การสร้างรายได้จากการลงทุนของคุณ

สำหรับนักลงทุนรายย่อยที่มีนัยสำคัญวัตถุประสงค์ของการสร้างพอร์ตการลงทุนไม่ได้เพียงเพื่อให้ได้ความเป็นอิสระทางการเงินเท่านั้น แต่เพื่อให้เกิดความร่ำรวย มีเงินเพียงพอที่จะทำทุกอย่างที่พวกเขาต้องการเมื่อใดก็ตามที่พวกเขาต้องการขณะที่สร้างการโอนสินทรัพย์ประเภทต่างๆผ่านโครงสร้างเช่นกองทุนทรัสต์และห้างหุ้นส่วนจำกัดในครอบครัวเพื่อให้บุตรหลานของพวกเขาลูกหลานและในบางกรณีหลานมีความสุขหรือความร่ำรวยจากหุ้น พันธบัตรอสังหาริมทรัพย์ธุรกิจการดำเนินงานส่วนตัวและทรัพย์สินอื่น ๆ ที่กระจายตัวทั่วทั้งตระกูลของครอบครัว

ไม่ใช่เรื่องง่าย แต่เป็นเรื่องที่คนนับล้านประสบความสำเร็จ (เพื่อช่วยให้คุณพิจารณาว่า "รวย" หมายถึงอะไรอ่านอ่านต่อ เงินเท่าไหร่ที่ต้องใช้เพื่อเป็นคนรวย? )

ที่สำคัญของกระบวนการสร้างรายได้ที่หลากหลายจากพอร์ตการลงทุนของคุณคือการสร้างรายได้ ; จริงทำเงินใส่เงินที่จะทำงานในสินทรัพย์ที่มีประสิทธิผลเพิ่มเติมแล้วเช่นเดียวกับคำแนะนำในขวดแชมพู "ล้างล้าง. ทำซ้ำ." ให้เวลาเพียงพอพลังของการทบต้นจะใช้เวทมนต์และในไม่ช้าเงินของคุณจะทำเงินได้มากเกินกว่าที่คุณจะจินตนาการได้ ในบทความนี้เราจะใช้มุมมองเชิงวิชาการในวงกว้างเกี่ยวกับกลไกที่แตกต่างกันโดยที่พอร์ตโฟลิโอสร้างเงินสดส่วนเกินให้กับเจ้าของเมืองหลวง

# 1: หารายได้ดอกเบี้ยจากเงินที่คุณให้ยืม

นักลงทุนบางรายให้ยืมเงินโดยตรง ยายคนหนึ่งของฉันใช้เวลาหลายปีในการสร้างรังรังนกเงินฝากของเธอแล้วหรือประมาณหนึ่งหรือสองปีที่ผ่านมาเริ่มต้นการจำนองการจำนองโดยตรงกับผู้กู้ที่มีความเสี่ยงสูงการรักษาตั๋วสัญญาใช้เงินโดยทรัพย์สินตามราคาตลาดซึ่งมักมีอัตราประมาณ 13% ต่อปี

เธอทำงานเฉพาะในชุมชนและเมืองเล็ก ๆ ที่คุ้นเคยมานานกว่า 70 ปี ในหลายกรณีเธออาจจะขายตั๋วสัญญาใช้เงินให้กับธนาคารได้เมื่อประวัติการชำระเงินได้รับการจัดตั้งขึ้นหรือเธอจะได้รับการรีไฟแนนซ์จากการจัดการเมื่อผู้ซื้อสามารถที่จะมีสิทธิ์ได้รับการจดจำนองแบบเดิมได้

ในขณะที่เธอกำลัง "เช่า" เงินของเธอกับคนที่ต้องการซื้อบ้าน เธอควบคุมความเสี่ยงของเธอและเก็บผลงานที่มีขนาดใหญ่เพียงพอของคุณสมบัติเหล่านี้ว่าเมื่อหนึ่งในพวกเขาหลีกเลี่ยงไม่ได้เข้าไปยึดสังหาริมทรัพย์ซึ่งเกิดขึ้นเป็นครั้งคราวที่เธอเผชิญหน้ากับความยากลำบากไม่จนกว่ากระบวนการเสร็จสิ้น

นักลงทุนรายอื่น ๆ ชอบลงทุนในพันธบัตรที่ออกโดยเทศบาลรัฐบาล บริษัท หรือนิติบุคคลอื่น ๆ ผู้ออกตราสารหนี้เหล่านี้ใช้เงินที่ได้จากการสร้างโรงงานโรงเรียนโรงพยาบาลสถานีตำรวจขยายตลาดใหม่เปิดตัวแคมเปญโฆษณาหรือวัตถุประสงค์อื่นใดในหนังสือชี้ชวนเสนอขายหุ้นกู้หากทุกอย่างเป็นไปอย่างดีเจ้าของพันธบัตรจะได้รับเช็คดอกเบี้ยในจดหมายหรือในปัจจุบันเป็นกรณีที่ฝากเงินเข้าบัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์หรือบัญชีการดูแลสุขภาพทั่วโลกจนกว่าพันธบัตรจะครบกำหนดไถ่ถอนเมื่อถึงจุดนั้น เงินต้นจะได้รับการชำระคืนและพันธบัตรจะสิ้นสุดลง

# 2: เก็บเงินปันผลจากธุรกิจที่คุณเป็นเจ้าของทั้งหมดหรือบางส่วน

เมื่อคุณซื้อธุรกิจไม่ว่าคุณจะกำลังพูดถึงร้านขายยาที่มุมหรือชิ้นส่วนของกลุ่ม บริษัท ที่มีขนาดใหญ่กว่ามากเช่นหุ้นที่ถือครอง ใน Berkshire Hathaway, United Technologies หรือ General Electric คุณมีโอกาสได้รับเงินปันผลจากเงินสด

เงินนี้เป็นส่วนหนึ่งของกำไรที่คณะกรรมการ บริษัท ฯ ตัดสินใจส่งมอบให้กับเจ้าของตามสัดส่วนการถือหุ้นทั้งหมดในธุรกิจ ยิ่งมีส่วนได้เสียมากขึ้น (และความเป็นเจ้าของ) ที่คุณมีและ / หรือผลกำไรของ บริษัท ที่ก่อให้เกิดรายได้มากเท่าใดก็ยิ่งมีโอกาสที่เงินปันผลของคุณจะมากขึ้นเท่านั้น

เมื่อวันที่สิงหาคม ค.ศ. 2016 ส่วนแบ่งของ McDonald's Corporation ซึ่งเป็นห่วงโซ่อาหารที่ใหญ่ที่สุดในโลกจ่าย 3 เหรียญ 56 ในรูปของเงินปันผลจ่ายต่อปี หากคุณเป็นเจ้าของ 100 หุ้นคุณจะได้รับเงินจำนวน 356 เหรียญ หากคุณเป็นเจ้าของ 1, 000, 000 หุ้นคุณจะได้รับ $ 3, 560, 000 เช็คเหล่านี้แสดงขึ้นโดยไม่คำนึงว่าหุ้นนั้นมีมูลค่าเพิ่มขึ้นหรือลดลงในปีนี้เนื่องจากได้รับการสนับสนุนจากผลการดำเนินงานที่สำคัญของ บริษัท ตัวเอง; เงินสดที่ผลิตโดยการเก็บรายได้จากแฟรนไชส์ที่ขายชีสเบอร์เกอร์เฟรนช์ชิพช็อกโกแลตเขย่านักเก็ตไก่แอปเปิ้ลพายแซนวิชอาหารเช้าและกาแฟ แม้ว่า บริษัท จะเผชิญหน้ากับภาวะเศรษฐกิจตกต่ำ แต่ธุรกิจของแมคโดนัลด์เองก็ประสบความสำเร็จพอสมควรที่เงินปันผลจะเติบโตขึ้นอย่างมากในช่วงหลายปีหลายทศวรรษและหลายชั่วอายุคน เป็นแรงสร้างความมั่งคั่งที่สำคัญสำหรับผู้ที่เป็นเจ้าของส่วนหนึ่งของอาณาจักรโลกและต้องการสร้างความมั่งคั่ง ในความเป็นจริงตั้งแต่ McDonald's แรกจ่ายเงินปันผลตลอดทางกลับในปี 1976 จะมีการเพิ่มการจ่ายเงินในแต่ละปีและทุกโดยไม่มีข้อยกเว้นในอัตรารวมที่แคบอย่างเต็มที่อัตราเงินเฟ้อ ช่วง 15 ถึง 20 ปีที่ผ่านมาแสดงให้เห็นถึงรูปแบบ เมื่อพิจารณาระยะเวลาสูงสุดที่เราจะได้พบในแบบสำรวจการลงทุนมูลค่าบรรทัดล่าสุดเมื่อปีพ. ศ. 2542 หุ้นของแมคโดนัลด์จ่ายเงินปันผลเป็นจำนวน 0 เหรียญ 20. ในปีนี้คุณรู้แล้วว่าอัตราการจ่ายเงินปันผลอยู่ที่ $ 3 56 นั่นคือการเพิ่มขึ้น 17. 8 เท่าหรืออัตราการเติบโตประจำปีของสารประกอบที่ 19% 72 คุณไม่จำเป็นต้องทำอะไรนอกเหนือจากการแขวนบนหุ้นของคุณและคุณถูก showered ด้วยเงินสดมากขึ้นในแต่ละปี

# 3: เป็นเจ้าของธุรกิจที่เติบโตขึ้นได้สร้างรายได้ให้กับคุณแล้วขายเงินเดิมพันของคุณในราคาที่สูงกว่าที่คุณได้รับ

เมื่อคุณซื้อสินทรัพย์ในราคาเดียวและขายในราคาที่สูงกว่า กำไรเรียกว่าการเพิ่มทุน เจ้าของธุรกิจมักจะสามารถเพลิดเพลินกับผลนี้โดยการทำกำไรที่เกิดจาก บริษัท และ reinvesting มันเข้าสู่การเจริญเติบโตดังนั้นกำไรในอนาคตจะสูงขึ้น ภาพประกอบอาจช่วยได้ ลองจินตนาการว่าคุณเป็นเจ้าของโรงแรมและมีการไถ่รายได้ของคุณอย่างต่อเนื่องในการสร้างโรงแรมเพิ่มเติม ยี่สิบห้าปีผ่านไปถ้าคุณมีการจัดการการจัดสรรทุนอย่างชาญฉลาดและธุรกิจมีคุณภาพสูง (คุณทำงานได้ดีพนักงานของคุณรู้วิธีเข้าร่วมชุมชนและกลองธุรกิจเพื่อรับการจัดกิจกรรมพิเศษคุณเชี่ยวชาญใน การขายบริการที่ได้รับการปรับปรุงเพื่อให้ได้ผลตอบแทนมากขึ้นจากผู้เข้าชมแต่ละรายเป็นต้น) คุณอาจได้รับราคาที่สูงกว่าผลรวมของกำไรที่คุณได้ซื้อกลับคืนมาเมื่อคุณขายหุ้นของคุณ นี้เกิดขึ้นเนื่องจากส่วนที่คุณขายมีมูลค่ามากขึ้น อาคารมากขึ้นรายได้มากขึ้นและมีกำไรมากขึ้น คล้ายกับการอบเค้ก ไข่แป้งน้ำตาลน้ำมันและส่วนผสมอื่น ๆ มารวมกันเพื่อสร้างสิ่งที่น่าประทับใจมากกว่าผลรวมของชิ้นส่วน

สิ่งสำคัญคือคุณเข้าใจว่าผลกำไรจากเงินทุนและเงินปันผลเป็นเงินสดไม่ได้เป็นข้อยกเว้นกัน ในความเป็นจริงพวกเขาเกือบจะไปจับมือเสมอเมื่อ บริษัท เป็นที่ยอมรับและสร้างผลกำไร บางส่วนของ บริษัท ที่ประสบความสำเร็จมากที่สุดในประวัติศาสตร์ทำให้ผู้ถือหุ้นของพวกเขาอุดมไปด้วยเพราะพวกเขาทั้งสองเติบโตขึ้นในมูลค่าและให้กระแสรายได้จ่ายให้กับผู้ถือหุ้น ตัวอย่างเช่นการลงทุนมูลค่า 10,000 ล้านดอลลาร์ใน Wal-Mart ในช่วงที่มีการเสนอขายหุ้นในช่วงปีพ. ศ. 2540 มีมูลค่ามากกว่า 10,000 ล้านเหรียญสหรัฐฯระหว่างการจ่ายเงินปันผลเป็นเงินสดใหม่และการเติบโตของธุรกิจในรูปแบบร้านค้าที่ขยายออกไปทั่วอเมริกา หุ้นของ บริษัท Coca-Cola รายเดียวซื้อในราคา 40 เหรียญในการเสนอขายครั้งแรกในปีพ. ศ. 2462 ด้วยเงินปันผลที่ได้รับการลงทุนใหม่มีมูลค่ามากกว่า 15,000 เหรียญสหรัฐ

บริษัท เหล่านี้มีรายได้และการเติบโตที่เพิ่มขึ้นเป็นจำนวนมาก การเติบโตดังกล่าวทำให้อัตราการจ่ายเงินปันผลมีการปรับขึ้นในแต่ละปีเช่นกัน เมื่อคุณดูทั้งสองสิ่งเหล่านี้ร่วมกัน - กำไรจากเงินทุนและรายได้จากเงินปันผล - มันเรียกว่าผลตอบแทนรวม

# 4: เป็นเจ้าของสิ่งที่คุ้มค่า (เช่นเดียวกับอสังหาริมทรัพย์) และให้เช่ากับใครบางคนที่ต้องการหรือต้องการแลกเปลี่ยนเงิน

มีประโยชน์มากในการสร้างรายได้จากการลงทุนประเภทนี้และต้องทำ กับภาษี ในขณะที่บทความนี้ถูกเผยแพร่ในปี 2016 ถ้าคุณเป็นนักลงทุนธรรมดาคุณอาจจะไม่ต้องจ่ายภาษีการจ้างงานด้วยตัวเอง 15 3% จากรายได้ค่าเช่าที่เจ้าของธุรกิจรายเล็ก ๆ จะต้องจ่าย ซึ่งหมายความว่ารายได้ passive ที่ได้รับจากแหล่งนี้อาจทำให้มีเงินสดเพิ่มขึ้นในกระเป๋าของคุณแทนการไปหารัฐบาล ฉันเคยเขียนเกี่ยวกับชายคนหนึ่งที่ฉันรู้จักซึ่งมีมูลค่าสุทธิหลายล้านเหรียญและจ่ายภาษีน้อยมากอันเป็นผลมาจากกลยุทธ์การลงทุนของเขาซึ่งส่วนหนึ่งมาจากการซื้ออาคารสถาบันและให้เช่า นี่อาจเป็นวิธีที่ชาญฉลาดในการสร้างรายได้ที่ร่ำรวยและผู้คนจำนวนมากได้ทำอย่างถูกต้องแล้วว่าด้วยพอร์ตการลงทุนของอสังหาริมทรัพย์ที่ได้รับการพัฒนาซื้อสะสมและหล่อเลี้ยงเมื่อเวลาผ่านไป

ยอดคงเหลือไม่ได้ให้บริการด้านภาษีการลงทุนหรือทางการเงินและคำแนะนำ ข้อมูลจะถูกนำเสนอโดยไม่คำนึงถึงวัตถุประสงค์ในการลงทุนความเสี่ยงหรือสภาพทางการเงินของนักลงทุนรายใดรายหนึ่งและอาจไม่เหมาะสำหรับนักลงทุนทุกรายผลการดำเนินงานที่ผ่านมาไม่ได้บ่งบอกถึงผลการดำเนินงานในอนาคต การลงทุนมีความเสี่ยงรวมถึงผลขาดทุนที่อาจเกิดขึ้นจากเงินต้น