หลักทรัพย์ บริษัท ผู้ลงทุนการป้องกันคอร์ปอเรชั่น - SIPC

ตามที่ได้อธิบายไว้ในบทความการถือครองวิธีการลงทุนของฉันมีหลายวิธีในการระงับการลงทุนของคุณ นักลงทุนทั่วไปส่วนใหญ่เป็นเจ้าของหุ้นพันธบัตรกองทุนรวมและหลักทรัพย์อื่น ๆ ผ่านทางบัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ซึ่งส่วนใหญ่เป็นบัญชีกำไร ผลที่ได้คือ บริษัท เองทางเทคนิคเป็นเจ้าของสต็อกและถือไว้ในนามของลูกค้าของพวกเขา เมื่อเกิดเหตุการณ์เช่นนี้จะมีการระบุชื่อหุ้นไว้ใน "ชื่อถนน"

หากและเมื่อ บริษัท นายหน้าล้มละลายโดยไม่มีการป้องกันจาก SIPC ลูกค้าจะสูญเสียทรัพย์สินทั้งหมดของพวกเขาและจะถูกลบออกแม้จะมีธุรกิจที่พวกเขาถือ บริษัท เช่น Coca-Cola หรือ Berkshire แฮธาเวย์กำลังดี ในทางกลับกันใบรับรองสต็อกสินค้าทางกายภาพอาจหายไปนอกเหนือจากการรบกวนในการลงทะเบียนวางเงินฝากที่ปลอดภัยกลับมาขายอีกครั้งและได้รับการจดทะเบียนใหม่ให้กับเจ้าของรายใหม่ รู้เรื่องนี้รัฐบาลได้จัดตั้ง บริษัท หลักทรัพย์เพื่อการลงทุน (Securities Investor Protection Corporation - SIPC) ในปีพ. ศ. 2513 ผ่านพระราชบัญญัติการคุ้มครองผู้ลงทุนหลักทรัพย์ (Securities Investors Protection Act) ไม่ใช่หน่วยงานของรัฐบาลกลาง แต่เป็นสถาบันของสมาชิกที่สถาบันการเงินแต่ละแห่งซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของระบบจ่ายเงินให้กับระบบ

SIPC ไม่ปกป้องนักลงทุนจากการขาดทุนจากการลงทุน ทั้งหมดนี้เป็นการแทนที่การลงทุนจำนวนมากที่ถืออยู่ในบัญชีของพวกเขาหากนายหน้าหรือสถาบันการเงินล้มละลาย

นั่นแหล่ะ หากคุณเป็นเจ้าของ 500 หุ้นของ General Electric ก่อนที่จะล้มละลายสิ่งที่คุณจะได้รับคือ 500 หุ้นของ General Electric ในบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์ใหม่ที่สถาบันที่คุณเลือกหลังจากที่ล้มละลายถูกจัดเรียงโดยเจ้าหน้าที่ SIPC มันง่ายมาก ในขณะเดียวกันจีอีอาจจะเพิ่มขึ้นอาจตกต่ำหรืออาจไปไหนได้

การทำงานของ SIPC และการลงทุนอะไรบ้าง

สิ่งสำคัญคือต้องทำความเข้าใจว่า SIPC ไม่ครอบคลุมถึงอะไร ตามเว็บไซต์อย่างเป็นทางการ "SIPC ไม่ครอบคลุมบุคคลที่ขายหุ้นที่ไม่มีราคาและหลักทรัพย์อื่น ๆ SIPC ช่วยให้บุคคลที่มีเงินหุ้นและหลักทรัพย์อื่น ๆ ถูกขโมยโดยนายหน้าหรือเสี่ยงต่อการถูกนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ล้มเหลวเนื่องจากเหตุผลอื่น ๆ "พวกเขายังกล่าวต่ออีกว่า:

เมื่อ SIPC เข้ามาเกี่ยวข้อง

เมื่อ บริษัท นายหน้าล้มเหลวเนื่องจากลูกค้ามีเงินสดและหลักทรัพย์ที่ขาดหายไปจากบัญชีลูกค้า SIPC มักจะขอให้ศาลของรัฐบาลกลางแต่งตั้งนายทะเบียนเพื่อเลิกกิจการและปกป้องลูกค้าของ บริษัท ด้วยความล้มเหลวของ บริษัท นายหน้าที่มีขนาดเล็ก SIPC ทำข้อตกลงกับลูกค้าโดยตรง

• นักลงทุนที่มีสิทธิ์ได้รับความช่วยเหลือจาก SIPC SIPC ช่วยลูกค้าของ บริษัท นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ที่ล้มเหลวที่สุดเมื่อสินทรัพย์หายไปจากบัญชีลูกค้า(รายชื่อนักลงทุนที่ไม่มีคุณสมบัติสามารถดูได้จากคำถามที่สี่ในส่วนถัดไปของเอกสารฉบับนี้)
• การลงทุนที่ได้รับการคุ้มครองโดย SIPC เงินสดและหลักทรัพย์ - เช่นหุ้นและพันธบัตร - ถือโดยลูกค้าที่ บริษัท นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ที่ประสบปัญหาทางการเงินได้รับการคุ้มครองโดย SIPC ในบรรดาการลงทุนที่ไม่มีสิทธิ์ได้รับการคุ้มครอง SIPC เป็นสัญญาซื้อขายล่วงหน้าสินค้าโภคภัณฑ์และสกุลเงินรวมทั้งสัญญาการลงทุนเช่นห้างหุ้นส่วนจำกัดที่ไม่ได้จดทะเบียนกับสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์สหรัฐฯภายใต้พระราชบัญญัติหลักทรัพย์ปีพ. ศ. 2476
• ข้อกำหนดของ SIPC ช่วยด้วย. ลูกค้าของ บริษัท หลักทรัพย์ที่ล้มเหลวจะได้รับคืนหลักทรัพย์ทั้งหมด (เช่นหุ้นและพันธบัตร) ที่จดทะเบียนแล้วในชื่อหรืออยู่ระหว่างการจดทะเบียน หลังจากขั้นตอนแรกนี้สินทรัพย์ของ บริษัท ที่เหลือจะแบ่งตามสัดส่วนตามสัดส่วนโดยใช้เงินที่แบ่งสัดส่วนตามขนาดของการเรียกร้อง หากไม่มีเงินทุนเพียงพอในบัญชีลูกค้าของ บริษัท เพื่อให้เป็นไปตามการเรียกร้องภายในวงเงินดังกล่าวเงินสำรองของ SIPC จะถูกนำมาใช้เพื่อเพิ่มการแจกจ่ายเพดานสูงสุด 500,000 เหรียญต่อลูกค้ารวมถึงเงินสดไม่เกิน 100,000 เหรียญ การเรียกร้อง อาจมีเงินเพิ่มเติมเพื่อตอบสนองการเรียกร้องค่าสินไหมทดแทนที่เหลืออยู่หลังจากที่มีการคิดค่าใช้จ่ายในการชำระบัญชี บริษัท นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์
• การโอนเงินทำงานอย่างไร ใน บริษัท นายหน้าที่ล้มเหลวที่มีการบันทึกที่ถูกต้องผู้ดูแลศาลที่ได้รับแต่งตั้งและ SIPC อาจจัดให้มีการโอนบัญชีลูกค้าบางส่วนหรือทั้งหมดไปยัง บริษัท นายหน้ารายอื่น ลูกค้าที่โอนย้ายบัญชีจะได้รับการแจ้งเตือนโดยทันทีและมีทางเลือกในการเข้าพักที่ บริษัท ใหม่หรือย้ายไปเป็นนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์อื่นที่ตนเลือก
• การอ้างสิทธิ์มีมูลค่าเท่าใด โดยปกติเมื่อ SIPC ขอให้ศาลสั่งให้ บริษัท นายหน้าที่มีปัญหาในการชำระบัญชีมีการคำนวณมูลค่าทางการเงินของบัญชีลูกค้านับจากวันที่ยื่นคำร้อง "ที่ใดก็ตามที่เป็นไปได้หุ้นที่เกิดขึ้นจริงและหลักทรัพย์อื่น ๆ ที่เป็นของลูกค้าจะถูกส่งกลับไปให้เขาหรือเธอ ในการดำเนินการนี้เงินทุนสำรองของ SIPC จะถูกนำมาใช้หากจำเป็นเพื่อซื้อหลักทรัพย์ทดแทน (เช่นหุ้น) ในตลาดเปิด การเปลี่ยนแปลงหรือการฉ้อฉลในตลาดของ บริษัท นายหน้าที่ล้มเหลว (หรือที่อื่น ๆ ) อาจส่งผลให้หลักทรัพย์ที่ได้รับคืนสูญเสียบางส่วนหรือทั้งหมดของมูลค่าของหลักทรัพย์ ในกรณีอื่น ๆ หลักทรัพย์อาจมีมูลค่าเพิ่มขึ้น
• จะใช้เวลานานเท่าไหร่เพื่อรับเงินคืนหาก SIPC มีขั้นตอนและแก้ไขการล้มละลายของนายหน้า? "ลูกค้าส่วนใหญ่สามารถคาดหวังว่าจะได้รับทรัพย์สินของพวกเขาภายในหนึ่งถึงสามเดือนเมื่อระเบียนของ บริษัท นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์มีความถูกต้องการส่งมอบหลักทรัพย์และเงินสดบางส่วนให้กับลูกค้าอาจเริ่มต้นไม่นานหลังจากที่ผู้ดูแลได้รับ แบบฟอร์มการเรียกร้องเรียนเสร็จสมบูรณ์จากลูกค้าหรือแม้กระทั่งก่อนหน้านี้หากผู้ดูแลสามารถโอนบัญชีลูกค้าไปยังตัวแทนจำหน่ายรายอื่น ๆ ความล่าช้าหลายเดือนมักเกิดขึ้นเมื่อระเบียนของ บริษัท นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ล้มเหลวไม่ถูกต้องนอกจากนี้ยังไม่แปลกที่ความล่าช้าเกิดขึ้นเมื่อ บริษัท นายหน้าหรือผู้บริหารที่มีปัญหาเกี่ยวข้องกับการฉ้อโกง "