การเป็นเจ้าของหุ้นกองทุนรวมและการลงทุนอื่น ๆ อาจมีผลต่อภาษีของคุณแม้ว่าคุณจะไม่ขายพวกเขาก็ตาม คนส่วนใหญ่ตระหนักถึงภาษีที่เกี่ยวข้องกับการขายหุ้น แต่อาจไม่ได้ตระหนักถึงผลกระทบทางภาษีอื่น ๆ หากคุณไม่ได้เตรียมเมื่อยื่นภาษีคุณอาจต้องจ่ายเงินเพิ่มเมื่อยื่นภาษี กองทุนรวมอาจเป็นเรื่องยุ่งยากหากคุณมีการลงทุนใหม่ในกองทุนรวมโดยอัตโนมัติ
คุณเสียภาษีกับเงินที่คุณนำกลับมาลงทุนใหม่และคุณจำเป็นต้องปรับการหักภาษีด้วยความระมัดระวัง
การจ่ายภาษีเกี่ยวกับเงินปันผลของคุณ
เมื่อถึงเวลายื่นภาษีแล้วคุณควรได้รับแบบฟอร์ม 1099-DIV จากแต่ละ บริษัท หรือกองทุนที่ส่งการจ่ายเงินปันผลให้คุณ คุณจำเป็นต้องใช้แบบฟอร์มตาราง B หากคุณยื่นแบบภาษีด้วยตนเอง หากคุณใช้โปรแกรมคอมพิวเตอร์หรือบริการออนไลน์โปรแกรมจะถามคำถามและยื่นแบบฟอร์มให้กับคุณหากคุณต้องการใช้ ทำให้การจัดเก็บภาษีของคุณง่ายขึ้น หากคุณยื่นกับนักบัญชีให้แน่ใจว่าได้ให้รูปแบบ 1099-DIV ทั้งหมดของคุณ ช่วยให้คุณมีรายการตรวจสอบเพื่อให้ทราบว่าคุณได้รับแบบฟอร์มใดและแบบฟอร์มที่คุณต้องการรออยู่เพื่อไม่ให้คุณติดต่อผู้ทำบัญชีต่อ
วางแผนที่จะสามารถชำระ
คุณสามารถปรับการหัก ณ ที่จ่ายของคุณเมื่อคุณได้รับเงินปันผลโดยใช้เครื่องคำนวณ IRS อีกทางเลือกหนึ่งคือใส่เงินที่คุณจะต้องเสียภาษีจากเงินปันผลแต่ละครั้ง
ตัวอย่างเช่นถ้าอัตราภาษีปัจจุบันของคุณอยู่ที่ประมาณ 25 เปอร์เซ็นต์คุณจะต้องจัดสรรเงินส่วนหนึ่งส่วนใดก็ได้ที่คุณได้รับเพื่อจ่ายภาษีในช่วงปลายปี นี่เป็นวิธีที่ง่ายที่สุดในการทำเช่นนี้ คุณสามารถพูดคุยกับนักบัญชีของคุณได้หากคุณมีคำถามเพิ่มเติมเกี่ยวกับเรื่องนี้
หากคุณมีเงินลงทุนใหม่โดยอัตโนมัติในกองทุนรวมคุณจะต้องหาเงินเอาไว้ ผู้วางแผนทางการเงินของคุณอาจช่วยให้คุณทราบว่าคุณมีรายได้เป็นจำนวนเท่าใดในแต่ละปีดังนั้นคุณจึงสามารถกำหนดจำนวนเงินที่คุณต้องจ่ายเพื่อเก็บภาษีได้
เตรียมที่จะจ่ายเมื่อคุณขาย
หากคุณไม่ขายหุ้นคุณจะไม่ต้องเสียภาษีเนื่องจากค่าหุ้นจะขึ้นหรือลง คุณต้องจ่ายภาษีเหล่านี้เมื่อคุณขายเท่านั้น เป็นสิ่งสำคัญที่ต้องตระหนักว่านี่แตกต่างจากการจ่ายเงินปันผลที่คุณได้รับเนื่องจากคุณอาจต้องรับผิดชอบในการจ่ายภาษีทั้งสองประเภทในระหว่างปี กองทุนรวมและหุ้นที่อยู่ในแผนเกษียณอายุจะได้รับการจัดการที่แตกต่างกันดังนั้นคุณจึงไม่ต้องกังวลเรื่องการจ่ายภาษีกับบัญชีประเภทนี้ เงินปันผลที่คุณได้รับควรกลับเข้าบัญชีเกษียณและคุณจะต้องจ่ายภาษีเมื่อคุณถอนเงินด้วยบัญชีแบบเดิมหรือหลีกเลี่ยงการจ่ายภาษีให้สมบูรณ์ด้วยบัญชี Rothสิ่งสำคัญคือต้องเก็บบัญชีเกษียณไว้แยกต่างหากจากการลงทุนอื่น ๆ เนื่องจากกฎโดยรอบของบัญชีแต่ละประเภทมีความแตกต่างกัน
ถามนักบัญชีหรือที่ปรึกษาทางการเงิน
แต่ละสถานการณ์อาจแตกต่างกันไปขึ้นอยู่กับจำนวนเงินลงทุนรายได้ปัจจุบันของคุณและปัจจัยอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้องกับการเงินของคุณ
เป็นเรื่องสำคัญที่คุณควรปรึกษากับนักบัญชีและที่ปรึกษาทางการเงินของคุณเกี่ยวกับจำนวนเงินที่คุณต้องจ่ายเพื่อให้ครอบคลุมภาษีในแต่ละปี หากคุณเพิ่งเริ่มลงทุนการจ่ายเงินปันผลอาจไม่เพียงพอที่จะมีผลกระทบอย่างมากต่อจำนวนเงินที่คุณต้องจ่ายในแต่ละปี อย่างไรก็ตามเนื่องจากเงินลงทุนของคุณจะโตขึ้นภาษีของคุณและคุณจำเป็นต้องเตรียมพร้อมรับมือกับการเปลี่ยนแปลง ในกรณีส่วนใหญ่การเปลี่ยนแปลงจะเกิดขึ้นอย่างค่อยเป็นค่อยไปดังนั้นคุณจึงควรปรับเปลี่ยนเมื่อภาระภาษีของคุณเพิ่มขึ้น เมื่อคุณเข้าถึงจุดที่คุณมีรายได้เป็นจำนวนมากในการลงทุนในแต่ละปีคุณควรจ้าง acountant ซึ่งสามารถช่วยคุณวางแผนกลยุทธ์ที่ดีที่สุดเพื่อประหยัดจำนวนเงินที่คุณต้องเสียภาษีในแต่ละปี