รูปแบบกองทุนร่วมกันคำนิยาม - การลงทุน

มีมากกว่ารูปแบบของกองทุนรวมมากกว่าแฟชั่น เป็นคำอธิบายพื้นฐานของการลงทุน เมื่อแยกความแตกต่างระหว่างประเภทพื้นฐานของกองทุนรูปแบบกองทุนรวมหมายถึงวัตถุประสงค์การลงทุนในหุ้นของมูลค่าหรือการเติบโตร่วมกับมูลค่าหลักทรัพย์ตามตลาดเฉลี่ยของการถือครองหลักทรัพย์ของกองทุน

รูปแบบกองทุนรวม: ทุนเรือนหุ้น - หุ้น

(ขนาดของธุรกิจหรือ บริษัท เท่ากับราคาหุ้นเท่ากับจำนวนหุ้นที่จำหน่ายได้แล้ว):

หุ้นขนาดใหญ่ที่มีหุ้นขนาดใหญ่ กองทุน

• ลงทุนในหุ้นของ บริษัท ที่มีมูลค่าตลาดใหญ่ ๆ มักจะสูงกว่า 10 พันล้านดอลลาร์ บริษัท เหล่านี้มีขนาดใหญ่จนคุณอาจเคยได้ยินชื่อเหล่านี้หรืออาจซื้อสินค้าหรือบริการจาก บริษัท เหล่านี้เป็นประจำ หุ้นขนาดใหญ่บางหุ้น ได้แก่ Wal-Mart, Exxon, GE, Pfizer และ Bank of America กองทุนหุ้นระดับกลาง
• ลงทุนในหุ้นของ บริษัท ที่มีขนาดกลางซึ่งโดยปกติจะอยู่ระหว่าง 2 พันล้านถึง 10 พันล้านดอลลาร์ ชื่อ บริษัท หลายแห่งที่คุณอาจจำได้เช่น Harley Davidson และ Netflix แต่คนอื่นอาจไม่ใช่ชื่อที่ใช้ทั่วไป

กองทุนหุ้นขนาดเล็ก

• ลงทุนในหุ้นของ บริษัท ที่มีขนาดเล็กซึ่งโดยปกติจะอยู่ระหว่าง 500 ล้านถึง 2 พันล้านดอลลาร์ การใช้อักษรตัวพิมพ์เล็กลงจะเรียกว่า "หุ้นขนาดจิ๋ว" รูปแบบกองทุนรวม: วัตถุประสงค์ในการลงทุน

- หุ้น กองทุนหุ้นมีการแบ่งหมวดหมู่ตามวัตถุประสงค์โดยแบ่งเป็นเป้าหมายการเติบโต, ค่าหรือการผสมผสาน:

กองทุนรวมเพื่อการลงทุน

Growth Stock Funds

• ลงทุนในหุ้นที่มีการเติบโตซึ่งเป็นหุ้นของ บริษัท ที่คาดว่าจะเติบโตในอัตราที่เร็วกว่าค่าเฉลี่ยของตลาด Value Stock Funds
• ลงทุนในหุ้นมูลค่าซึ่งเป็นหุ้นของ บริษัท ที่นักลงทุนหรือผู้จัดการกองทุนรวมเชื่อว่าจะขายในราคาที่ต่ำกว่าราคาตลาด Value Stock Funds มักเรียกว่า Dividend Mutual Funds เนื่องจากหุ้นสามัญมักจ่ายเงินปันผลให้กับนักลงทุนส่วนหุ้นสามัญทั่วไปไม่จ่ายเงินปันผลให้กับนักลงทุนเพราะ บริษัท ลงทุนกลับไปลงทุนเพื่อขยายกิจการอีกต่อไป Blend Stock Funds
• ลงทุนในการผสมผสานของการเติบโตและมูลค่าหุ้น รูปแบบกองทุนรวม: พันธบัตรอายุกองทุนตราสารหนี้

รูปแบบของกองทุนตราสารหนี้แบ่งออกเป็น 2 ประเภทหลัก ๆ คือ - ครบกำหนดและคุณภาพของเครดิต:

แสดงเป็นระยะเวลาของพันธบัตรอายุความสามารถคิดเป็น

ของเวลา ซึ่งสามารถแปลได้อย่างคล่องและเรียบง่ายหมายถึงระยะเวลาของพันธบัตรระยะเวลา กองทุนรวมสามารถถือครองพันธบัตรได้นับสิบหรือหลายร้อยชนิดและระยะเวลาครบกำหนดจะแสดงเป็นระยะเวลาเฉลี่ยของพันธบัตรที่ถืออยู่ในกองทุนรวม ตราสารแห่งหนี้ระยะสั้นลงทุนในพันธบัตรที่มีอายุไม่เกิน 4 ปี หมวดย่อยของกองทุนพันธบัตรระยะสั้นคือกองทุนตราสารหนี้ระยะสั้น

• ซึ่งโดยปกติจะลงทุนในพันธบัตรที่มีอายุไม่เกินหนึ่งปี นักลงทุนมีแนวโน้มที่จะชอบกองทุนพันธบัตรระยะสั้นเพราะพวกเขามีความอ่อนไหวต่ออัตราดอกเบี้ยต่ำ อย่างไรก็ตามกองทุนตราสารหนี้ระยะสั้นมีผลตอบแทนเฉลี่ยต่อวันต่ำกว่ากองทุนตราสารหนี้ระยะปานกลางและระยะยาว กองทุนตราสารหนี้ระยะปานกลางลงทุนในพันธบัตรที่มีอายุระหว่าง 4 ถึง 10 ปีโดยเฉลี่ย กองทุนพันธบัตรเหล่านี้นำเสนอผลตอบแทนที่สมเหตุสมผลสำหรับความเสี่ยงจากอัตราดอกเบี้ยที่เหมาะสมซึ่งเป็นเหตุให้นักลงทุนจำนวนมากเช่นพันธบัตรประเภทพื้นฐาน: ภาวะเศรษฐกิจเป็นเรื่องยากที่จะคาดการณ์ได้ ดังนั้นนักลงทุนอาจ "เสี่ยงภัยรั้ว" ด้วยการลงทุนในกองทุนตราสารหนี้ระยะกลาง ตัวอย่างเช่นหากอัตราดอกเบี้ยขึ้นไปราคาพันธบัตรจะลดลง ระยะเวลาที่กำหนดหรือระยะเวลาที่ยาวนานขึ้นราคาของพันธบัตรจะผันผวนมากขึ้น (ในทิศทางตรงกันข้ามกับอัตราดอกเบี้ย) กองทุนตราสารหนี้ระยะสั้นจะมีอัตราการเติบโตที่ดีขึ้น แต่กองทุนตราสารหนี้ระยะยาวจะมีอัตราการเติบโตที่ดีขึ้นในภาวะที่อัตราดอกเบี้ยลดลง กองทุนพันธบัตรระยะปานกลางพบว่าเป็นกลางที่ยอมรับได้
• ตราสารแห่งหนี้ระยะยาวจะลงทุนในพันธบัตรที่มีอายุมากกว่า 10 ปี ดังนั้นกองทุนพันธบัตรเหล่านี้จึงมีความเสี่ยงจากอัตราดอกเบี้ยที่สูงขึ้น เมื่ออัตราดอกเบี้ยคาดว่าจะลดลงพันธบัตรระยะยาวเป็นทางเลือกที่ดีที่สุดสำหรับนักลงทุนในการสร้างผลตอบแทนให้กับญาติที่สูงขึ้นเมื่อเทียบกับกองทุนตราสารหนี้ระยะสั้นและระยะกลาง ตรงกันข้ามกับสภาวะอัตราดอกเบี้ยที่เพิ่มสูงขึ้น (ราคาพันธบัตรระยะยาวจะลดลงเร็วกว่าเมื่อเทียบกับระยะเวลาที่สั้นกว่าและอาจส่งผลลบต่อผู้ลงทุนกองทุนพันธบัตรระยะยาว)
• รูปแบบกองทุนรวม: ตราสารหนี้คุณภาพเครดิต

การจัดหมวดหมู่นี้ครอบคลุมถึงความสามารถในการชำระคืนเงินต้นของผู้ออกตราสารหนี้ คุณสามารถคิดคุณภาพเครดิตเป็นคะแนนเครดิตของ บริษัท หรือประเทศ คะแนนจะแสดงเป็นคะแนนซึ่งจัดทำโดยหน่วยงานจัดอันดับเครดิตเช่น Standard & Poor's ในระดับ 'AAA' เพื่อให้ได้เครดิตที่มีคุณภาพสูงสุด 'D' เป็นค่าเริ่มต้น

พันธบัตรที่มีคุณภาพต่ำจะถูกระบุว่าเป็น High Yield หรือ "Junk" bonds เนื่องจากมีความเสี่ยงที่จะผิดนัดชำระหนี้มากขึ้น (และทำให้ผลตอบแทนสูงกว่าเพื่อชดเชยผู้ลงทุนในพันธบัตรที่เกี่ยวข้องกับความเสี่ยง)

ดูรายละเอียดเพิ่มเติม:

Disclaimer: ข้อมูลในเว็บไซต์นี้มีไว้เพื่อการอภิปรายเท่านั้นและไม่ควรเข้าใจผิดว่าเป็นคำแนะนำในการลงทุน ภายใต้สถานการณ์ไม่ข้อมูลนี้เป็นตัวแทนของคำแนะนำในการซื้อหรือขายหลักทรัพย์