ไม่ว่าจะเป็นวันคริสต์มาสหรือวันเกิดการสำเร็จการศึกษาหรือ "เพียงเพราะ" คนบางครั้งก็เขียนว่าฉันต้องการทราบวิธีให้ของขวัญเป็นของกำนัล เป็นคำถามที่ดีมาก! ในภาพรวมนี้ฉันจะแชร์กับคุณรูปแบบทั่วไปที่คุณสามารถแชร์ของขวัญในสต็อกที่คุณโปรดปรานแก่เด็กหลานหลานชายหลานชายเพื่อนหรือแม้กระทั่งองค์กรการกุศล ขึ้นอยู่กับสถานการณ์ของคุณวิธีการบางอย่างอาจคุ้มค่าและ / หรือได้เปรียบด้านภาษีมากขึ้นกว่าที่อื่นดังนั้นคุณควรปรึกษาที่ปรึกษาทางการเงินนักบัญชีและทนายความเพื่อให้แน่ใจว่าของขวัญของคุณมีโครงสร้างที่เหมาะสมที่สุดสำหรับคุณ พฤติการณ์
หากคุณต้องการให้หุ้นเป็นของขวัญโดยไม่ต้องผูกมัดใด ๆ - สมบูรณ์ปราศจากภาระผูกพันทั้งหมดเพื่อให้บุคคลสามารถทำสิ่งที่เขาหรือเธอต้องการได้กับช่วงเวลาที่ครอบครองมันมีหลายวิธีที่จะบรรลุเป้าหมายนี้รวมถึงการยับยั้งการถือครองหุ้นเดิมของคุณและ / หรือการจัดซื้อแผนธุรกิจซื้อหุ้นโดยตรงหรือแผนการลงทุนใหม่ในนามของผู้รับทั้งสองฉบับ ฉันจะพูดถึงรายละเอียดด้านล่าง ส่วนใหญ่มีราคาไม่แพงนักและในบางกรณีจะไม่มีค่าใช้จ่ายใด ๆ ทั้งสิ้น
หากคุณถือครองหุ้นที่คุณต้องการให้เป็นของขวัญในบัญชีการเป็นนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์หรือแผนการลงทุนใหม่ด้วยการรีไซเคิลของคุณเองคุณสามารถติดต่อสถาบันและกรอกข้อมูลได้ ออกแบบฟอร์มเพื่อเปลี่ยนชื่อบางส่วนของการถือครองของคุณในชื่อของบุคคลที่คุณต้องการให้ของขวัญหุ้น คุณสามารถแม้แต่ตั้งค่าของขวัญตามปกติตามกำหนดเวลาเช่นวันที่ 5 ของทุกเดือนหรือวันอังคารที่สองของแต่ละไตรมาส
ภาพประกอบ: Charles Schwab & Company มีแบบฟอร์มที่เรียกว่า
Letter of Authorization for Movement of Funds
หรือหากบุตรของคุณไม่มีบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์ที่ Schwab บริษัท อาจจะส่งใบหุ้นทางกายภาพหรือมีหุ้นที่ลงทะเบียนโดยตรงในชื่อลูกชายของคุณผ่านทางระบบลงทะเบียนโดยตรง (ค่าธรรมเนียมอาจใช้สำหรับรายการใดรายการหนึ่ง บริการขึ้นอยู่กับโบรกเกอร์ของคุณ) ในเดือนธันวาคมปี 2014 Schwab เรียกเก็บค่าธรรมเนียม $ 75 สำหรับการยืมสินทรัพย์ใหม่ (สมมติว่าคุณไม่ต้องการใบรับรองสต็อกสินค้าทางกายภาพซึ่งมีราคาแพงกว่ามากและจะไม่ทำให้คุณดีไปกว่านี้ ของ Dodo) การทำงานร่วมกับบุคคลที่คุณต้องการมอบหุ้นเป็นของขวัญในการจัดทำแผนการซื้อหุ้นโดยตรงหรือบัญชีโปรแกรมการรีไฟแนนซ์เงินปันผลในชื่อของพวกเขา
มีข้อยกเว้นบางประการไม่ได้ง่ายกว่านี้ คุณกรอกแบบฟอร์มจดหมายในเช็คและนั่นแหละ บุคคลดังกล่าวจะได้รับรายงานแสดงจำนวนหุ้นที่ตนถืออยู่และสามารถซื้อเพิ่มเติมได้โดยการจัดส่งทางไปรษณีย์ในเช็คเพิ่มเติมโดยมีการถอนเงินโดยอัตโนมัติจากบัญชีธนาคารของตนหรือจ่ายเงินปันผลจากหุ้นปันผลอีกครั้ง หากคุณต้องการซื้อหุ้นเพิ่มเติมแผนจำนวนมากจะช่วยให้คุณสามารถเขียนเช็คอื่น ๆ และส่งด้วยตัวคุณเองหรือเขียนโดยตรงไปยังบุคคลนั้นถ้าคุณเชื่อว่าพวกเขาจะใช้เงินเพื่อซื้อหุ้นที่คุณต้องการให้ของขวัญ
จะทำอย่างไรถ้าคุณต้องการเป็นตัวแทนในการเป็นเจ้าของ แม้ว่าใบรับรองหุ้นกำลังจะกลายเป็นของหายากและในบางกรณี บริษัท ต่างๆปฏิเสธที่จะดำเนินการก็ตาม แต่คุณสามารถตรวจสอบกับบริการเช่น OneShare ได้ ดอทคอม พวกเขาสามารถชื่อสต็อกในชื่อของผู้รับของขวัญแล้วคุณอาจจะสามารถใช้ร่วมกันที่จะติดตั้ง DRIP ในครอบครัวของฉันเองนี่เป็นวิธีที่ฉันช่วยน้องสาวคนสุดท้องของฉันเริ่มสร้างสัดส่วนการถือหุ้นในแผนการซื้อหุ้นโดยตรงของ Coca-Cola เธอยังคงได้รับใบรับรองเป็นครั้งแรกโดยมี 99% ของเธอที่ยังเหลืออยู่ภายใต้การลงทะเบียนโดยตรง
การให้ของขวัญเป็นของขวัญถ้าคุณต้องการวางข้อ จำกัด ในหุ้น
จะทำอย่างไรถ้าคุณไม่ต้องการให้บุคคลที่คุณมอบของขวัญให้เข้าร่วมหุ้น ขึ้นอยู่กับสถานการณ์ของคุณคุณมีหลายตัวเลือก
สำหรับผู้เยาว์ติดตั้งบัญชีนายหน้าหรือแผนการซื้อหุ้นโดยตรงที่ลงทะเบียนภายใต้พระราชบัญญัติการโอนไปยังผู้เยาว์ตามรัฐของคุณ (UTMA)
บัญชีแยกประเภทเหล่านี้ไม่ซ้ำกันเนื่องจากอนุญาตให้คุณตั้งชื่อคัสโตเดียนที่มีหน้าที่รับผิดชอบ จัดการเงินเพื่อสวัสดิการของผู้เยาว์ แต่สถานที่ให้บริการเป็นของผู้เยาว์ตั้งแต่ของขวัญไป UTMA จะยกเลิกไม่ได้ ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับสถานะคุณสามารถตัดสินใจได้ว่าคุณต้องการให้ผู้เยาว์มีสิทธิ์ครอบครองสินทรัพย์เมื่ออายุ 21 ปีหรืออายุอื่นบ้างหรือไม่ (บางรัฐอนุญาตให้คุณเลื่อนไปได้) เป็นวันครบรอบปีที่ 25 ของเด็ก ๆ ในขณะที่บางคนจะอนุญาตให้คุณตั้งอายุได้ 18) ขั้นตอนการเปิด UTMA ทำได้ง่ายเหมือนกับการเปิดบัญชีประเภทอื่น ๆ ในความเป็นจริงฉันเพียงแค่ตั้งค่าคู่สำหรับหลานสาวของตัวเองและหลานชายของฉัน
จัดตั้งกองทุนทรัสต์และโอนหุ้นของหุ้นไปที่
ไม่ว่าคุณต้องการให้หุ้นของหุ้นแก่ผู้เยาว์หรือผู้ใหญ่ตัวเลือกที่ดีที่สุดในแง่ของความยืดหยุ่นคือกองทุนความน่าเชื่อถือ ฉันได้รวบรวมคำแนะนำสำหรับผู้เริ่มต้นที่เชื่อมโยงไปยังบทความต่างๆเกี่ยวกับกองทุนความเชื่อถือ แต่ในเวอร์ชันสั้น ๆ คุณสามารถเขียนคำประกาศเกี่ยวกับความเชื่อถือได้ซึ่งจะแยกชื่อทางกฎหมายของทรัพย์สินระหว่างผู้ดูแลซึ่งมีหน้าที่มอบหมายให้จัดการกับ มาตรฐานสูงสุดของการดูแลและผู้รับประโยชน์ทางเศรษฐกิจที่ได้รับเพลิดเพลินไปกับสถานที่ให้บริการในลักษณะที่คุณกำหนด คุณสามารถใช้ความไว้วางใจเพื่อรับการตัดบัญชีภาษีสำหรับตัวคุณเองโดยรวมถึงสาเหตุการกุศลบางอย่างไว้ด้วย
ลองจินตนาการว่าคุณกำลังนั่งอยู่บนกลุ่ม 10, 000 หุ้นของ Royal Dutch Shell ADR ของกลุ่ม B คุณตัดสินใจว่าคุณต้องการที่จะให้สต็อกเป็นของขวัญให้กับลูกหลานทั้งสามของคุณ คุณจ้างทนายความเพื่อเขียนเอกสารความไว้วางใจขั้นพื้นฐาน (ความเชื่อมั่นแบบเรียบง่ายและตรงไปตรงมาน่าจะทำให้คุณต้องเสียค่าธรรมเนียมประมาณ 1,000 เหรียญสหรัฐฯแม้ว่าจะแตกต่างกันไปตามตำแหน่งที่ตั้ง) กล่าวได้ว่าคุณกำลังถ่ายโอนหุ้นทั้งหมด 10,000 หุ้นไปไว้ใจตัวเอง . ตลอดชีวิตที่เหลือ 100% ของเงินปันผลที่จ่ายให้กับหุ้นใน บริษัท ไว้ใจจะแจกจ่ายให้กับคุณย่าของคุณในวันคริสมาสต์ เมื่อสุดท้ายของพวกเขาตายทั้งกลุ่ม - สิ่งที่คุ้มค่า - คือไปที่โรงเรียนเก่าของคุณเพื่อสร้างทุนการศึกษา
คุณสามารถแปลงบัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ที่มีอยู่ลงใน trust โดยการกรอกเอกสาร (โบรกเกอร์บางรายจะช่วยให้คุณสามารถเก็บหมายเลขบัญชีเดียวกันไว้เพื่อให้ไม่มีการเปลี่ยนแปลงการเป็นเจ้าของ) หรือคุณสามารถตั้งค่าบัญชีแยกประเภทใหม่ภายใต้ เชื่อถือได้และมีการโอนสต็อคให้กับผู้ค้าปลีกตามที่เราได้กล่าวมาแล้ว
ในกรณีนี้คุณสามารถให้สต็อกเป็นของขวัญได้ แต่แกรนด์ไม่อาจแตะต้องได้ แต่พวกเขาต้องมีชีวิตอยู่จากการจ่ายเงินปันผล ในช่วง 12 เดือนที่ผ่านมาจำนวนนี้จะมีมูลค่ารวม $ 34,400 คนแต่ละคนจะได้รับเช็คประมาณ 11,467 เหรียญเมื่อเวลาผ่านไปการตรวจสอบควรเติบโตขึ้นอย่างต่อเนื่อง ในภาพประกอบนี้คุณไม่ได้ จำกัด ว่าจะสามารถใช้เงินได้อย่างไร แต่ถ้าคุณต้องการคุณอาจมีข้อ จำกัด ในการซื้อบ้านซื้อเสื้อผ้าใหม่ ๆ เป็นประจำหรือจ่ายค่าอาหารให้กับร้านขายของชำ ความน่าเชื่อถือมีความยืดหยุ่นมากและบทบัญญัติเกือบทั้งหมดจะถูกยึดถือเว้นแต่จะเป็นการฝ่าฝืนกฎหมายหรือกำหนดให้บุคคลอื่นปฏิบัติตนในลักษณะที่ขัดต่อนโยบายสาธารณะ
ประโยชน์เพิ่มเติมจากการใช้ความไว้วางใจคือคุณไม่ได้ จำกัด เฉพาะ gifting stock หากเชื่อถือได้เป็นลายลักษณ์อักษรคุณสามารถร่วมลงทุนในภายหลังได้เช่นพันธบัตรหุ้นกองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์ ฯลฯ