge Company คุณจะซื้อสิทธิในผลกำไรตามสัดส่วนของคุณ

หากคุณซื้อหุ้น 100 หุ้นราคา 2,500 เหรียญคุณจะได้รับกำไรประจำปี 272 เหรียญรวมทั้งการเติบโตของ บริษัท (หรือขาดทุน) ในอนาคต หากคุณคิดว่าผู้บริหารใหม่อาจทำให้ยอดขายฟัดสบู่ระเบิดได้เพื่อให้กำไรตามสัดส่วนของคุณเพิ่มขึ้น 5 เท่าในอีกสองสามปีข้างหน้านี้อาจเป็นการลงทุนที่น่าสนใจอย่างยิ่ง

เงินที่คุณจะทำจากหุ้นจะขึ้นอยู่กับว่าผู้บริหารและคณะกรรมการจัดสรรเงินทุนของคุณอย่างไร

สิ่งที่ทำให้สถานการณ์เลวร้ายขึ้นคือคุณไม่เห็นว่า $ 2 72 กำไรที่เป็นของคุณ ผู้บริหารและคณะกรรมการ บริษัท มีทางเลือกไม่มากนักซึ่งจะเป็นตัวกำหนดความสำเร็จของการถือครองหุ้นของคุณในระดับมาก:

สามารถจ่ายเงินปันผลเป็นเงินสดให้แก่คุณได้บางส่วนหรือทั้งหมดของผลกำไรของคุณ นี่เป็นวิธีหนึ่งในการ "คืนทุนให้กับผู้ถือหุ้น" "คุณสามารถใช้เงินสดนี้เพื่อซื้อหุ้นเพิ่มหรือไปใช้จ่ายแบบใดก็ได้ที่เห็นสมควร

สามารถซื้อหุ้นคืนในตลาดเปิดและทำลายได้ สำหรับคำอธิบายที่ดีว่าวิธีนี้จะทำให้คุณเป็นคนที่มีความอุดมสมบูรณ์มากในระยะยาวโปรดอ่านหุ้นซื้อ: ไข่ผู้ถือหุ้นมูลค่า

1. สามารถลงทุนกองทุนใหม่เพื่อการเติบโตในอนาคตโดยการสร้างโรงงานร้านค้าจ้างพนักงานเพิ่มขึ้นการโฆษณาที่เพิ่มขึ้นหรือค่าใช้จ่ายด้านเงินทุนเพิ่มเติมใด ๆ ที่คาดว่าจะเพิ่มผลกำไร บางครั้งอาจรวมถึงการแสวงหาการควบรวมและการควบรวมกิจการ
2. สามารถเสริมสร้างงบดุลโดยการลดหนี้หรือสร้างสินทรัพย์สภาพคล่อง
4. เหมาะที่สุดสำหรับคุณในฐานะเจ้าของ ซึ่งขึ้นอยู่กับอัตราการจัดการผลตอบแทนสามารถสร้างรายได้โดยการ reinvesting เงินของคุณ หากคุณมีธุรกิจที่น่าทึ่ง - คิดว่า Microsoft หรือ Wal-Mart ในช่วงแรก ๆ เมื่อทั้งสองส่วนมีขนาดเล็กในปัจจุบันของพวกเขาการจ่ายเงินปันผลให้กับผู้ถือหุ้นอาจเป็นความผิดพลาดเนื่องจากกองทุนเหล่านี้อาจได้รับการลงทุนใหม่ในอัตราที่สูง . ในช่วงสิบปีแรกหลังจากที่ Wal-Mart ได้เปิดเผยต่อสาธารณชนแล้วว่ามีรายได้มากกว่า 60% ในส่วนของผู้ถือหุ้น ที่ไม่น่าเชื่อ การตรวจสอบการแยกแยะ ROE ของ DuPont สำหรับวิธีง่ายๆในการทำความเข้าใจว่านี่หมายถึงอะไร) ผลตอบแทนเหล่านั้นมักมีอยู่ในเทพนิยายเท่านั้นภายใต้การดูแลของ Sam Walton ร้านค้าปลีกที่ใช้ Bentonville สามารถดึงออกได้และ ทำให้พนักงานจำนวนมากคนขับรถบรรทุกและผู้ถือหุ้นภายนอกที่ร่ำรวยในกระบวนการนี้

Berkshire Hathaway ไม่มีการจ่ายเงินปันผลเป็นเงินสดในขณะที่ U. S. Bancorp ได้ตัดสินใจที่จะคืนทุน 80% เพิ่มเติมให้กับผู้ถือหุ้นในรูปของเงินปันผลและหุ้นซื้อคืนในแต่ละปี แม้จะมีความแตกต่างเหล่านี้ แต่ก็มีศักยภาพในการถือครองหุ้นที่น่าสนใจในราคาที่เหมาะสม (โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากคุณให้ความสนใจกับการจัดวางสินทรัพย์) หากมีการซื้อขายในราคาที่เหมาะสม อี ก. , อัตราการจ่ายเงินปันผล PEG ที่เหมาะสม ส่วนตัวผมเป็นเจ้าของ บริษัท ทั้งสองแห่งนี้เมื่อถึงเวลาที่บทความนี้ได้รับการตีพิมพ์และผมก็รู้สึกแย่ถ้า USB เริ่มทำตามแนวทางการจัดสรรทุนแบบเดียวกับ Berkshire เนื่องจากไม่มีโอกาสเหมือนกันที่มีผลมาจาก ห้ามใช้สำหรับ บริษัท โฮลดิ้งของธนาคาร

ในท้ายที่สุดเงินที่คุณทำจากหุ้นของคุณจะมาถึงมือของส่วนประกอบของผลตอบแทนรวมรวมถึงกำไรจากเงินทุนและเงินปันผล

ตอนนี้ที่คุณเห็นแล้วมันง่ายที่จะเข้าใจว่าความมั่งคั่งของคุณสร้างขึ้นจาก: < การเพิ่มราคาหุ้น ในระยะยาวนี้เป็นผลมาจากตลาดที่ประเมินผลกำไรที่เพิ่มขึ้นอันเนื่องมาจากการขยายธุรกิจหรือการซื้อหุ้นคืนซึ่งทำให้แต่ละหุ้นมีความเป็นเจ้าของมากขึ้นในธุรกิจ กล่าวอีกนัยหนึ่งถ้าธุรกิจที่มีราคาหุ้นเพิ่มขึ้น 10% เป็นเวลา 10 ปีโดยการรวมกันของการขยายและการซื้อหุ้นคืนควรมีมูลค่าเกือบ 620 เหรียญต่อหุ้นภายในหนึ่งทศวรรษอันเป็นผลมาจากการที่กองกำลังเหล่านี้ถือว่า Wall Street มีราคาเท่ากัน อัตราส่วนกำไรต่อรายได้

เงินปันผล เมื่อรายได้จ่ายให้คุณในรูปของเงินปันผลแล้วคุณจะได้รับเงินสดผ่านทางเช็คทางไปรษณีย์การฝากเงินเข้าบัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์บัญชีกระแสรายวันหรือบัญชีออมทรัพย์ของคุณโดยตรงหรือในรูปแบบของหุ้นที่ลงทุนใหม่ในนามของคุณ . หรือคุณสามารถบริจาคบริจาคใช้จ่ายหรือแบ่งเงินปันผลเหล่านี้เป็นเงินสดได้

บางครั้งในระหว่างฟองสบู่คุณอาจมีโอกาสทำกำไรโดยการขายให้กับใครสักคนมากกว่า บริษัท ที่มีค่า ในระยะยาวผลตอบแทนของนักลงทุนมีความผูกพันกับความสามารถในการทำกำไรของธุรกิจที่เขาเป็นเจ้าของ

1. หากต้องการเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับหัวข้อนี้อ่าน
2. 3 วิธีที่คุณสร้างรายได้จากการลงทุนในสต๊อก

คุณอาจต้องการดูคำแนะนำการลงทุนในหุ้นของฉัน

ยอดคงเหลือไม่ได้ให้บริการด้านภาษีการลงทุนหรือทางการเงินและคำแนะนำ ข้อมูลจะถูกนำเสนอโดยไม่คำนึงถึงวัตถุประสงค์ในการลงทุนความเสี่ยงหรือสภาพทางการเงินของนักลงทุนรายใดรายหนึ่งและอาจไม่เหมาะสำหรับนักลงทุนทุกราย ผลการดำเนินงานที่ผ่านมาไม่ได้บ่งบอกถึงผลการดำเนินงานในอนาคต การลงทุนมีความเสี่ยงรวมถึงผลขาดทุนที่อาจเกิดขึ้นจากเงินต้น