เรียนรู้ว่า Custodian ถูกกำหนดในบริการทางการเงินอย่างไร

ผู้ดูแลเป็น บริษัท ที่มีการครอบครองสินทรัพย์ของคุณ คุณฝากเงินหรือลงทุนเองเพื่อความสะดวกและความปลอดภัย

สิ่งที่ Custodian ไม่

เมื่อคุณทำการฝากเข้าบัญชีใด ๆ บัญชีของคุณเช็คของคุณจะต้องจ่ายและฝากไว้กับผู้รับฝากทรัพย์สินโดยตรงกับหมายเลขบัญชีของคุณ ผู้รับฝากทรัพย์สินของคุณเป็นผู้รับผิดชอบการเก็บรักษาเงินที่คุณได้รับอย่างหนัก

ผู้ดูแลจะส่งรายงานประจำเดือนหรือรายไตรมาสสำหรับบัญชีของคุณเพื่อแจ้งให้คุณทราบว่าพวกเขาถือสิทธิ์ในนามของคุณอย่างไร

นอกเหนือจากการถือครองเงินและการลงทุนของคุณและส่งใบแจ้งยอดบัญชีผู้รับฝากทรัพย์สินยังทำหน้าที่เป็นบุคคลระหว่างที่คุณต้องการซื้อหรือขายอะไร ในระบบการตลาดแบบอิเล็กทรอนิกส์ผู้ซื้อและผู้ขายไม่พบดังนั้นผู้รับฝากทรัพย์สินมีหน้าที่สำคัญในการตรวจสอบว่าเงินของคุณไปหาคนที่ใช่และในทางกลับกัน

เมื่อมีคำแนะนำในการซื้ออะไรบางอย่างผู้ดูแลจะจัดเตรียมการค้นหาผู้รับฝากทรัพย์สินอีกรายหนึ่งกับผู้ขายสต๊อกที่เหมาะสมที่คุณต้องการซื้อ พวกเขาจะซื้อขายเงินสดของคุณสำหรับหุ้นที่คุณต้องการซื้อ หากคุณต้องการขายหุ้นที่คุณเป็นเจ้าของพวกเขาก็จะจัดทำธุรกรรมที่เหมาะสมเพื่อให้คุณได้รับเงินที่คุณสมควรได้รับจากการขาย (หมายเหตุผู้ดูแลโดยปกติจะเรียกเก็บค่าธรรมเนียมธุรกรรมเมื่อคุณซื้อหรือขายเงินลงทุน)

หากคุณเป็นเจ้าของสต็อกและได้ประกาศจ่ายเงินปันผลคุณต้องให้แน่ใจว่าคุณได้รับจริง ผู้รับฝากทรัพย์สินจะจัดให้คุณได้รับเงินปันผลของคุณและจะยื่นเอกสารทั้งหมดที่จำเป็นสำหรับคุณในการรายงานการจ่ายเงินปันผลเหล่านี้ไปยัง IRS หากมี

ลองนึกภาพการทำธุรกรรมหุ้นหลายอย่างที่เกิดขึ้นในระหว่างปีปฏิทิน กิจกรรมเหล่านี้ในการซื้อและขายเพิ่มขึ้น

การจ่ายเงินและรับเงินปันผลเช่นเดียวกับกิจกรรมที่เฉพาะเจาะจงของ บริษัท เช่นการแบ่งหุ้นหรือการควบกิจการ Custodian ติดตามข้อมูลทั้งหมดนี้ในนามของคุณ เมื่อใช้ผู้ดูแลที่มีชื่อเสียงคุณสามารถพึ่งพาความชำนาญในการจัดการกับธุรกรรมที่น่าเบื่อไปได้

ถ้า บริษัท ไม่ได้เป็นผู้ดูแล

หากคุณต้องการให้ใบหุ้นออกให้ตัวอย่างเช่น บริษัท Walt Disney คุณจะสั่งซื้อใบรับรองทางกายภาพ (โดยมีค่าบริการ) ในชื่อของคุณและผู้ที่มีสิทธิ์ครอบครองทางกายภาพ ใบรับรองนี้เป็นผู้รับฝากทรัพย์สินแล้ว เมื่อมีการออกใบรับรองหุ้นแล้วสถาบันการเงินจะไม่เป็นผู้รับฝากทรัพย์สินและไม่มีความรับผิดชอบในการติดตามความเป็นเจ้าของและธุรกรรมของการลงทุนอีกต่อไป บริษัท ที่ปรึกษาการลงทุนที่ลงทะเบียนซึ่งจัดการสินทรัพย์ในนามของลูกค้ามักใช้ผู้รับฝากทรัพย์สินเพื่อเก็บรักษาทรัพย์สินของลูกค้า

ตัวอย่างเช่น บริษัท การลงทุนอิสระของฉันใช้ Charles Schwab เป็นผู้รับฝากทรัพย์สินในสินทรัพย์ของลูกค้า บริษัท ของฉันสั่งการลงทุน แต่ไม่มีการ "อารักขา" หรือการครอบครองของลูกค้า คือ Schwab ที่มีการควบคุมสินทรัพย์ พวกเขาถือครองสินทรัพย์ไว้ใน "แบบหนังสือ" ซึ่งหมายความว่าเป็นรายการอิเล็กทรอนิกส์ หากต้องการเรียนรู้เพิ่มเติมโปรดอ่านหนึ่งวิธีง่ายๆในการหลีกเลี่ยงการฉ้อโกงการลงทุนซึ่งจะอธิบายถึงสี่วิธีที่ผู้ดูแล Custodians ช่วยปกป้องบัญชีของคุณจากการฉ้อโกงในการลงทุน