คุณเคยได้ยินว่าการลงทุนในกองทุนภาคอุตสาหกรรมอาจเป็นสิ่งที่ฉลาด แต่จะทำอย่างไรกับการเลือกกองทุนภาคที่ดีที่สุดสำหรับผลงานของตัวเอง? ทำไมนักลงทุนควรใช้เงินทุนภาคและเมื่อใดที่เป็นเวลาที่ดีที่สุดในการลงทุน
เงินทุนภาคไม่ได้สำหรับนักลงทุนทุกรายและมีวิธีการที่ถูกต้องและผิดพลาดในการใช้บัญชีเหล่านี้ ดังนั้นก่อนตัดสินใจซื้อสิ่งต่างๆในภาคอุตสาหกรรมต่างๆคุณจึงควรทำความเข้าใจกับสิ่งที่พวกเขาและวิธีการทำงาน
กองทุนภาคใดและพวกเขาลงทุนได้อย่างไร?
กองทุนภาคเป็นกองทุนรวมหรือกองทุนเพื่อการค้าระหว่างประเทศ (ETF) ที่ลงทุนมากที่สุดหรือทั้งหมดของสินทรัพย์ในภาคอุตสาหกรรมใดอุตสาหกรรมหนึ่ง รายชื่อภาคมักจะประกอบด้วยเทคโนโลยีการเงินวัฏจักรของผู้บริโภคสโลแกนผู้บริโภคสาธารณูปโภคพลังงานทรัพยากรธรรมชาติการดูแลสุขภาพอสังหาริมทรัพย์และโลหะมีค่า
เทคโนโลยี:
- ภาคนี้จะลงทุนในหุ้นของ บริษัท ที่ผลิตผลิตภัณฑ์ด้านเทคโนโลยีโดยมีรายละเอียดดังนี้ หรือให้บริการด้านเทคโนโลยี ตัวอย่างเช่น บริษัท ผู้ผลิตซอฟต์แวร์เช่น Microsoft (MSFT) ซึ่งเป็นผู้ค้าปลีกออนไลน์เช่น Amazon (AMZN) ซึ่งเป็นไซต์โซเชียลมีเดียเช่น Facebook (FB) บริษัท ที่มีชื่อว่า Alphabet (GOOG, GOOGL) ซึ่งเป็น บริษัท แม่ของ Google ซึ่งเป็นผู้ผลิตผลิตภัณฑ์หลายอย่าง และบริการในอุตสาหกรรมเทคโนโลยี การเงิน:
- กองทุนภาคจะถือหุ้นของ บริษัท เช่น Bank of America (BAC), Charles Schwab (SCHW) และ Wells Fargo (WFC) แต่หุ้นทางการเงินอาจมีมากกว่าธนาคารพาณิชย์และ บริษัท นายหน้า - การเงินรวมทั้ง บริษัท ประกันภัย บริษัท กองทุนรวมและ บริษัท วางแผนทางการเงิน เมื่อคิดถึงกลุ่มผู้บริโภคที่มีวัฏจักรคิดถึง บริษัท เช่น Disney (DIS), McDonalds (MCD) และ Starbucks (SBUX) เหล่านี้คือ บริษัท ที่ขายสินค้าที่คนไม่จำเป็นต้องใช้ในชีวิตประจำวัน ดังนั้นกลุ่มผู้บริโภควัฏจักรที่เรียกว่าการตัดสินใจของผู้บริโภคหรือการพักผ่อนหย่อนใจจะมีแนวโน้มที่จะทำดีขึ้นเมื่อเศรษฐกิจแข็งแกร่งและผู้บริโภคอยู่ในอารมณ์การใช้จ่าย
- เกือบจะตรงกันข้ามกับ cyclicals ผู้บริโภค บริษัท ในภาค staples ผู้บริโภคมักให้ผลิตภัณฑ์และบริการที่จำเป็นสำหรับชีวิตประจำวัน ตัวอย่างของ บริษัท ผู้บริโภคหลัก ได้แก่ Wal-Mart (WMT), CVS (CVS) และ Procter & Gamble (PG) นอกจากนี้ผู้บริโภคยังสามารถรวม บริษัท ที่ขายสิ่งที่ผู้บริโภคไม่ต้องการ แต่จะยังคงซื้อแม้ว่าเศรษฐกิจจะชะลอตัวก็ตาม ตัวอย่างเช่น Coca-Cola (KO) และ Philip Morris (PM) สาธารณูปโภค:
- เมื่อคิดถึงสาธารณูปโภคให้นึกถึง บริษัท ที่ให้บริการผลิตภัณฑ์และบริการด้านแก๊สไฟฟ้าและโทรศัพท์หุ้นในภาคสาธารณูปโภค ได้แก่ Duke Energy (DUK) และ Southern Company (SO) เช่นเดียวกับผู้บริโภคเย็บเล่มสาธารณูปโภคจะรวมถึงผลิตภัณฑ์หรือบริการที่ผู้บริโภคยังคงใช้เมื่อเวลาที่ยากลำบาก ดังนั้นเงินทุนภาคที่ลงทุนในระบบสาธารณูปโภคสามารถทำงานได้ดีกว่าภาคการเติบโตเช่นเทคโนโลยีเมื่อภาวะถดถอยตกต่ำ ด้วยเหตุนี้สาธารณูปโภคเป็นหนึ่งในภาครับหลัก พลังงาน:
- ภาคพลังงานประกอบด้วยทุกอุตสาหกรรมที่เกี่ยวข้องในการผลิตและจำหน่ายพลังงานรวมทั้ง บริษัท น้ำมัน บริษัท ไฟฟ้าลมและพลังงานแสงอาทิตย์และอุตสาหกรรมถ่านหิน นักลงทุนที่ต้องการรับหุ้นกลุ่มใหญ่เช่น Exxon-Mobil (XOM) และ Chevron Corp (CVX) สามารถซื้อกองทุนรวมพลังงานหรืออีทีเอฟ ทรัพยากรธรรมชาติ:
- กองทุนภาคอุตสาหกรรมที่มุ่งเน้นด้านทรัพยากรธรรมชาติโดยทั่วไปจะลงทุนในอุตสาหกรรมที่เกี่ยวกับสินค้าโภคภัณฑ์เช่นพลังงานเคมีภัณฑ์แร่ธาตุและผลิตภัณฑ์จากป่าในสหรัฐหรือนอกสหรัฐอเมริกาดังนั้นผู้ถือหุ้นของกองทุนในกลุ่มเหล่านี้จะ ได้รับการสัมผัสกับหุ้นพลังงานเช่น XOM และ CVX แต่ยังมีหุ้นเช่น Newmont Mining Corp (NEM) การดูแลสุขภาพ:
- สุขภาพที่เรียกว่าสุขภาพพิเศษหรือสุขภาพภาคนี้มุ่งเน้นไปที่อุตสาหกรรมการดูแลสุขภาพซึ่งอาจรวมถึงกลุ่มโรงพยาบาลบริการสถาบัน บริษัท ประกันภัยผู้ผลิตยา บริษัท ผู้ผลิตเครื่องมือแพทย์หรือผู้ผลิตอุปกรณ์ทางการแพทย์ ตัวอย่าง ได้แก่ Pfizer (PFE) United Healthcare (UNH) และ HCA Holdings, Inc (HCA) กองทุนสุขภาพก็มักถือครองหุ้นเทคโนโลยีชีวภาพเช่น Gilead Sciences (GILD) หรือ Biogen (BIIB) หุ้นการดูแลสุขภาพถือเป็นสัดส่วนการถือครองเนื่องจากมีแนวโน้มที่จะดีขึ้นกว่าตลาดที่มีการขยายตัวในช่วงที่เศรษฐกิจตกต่ำ เนื่องจากผู้บริโภคยังคงต้องการยาและการดูแลสุขภาพในช่วงภาวะถดถอย อสังหาริมทรัพย์:
- กองทุนอสังหาริมทรัพย์มักให้ความสำคัญกับการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์หรือ REIT ซึ่งเป็นหน่วยงานที่เป็นตัวแทนของกลุ่มนักลงทุนที่รวบรวมเงินเข้าด้วยกันเพื่อซื้อทรัพย์สินที่มีรายได้เช่นสำนักงาน อาคารและโรงแรม REITs ถูกต้องตามกฎหมายที่จะต้องจ่ายเงินอย่างน้อย 90% ของรายได้ให้แก่ผู้ถือหุ้นและทำให้กองทุนอสังหาริมทรัพย์น่าสนใจสำหรับนักลงทุนที่ต้องการหารายได้จากการลงทุน บางกองทุนชั้นนำในกองทุนอสังหาริมทรัพย์อาจรวมถึง Simon Property Group (SPG) และ Public Storage (PSA) โลหะมีค่า:
- ประเภทของกองทุนรวมนี้จะถูกจัดเป็นกองทุนสินค้าโภคภัณฑ์ได้ดีกว่าเพราะโลหะมีค่าไม่ถือว่าเป็นภาคอุตสาหกรรมจริงๆ อย่างไรก็ตามโลหะมีค่าควรได้รับการกล่าวถึงเป็นอย่างดีเนื่องจากมีลักษณะเป็นเงินลงทุนซึ่งมุ่งเน้นการถือครองหุ้นของ บริษัท ไปสู่ตลาดทุนเฉพาะ กองทุนโลหะมีค่าไม่ได้ลงทุนโดยตรงในโลหะมีค่าเช่นทองและเงิน แต่โดยทางอ้อมผ่านเหมืองแร่โลหะมีค่าเช่น Agnico Eagle Mines (AEM) และ Newmont Mining Corp (NEM) การลงทุนในกองทุนเซกเตอร์
- ตอนนี้คุณรู้ว่าเงินทุนของภาคอุตสาหกรรมทำงานอย่างไรคุณควรจะเรียนรู้วิธีเลือกกองทุนที่ดีที่สุดสำหรับคุณและกลยุทธ์การลงทุนของคุณ กองทุนภาคธุรกิจทำงานได้ดีเป็นเครื่องมือกระจายความเสี่ยงและเป็นวิธีที่เป็นไปได้ในการเพิ่มผลตอบแทนของพอร์ตการลงทุน ในการแปลหมายความว่าเงินทุนภาคสามารถช่วยลดความเสี่ยงสำหรับพอร์ตการลงทุนโดยรวมในขณะที่ผลตอบแทนสูงสุดที่อาจเกิดขึ้นในระยะยาว
โครงสร้างพอร์ทที่ชาญฉลาดสำหรับการใช้กลยุทธ์ด้านเงินทุนภาคคือโครงสร้างหลักและโครงสร้างผลงานผ่านดาวเทียมซึ่งเหมือนกับการเริ่มต้นการถือครองหลักซึ่งหมายถึงส่วนที่ใหญ่ที่สุดของผลงานของคุณและเพิ่มเงินกองทุนดาวเทียมซึ่ง ได้รับสัดส่วนการจัดสรรน้อยลง ตัวอย่างเช่นการถือครองหุ้นที่ดีถือเป็นหนึ่งในกองทุนดัชนี S & P 500 ที่ดีที่สุดซึ่งอาจได้รับการจัดสรรประมาณ 30 หรือ 40 เปอร์เซ็นต์ การถือครองหุ้นผ่านดาวเทียมอาจเป็นเงินทุนขนาดเล็กกองทุนหุ้นระหว่างประเทศและกองทุนภาค
เมื่อคุณเพิ่มเงินทุนภาคในพอร์ทโฟลิโอคุณอาจต้องการเลือกภาคการลงทุนระยะยาวไม่กี่เซกเตอร์บางส่วนสำหรับการลงทุนระยะสั้นหรือการรวมกันของทั้งสองฝ่าย ตัวอย่างเช่นนักลงทุนบางรายเชื่อว่าเทคโนโลยีและสุขภาพเป็นสองภาคส่วนที่สามารถเอาชนะตลาดในวงกว้างได้ในอีกหลายทศวรรษข้างหน้า นักลงทุนรายเดิมคนใดคนหนึ่งอาจเลือกที่จะเพิ่มเงินทุนของภาคเทคโนโลยีและกองทุนสุขภาพเพื่อการลงทุนของพวกเขา
ตัวอย่างของการลงทุนระยะสั้นกับกองทุนภาคคือเมื่อนักลงทุนเลื่อนสินทรัพย์บางส่วนไปยังกลุ่มที่มีการป้องกันในภาวะคาดการณ์ภาวะถดถอยและการแบกรับตลาด ภาคที่ได้รับการป้องกันประกอบด้วยสาธารณูปโภคการดูแลสุขภาพและสเต๊กผู้บริโภค
คำพูดสุดท้ายและข้อควรระวังในการลงทุนในกองทุนภาค
ในขณะที่ไม่มีการจัดสรรที่สมบูรณ์แบบในการจัดสรรเงินทุนของแต่ละภาคในผลงานของคุณเปอร์เซ็นต์ที่ดีที่สุดที่ควรคำนึงถึงคือ 5 เปอร์เซ็นต์ นี่อาจดูเหมือนเป็นการจัดสรรเพียงเล็กน้อย แต่ก็เพียงพอที่จะเพิ่มความหลากหลายให้กับพอร์ทโฟลิโอในขณะเดียวกันก็ช่วยเพิ่มผลตอบแทน ดังนั้นหากคุณตัดสินใจที่จะเพิ่มเงินทุนสามภาคในผลงานของคุณแต่ละคนอาจได้รับการจัดสรร 5 เปอร์เซ็นต์สำหรับการจัดสรรภาคทั้งหมด 15 เปอร์เซ็นต์
การลงทุนจำนวนมากในกองทุนของภาคอาจเพิ่มความเสี่ยงให้กับพอร์ตโฟลิโอของคุณ ตัวอย่างเช่นหุ้นเทคโนโลยีชีวภาพซึ่งเป็นหมวดย่อยของสุขภาพได้รับผลกระทบในระยะสั้นอย่างไม่น่าเชื่อ แต่ยังมีการลดลงอย่างมาก หากนักลงทุนซื้อกองทุนภาคเทคโนโลยีชีวภาพมากเกินไปก่อนที่จะมีการลดลงมากอาจส่งผลเสียหายร้ายแรงต่อพอร์ตการลงทุน
โปรดระลึกด้วยว่ากองทุนรวมอื่น ๆ เช่นการถือครองหุ้นหลักของคุณน่าจะให้โอกาสกับภาคอุตสาหกรรมมากที่สุดหรือทั้งหมด ดังนั้นหากคุณซื้อกองทุนภาคและคิดเป็นร้อยละ 5 ของสินทรัพย์ในพอร์ตการลงทุนของคุณการรับรู้โดยรวมต่อภาคธุรกิจอาจสูงกว่าร้อยละ 5 เนื่องจากกองทุนอื่น ๆ
คำแถลงสิทธิ์: ข้อมูลในเว็บไซต์นี้มีไว้เพื่อการอภิปรายเท่านั้นและไม่ควรถูกเข้าใจผิดว่าเป็นคำแนะนำในการลงทุน ภายใต้สถานการณ์ไม่ข้อมูลนี้เป็นตัวแทนของคำแนะนำในการซื้อหรือขายหลักทรัพย์