การลงทุนในระยะยาว

เมื่อตลาดลดลงและโดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อการลดลงอยู่ในระดับลึกพอที่จะทำให้นักลงทุนจำนวนมากกลัวการเลือก ทำให้กลายเป็นสินค้าและราคาที่ต้องการมาก ทะยาน การเปลี่ยนแปลงราคานี้มาจากการเพิ่มขึ้น ความผันแปรโดยนัย

นักลงทุนที่มีความระมัดระวังและพร้อมที่จะเข้าใจการบริหารความเสี่ยงและมีวิธีการบางอย่างที่สามารถรองรับความผันผวนของเงินลงทุนในตลาดหุ้นได้

นักลงทุนเหล่านั้นไม่เคยหวาดกลัวและตัดสินใจซื้อ / ขายตามหลักคุณธรรมและไม่ต้องกลัว เมื่อต้องการสร้างตัวเลือกหรือใช้เทคนิคการจัดการพอร์ตการลงทุนที่แตกต่างกันพวกเขาก็เป็นเจ้าของสถ ไม่จำเป็นต้องเสียค่าใช้จ่ายใด ๆ เนื่องจากนักลงทุนที่เตรียมตัว (และนักเก็งกำไร) ให้ราคาสูงขึ้น

Michael Batnick

ที่ The Irrelevant Investor อธิบายถึงการลงทุนระยะยาว ควรจะทำงาน: ฉันเชื่ออย่างแน่นอนว่าหุ้นเป็นเกมที่ดีที่สุดในเมือง ฉันไม่คิดว่าจะมีวิธีที่ดีกว่าสำหรับนักลงทุนทั่วไปที่จะเติบโตความมั่งคั่งของพวกเขา อย่างไรก็ตามการลงทุนนี้เรียกว่าการลงทุนและราคาของการรับเข้าเรียนเป็นจำนวนที่ลดลงและบางครั้งอาจเป็นปีและหลายปีที่ไม่มีอะไรแสดงได้ ถ้าคุณสามารถยอมรับได้ว่านี่เป็นวิธีการทำงานคุณสามารถเป็นนักลงทุนที่ประสบความสำเร็จอย่างมาก

นักลงทุนส่วนใหญ่มีแนวโน้มที่จะยังคงรั้งอยู่ตลอดเวลา 100%

ปรัชญาการลงทุนที่สามารถประสบความสำเร็จได้สำหรับผู้ที่เข้าใจวิธีการทำงานของตลาด นักลงทุนเหล่านี้ลงทุนในแนวคิดการบริหารความเสี่ยงที่ จำกัด ขนาดของการเบิกเงินกู้ใด ๆ (เช่นพวกเขาไม่สูญเสียเงินมากเท่าไรที่รู้สึกว่าจำเป็นต้องขายทุกสิ่งทุกอย่างที่ตกใจ) นี้จะช่วยให้พวกเขายังคงลงทุนและมีส่วนร่วมในตลาดรั้นทั้งหมด

แต่ไม่มีการรับประกันว่าอนาคตจะคล้ายคลึงกับอดีตและคุณไม่ต้องการเป็นหนึ่งในคนเหล่านั้นที่ทำให้การตัดสินใจที่หยาบคายออกมาจากความกลัว เมื่อคุณไม่สามารถลดลงได้คุณสามารถพักผ่อนได้ง่ายเนื่องจากคุณรู้ว่าความสูญเสียทั้งหมดมี จำกัด และอยู่ในเขตสบายของคุณ

อย่างที่เราทุกคนทราบกันดีอยู่แล้วว่าการขายที่จุดต่ำสุดของตลาดจะให้ผลตอบแทนน้อยมาก มันเช็ดออกปี (ทศวรรษที่?) ของการเจริญเติบโต ความจริงก็คือเราไม่เคยรู้เมื่อด้านล่างอยู่ใกล้ แต่เราเข้าใจเมื่อเงินหายไปได้ถึงระดับที่อยู่ไกลเกินกว่าโซนความสะดวกสบายของเรา นั่นคือสิ่งที่ทำให้เกิดความตื่นตระหนกและการทุ่มตลาดของการลงทุน แน่นอนการเก็บรักษาสิ่งที่เหลืออยู่ของการออมของพวกเขาและการเก็บรักษาดังกล่าวไม่เคยเป็นความคิดที่ไม่ดี อย่างไรก็ตามการเตรียมตัวบางอย่างสามารถป้องกันไม่ให้คุณพบว่าตัวเองอยู่ในสถานการณ์ที่เจ็บปวดมาก

ฉันไม่ได้แนะนำให้คุณซื้อประกันเป็นจำนวนมากว่า 100% ของสินทรัพย์ของคุณได้รับการคุ้มครองเนื่องจากไม่สามารถทำได้ด้วยต้นทุนที่เหมาะสมฉันไม่ได้บอกคุณว่าคุณจะรู้เสมอเมื่อตลาดกำลังจะลดลง อย่างไรก็ตามคุณสามารถเลือกใช้กลยุทธ์ทางเลือกบางอย่างได้อย่างต่อเนื่องเพื่อให้คุณสามารถทนต่อการลดลงของตลาดหุ้นได้อย่างน้อยที่สุด

Bearish vs. Bullish

ประวัติบอกเราว่าการลงทุนที่มีอคติขาจรเป็นสิ่งที่ถูกต้องในการทำ

• ข้อมูลที่เก็บรวบรวมบอกเราว่าเมื่อนักลงทุนรายย่อยพยายามหาเวลาในการทำตลาดมันเป็นเรื่องที่น่าเสียดายสำหรับคนส่วนใหญ่

• ความคิด

• ที่นี่ มีเป้าหมายสำหรับนักลงทุนที่เต็มใจที่จะทำประกันชีวิตและยอมรับความจริงที่ว่าพวกเขาจะได้รับเงินน้อยลงเมื่อตลาดเพิ่มขึ้นเพื่อให้มั่นใจว่ามีการสูญเสียขนาดใหญ่ หลีกเลี่ยง เป็นโซนความสะดวกสบายของแต่ละคน และความอดทนต่อความเสี่ยง ซึ่งกำหนดว่าคุณต้องการขาดทุนเท่าไรเมื่อตลาดเปลี่ยนไป และเรารู้ว่าตลาดหมีเป็นความจริงของชีวิต กลยุทธ์ลดหย่อนทั่วไปที่สามารถใช้เป็นการป้องกันพอร์ตลงทุน:

ทิ้งข้อมูลหุ้นของคุณและแทนที่ด้วยการเรียกใช้ตัวเลือกการโทร Delta สูง (~ 80) หนึ่งตัวเลือกสำหรับแต่ละ 100 หุ้น หากคุณไม่ได้เป็นเจ้าของหุ้นเพิ่มทีละ 100 รายโปรดพิจารณา:

• ตัวเลือกการจัดทำดัชนีที่ไม่ใช้เงินของตัวเอง แต่ซื้อเมื่อไม่มีใครต้องการ นั่นคือเมื่อความผันผวนโดยนัยต่ำ
• ซื้อ Spread จาก OTM ค่าใช้จ่ายนี้น้อย แต่มาพร้อมกับการป้องกันที่ จำกัด
• เขียน
• ครอบคลุมการโทร ในหุ้นที่คุณมีอยู่ อีกครั้งนี้เป็นแผนป้องกันที่ จำกัด