ไม่มีภาระผูกพันกับกองทุนที่รับภาระ

กองทุนที่ไม่มีภาระและกองทุนที่ยกเลิกการเบิกจ่ายมีสิ่งหนึ่งที่เหมือนกันคือไม่เรียกเก็บเงินจากกองทุนรวม อย่างไรก็ตามความคล้ายคลึงกันในโครงสร้างค่าธรรมเนียมกองทุนรวมสิ้นสุดลงที่นั่น

แม้ว่าประเภทของกองทุนจะไม่เรียกเก็บเงิน แต่ก็สามารถมีค่าใช้จ่ายที่แตกต่างกันได้ โดยสรุปมีความแตกต่างที่สำคัญบางอย่างที่สำคัญสำหรับนักลงทุนที่จะเข้าใจก่อนตัดสินใจลงทุน

ความแตกต่างระหว่างเงินทุนที่ไม่มีภาระกับกองทุนที่ยกเลิกการรับฝาก

กองทุนที่ไม่มีภาระเรียกเก็บจริงไม่เรียกเก็บเงินใด ๆ และไม่มีค่าธรรมเนียมใด ๆ เช่นค่าธรรมเนียม 12b-1 ซึ่งดูเหมือนจะซ่อนอยู่กับนักลงทุนจำนวนมาก

กองทุนที่รับไม่ได้รับการผ่อนปรนเป็นกองทุนสำรองเลี้ยงชีพที่มีการโอนไปยังกองทุนสำรองเลี้ยงชีพเช่นกองทุนหุ้นประเภท A เป็นชื่อที่แนะนำยกเว้นภาระเงินกองทุนรวม (ไม่เรียกเก็บเงิน) โดยปกติเงินเหล่านี้จะถูกนำเสนอในแผน 401 (k) ซึ่งเงินที่เติมไม่ได้เป็นตัวเลือก ด้วยวิธีนี้ที่ปรึกษาหรือโบรกเกอร์ที่ได้รับค่าคอมมิชชั่นจะสามารถทำเงินได้โดยไม่ต้องเสียค่าแรง

กองทุนรวมยกเว้นการรับรู้รายได้จะถูกระบุโดย "LW" ที่ท้ายชื่อกองทุนและที่ด้านท้ายของสัญลักษณ์ ตัวอย่างเช่น กองทุนการเติบโตของกองทุนอเมริกัน (American Funds Growth Fund) ของอเมริกา (AGTHX) ซึ่งเป็นกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ A มีตัวเลือกการยกเว้นกองทุน ได้แก่ American Funds Growth Fund ของอเมริกา A LW (AGTHX. LW)

ในทางตรงกันข้ามกองทุนไม่มีภาระไม่มีตัวอักษรหรือตัวอักษรเช่น A, B, C, D, R หรือ LW ที่ท้ายชื่อกองทุนที่ระบุถึงชั้นเรียนร่วมกัน

ใดที่ดีที่สุดไม่มีการโหลดหรือโหลดยกเว้น?

นี่เป็นการเปรียบเทียบแอปเปิ้ลและส้ม อย่างไรก็ตามกองทุนไม่มีภาระโดยทั่วไปมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่ต่ำกว่าเงินทุนที่ไม่ได้รับการผ่อนปรน

ค่าใช้จ่ายที่ลดลงมักจะแปลเป็นผลตอบแทนที่สูงขึ้นให้กับนักลงทุนโดยเฉพาะอย่างยิ่งในระยะยาว ดังนั้นจึงไม่มีการโหลดโดยทั่วไปจะดีกว่าเงินที่ได้รับการยกเว้นการผ่อนปรนอย่างน้อยในแง่ของค่าใช้จ่ายที่ต่ำลงซึ่งอาจนำไปสู่ผลตอบแทนที่สูงขึ้น

โปรดจำไว้ว่ากองทุนทดแทนภาระเป็นกองทุนที่เสนอโดยที่ปรึกษาหรือนายหน้าที่ต้องการขายกองทุนโดยไม่ต้องโหลด แต่ยังคงได้รับเงิน

พวกเขาทำแบบนี้ได้อย่างไร? พวกเขาเอา (ยกเว้น) โหลด แต่เก็บค่าธรรมเนียม 12b-1 ดังนั้นเงินที่ระงับการเบิกจ่ายอาจดูเหมือนว่าคุณจะได้รับข้อเสนอที่ดี แต่ต้องทำวิจัยและต้องแน่ใจว่าคุณไม่ได้ซื้อกองทุนที่มีค่าธรรมเนียมสูง 12b-1

หากคุณมีทางเลือกระหว่างไม่มีการโหลดและรุ่นที่รับการยกเว้นของกองทุนรวมเดียวกันโดยทั่วไปควรซื้อที่มีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำสุด

คำแถลงสิทธิ์: ข้อมูลในเว็บไซต์นี้มีไว้เพื่อการอภิปรายเท่านั้นและไม่ควรถูกเข้าใจผิดว่าเป็นคำแนะนำในการลงทุน ภายใต้สถานการณ์ไม่ข้อมูลนี้เป็นตัวแทนของคำแนะนำในการซื้อหรือขายหลักทรัพย์