รับผลตอบแทนจากกองทุนรวม

นักลงทุนจำนวนมากค้นหาสูงและต่ำเพื่อหาวิธีที่ดีที่สุดในการได้รับผลตอบแทนสูงกว่าในพอร์ตการลงทุนของกองทุนรวม แต่ความท้าทายคือการหาวิธีในการเพิ่มประสิทธิภาพโดยไม่ต้องเสี่ยงกับความเสี่ยงในตลาดมากพอที่จะได้รับผลตอบแทนดังกล่าว ใช่คุณต้องยอมรับความผันผวนของมูลค่าบัญชีของคุณหากต้องการดูผลตอบแทนที่สัมพันธ์กันมากขึ้นในระยะยาว แต่คุณยังสามารถเป็นสมาร์ทและเชิงกลยุทธ์ในการสร้างความสมดุลระหว่างความเสี่ยงและผลตอบแทนโดยใช้วิธีใดก็ได้หรือทั้งหมดที่ผ่านการทดสอบตามเวลา

ไม่สามารถควบคุมตลาดหุ้นได้ แต่คุณสามารถเพิ่มผลตอบแทนให้กับกองทุนรวมของคุณได้โดยการลดค่าใช้จ่ายของคุณให้เหลือน้อยที่สุด

คิดอย่างนี้เหมือนที่คุณทำในครัวเรือนของคุณ คุณไม่สามารถจ่ายค่าแรงเพิ่ม แต่คุณสามารถทำสิ่งที่สามารถมีผลเท่ากัน: เก็บเงินได้มากขึ้นโดยการใช้จ่ายน้อยลง

สิ่งแรกที่คุณสามารถทำได้เพื่อรักษาต้นทุนให้ต่ำคือซื้อกองทุนที่ไม่มีภาระกับอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำ เงินที่ไม่มีภาระไม่มีค่าใช้จ่ายในการขายซึ่งอาจมาในรูปแบบของภาระหน้าที่ด้านหน้าซึ่งคุณมักจะจ่ายเงินเกินกว่า 5 เปอร์เซ็นต์ของการซื้อหรือโหลดหลังหักที่คุณจ่ายเงินเมื่อคุณขายกองทุน

อัตราส่วนค่าใช้จ่ายเป็นค่าธรรมเนียมที่คุณไม่เห็นค่อนข้างชัดเจน ค่าใช้จ่ายเหล่านี้เป็นค่าใช้จ่ายในการจ่ายเงินค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานของกองทุนรวม ตัวอย่างเช่นหากกองทุนรวมของคุณมีผลตอบแทนรวม 10 เปอร์เซ็นต์ในหนึ่งปีและอัตราส่วนค่าใช้จ่ายของกองทุนคือ 1. 5 เปอร์เซ็นต์ผลตอบแทนที่แท้จริงของคุณจะเท่ากับ 8 5 เปอร์เซ็นต์

คิดว่าคุณได้ซื้อกองทุนที่คล้ายกันซึ่งมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่ต่ำกว่าเพียงแค่ร้อยละ 5 เท่านั้น ผลตอบแทนที่แท้จริงของคุณในตัวอย่างง่ายๆนี้จะเท่ากับ 9.5 เปอร์เซ็นต์ ความแตกต่างหนึ่งเปอร์เซ็นต์ที่เพิ่มขึ้นอย่างมากเมื่อเวลาผ่านไป ทำวิจัยเล็ก ๆ น้อย ๆ เพื่อเรียนรู้วิธีค้นหากองทุนที่ถูกที่สุดและเก็บเงินได้มากขึ้นของคุณ

วิธีอื่น ๆ ในการลดต้นทุนลงด้วยกองทุนรวมคือการซื้อขายให้น้อยที่สุดหรือซื้อเงินโดยไม่มีค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรม นายหน้าส่วนลดและ บริษัท กองทุนรวมหลายแห่งเสนอกองทุนที่ไม่มีภาระผูกพันที่มีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำ แต่ไม่ได้หมายความว่าไม่มีค่าใช้จ่ายอื่น ๆ ที่อาจเป็นค่าใช้จ่ายเพิ่มขึ้น หนึ่งค่าใช้จ่ายดังกล่าวเป็นค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมโดยปกติประมาณ $ 10 ต่อการค้า หากคุณวางธุรกิจการค้าหลายต่อเดือนค่าธรรมเนียมเหล่านี้สามารถเพิ่มขึ้นได้จริงๆ กลยุทธ์การซื้อและระงับการลงทุนจะไม่เพียง แต่ทำให้ต้นทุนการค้าของคุณต่ำลงเท่านั้น แต่คุณจะหลีกเลี่ยงข้อผิดพลาดที่นักลงทุนจำนวนมากสร้างขึ้นเมื่อพยายามที่จะ "เอาชนะตลาด" ซึ่งมักจะนำไปสู่ผลตอบแทนที่ต่ำลง

รับผลตอบแทนจากการลงทุนในกองทุนรวมที่สูงขึ้นโดยการเพิ่มการรับหุ้น

ขั้นตอนแรกในการสร้างกองทุนรวมคือการตัดสินใจในการจัดสรรสินทรัพย์การผสมผสานของสินทรัพย์หลักสามประเภท - หุ้นพันธบัตรและเงินสด - ที่จะทำให้ผลงานของคุณกองทุนรวมอาจมีการจัดสรรสินทรัพย์ประมาณร้อยละ 65 หุ้นพันธบัตรร้อยละ 30 และเงินสดร้อยละ 5 แต่ถ้านักลงทุนต้องการที่จะปรับปรุงประสิทธิภาพของพอร์ตการลงทุนและเขายินดีที่จะรับความเสี่ยงด้านตลาดมากขึ้นเขาอาจเลือก เพื่อให้การจัดสรรสินทรัพย์มีความก้าวร้าวมากขึ้น

เขาอาจเพิ่มความเสี่ยง การจัดสรรพอร์ตการลงทุนในระดับปานกลางอาจปรับได้ถึงหุ้นละ 80 และหุ้นกู้ 20 เปอร์เซ็นต์ นี่ถือเป็นการจัดสรรสินทรัพย์ที่มีระดับปานกลาง หากคุณไม่แน่ใจว่าการเพิ่มทุนในกองทุนหุ้นนี้เป็นแนวคิดที่ดีหรือไม่คุณสามารถใช้แบบสอบถามความเสี่ยงเพื่อดูว่าการจัดสรรสินทรัพย์มีความเหมาะสมกับคุณอย่างไร

เมื่อคุณลงทุนในกองทุนรวมเพื่อการเติบโตแบบก้าวร้าวคุณมีศักยภาพที่จะได้รับผลตอบแทนสูงกว่าดัชนีตลาดทั่วไปเช่น S & P 500 Index กองทุนรวมหุ้นที่เติบโตอย่างก้าวร้าวหลายแห่งมีคำว่า "การเติบโตอย่างก้าวร้าว" "การเพิ่มทุน" "ทุนโอกาส" หรือ "ทุนยุทธศาสตร์" ภายในชื่อกองทุน เช่นเดียวกับการเพิ่มการลงทุนในกองทุนหุ้น แต่การใช้กองทุนหุ้นเพื่อการเติบโตที่ก้าวร้าวอาจส่งผลให้เกิดผลตอบแทนในระยะยาวสูงกว่าค่าเฉลี่ยของตลาด แต่คุณต้องยินดีที่จะรับความเสี่ยงด้านตลาดเพิ่มเติม

หมายถึงระยะเวลาของความผันผวน (ups และ downs) ในมูลค่าเงินของคุณ

รับผลตอบแทนที่สูงขึ้นด้วยกองทุนภาค

วิธีหนึ่งในการเอาชนะตลาดคือการหาภาคที่ดีที่สุดที่สามารถทำผลงานได้ดีกว่าตลาดหุ้นโดยรวม อย่างที่คุณอาจนึกภาพได้ว่าไม่มีทางเลือกใดที่จะทำเช่นนี้ แต่มีเพียงไม่กี่ภาคส่วนใหญ่มีประสิทธิภาพดีกว่าดัชนีตลาดหลัก ๆ และอาจมีแนวโน้มที่ดีกว่าในอีกหลายปีข้างหน้า ตัวอย่างของภาคอุตสาหกรรมหลัก ได้แก่ เทคโนโลยีการดูแลสุขภาพหลักของผู้บริโภคสินค้าอุปโภคบริโภควงจรไฟฟ้าสาธารณูปโภคและการเงิน

เทคโนโลยีเป็นภาคที่มีประสิทธิภาพดีกว่าภาคอื่น ๆ ในหลายทศวรรษข้างหน้า เศรษฐกิจและธุรกิจทั่วโลกเชื่อมต่อกันด้วยเทคโนโลยีเช่นผู้ผลิตอุปกรณ์คอมพิวเตอร์ซอฟต์แวร์คอมพิวเตอร์หรืออุปกรณ์อิเล็กทรอนิกส์ พวกเขายังเชื่อมต่อกันโดย บริษัท อุตสาหกรรมด้านเทคโนโลยีการบริการเช่นผู้ให้บริการเทคโนโลยีสารสนเทศและการประมวลผลข้อมูลทางธุรกิจ ตัวอย่างของ บริษัท เทคโนโลยี ได้แก่ Apple, Microsoft, Google และ Facebook

ภาคอื่นที่สามารถเติบโตได้เร็วกว่าค่าเฉลี่ยคือภาคการดูแลสุขภาพ ด้วยความชราภาพของประชากรและความก้าวหน้าทางเทคโนโลยีชีวภาพอย่างรวดเร็วอุตสาหกรรมสุขภาพจึงมั่นใจได้ว่าจะเติบโตได้ในหลายปีข้างหน้า เมื่ออุตสาหกรรมหลายแห่งกำลังทำผลงานได้ไม่ดีเนื่องจากสภาพเศรษฐกิจที่เป็นลบอุตสาหกรรมสุขภาพยังสามารถทำงานได้ดีเพราะคนยังคงต้องไปหาหมอและซื้อยาเสพติดโดยไม่คำนึงถึงภาวะเศรษฐกิจ ภาคการดูแลสุขภาพถือเป็นภาครับด้วยเหตุนี้

วิธีที่ดีที่สุดในการรับผลตอบแทนจากกองทุนรวม

การควบคุมที่ยิ่งใหญ่ที่สุดเพียงอย่างเดียวที่นักลงทุนสามารถมีต่อการเติบโตของพอร์ตการลงทุนของพวกเขาคือการบริจาคเงินมากขึ้นคุณไม่สามารถควบคุมเศรษฐกิจได้ คุณไม่สามารถควบคุมตลาดได้ และคุณไม่สามารถควบคุมการลงทุนของคุณได้ แต่มีความแตกต่างระหว่างผลตอบแทนของการลงทุนและผลตอบแทนจากการลงทุน

ตัวอย่างเช่นถ้าคุณซื้อกองทุนรวมที่มีอัตราผลตอบแทน 5% ในช่วงสามปีคุณอาจไม่ค่อยพอใจกับผลตอบแทนนั้น สมมติว่าค่าเฉลี่ยมาจากผลตอบแทน 10 เปอร์เซ็นต์ในปีแรกผลตอบแทน 10 เปอร์เซ็นต์ในปีที่สองและผลตอบแทน 5 เปอร์เซ็นต์ในปีที่สาม ผลตอบแทนจากการลงทุนเฉลี่ยของคุณจะสูงกว่าค่าเฉลี่ย 3 ปีที่ 5 เปอร์เซ็นต์หากคุณต้องการซื้อหุ้นเพิ่มในระหว่างปีกองทุนลดลง 10 เปอร์เซ็นต์ คุณจะได้รับผลตอบแทนที่ดีกว่าโดยเฉลี่ยเนื่องจากคุณซื้อหุ้นเพิ่มในราคาที่ต่ำกว่า แนวคิดนี้อธิบายถึงแนวคิดการลงทุนขั้นพื้นฐานและกลยุทธ์ที่เรียกว่าค่าเฉลี่ยราคาโดยเฉลี่ยหรือ DCA เป็นระยะสั้น

ความคิดที่คล้ายกันคือการปรับพอร์ตการลงทุนของคุณเป็นระยะ ๆ ซึ่งหมายความว่าการซื้อหุ้นเพิ่มทุนของกองทุนรวมที่ลดลงและขายหุ้นของกองทุนที่มีมูลค่าเพิ่มขึ้น ตัวอย่างเช่นคุณอาจมีกองทุนรวม 5 กองทุนแต่ละแห่งมีการจัดสรร 20 เปอร์เซ็นต์และอีกปีต่อมามูลค่าของกองทุนมีความผันผวนและสัดส่วนการจัดสรรเป็น 15 เปอร์เซ็นต์ของเงินสองกองทุน 25 เปอร์เซ็นต์สำหรับกองทุนสองกองทุนและกองทุนที่ 5 มีการจัดสรร 20 เปอร์เซ็นต์ . คุณจะขายหุ้นออกจากผู้ชนะและซื้อเป็นผู้แพ้ นี่คือกลยุทธ์ "ซื้อต่ำขายสูง" แต่มีความรับผิดชอบ ตาราง DCA ที่ดีคือปีละครั้ง

โดยสรุปแล้วกลยุทธ์ที่ดีที่สุดในการได้รับผลตอบแทนสูงกว่ากองทุนรวมคือกองทุนที่อยู่ในการควบคุมของคุณ มันเป็นความผิดพลาดในการพยายามอย่างสมบูรณ์แบบเวลาตลาดหรือคิดว่าคุณจะเลือกกองทุนรวมที่ดีที่สุดทุกครั้ง แทนที่จะทำให้สิ่งที่ง่าย