"ลูกค้ารายย่อย" มีความหมายอย่างไรใน บริษัท ที่ให้บริการทางการเงิน?

อุตสาหกรรมบริการทางการเงินให้บริการและให้บริการบุคคลและธุรกิจที่หลากหลาย แต่ลูกค้าทั้งหมดเหล่านี้จะอยู่ในสองประเภท พวกเขามักจะเป็นลูกค้ารายย่อยหรือลูกค้าสถาบัน คุณสามารถใช้คำว่า "นักลงทุน" แทนคำว่า "ลูกค้า" ได้เนื่องจากที่ปรึกษาทางการเงินให้ความช่วยเหลือและคำแนะนำในการลงทุนโดยให้ผลกำไรในการรักษาเงินลงทุนเหล่านั้นอยู่เสมอและรู้ว่าเมื่อใดจะใช้เงินสดและตัดหนี้ออก

คำจำกัดความของ "Retail"

"Retail" เป็นคำที่ทำให้เข้าใจผิดในที่นี้ จะนำไปสู่ความคิดร้านแม่และป๊อปเช่นเดียวกับร้านขายของชำขนาดใหญ่ - มันหมายถึงการขายบางสิ่งบางอย่าง แต่ในแง่ของการลงทุนการดำเนินงานแบบ mom-and-pop และ mega-store ไม่ใช่ลูกค้ารายย่อย การดำเนินธุรกิจแม่และป๊อปจะเป็นเพราะลูกค้ารายย่อยมักประกอบด้วยบุคคลครอบครัวและธุรกิจขนาดเล็ก แต่ร้านขายของชำขนาดใหญ่มักเป็นสถาบัน

คำว่า "สถาบันการศึกษา" หมายถึงลูกค้ารายใหญ่ คิดว่าธนาคารพาณิชย์กองทุนที่รักษาพอร์ตการลงทุนสำหรับคนอื่น ๆ เช่นกองทุนบำเหน็จบำนาญ บริษัท ประกันภัยและ - ใช่ - ที่ร้านขายของชำถ้าเป็นส่วนหนึ่งของห่วงโซ่แห่งชาติและให้พนักงานมีโอกาสในการลงทุนและการวางแผนการเกษียณอายุ

ลูกค้ารายย่อยสามารถเป็นบุคคลที่มั่งคั่งมากหรือธุรกิจขนาดเล็กที่ประสบความสำเร็จ สินทรัพย์ทางการเงินของลูกค้ารายย่อยสามารถขยายออกไปได้หลายสิบล้านดังนั้นขนาดเล็กโดยไม่มีการแปลเป็นเงินล่วงหน้า

ทำไมมันจึงสำคัญ?

ที่ปรึกษาทางการเงินส่วนใหญ่ใน บริษัท ที่ให้บริการทางการเงินมีเฉพาะลูกค้ารายย่อยเท่านั้น ลูกค้าสถาบันมักจะได้รับการบริการผ่านพนักงานฝ่ายขายที่แยกจากกัน ในทำนองเดียวกันสายงานธุรกิจและงานบางอย่างมักจัดอยู่ในแผนกค้าปลีกโดยอิงตามการวางแนวของลูกค้ารายย่อย

นอกเหนือจากที่ปรึกษาทางการเงินบางประเภทงานอื่น ๆ ได้แก่ นักวางแผนด้านการเงิน

บางทีความแตกต่างที่สำคัญที่สุดคือปริมาณการซื้อขายแต่ละประเภทรวมทั้งประเภทของการลงทุนที่พวกเขาทำ พิจารณา บริษัท ประกันที่ขายนโยบายทั้งชีวิตชนิดที่สร้างมูลค่าเงินสดตามเวลา มันเกิดขึ้นได้อย่างไร? ส่วนหนึ่งของพรีเมี่ยมของคุณมีการลงทุน จากนั้นคุณสามารถยืมต่อการเติบโตดังกล่าวโดยไม่ต้องเสียภาษี

บริษัท ประกันภัยนั้นมีความรับผิดชอบในด้านจริยธรรมและเป็นมืออาชีพในการลงทุนเบี้ยประกันภัยเหล่านั้นได้ดี แต่ปลอดภัย หากมีการลงทุนที่มีความเสี่ยงสูงเป็นประจำและผู้ถือกรมธรรม์จะสูญเสียเงินไปอย่างต่อเนื่องอาจทำให้ธุรกิจของตัวเองออกจากธุรกิจได้ในไม่ช้า ในทำนองเดียวกันผลตอบแทนที่น้อยที่สุดในการลงทุนจะสร้างความพึงพอใจให้กับลูกค้าบางรายด้วย ลูกค้าสถาบันมักถูกผูกมัดด้วยบริการของตนเองต่อลูกค้าของตน

ตรงกันข้ามกับแม่และพ่อที่ใช้ร้านขายของชำที่ร่ำรวยมากของพวกเขาลงที่ถนน พวกเขาไม่มีใครชอบใจ แต่อย่างใด

ลูกค้ารายย่อยมักจะซื้อในหุ้นจำนวนมากหรือ 100 หุ้น พวกเขาไม่ได้เป็นคนที่แต่งตัวประหลาดถัดไปที่ต้องการตะลุยเข้าสู่ตลาดด้วยเงิน 500 ดอลลาร์ที่เขามีอยู่ในมือในเดือนนี้แม้ว่าลูกค้ารายย่อยบางครั้งจะซื้อหุ้นไม่ถึง 100 หุ้นแม้เพียงหนึ่งหุ้นในบางกรณี

ลูกค้าสถาบันมีแนวโน้มที่จะซื้อและขายหุ้นนับพัน ๆ ในแต่ละครั้ง เห็นได้ชัดว่าความต้องการของพวกเขาในที่ปรึกษาทางการเงินแตกต่างกันมาก

เรียกอีกอย่างว่า: ลูกค้าบุคคล, Small Business Client