วิธีการลงทุนในสกุลเงินต่างประเทศ

การลงทุนในสกุลเงินต่างประเทศถือเป็นการลงทุนที่แปลกใหม่และมีความเสี่ยง ตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ (หรือ "forex") ส่วนใหญ่เคยถูกครอบงำโดยธนาคารและนักลงทุนสถาบัน แต่โบรกเกอร์ออนไลน์และบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์แบบพร้อมใช้งานทำให้ทุกคนสามารถเข้าถึงได้ นักลงทุนรายย่อยจำเป็นต้องเข้าใจถึงประโยชน์ความเสี่ยงและวิธีการลงทุนเงินตราต่างประเทศที่มีประสิทธิภาพมากที่สุด

ประโยชน์และความเสี่ยงของการลงทุนในสกุลเงินต่างประเทศ

ประโยชน์และความเสี่ยงที่ควรพิจารณาก่อนตัดสินใจลงทุนในสกุลเงินต่างประเทศ

ในขณะที่ตลาดที่ใหญ่ที่สุดและมีสภาพคล่องมากที่สุดในโลกนักลงทุนควรตระหนักถึงความเสี่ยงมากมายที่ทำให้เกิดความแตกต่างจากหุ้นและตลาดตราสารหนี้แบบดั้งเดิม โดยเฉพาะอย่างยิ่งแรงกดสูงที่ใช้ในการลงทุนในสกุลเงินต่างประเทศอาจส่งผลให้เกิดความผันผวนสูงและเสี่ยงต่อการสูญเสีย

ประโยชน์หลักของการลงทุนในสกุลเงินต่างประเทศ ได้แก่ :

ตลาดใหญ่และสภาพคล่อง

• ตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศเป็นตลาดที่ใหญ่ที่สุดและมีสภาพคล่องมากที่สุดในโลกโดยมีปริมาณการซื้อขายเฉลี่ยต่อวันอยู่ที่ 4 ล้านล้านดอลลาร์ การกระจายการลงทุน
• ตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศนำเสนอนักลงทุนวิธีการกระจายความเสี่ยงออกไปจากความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นจากเงินดอลลาร์สหรัฐฯในฐานะสินทรัพย์ชั้นประหยัด ชั่วโมงการซื้อขาย
• ตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศทำงาน 24 ชั่วโมงต่อวัน 5 วันต่อสัปดาห์ซึ่งยาวนานกว่าตราสารทุนตราสารหนี้หรือตลาดฟิวเจอร์สแบบดั้งเดิมมากที่สุด ค่าใช้จ่ายที่อาจต่ำ
• การซื้อขายแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศส่วนใหญ่ไม่เกี่ยวข้องกับการจ่ายค่าคอมมิชชั่น แต่การประมูล / ขอให้มีการกระจายตัวที่มีแนวโน้มว่าจะเข้มงวดมากขึ้นกว่าหุ้น

ความเสี่ยงที่สำคัญของการลงทุนในสกุลเงินต่างประเทศ ได้แก่ :

การใช้ประโยชน์สูง

• ตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศมีการเพิ่มขึ้นทีละเล็กทีละน้อยซึ่งทำให้มีความต้องการและความเสี่ยงในการลงทุนโดยตรง ความผันผวนสูง
• ตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศเป็นที่รู้จักในระดับสูงของความผันผวนเนื่องจากรายงานทางเศรษฐกิจการแทรกแซงของธนาคารกลางและปัจจัยอื่น ๆ นักลงทุนควรพิจารณาเทคนิคการบริหารความเสี่ยงเพื่อลดความเสี่ยงและปรับปรุงผลตอบแทนในระยะยาว นอกจากนี้สิ่งสำคัญคือควรเก็บเงินทุนไว้เพื่อหลีกเลี่ยงความเสี่ยงจากการใช้ประโยชน์จากการซื้อขายในตลาดหุ้นต่างประเทศโดยตรง

การลงทุนในสกุลเงินต่างประเทศด้วย ETFs

กองทุนที่ซื้อขายโดยการแลกเปลี่ยน (ETFs) เป็นหนึ่งในวิธีที่ง่ายที่สุดสำหรับผู้เชี่ยวชาญด้าน noncurrency ในการลงทุนในสกุลเงินต่างประเทศ กองทุนเหล่านี้ซื้อและจัดการผลงานของสกุลเงินในนามของนักลงทุนโดยใช้เครื่องมือเช่นสัญญาแลกเปลี่ยนและสัญญาซื้อขายล่วงหน้า ประโยชน์ที่นักลงทุนไม่ได้มีความเสี่ยงมากที่สุดที่เกี่ยวข้องกับภาระผูกพันและการซื้อตัวเองมักจะสามารถใช้สถานที่ผ่านนายหน้าซื้อขายหุ้นแบบดั้งเดิมมากกว่านายหน้าซื้อขายอัตราแลกเปลี่ยน

CurrencyShares และ WisdomTree เป็นผู้ให้บริการรายใหญ่ที่สุดสองรายของ ETF ที่ออกแบบมาเพื่อช่วยให้ผู้ลงทุนในสกุลเงินต่างประเทศ ในขณะเดียวกัน บริษัท เช่น ProShares เสนอวิธีในการสร้างการเดิมพันแบบ leveraged สำหรับและต่อต้านสกุลเงินที่เป็นที่นิยมมากมาย นักลงทุนควรอ่านหนังสือชี้ชวนของ ETF ก่อนที่จะลงทุนเพื่อหาจำนวนเงินที่คิดค่าบริการและเรียนรู้ข้อมูลที่สำคัญอื่น ๆ

ETFs ทั่วไปที่มีระยะเวลาในการลงทุนในสกุลเงินต่างประเทศ ได้แก่

DollarShare Trusted Dollar Dollar (NYSE: FXC)

• CurrencyShares Swiss Franc Trust (NYSE: FXF)
• DollarShares Australian Dollar Trust (NYSE: FXA)
• WisdomTree Dreyfus Emerging Currency Fund (NYSE: CEW)
• WisdomTree Dreyfus กองทุนหยวนจีน (NYSE: CYB)
• WisdomTree Dreyfus Brazilian Real Fund (NYSE: BZF)
• ETFs สั้นทั่วไปที่ใช้เดิมพันกับสกุลเงินต่างประเทศ ได้แก่

ProShares UltraShort Euro (NYSE: EUO)

• ProShares UltraShort Yen (NYSE: YCS)
• วิธีการลงทุนในสกุลเงินต่างประเทศโดยตรง

นักลงทุนสามารถซื้อและขายสกุลเงินต่างประเทศได้โดยตรงผ่านนายหน้าซื้อขายอัตราแลกเปลี่ยน ด้วยเงินฝากเริ่มต้นที่ 300 ถึง 500 เหรียญนักลงทุนสามารถซื้อสกุลเงินที่มีระดับอัตรากำไรตั้งแต่ 50: 1 ถึงมากกว่า 10,000: 1 แน่นอนว่าการได้รับประโยชน์สูงสุดจากการทำกำไรจะส่งผลต่อความผันผวนและความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้น .

นักลงทุนควรใช้เวลาในการทบทวนและเลือกโบรกเกอร์ forex คุณภาพสูงเนื่องจากตลาดยังไม่ได้รับการควบคุมอย่างเข้มงวดเช่นเดียวกับตลาดตราสารทุนของ U. S. โดยเฉพาะอย่างยิ่งควรหลีกเลี่ยงนายหน้าชาวต่างชาติที่อาจไม่ได้รับการควบคุมโดยหน่วยงานระหว่างประเทศ

การป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน

นักลงทุนอาจต้องการใช้การป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนเพื่อป้องกันความเสียหายที่เกิดจากการเคลื่อนไหวของสกุลเงิน ตัวอย่างเช่นนักลงทุนที่มองเห็นโอกาสในยุโรปอาจต้องการป้องกันความเสี่ยงต่อความสูญเสียในยูโรเมื่อเทียบกับดอลลาร์สหรัฐซึ่งอาจทำให้กำไรลดลง ข้อเสียคือการป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนจะช่วยขจัดผลประโยชน์บางส่วนของการกระจายความเสี่ยง

กองทุนที่มีการป้องกันความเสี่ยงจากเงินตราต่างประเทศยอดนิยม ได้แก่

WisdomTree Europe Hedged Equity Fund (NYSE: HEDJ)

• WisdomTree Japan Hedged Equity Fund (NYSE: DXJ)
• สกุลเงินที่ iShares Hedged MSCI EAFE ETF (NYSE: HEFA)
• บรรทัดล่าง

นักลงทุนมองหาวิธีง่ายๆในการลงทุนในสกุลเงินต่างประเทศควรพิจารณา ETFs เงินเหล่านี้ง่ายต่อการซื้อขายกับโบรกเกอร์หุ้นแบบดั้งเดิมและมีความเสี่ยงน้อยกว่า อย่างไรก็ตามผู้ที่แสวงหาการสัมผัสโดยตรงกับสกุลเงินต่างประเทศมากขึ้นยังสามารถเปิดบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์อัตราแลกเปลี่ยนและซื้อสกุลเงินได้โดยตรงโดยใช้อัตราดอกเบี้ย ความเสี่ยงและผลตอบแทนเกี่ยวข้องกับแนวทางใดวิธีหนึ่งและนักลงทุนควรพิจารณาปัจจัยต่างๆเหล่านี้ก่อนที่จะตัดสินใจ