ประเภทกองทุนรวม - ประเภทการลงทุน

ประเภทของกองทุนรวมแบ่งออกเป็นประเภทตามประเภทสินทรัพย์ (หุ้นพันธบัตรและเงินสด) และจัดประเภทตามลักษณะวัตถุประสงค์หรือกลยุทธ์เพิ่มเติม การเรียนรู้วิธีแบ่งประเภทกองทุนรวมช่วยให้นักลงทุนได้เรียนรู้วิธีการเลือกกองทุนที่ดีที่สุดสำหรับการจัดสรรสินทรัพย์และเพื่อกระจายความเสี่ยง ตัวอย่างเช่นมีกองทุนรวมหุ้นกองทุนตราสารหนี้และกองทุนรวมตลาดเงิน กองทุนหุ้นและพันธบัตรเป็นกองทุนหลักมีหลายสิบประเภทย่อยที่อธิบายลักษณะการลงทุนของกองทุนต่อไป

(ขนาดของธุรกิจหรือ บริษัท เท่ากับราคาหุ้นเท่ากับจำนวนหุ้นที่จำหน่ายได้แล้ว): - 1 ->

กองทุนรวมหุ้นประเภท

กองทุนหุ้นมีการแบ่งประเภทตามรูปแบบตามมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดเฉลี่ย

• กองทุนหุ้นขนาดใหญ่ ลงทุนในหุ้นของ บริษัท ที่มีมูลค่าตลาดใหญ่ (สูงกว่า 11 พันล้านดอลลาร์ตาม Morningstar) บริษัท เหล่านี้มีขนาดใหญ่จนคุณอาจเคยได้ยินชื่อเหล่านี้หรืออาจซื้อสินค้าหรือบริการจาก บริษัท เหล่านี้เป็นประจำ บาง บริษัท มีหุ้นขนาดใหญ่ ได้แก่ Wal-Mart, Exxon, GE, Pfizer, Bank of America, Apple และ Microsoft Morningstar มีกลุ่มทุนทางการตลาดที่เรียกว่า "Giant" ซึ่งเป็นกองทุนรวมที่ลงทุนใน บริษัท ที่มีมูลค่าตลาดเฉลี่ยมากกว่า 47,000 ล้านเหรียญ
• กองทุนหุ้นระดับกลาง ลงทุนในหุ้นของ บริษัท ขนาดกลาง (ระหว่าง 2 ถึง 5 พันล้านดอลลาร์และ 11 พันล้านดอลลาร์ตาม Morningstar) ชื่อ บริษัท หลายแห่งที่คุณอาจจำได้เช่น Harley Davidson และ Netflix แต่คุณอาจไม่ทราบข้อมูลอื่น ๆ เช่น SanDisk Corporation หรือ Life Technologies Corp.

กองทุนสำรองเลี้ยงชีพขนาดเล็กลงทุนน้อยกว่า 999 ทุนในหุ้นของ บริษัท ขนาดเล็ก (ระหว่าง 750 ล้านถึง 2 พันล้านเหรียญสหรัฐตาม Morningstar) ในขณะที่ บริษัท ที่ให้รายได้พันล้านดอลลาร์อาจดูเหมือนคุณใหญ่ แต่ก็ค่อนข้างเล็กเมื่อเทียบกับวอลมาร์ทและเอ็กซอนออฟเดอะเวิลด์ Morningstar มีกลุ่มทุนทางการตลาดที่เรียกว่า "Micro-cap" ซึ่งหมายถึงกองทุนรวมที่ลงทุนใน บริษัท ที่มีมูลค่าตลาดโดยเฉลี่ยไม่เกิน 750 ล้านเหรียญ

• กองทุนหุ้นจะจัดหมวดหมู่ตามวัตถุประสงค์ซึ่งจะแบ่งออกเป็นส่วนใหญ่เป็นเป้าหมาย Growth, Value หรือ Blend: Growth Stock Funds

ลงทุนในหุ้นที่มีการเติบโตซึ่งเป็นหุ้นของ บริษัท ที่คาดว่าจะเติบโตในอัตราที่เร็วกว่าค่าเฉลี่ยของตลาด

Value Stock Funds

• ลงทุนในหุ้นมูลค่าซึ่งเป็นหุ้นของ บริษัท ที่นักลงทุนหรือผู้จัดการกองทุนรวมเชื่อว่าจะขายในราคาที่ต่ำกว่าราคาตลาด Value Stock Funds มักเรียกว่า Dividend Mutual Funds เนื่องจากหุ้นสามัญมักจ่ายเงินปันผลให้กับนักลงทุนส่วนหุ้นสามัญทั่วไปไม่จ่ายเงินปันผลให้กับนักลงทุนเพราะ บริษัท ลงทุนกลับไปลงทุนเพื่อขยายกิจการอีกต่อไป Blend Stock Funds
• ลงทุนในการผสมผสานของการเติบโตและมูลค่าหุ้น ตอนนี้คุณได้เรียนรู้พื้นฐานในการจำแนกประเภทกองทุนรวมแล้วคุณจะเข้าใจว่ามันหมายถึงอะไรเช่นถ้าคุณเห็นกองทุนรวมที่แบ่งประเภทเป็นกองทุนกลาง cap value เป็นกองทุนที่ลงทุนในกลุ่มหุ้นซึ่งเป็น บริษัท ขนาดกลางที่มีเป้าหมายเชิงมูลค่า
• กองทุนหุ้นสามารถแบ่งออกเป็นหุ้นระหว่างประเทศหรือต่างประเทศในภูมิภาคทางภูมิศาสตร์เช่นยุโรปหรือแปซิฟิคริด์หรือในพื้นที่เฉพาะซึ่งโดยปกติจะเรียกว่าเซกเตอร์เงินเช่นสุขภาพอสังหาริมทรัพย์เทคโนโลยีพลังงานผู้บริโภค เย็บเล่มสาธารณูปโภคและอื่น ๆ กองทุนตราสารหนี้

ประเภทของกองทุนพันธบัตรและวิธีการจัดหมวดหมู่อาจเข้าใจได้ดีที่สุดโดยการทบทวนพื้นฐานของพันธบัตร พันธบัตรเป็นหลัก IOU ที่ออกโดยหน่วยงานเช่นรัฐบาลสหรัฐฯหรือ บริษัท และกองทุนรวมตราสารหนี้ต่าง ๆ จะถูกจัดประเภทโดยหน่วยงานที่ต้องการยืมเงินโดยการออกพันธบัตร

พันธบัตรรัฐบาล

ลงทุนในรูปแบบต่างๆของสหรัฐฯ พันธบัตรตั๋วเงินคลัง

กองทุนพันธบัตรเทศบาล

• ลงทุนในพันธบัตรเทศบาลประเภทต่างๆ ผู้ออกตราสารหนี้ - เขตเทศบาล - โดยปกติจะเป็นรัฐในประเทศสหรัฐอเมริกา (เช่น California Municipal Bond) กองทุนตราสารหนี้
• ลงทุนในหุ้นกู้ต่างๆที่ออกโดย บริษัท ตราสารแห่งหนี้ระยะยาวจะแบ่งประเภทตามระยะเวลาเฉลี่ย (เช่นเดียวกับการไถ่ถอนหุ้นกู้) ที่มีอยู่ในกองทุนรวม
• พันธบัตรระยะยาว ระยะเวลามากกว่า 10 ปี

กองทุนพันธบัตรระยะปานกลาง

• จะซื้อพันธบัตรโดยมีระยะเวลาระหว่าง 3. 5 ถึง 6 ปี พันธบัตรระยะสั้น
• จะซื้อพันธบัตรเป็นระยะเวลาหนึ่งถึง 3 ปีเป็นระยะเวลา 5 ปี กองทุนพันธบัตรระยะสั้นส่วนใหญ่
• จะซื้อพันธบัตรโดยมีระยะเวลาไม่เกินหนึ่งปี กองทุนรวมตราสารหนี้อาจได้รับความโดดเด่นในด้านคุณภาพเครดิตของหุ้นกู้ที่อยู่ในกองทุนตราสารหนี้เฉพาะแห่ง (ความเสี่ยงต่ำต่อผู้ถือตราสารหนี้) และ "พันธบัตรขยะ" อยู่ในกลุ่มที่มีคุณภาพต่ำสุด (ความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับผู้ถือตราสารหนี้) และมักเรียกกันว่าพันธบัตรรายได้สูง