กองทุนรวมที่ดีที่สุดสำหรับคุณคืออะไร? คุณรู้ได้อย่างไรว่าเงินทุนที่จะซื้อและคุณหาได้ที่ไหน คุณควรใช้ที่ปรึกษาการลงทุนหรือนักวางแผนทางการเงินหรือไม่? หรือคุณควรจะทำด้วยตัวคุณเอง?
ถึงแม้ว่ากองทุนรวมจะเป็นหนึ่งในประเภทการลงทุนที่ง่ายและเข้าถึงได้มากที่สุดสำหรับนักลงทุนในทุกระดับประสบการณ์ แต่ก็ไม่มีคำแนะนำการลงทุนแบบเดียวขนาดไหน นี่คือเหตุผลที่มีหนังสือและเว็บไซต์นับไม่ถ้วนเสนอแนวคิดและคำแนะนำเกี่ยวกับวิธีการและที่จะลงทุนในกองทุนรวม
ในบทความนี้คุณจะได้รับแนวคิดทั่วไปและเฉพาะรวมทั้งลิงก์ไปยังข้อมูลอื่น ๆ เกี่ยวกับการลงทุนในกองทุนรวม หลังจากอ่านบทความนี้คุณอาจตัดสินใจว่าคุณต้องการใช้ที่ปรึกษาการลงทุนหรือต้องการทำเองวัตถุประสงค์การลงทุนของคุณคืออะไร?
คำตอบสำหรับคำถามเหล่านี้จะช่วยให้คุณบรรลุระยะเวลาในการลงทุนและความทนทานต่อความเสี่ยงซึ่งเป็นองค์ประกอบพื้นฐานในการกำหนดวัตถุประสงค์การลงทุนของคุณ
เมื่อพิจารณาเป้าหมายการลงทุนของคุณแล้วคุณสามารถกำหนดการจัดสรรสินทรัพย์ซึ่งเป็นส่วนผสมของสินทรัพย์การลงทุนหุ้นพันธบัตรและเงินสดซึ่งประกอบด้วยพอร์ตโฟลิโอของคุณ
การจัดสรรสินทรัพย์ที่เหมาะสมจะสะท้อนถึงระดับความทนทานต่อความเสี่ยงซึ่งสามารถอธิบายได้ว่าเป็นความเสี่ยงสูง (ความอดทนสูงสำหรับความเสี่ยง) ความเสี่ยงปานกลาง (มีความเสี่ยงปานกลาง) หรือความระมัดระวัง (ความเสี่ยงต่ำ) ยิ่งคุณยอมรับความเสี่ยงของหุ้นที่คุณจะมีมากขึ้นในส่วนที่เกี่ยวกับพันธบัตรและเงินสดในผลงานของคุณ และลดความเสี่ยงของคุณลดเปอร์เซ็นต์ของหุ้นที่เกี่ยวข้องกับพันธบัตรและเงินสดดูตัวอย่างการออกแบบพอร์ตโฟลิโอเหล่านี้เพื่อเป็นแนวทางเพิ่มเติม: ตัวอย่างงานของกองทุนรวมที่ก้าวร้าวตัวอย่างพอร์ตการลงทุนกองทุนรวมตัวอย่างปานกลางและพอร์ตกองทุนแบบอนุรักษ์นิยมตัวอย่าง
เรียนรู้ประเภทและประเภทของกองทุนรวม
หลังจากสร้างโครงสร้างพื้นฐานของการจัดสรรสินทรัพย์แล้วคุณสามารถเริ่มสำรวจประเภทต่างๆของกองทุนและหมวดหมู่ของแต่ละหมวด การเรียนรู้วิธีแบ่งประเภทกองทุนรวมช่วยให้นักลงทุนได้เรียนรู้วิธีการเลือกกองทุนที่ดีที่สุดสำหรับการจัดสรรสินทรัพย์และเพื่อกระจายความเสี่ยง ตัวอย่างเช่นมีกองทุนรวมหุ้นกองทุนตราสารหนี้และกองทุนรวมตลาดเงิน กองทุนหุ้นและตราสารหนี้เป็นกองทุนหลักมีหลายสิบหมวดย่อยเช่นหุ้นต่างประเทศหุ้นขนาดใหญ่หุ้นขนาดเล็กหุ้นกู้พันธบัตรตั๋วเงินคลังและอื่น ๆ ที่อธิบายเพิ่มเติมรูปแบบการลงทุนของ กองทุน.
เรียนรู้วิธีการวิเคราะห์กองทุนรวม
มีหลายลักษณะลักษณะและประเภทของกองทุนรวม อย่างไรก็ตามมีสิ่งที่ควรรู้เบื้องต้นเช่นการวิเคราะห์ประสิทธิภาพของกองทุนรวมและสิ่งที่อาจส่งผลต่อประสิทธิภาพเช่นอัตราส่วนค่าใช้จ่ายของกองทุน อย่างไรก็ตามมีการเลือกกองทุนมากกว่าเพียงแค่ประสิทธิภาพและค่าใช้จ่าย สำหรับบางคนทำมัน yourselfers และที่ปรึกษาการลงทุนเหมือนกันรูปแบบพาสซีฟของการลงทุนดัชนีทำให้งานของการวิเคราะห์ง่ายมากขึ้น
การศึกษาเกี่ยวกับกลยุทธ์การลงทุนที่ดีที่สุด
ไม่มี "กลยุทธ์การลงทุนที่ดีที่สุด" ยกเว้นกลยุทธ์การลงทุนที่ดีที่สุดสำหรับ
คุณ
นอกจากนี้คุณไม่ต้องการเริ่มต้นกลยุทธ์และพบว่าคุณต้องการละทิ้งมันสำหรับแนวโน้มใหม่บางร้อนที่คุณค้นพบในบทความในนิตยสาร อย่าสับสนกับยุทธศาสตร์ที่ดีเกินกว่าที่จะเป็นจริงของเดือนและยึดพื้นฐานข้อมูลพื้นฐานที่ผ่านการทดสอบมาเป็นเวลานาน
ตัวอย่างเช่นหากคุณไม่ชอบการวิจัยและการวิเคราะห์และต้องการให้ทุกอย่างเรียบง่ายกลยุทธ์การลงทุนที่ง่ายและประหยัดต้นทุนต่ำอาจทำงานได้ดีที่สุดสำหรับคุณ แต่ถ้าคุณชอบดูตลาดและวิเคราะห์สิ่งต่างๆคุณอาจต้องการการวิเคราะห์ขั้นพื้นฐานหรือการจัดสรรสินทรัพย์ทางยุทธวิธี ดังนั้นรูปแบบการลงทุนและกลยุทธ์เหมือนเสื้อผ้าที่เหมาะกับคุณที่สุด คุณไม่จำเป็นต้องมีอะไรแพงหรือตัด; คุณต้องมีบางอย่างที่สะดวกสบายซึ่งจะใช้เวลานานโดยเฉพาะอย่างยิ่งหากเป้าหมายการลงทุนของคุณยาวนาน (10 ปีขึ้นไป) เรียนรู้วิธีสร้างกองทุนรวม การสร้างกองทุนรวมมีความคล้ายคลึงกับการสร้างบ้าน: มีหลายประเภทกลยุทธ์การออกแบบเครื่องมือและวัสดุก่อสร้าง แต่โครงสร้างแต่ละองค์ประกอบมีคุณลักษณะพื้นฐาน
เพื่อสร้างผลงานที่ดีที่สุดของกองทุนรวมคุณจะต้องไปไกลกว่าคำแนะนำของปัญญาชน "อย่าวางไข่ทั้งหมดไว้ในตะกร้าหนึ่งอัน:" โครงสร้างที่สามารถทนต่อการทดสอบเวลาต้องใช้สมาร์ทดีไซน์รากฐานที่แข็งแกร่งและ การรวมกันของกองทุนรวมที่เรียบง่ายซึ่งทำงานได้ดีสำหรับความต้องการของคุณ ตัวอย่างเช่นการออกแบบที่เรียบง่ายเรียกว่า core และ satellite
ลงทุนในกองทุนรวมที่ไม่มีการโหลดที่ดีที่สุด
โดยไม่ต้องสงสัยกองทุนที่ไม่มีภาระเป็นตัวเลือกที่ดีที่สุดสำหรับทั้งฝูงชนที่ทำด้วยตัวเองและที่ปรึกษาการลงทุนที่ดีที่สุด แต่อะไรคือ
ดีที่สุด
ไม่มีภาระเงินและพวกเขาสามารถหาได้ที่ไหน? ด้วยกองทุนรวมหลายพันแห่งที่จะเลือกและนับร้อยครอบครัวกองทุนที่แตกต่างกันเสนอให้พวกเขานักลงทุนสามารถประสบปัญหาด้านความหนาแน่นที่เลือกได้และอาจทำให้เกิดข้อผิดพลาดที่ไม่จำเป็น
นักลงทุนส่วนใหญ่ทราบเพื่อหลีกเลี่ยงการรับภาระเงินกองทุนรวมหากต้องการเพิ่มผลตอบแทนสูงสุดโดยการลดค่าธรรมเนียมกองทุน นักลงทุนจำนวนมากยังทราบวิธีการเลือกกองทุนที่ดีที่สุด อย่างไรก็ตามนักลงทุนที่ฉลาดที่สุดก็รู้ว่าความเรียบง่ายนอกเหนือจากความกระฉับกระเฉงเป็นคุณธรรมที่มีประสิทธิภาพในด้านการเลือกกองทุนรวม: สิ่งที่จำเป็นสำหรับการสร้างกองทุนรวมที่ดีที่สุดคือการเลือกกองทุนครอบครัวที่ไม่มีภาระผูกพันและเลือก 5 กองทุน หรือ 6 กองทุนที่ไม่มีภาระผูกพันจากประเภทกองทุนรวมประเภทต่างๆ ตัดสินใจ: ทำเองหรือจ้างที่ปรึกษา? ไม่ว่าคุณจะทำเองหรือเลือกผู้เชี่ยวชาญด้านคำแนะนำด้านการเงิน
คุณเลือกที่ปรึกษา
เริ่มต้นกระบวนการตัดสินใจในการว่าจ้างที่ปรึกษาโดยการถามคำถามสะท้อนสักสองสามข้อ: ถ้าเพื่อนต้องการที่ปรึกษาคุณแนะนำ
คุณ หรือไม่? คุณต้องการจ้างคุณเป็นที่ปรึกษาหรือคุณจำเป็นต้องจ้างคนอื่นหรือไม่? ค่าของเวลาของคุณเมื่อเทียบกับค่าใช้จ่ายทางการเงินของการใช้ที่ปรึกษาคืออะไร? คุณสนุกกับกระบวนการของการวิจัยการลงทุนและการวางแผนทางการเงินหรือคุณกลัวที่จะทำมันไปถึงจุดที่ละเลยการเงินของคุณหรือไม่ เรียนรู้เกี่ยวกับประเภทของที่ปรึกษาการลงทุน หากคุณตัดสินใจจ้างที่ปรึกษาซึ่งจะตอบสนองความต้องการด้านการเงินและการลงทุนของคุณได้ดีที่สุด? คุณควรใช้ RIA หรือเป็นโบรกเกอร์หุ้นหรือไม่? CFP คืออะไรและข้อดีของการใช้งานเหล่านี้คืออะไร? คำแถลงสิทธิ์:
ข้อมูลในเว็บไซต์นี้มีไว้เพื่อการสนทนาเท่านั้นและไม่ควรเข้าใจผิดว่าเป็นคำแนะนำในการลงทุน ภายใต้สถานการณ์ไม่ข้อมูลนี้เป็นตัวแทนของคำแนะนำในการซื้อหรือขายหลักทรัพย์