การเริ่มลงทุนกับกองทุนรวม

คุณจะเริ่มลงทุนกับกองทุนรวมอย่างไร? การลงทุนกับกองทุนรวมจะเริ่มขึ้นก่อนที่เงินลงทุน เป็นกระบวนการวางแผนเชิงเป้าหมาย คุณต้องการทำอะไรกับเงินออมของคุณ? คุณมีเป้าหมายที่เฉพาะเจาะจงเช่นการออมเพื่อการเกษียณหรือคุณมีเป้าหมายที่กำหนดไว้ในวงกว้างเช่นการสะสมทรัพย์เพื่อประโยชน์ในการเสริมสร้างความมั่นคงทางการเงินของคุณหรือไม่?

ขอบฟ้าเวลาของคุณคืออะไร? หนึ่งปี? ห้าปี? 10 ปี?

การคำนึงถึงเป้าหมายของคุณจะช่วยในการตัดสินใจเกี่ยวกับการลงทุนเช่นประเภทกองทุนรวมที่จะเลือกการพิจารณาเรื่องภาษีและเงินที่ต้องใช้ในการเริ่มต้น

ค้นหาประเภทกองทุนรวมที่เหมาะสมสำหรับคุณ

กองทุนกองทุนรวมมีอยู่หลายประเภท แต่สิ่งที่คุณต้องรู้ก็คือสามประเภทพื้นฐาน ได้แก่ กองทุนหุ้นกองทุนตราสารหนี้และกองทุนตลาดเงิน นอกจากนี้ยังมีลูกผสมซึ่งมักเรียกว่ากองทุนที่สมดุลซึ่งลงทุนในการรวมกันของสามประเภทพื้นฐาน

โดยทั่วไปกองทุนรวมหุ้นจะเหมาะสมกับระยะยาว (มากกว่า 10 ปี); กองทุนพันธบัตรมีความเหมาะสมสำหรับระยะเวลาปานกลาง (5 ถึง 10 ปี); และกองทุนตลาดเงินมีความเหมาะสมกับระยะสั้น (น้อยกว่า 3 ปี) นอกเหนือจากเส้นขอบฟ้าเวลาคุณจะต้องการทราบและเข้าใจความเสี่ยงของคุณ

คุณควรจะลงทุนใน

การจัดเก็บภาษีของกองทุนรวมขึ้นอยู่กับบัญชีเงินลงทุนประเภทใดที่คุณใช้:

บัญชีภาษีที่เหมาะ:

• ซึ่งรวมถึงบัญชีเกษียณส่วนบุคคล (IRA, Roth IRA) และ 401 (k) คุณจะไม่ต้องเสียภาษีใด ๆ กับรายได้หรือเงินปันผลจนกว่าคุณจะถอนเงิน ในบางกรณีการเบิกถอนจะปลอดภาษีหากข้อกำหนดบางอย่างเป็นไปตาม บัญชีซื้อขายหลักทรัพย์ที่ต้องเสียภาษี:
• บัญชีเหล่านี้เรียกอีกอย่างว่าบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์ทั่วไปหรือบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์บุคคลธรรมดา คุณจะต้องจ่ายภาษีกำไรจากกำไรจากเงินกำไรและภาษีเงินได้นิติบุคคลทั่วไปถ้ามี ตอนนี้คุณพร้อมที่จะซื้อหุ้นของกองทุนรวมด้วยการลงทุนครั้งแรกที่ บริษัท กองทุนรวมหรือ บริษัท นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ที่มีส่วนลด กองทุนรวมต้องมีเงินลงทุนเริ่มแรกขั้นต่ำซึ่งโดยปกติจะเป็น 3,000 บาทหรือมากกว่า อย่างไรก็ตามมี บริษัท กองทุนรวมที่มีชื่อเสียงหลายแห่งเช่น T. Rowe Price, TIAA-CREF และ Vanguard ที่มีเงินทุนขั้นต่ำที่ต่ำสุดคือ $ 100, $ 500 และ $ 1, 000 ตามลำดับ คุณอาจพิจารณา Fidelity Investments และ Charles Schwab

เคล็ดลับเพิ่มเติมในการพิจารณาเมื่อซื้อกองทุนรวม

หากคุณยอมรับแผนการลงทุนโดยอัตโนมัติซึ่งคุณลงทุนอย่างน้อย 100 เหรียญต่อเดือนคุณอาจเริ่มลงทุนในเงินลงทุนเริ่มแรกที่ต่ำกว่า

นอกจากนี้เมื่อกองทุนรวมใน 401 (k) ไม่มีเงินลงทุนขั้นต่ำ สิ่งที่จำเป็นในการเริ่มต้นคือการกรอกเอกสารของนายจ้าง

ดูเพิ่มเติม: วิธีการสร้างรายได้ด้วยกองทุนรวม