กองทุนรวมกองทุนรวมระยะสั้นการกระจายผลกำไร

ในขณะที่คนส่วนใหญ่รู้สึกเจ็บปวดเกี่ยวกับการเพิ่มทุนระยะสั้นเงินทุนระยะสั้น การกระจาย ในกองทุนรวมมักจะเข้าใจผิดและเสมอไป หวั่นวิสัยของการลงทุนในกองทุนรวม ที่ปรึกษาทางการเงินนักลงทุนที่มีความซับซ้อนและสามเณรเหมือนกันลืมกฎของด้านการลงทุนในกองทุนรวมนี้

เหตุใดการกระจายกำไรในระยะสั้นเหล่านี้จึงเลวร้ายกว่าเงินทุนระยะสั้น?

การกระจายกำไรในระยะสั้นถือเป็นรายได้ธรรมดาและไม่เหมือนกับการเพิ่มทุนระยะสั้น ลองมามองใกล้

อะไรคือการกระจายทุน?

ในแต่ละปีผู้ถือหุ้นรายย่อยต้องเผชิญกับโอกาสที่จะได้รับการกระจายผลกำไรจากกองทุนรวม การกระจายกำไรเหล่านี้เป็นผลมาจากการขายหลักทรัพย์กองทุนรวมภายในกองทุน ตัวอย่างเช่นถ้ากองทุนรวมขายเงินลงทุนใน General Electric บริษัท จะต้องจัดสรรส่วนแบ่งกำไรจากการขายหุ้นดังกล่าวให้แก่ผู้ถือหุ้น 95%

หากกองทุนสำรองเลี้ยงชีพไม่ได้รับการจัดเก็บไว้ในบัญชีที่เรียกเก็บภาษี (เช่น 401k, 403b, IRA) ผู้ถือหุ้นของกองทุนต้องจ่ายภาษีสำหรับการแจกจ่ายเหล่านี้

ระยะยาวกับการกระจายทุนระยะสั้น

หากกองทุนรวมขายหุ้นที่ บริษัท ถือครองไว้เป็นเวลา 12 เดือนหรือน้อยกว่ากำไรใด ๆ อันเป็นผลจากการขายดังกล่าวถือเป็น "ผลกำไรระยะสั้น" และ จะถูกแจกจ่ายให้กับผู้ถือหุ้นเป็นการกระจายผลกำไรระยะสั้น

หากกองทุนรวมขายหุ้นที่ถือครองไว้มากกว่า 12 เดือนกำไรที่เกิดจากการขายดังกล่าวจะถูกจัดเป็น "ผลประโยชน์ระยะยาว" และกระจายตาม การกระจายกำไรในระยะยาว

สิ่งนี้ทำให้รู้สึกดี แต่สิ่งที่คุณอาจไม่ได้ตระหนักคือผู้ถือหุ้นอาจประสบปัญหาการกระจายกำไรในระยะยาวและระยะสั้นอันเนื่องมาจากการถือหุ้นในกองทุนรวมโดยไม่คำนึงถึงระยะเวลาที่คุณเป็นเจ้าของหุ้น ในกองทุน

โปรดจำไว้ว่ากรอบเวลาที่ใช้ขึ้นอยู่กับระยะเวลาการถือครองหลักทรัพย์ของกองทุน

กองทุนรวม สำหรับหลักทรัพย์ในกองทุนรวมไม่ใช่ระยะเวลาที่ผู้ถือหุ้นของกองทุนรวมมีการถือครองกองทุนรวม ทำไมต้องเอะอะทั้งหมดเกี่ยวกับการกระจายผลกำไรระยะสั้น?

ความแตกต่างระหว่างกำไรระยะสั้นกับการรับเงินทุนระยะสั้น

เป็นสิ่งที่ทำให้เกิดความวุ่นวายและความวุ่นวายทั้งหมด ตัวอย่างเช่นถ้าคุณเป็นเจ้าของกองทุนรวมในอีก 2-3 เดือนแล้วขายออกเพื่อหาผลกำไรคุณมีผลกำไรระยะสั้น หากคุณไม่มีขาดทุนมากพอที่จะชดเชยผลกำไรนี้ผลกำไรสุทธิจะเป็นผลกำไรระยะสั้นและคุณจะต้องเสียภาษีเงินได้ตามจำนวนเงินที่คุณได้รับจากการขายในสถานการณ์สมมตินี้ที่คุณได้รับจากการซื้อและขายหุ้นในกองทุนรวมคุณสามารถใช้ผลกำไรระยะสั้นที่อาจเกิดขึ้นกับการสูญเสียเงินทุนอื่น ๆ เพื่อลดภาระภาษีของคุณ เป็นเรื่องสำคัญที่ต้องทราบเพราะไม่ใช่เรื่องเกี่ยวกับเงินทุนระยะสั้น

การกระจาย ระยะสั้นจากกองทุนรวม แต่ถ้าคุณเป็นเจ้าของกองทุนรวมที่บังคับให้คุณได้รับเงินทุน ในระยะสั้น ในระยะสั้นคุณจะต้องรายงานภาษีดังกล่าวเป็นรายได้ธรรมดา ไม่เหมือนการเพิ่มทุนระยะสั้นการสูญเสียเงินจะไม่ชดเชยการกระจายกำไรในระยะสั้นและลดภาระภาษีของคุณ

อีกครั้งทำไมต้องเอะอะเกี่ยวกับการกระจายผลกำไรระยะสั้น?

ยังไม่มั่นใจว่าความสับสนเกี่ยวกับการเพิ่มทุนระยะสั้นกับการกระจายกำไรในระยะสั้นมีความสำคัญมากหรือไม่? ลองนึกดูว่าวิธีนี้อาจเป็นปัญหาได้อย่างรวดเร็วหากคุณวางแผนที่จะลดการเรียกเก็บเงินโดยใช้กลยุทธ์การเก็บเกี่ยวที่เสียภาษีหรือลงทุนในกองทุนที่มีประสิทธิภาพทางภาษี

หากคุณหรือที่ปรึกษาทางการเงินของคุณเชื่อว่าการกระจายกำไรในระยะสั้นนั้นเหมือนกับการได้รับผลประโยชน์ระยะสั้นคุณอาจรู้สึกประหลาดใจอย่างไม่ราบรื่นในเวลาที่เสียภาษีเมื่อคุณเป็นหนี้ภาษีมากกว่าที่คุณวางแผนไว้

ดูเพิ่มเติม: 10 ข้อควรรู้เกี่ยวกับการจัดเก็บภาษีกองทุนร่วมกัน