วิธีการหาวิธีที่ดีที่สุดในการลงทุนเพื่อตัวคุณเอง

การเลือกรูปแบบการลงทุนก็เหมือนกับการจับคู่ประเภทบุคลิกภาพในความสัมพันธ์ เพื่อเพิ่มผลตอบแทนสูงสุดและลดความเสี่ยงคุณต้องหารูปแบบและกลยุทธ์การลงทุนที่ดีที่สุด

คุณต้องการวิเคราะห์และค้นคว้าข้อมูลหรือคุณชอบวิธี "ตั้งค่าและลืม" หรือไม่? คุณชอบที่จะมีส่วนร่วมในกระบวนการหรือคุณชอบที่จะปลูกเมล็ดพืชและดูสิ่งที่เติบโตจากระยะไกล? ต้องใช้โชคหรือทักษะ (หรือทั้งสองอย่าง) ให้ดีกว่าดัชนีตลาดรายใหญ่หรือไม่?

คุณรู้สึกว่าตัวเองตื่นเต้นกับกำไรหรือไม่ แต่กังวลเกี่ยวกับความสูญเสีย? คุณเป็นคนที่ทำ yourselfer หรือคุณอาจรู้สึกดีขึ้นโดยใช้ที่ปรึกษา?

คำถามเหล่านี้เป็นคำถามที่สำคัญที่จะต้องถามตัวเองก่อนที่จะตกลงไปในรูปแบบการลงทุนหรือก่อนที่จะลองใช้ขนาดเพื่อที่จะพูด นี่คือภาพรวมพื้นฐานและรายการตรวจสอบรูปแบบการลงทุนยุทธวิธีและกลยุทธ์ในการทำการบ้านหรือทบทวนก่อนระหว่างและหลังการลงทุน

ทำเองหรือจ้างที่ปรึกษา?

ไม่ว่าคุณจะทำเองหรือเลือกผู้เชี่ยวชาญด้านคำแนะนำทางการเงินคุณก็จะเลือกที่ปรึกษา เริ่มต้นกระบวนการตัดสินใจในการว่าจ้างที่ปรึกษาโดยการถามคำถามที่สะท้อนถึงสองสามข้อ: ถ้าเพื่อนต้องการที่ปรึกษาคุณจะแนะนำให้คุณหรือไม่? คุณต้องการจ้างคุณเป็นที่ปรึกษาหรือคุณจำเป็นต้องจ้างคนอื่นหรือไม่? ค่าของเวลาของคุณเมื่อเทียบกับค่าใช้จ่ายทางการเงินของการใช้ที่ปรึกษาคืออะไร? คุณสนุกกับกระบวนการของการวิจัยการลงทุนและการวางแผนทางการเงินหรือคุณกลัวที่จะทำมันไปถึงจุดที่ละเลยการเงินของคุณหรือไม่

ถ้าคุณเป็นนักลงทุนในกองทุนดัชนีคุณเป็นคนที่ไม่เชื่อว่าจะต้องเพิ่มเวลาพลังงานและค่าใช้จ่ายทางการค้าที่จำเป็นสำหรับการลงทุนอย่างจริงจัง

- พอร์ตโฟลิโอที่มีการจัดการมีมูลค่าความพยายามสำหรับโอกาสของ out-performing ตลาด คุณอาจเชื่อว่าแนวคิดเรื่อง "การตีตลาด" เป็นเรื่องโง่ ๆ และคุณอาจจะได้รับผลตอบแทนที่สูงขึ้นด้วยกลยุทธ์การซื้อและระงับ

ในทางตรงกันข้ามคนที่ใช้วิธีการที่ใช้งานอยู่เชื่อว่าพวกเขาสามารถทำการย้ายยุทธวิธีและดีหมดเวลาเพื่อให้ได้ผลตอบแทนที่เหนือกว่า

หุ้นเทียบกับกองทุนรวม: ใดที่ดีที่สุด?

นักลงทุนสามารถซื้อหุ้นของแต่ละ บริษัท หรือซื้อหุ้นผ่านการซื้อกองทุนรวมหุ้น แต่ที่ใดที่ดีที่สุด? นี่เป็นเพียงไม่กี่เหตุผลที่ว่าทำไมกองทุนรวมที่ดีที่สุดสำหรับนักลงทุนโดยเฉลี่ย:

การศึกษาพบว่าหุ้นที่บุคคลซื้อซื้อไม่ดีหลังจากที่ซื้อและขายได้ดีกว่า นี่เป็นผลมาจากความจริงที่ว่ามากกว่า 75% ของผู้ค้าทั้งหมดเป็นสถาบันซึ่งหมายความว่าบุคคลทั่วไปกำลังแข่งขันกับคู่แข่งที่มีประสิทธิภาพ

ประมาณสองในสามของผู้จัดการกองทุนรวมที่มีการจัดการอย่างแข็งขันล้มเหลวในการทำดัชนีหุ้นที่สำคัญเช่น S & P 500 เป็นระยะเวลานานเช่น 10 หรือ 15 ปีหากผู้เชี่ยวชาญไม่สามารถทำสิ่งที่ทำให้บุคคลคิดว่าพวกเขาสามารถดัชนี? คุณอาจจะเอาชนะผู้เชี่ยวชาญ แต่คุณจะต้องทำการบ้าน

กองทุนรวมหรือ ETFs?

อาจไม่ใช่คำถามหรือคำถาม แต่เป็นเรื่องของสไตล์กับเนื้อหา ทั้งกองทุนรวมและกองทุน ETF บรรลุเป้าหมายของความหลากหลายผ่านการถือครองจำนวนมากหรือภาคอุตสาหกรรมโดยเฉพาะหรือพื้นที่ทางภูมิศาสตร์ภายในการรักษาความปลอดภัยอย่างใดอย่างหนึ่ง

อย่างไรก็ตามการซื้อขาย ETFs เช่นหุ้น (สามารถซื้อหรือขายได้ภายในวันมากกว่า NAV ณ สิ้นวันซื้อขาย) แต่ยังมีต้นทุนการซื้อขาย นักลงทุนบางรายใช้การรวมกันของกองทุนรวมและ ETF โดยเฉพาะอย่างยิ่งกับรูปแบบการจัดสรรสินทรัพย์ทางยุทธวิธี

ทำไมต้องลงทุนในกองทุน Index?

มีเหตุผลหลายประการที่คุณอาจพิจารณาใช้กองทุนดัชนี แต่อาจมีเหตุผลบางอย่างที่รวมถึงการจัดการแบบพาสซีฟต้นทุนต่ำประสิทธิภาพด้านภาษีอัตราหมุนเวียนต่ำความเรียบง่ายและรายการต่อไป

การลงทุนที่คุ้มค่าคืออะไร?

ในแง่ง่ายๆนักลงทุนที่มีค่ากำลังมองหาหุ้นขายที่ "ส่วนลด" พวกเขาต้องการหารายได้ต่อรอง วิธีที่มีประสิทธิภาพในการได้รับหุ้นที่มีมูลค่าคือการซื้อกองทุนรวมที่มีวัตถุประสงค์ด้านมูลค่า แทนที่จะใช้เวลาในการค้นหาหุ้นที่มีมูลค่าและวิเคราะห์งบการเงินของ บริษัท ผู้ลงทุนกองทุนรวมสามารถซื้อกองทุนดัชนีได้ กองทุนอีทีเอฟ) หรือกองทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งขันซึ่งถือหุ้นมูลค่า

การลงทุนเพื่อการเติบโตคืออะไร?

ตามที่นัยกันชื่อว่าหุ้นที่เติบโตจะทำงานได้ดีที่สุดในช่วงระยะการเติบโตของตลาดเมื่อเศรษฐกิจเติบโตในอัตราที่ดี กลยุทธ์การเติบโตสะท้อนให้เห็นถึงสิ่งที่ บริษัท ผู้บริโภคและนักลงทุนกำลังทำทุกอย่างพร้อมกันในประเทศที่มีสุขภาพดี - ได้รับความคาดหวังที่เพิ่มขึ้นในอนาคตของการเติบโตในอนาคตและการใช้จ่ายเงินมากขึ้นในการดำเนินการ อีกครั้ง บริษัท เทคโนโลยีเป็นตัวอย่างที่ดีที่นี่ โดยปกติจะมีมูลค่าสูง แต่สามารถเติบโตได้มากกว่าการประเมินมูลค่าเมื่อสภาพแวดล้อมถูกต้อง

การเติบโตและรายได้คืออะไร?

วัตถุประสงค์การเติบโตและรายได้คือการรวมกันของสองส่วนคือการเติบโตหนึ่งส่วนและรายได้ส่วนหนึ่ง กองทุนรวมหุ้นเพื่อการเติบโตเช่นถือหุ้นของ บริษัท ที่คาดว่าจะเติบโตในอัตราที่เร็วขึ้นเมื่อเทียบกับตลาดหุ้นโดยรวม กองทุนรายได้พยายามหาแหล่งที่มาของรายได้ผ่านการจ่ายเงินปันผล กองทุนหุ้นรายได้มีความคล้ายคลึงกันและมักมีความหมายแทนกันในกองทุนมูลค่าซึ่งส่วนใหญ่ลงทุนในหุ้นที่นักลงทุนเชื่อว่าขายในราคาที่ต่ำเมื่อเทียบกับกำไรหรือมาตรการมูลค่าพื้นฐานอื่น ๆ

มูลค่าเทียบกับการเติบโตเทียบกับดัชนี

การถกเถียงเกี่ยวกับมูลค่ากับการเจริญเติบโตมีความเก่าเท่าการลงทุน ซึ่งเป็นค่าที่ดีที่สุดหรือการเติบโต? เมื่อไหร่ที่ดีที่สุดในการลงทุนในกองทุนรวมหุ้นมูลค่า? เวลาที่ดีที่สุดในการลงทุนในกองทุนรวมหุ้นเพื่อการเจริญเติบโต? มีวิธีที่ชาญฉลาดในการสร้างความสมดุลระหว่างมูลค่าและการเติบโตของกองทุนรวมหรือไม่? เกิดอะไรขึ้นกับการอภิปรายเมื่อเราเข้าสู่กองทุนดัชนีเพื่อเปรียบเทียบ?

ซื้ออะไรบ้าง?

นักลงทุนซื้อเชื่อว่า "เวลาในตลาด" เป็นรูปแบบการลงทุนที่ชาญฉลาดมากขึ้นกว่า "การกำหนดเวลาของตลาด" กลยุทธ์นี้ใช้โดยการซื้อหลักทรัพย์เพื่อการลงทุนและถือครองไว้เป็นเวลานานเนื่องจากนักลงทุนเชื่อว่าผลตอบแทนระยะยาวอาจมีความสมเหตุสมผลแม้ว่าจะมีความผันผวนของระยะเวลาสั้น กลยุทธ์นี้ขัดแย้งกับช่วงเวลาของตลาดที่แน่นอนซึ่งโดยปกติแล้วนักลงทุนจะซื้อและขายช่วงเวลาที่สั้นกว่าด้วยความตั้งใจในการซื้อในราคาที่ต่ำและขายในราคาที่สูง

นักลงทุนซื้อและขายจะยืนยันว่าการถือครองหลักทรัพย์ในระยะยาวต้องใช้การซื้อขายน้อยกว่ากลยุทธ์อื่น ๆ ดังนั้นต้นทุนการซื้อขายจะลดลงซึ่งจะเป็นการเพิ่มผลตอบแทนสุทธิโดยรวมของพอร์ตการลงทุน

การวิเคราะห์ขั้นพื้นฐานคืออะไร?

การวิเคราะห์ขั้นพื้นฐานเป็นรูปแบบของกลยุทธ์การลงทุนที่ใช้งานอยู่ซึ่งเกี่ยวข้องกับการวิเคราะห์งบการเงินเพื่อการเลือกหุ้นที่มีคุณภาพ ข้อมูลจากงบการเงินใช้เพื่อเปรียบเทียบกับข้อมูลในอดีตและปัจจุบันของธุรกิจเฉพาะหรือกับธุรกิจอื่น ๆ ในอุตสาหกรรม การวิเคราะห์ข้อมูลนักลงทุนอาจได้รับการประเมินราคาที่สมเหตุสมผล (ราคา) ของหุ้นของ บริษัท รายใดรายหนึ่งและพิจารณาว่าหุ้นมีการซื้อที่ดีหรือไม่

การวิเคราะห์ทางเทคนิคคืออะไร?

นักลงทุนที่ใช้การวิเคราะห์ทางเทคนิค (traders เทคนิค) มักใช้แผนภูมิเพื่อทราบรูปแบบราคาล่าสุดและแนวโน้มตลาดปัจจุบันเพื่อคาดการณ์รูปแบบและแนวโน้มในอนาคต ในรูปแบบที่แตกต่างกันมีรูปแบบและแนวโน้มที่สามารถให้ผู้ค้าทางเทคนิคบางตัวชี้นำหรือสัญญาณเรียกว่าตัวชี้วัดเกี่ยวกับการเคลื่อนไหวของตลาดในอนาคต ตัวอย่างเช่นบางรูปแบบจะมีชื่อที่สื่อความหมายเช่น "หัวและไหล่" หรือ "ถ้วยและที่จับ" เมื่อผลิตภัณฑ์เหล่านี้เริ่มมีรูปร่างและได้รับการยอมรับผู้ประกอบการด้านเทคนิคอาจตัดสินใจลงทุนตามผลที่คาดว่าจะได้จากรูปแบบหรือแนวโน้ม

การจัดสรรสินทรัพย์ทางยุทธวิธีคืออะไร?

การจัดสรรสินทรัพย์ทางยุทธวิธีคือการรวมกันของหลายรูปแบบก่อนหน้าที่กล่าวถึงที่นี่ เป็นรูปแบบการลงทุนที่สินทรัพย์หลักสามประเภท (หุ้นพันธบัตรและเงินสด) มีการปรับสมดุลและปรับสมดุลโดยนักลงทุนโดยมีเป้าหมายในการเพิ่มผลตอบแทนสูงสุดและลดความเสี่ยงเมื่อเทียบกับเกณฑ์มาตรฐานเช่นดัชนี รูปแบบการลงทุนนี้แตกต่างจากการวิเคราะห์ทางเทคนิคและการวิเคราะห์ขั้นพื้นฐานโดยมุ่งเน้นการจัดสรรสินทรัพย์และรองลงมาคือการเลือกลงทุน มุมมองภาพใหญ่นี้เป็นเหตุผลที่ดีอย่างน้อยจากมุมมองของนักลงทุนที่เลือกการจัดสรรสินทรัพย์ทางยุทธวิธีและสิ่งที่เรียกว่า Modern Portfolio Theory ซึ่งเป็นหลักกล่าวว่าการจัดสรรสินทรัพย์มีผลกระทบมากขึ้นต่อผลตอบแทนของพอร์ตการลงทุนและความเสี่ยงด้านตลาดมากกว่าการเลือกลงทุนแต่ละประเภท .

คำแถลงสิทธิ์:

ข้อมูลในเว็บไซต์นี้มีไว้เพื่อการอภิปรายเท่านั้นและไม่ควรถูกเข้าใจผิดว่าเป็นคำแนะนำในการลงทุนภายใต้สถานการณ์ไม่ข้อมูลนี้เป็นตัวแทนของคำแนะนำในการซื้อหรือขายหลักทรัพย์