กองทุนที่สมดุลจะกระจายเงินของคุณไปทั่วพอร์ตหุ้นและพันธบัตรที่หลากหลาย ส่วนใหญ่กองทุนที่สมดุลจะระบุการจัดสรรเช่นหุ้น 60% และพันธบัตร 40% และยึดติดกับการจัดสรรดังกล่าว วิธีการเสี่ยงปานกลางนี้สามารถทำงานได้ดีสำหรับผู้ที่อยู่ใกล้และเกษียณอายุ
Pros of a Balanced Fund
- แทนที่จะเลือกกองทุนหุ้น (หรือกองทุนหุ้นหลายแห่ง) และกองทุนตราสารหนี้ (หรือกองทุนพันธบัตรหลายแห่ง) คุณสามารถเป็นเจ้าของกองทุนหนึ่งได้ซึ่งจะเลือกหุ้นทุนและเงินลงทุนในพันธบัตรโดยอัตโนมัติ คุณ. ส่วนหุ้นจะได้รับการกระจายในหลายประเภทของหุ้น เป็นวิธีที่มีต้นทุนต่ำเพื่อกระจายเงินของคุณซึ่งจะช่วยลดโอกาสในการหยิบของสะสมที่ไม่ถูกต้อง
- ทีมผู้บริหารกองทุนรวมมีหน้าที่ในการวิจัยและเลือกลงทุนในกองทุน พวกเขายังทำทุกวันต่อวันการตรวจสอบและการปรับการลงทุน ดังนั้นไม่เพียง แต่คุณไม่จำเป็นต้องเป็นผู้เชี่ยวชาญในการลงทุนหุ้นหรือพันธบัตร แต่คุณยังไม่จำเป็นต้องตรวจสอบที่จะขายหรือซื้อ คุณเพียงแค่ต้องตัดสินใจว่าจะเอาเงินหรือเอาเงินออกจากกองทุน
- กองทุนที่สมดุลจะดีมากเมื่อคุณมีเงินลงทุนน้อยหรือเมื่อคุณไม่เข้าใจการลงทุนเป็นอย่างดีและยังไม่พร้อมที่จะจ้างที่ปรึกษาทางการเงิน ค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บจากกองทุนรวมเรียกว่าอัตราส่วนค่าใช้จ่าย คุณไม่เคยเห็นค่าใช้จ่ายเท่าที่ใช้กับยอดเงินรวมของกองทุน ก่อนตัดสินใจลงทุนในกองทุนเรียนรู้ว่าค่าใช้จ่ายของกองทุนรวมทำงานอย่างไรและเลือกกองทุนที่มีค่าต่ำกว่าค่าเฉลี่ย
- ในการเกษียณอายุกองทุนที่สมดุลช่วยให้คุณสามารถถอนเงินอย่างเป็นระบบโดยยังคงมีการจัดสรรสินทรัพย์ที่เหมาะสม วิธีนี้อาจทำงานได้ดีสำหรับผู้ที่มีบัญชีหนึ่งที่จะวาดจากเช่น $ 100,000 ใน IRA ที่ต้องการเอา $ 400 ต่อเดือน
ภายในกองทุนที่สมดุลคุณจะไม่สามารถเลือกได้ว่าควรลงทุนในหุ้นประเภทใดเช่นประเทศเล็กหมวกแก๊ปหมวกขนาดใหญ่ หรือชนิดของพันธบัตรเช่นรัฐบาลผลตอบแทนขององค์กรหรือสูง แน่นอนจุดรวมของกองทุนที่สมดุลคือการที่บุคคลอื่นกำลังตัดสินใจเลือกใช้สินทรัพย์เพื่อคุณ
- เมื่อขนาดของพอร์ตโฟลิโอของคุณเติบโตขึ้นอย่างมากในช่วงสะสมของคุณหากคุณมีการลงทุนในบัญชีหลายประเภทคุณอาจต้องหาประเภทการลงทุนบางประเภทเช่นพันธบัตรภายในการเกษียณอายุที่รอตัดบัญชีภาษีของคุณ บัญชีในขณะที่การหาหุ้นในบัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ที่ไม่ใช่การเกษียณอายุของคุณคุณไม่สามารถทำเช่นนี้ได้ด้วยกองทุนที่สมดุลเนื่องจากกองทุนเดียวกันถือครองพันธบัตรและหุ้น
- ในระยะเกษียณของคุณหากคุณมีขนาดพอร์ตโฟลิโอขนาดใหญ่และบัญชีประเภทต่างๆที่คุณอาจต้องการใช้บันไดพันธบัตรเพื่อให้ส่วนของพันธบัตรของพอร์ตโฟลิโอของคุณมีอยู่ในบัญชีแต่ละบัญชีด้วยจำนวนเงินที่คุณต้องการถอนจากบัญชีนั้น บัญชี. คุณจะไม่สามารถทำเช่นนี้กับกองทุนที่สมดุล