การป้อนรายได้ Pension and Annuity ในแบบฟอร์ม 1040

การทำความเข้าใจเกี่ยวกับรายได้และรายได้ทั้งหมดของคุณและการหักภาษีต่างๆที่สามารถทำได้จะเป็นสิ่งที่ท้าทายมากพอในช่วงเวลาที่เสียภาษี หลังจากที่คุณลดลงแล้วคุณต้องเผชิญกับการหาตำแหน่งที่จะป้อนข้อมูลทั้งหมดในการคืนภาษี รายได้ที่ได้จากแผนการเกษียณอายุไปที่หน้าแรก

บรรทัดที่ 16 ในแบบฟอร์ม 1040

หากคุณมีรายได้จากเงินบำนาญและ / หรือปีเงินปีใด ๆ ในระหว่างปีภาษีให้ไปที่บรรทัด 16 ของแบบฟอร์ม 1040

นั่นเป็นเรื่องง่าย

บรรทัดที่ 16 แบ่งออกเป็นสองประเภท ช่องว่างถัดจาก 16a จะรายงานยอดรวมของการแจกแจงที่คุณได้รับจากเงินบำนาญและเงินปี บรรทัด 16b รายงานส่วนที่ ต้องเสียภาษี ของการแจกแจงเหล่านี้ ตัวอย่างเช่นคุณอาจได้รับการแจกจ่ายจำนวน 12,000 ดอลลาร์จากแผน 401 (k) ของคุณ แต่ต้องเสียภาษีเพียง $ 10,000 จำนวนเงินรวม 12,200 เหรียญดอลล่าร์จึงจะไปที่บรรทัดที่ 16a และจำนวนเงินที่ต้องเสียภาษี $ 10,000 จะไปที่บรรทัดที่ 16b บรรทัด 16b คือจำนวนเงินที่ก่อให้เกิดรายได้โดยรวมที่ต้องเสียภาษีของคุณ

- กองทุนเกษียณอายุที่รายงานในบรรทัด 16

การแจกจ่ายจากบัญชีต่อไปนี้จะถูกป้อนลงในบรรทัดการคืนภาษีของคุณ:

401 (k) plans

• 403 (b) แผนเกษียณอายุราชการ
• แผนเกษียณอายุของรัฐบาลกลาง (FERS)
• แผนบำนาญของต่างชาติ
• รัฐบาล 457 (b) แผน
• แผนประหยัดออมทรัพย์
• อะไร
• > ไม่

ได้รับรายงานเกี่ยวกับสาย 16 คุณไม่จำเป็นต้องป้อนการแจกแจงจากบัญชีต่อไปนี้เนื่องจากไปที่อื่น:

บัญชีเกษียณส่วนบุคคล (IRA) จะรายงานในบรรทัดที่ 15 แทน

เงินบำนาญที่ได้รับก่อนที่คุณจะมีอายุครบเกษียณอายุตามที่กำหนดโดยนายจ้างของคุณจะถูกรายงานในบรรทัดที่ 7 ว่าเป็นค่าจ้างแทน

• การแจกแจงการเลื่อนการชำระเงินส่วนเกินหรือเงินช่วยเหลือส่วนเกินจำนวน 401 (k), 403 (b) หรือ 457 (ข) แผนการจ่ายเงินเกษียณอายุจะรายงานในบรรทัดที่ 7 เช่นเดียวกับค่าจ้างด้วย
• IRS ระบุว่าการชำระเงินของคุณต้องเสียภาษีอย่างสมบูรณ์หาก:
• "คุณไม่ได้มีส่วนร่วมหรือไม่คิดว่าจะมีส่วนร่วมในเงินบำนาญของคุณ หรือนายจ้างของคุณ

นายจ้างของคุณไม่ได้หักเงินสมทบจากเงินเดือนของคุณหรือ

คุณได้รับเงินช่วยเหลือจากคุณทั้งหมด (การลงทุนในสัญญา) ในช่วงหลายปีที่ผ่านภาษีฟรี "

• IRS กล่าวว่า" คุณ อาจจะสามารถรายงานจำนวนที่ต้องเสียภาษีได้โดยใช้กฎทั่วไปหรือวิธีการประยุกต์แบบง่ายหรือหากมีการยกเว้นเจ้าหน้าที่รักษาความปลอดภัยสาธารณะที่เกษียณแล้ว "
• รายละเอียดเกี่ยวกับกฎทั่วไปมีอยู่ในสิ่งตีพิมพ์ 939 รายละเอียดเกี่ยวกับวิธีการแบบง่าย มีอยู่ในสิ่งพิมพ์ 575แผ่นงานวิธีการประยุกต์แบบง่ายมีอยู่ที่หน้า 28 ในรูปแบบ pdf ของคำแนะนำสำหรับแบบฟอร์ม 1040
• ข้อมูลเกี่ยวกับการจัดเก็บภาษีจาก CSRS, FERS และแผนประหยัดพลังงานสามารถดูได้จากสิ่งตีพิมพ์ 721

นอกจากนี้คุณยังมีตัวเลือกในการขอให้ IRS คำนวณส่วนที่ต้องเสียภาษีของการจ่ายเงินบำนาญของคุณด้วยค่าธรรมเนียมที่สามารถเปลี่ยนแปลงได้เป็นระยะ ๆ ดูหน้า 77 ของสิ่งพิมพ์ 939 เพื่อขอคำตัดสินของ IRS ซึ่งเป็นกระบวนการที่มี IRS กำหนดส่วนที่ต้องเสียภาษี

โทรหา IRS เพื่อกำหนดค่าธรรมเนียมปัจจุบัน หากคุณตัดสินใจที่จะจ่ายเงินและเลือกที่จะแยกย่อยการหักเงินของคุณค่าธรรมเนียมนี้จะถูกหักลดหย่อนภาษีเป็นรายการหักแยกประเภทอื่น ๆ ซึ่งขึ้นอยู่กับข้อ จำกัด ของรายได้ขั้นต้นที่ปรับไปแล้ว 2 เปอร์เซ็นต์

ขั้นตอนที่แนะนำสำหรับการรับเงินบำนาญในแบบฟอร์ม 1040

รวบรวมรายชื่อ 1099-R จากสถาบันการเงินแต่ละแห่งสำหรับปี

แยกคำ 1099-R ออกเป็นสองกองคือกล่องที่มีการทำเครื่องหมาย IRA ไว้ข้างกล่อง 7 และกล่องที่ไม่ได้เลือกกล่อง IRA

แบบฟอร์ม 1099-R พร้อมเช็คในช่อง IRA รายงานการแจกแจงจากบัญชีเกษียณอายุส่วนบุคคล ข้อมูลดังกล่าวไปที่บรรทัดที่ 15 เพื่อให้คุณสามารถตั้งค่าเหล่านี้ได้ในตอนนี้จนกว่าคุณจะพร้อมที่จะป้อนรายได้นั้น

• แบบฟอร์ม 1099-R โดยไม่มีการตรวจสอบในกล่อง IRA รายงานการแจกแจงจากเงินบำนาญและรายปี นี่คือข้อมูลที่ไปในบรรทัดที่ 16
• ใช้แผ่นงานวิธีแบบง่ายที่พบในคำแนะนำสำหรับแบบฟอร์ม 1040 เพื่อคำนวณจำนวนเงินที่ไม่ต้องเสียภาษี (บรรทัดที่ 16a) และต้องเสียภาษี (บรรทัดที่ 16b)
• สร้างตารางสำหรับบันทึกของคุณเองเพื่อแสดงคณิตศาสตร์ของคุณ ตารางควรมีลักษณะดังนี้:
• กระดาษงานสำหรับแบบฟอร์ม 1099-R ซึ่งไม่ได้เลือกกล่อง IRA
• ชื่อผู้ชำระเงิน
• การกระจายรวมจากกล่อง 1

จำนวนภาษีที่ต้องเสียจากกล่อง 2a
จำนวนเงินที่ต้องเสียภาษี จากกฎทั่วไปหรือแบบแผนวิธีแบบง่าย	ภาษีเงินได้ของรัฐบาลกลางที่หักออกจากกล่อง 4	ภาษีเงินได้ของรัฐที่หักออกจากกล่อง 15	1.
			2
			3
			ผลรวมย่อย:
				รายงานแบบฟอร์ม 1040 บรรทัดที่ 16a	รายงานแบบฟอร์ม 1040 บรรทัดที่ 16b
รายงานแบบฟอร์ม 1040 บรรทัด 64	รายงานเกี่ยวกับกำหนดการบรรทัดที่ 5a และการคืนภาษีของรัฐ	การใช้ Leverage of Annuity Arbitrage การทำ Arbitrage annuity จะรวมรายได้ตลอดอายุการใช้งานและประกันชีวิตเพื่อใช้ประโยชน์ทั้งรายได้และมรดกโดยใช้เพียง การค้ำประกันตามสัญญา Annuity กลยุทธ์การป้องกันสินทรัพย์ ในบางรัฐที่เลือกค่างวดให้การป้องกันทรัพย์สินเต็มรูปแบบจากคดีและเจ้าหนี้ เท็กซัสและฟลอริด้าเป็นรัฐแรกที่มีกฎหมายเหล่านี้ SEA IRA คืออะไร? - Pension Pension Pension รู้จัก SEP IRA ซึ่งเป็นแหล่งออมเพื่อการออมเพื่อการเกษียณอายุที่ดีสำหรับเจ้าของธุรกิจขนาดเล็กและผู้ที่ทำงานด้วยตนเอง การตัดสินใจเกี่ยวกับการเกษียณอายุ ตัวเลือกของบรรณาธิการ 10 สิ่งที่ผู้จัดการโครงการใหม่ทุกคนควรรู้ 2025 ร้านอาหารแผนผังและแผนผังแผนงาน 2025 5 กฎใหม่สำหรับนักออกแบบและโฆษณาในวันนี้ 2025 ข่าวการวิเคราะห์เปรียบเทียบกับความคิดเห็นความแตกต่างคืออะไร? 2025 ข่าว Anchor - Job Description 2025 News เคล็ดลับการสัมภาษณ์ในการจัดการกับสถานการณ์การต่อสู้ 2025