กองทุนรวมตราสารหนี้ระยะสั้นและกองทุนรวมตลาดเงิน

ในช่วงเวลาที่กองทุนตลาดเงินกำลังให้ผลอะไรนักลงทุนจำนวนมากมองไปที่กองทุนพันธบัตรระยะสั้นเพื่อเพิ่มผลตอบแทนจากเงินฝากออมทรัพย์ที่ตนต้องการ ปลอดภัย อย่างไรก็ตามนักลงทุนต้องตระหนักว่ากองทุนพันธบัตรระยะสั้นมีความเสี่ยงสูงกว่าและไม่สามารถนำมาใช้เป็นกองทุนสำรองเลี้ยงชีพแทนได้ตลอดเวลา "

กองทุนตราสารหนี้ระยะสั้นคืออะไร?

กองทุนพันธบัตรระยะสั้นมักลงทุนในพันธบัตรที่มีอายุเกินหนึ่งปีถึงสามปี

ระยะเวลาที่ จำกัด จนกว่าจะถึงกำหนดหมายความว่าความเสี่ยงจากอัตราดอกเบี้ยหรือความเสี่ยงที่อัตราดอกเบี้ยที่เพิ่มขึ้นจะทำให้มูลค่าหลักของกองทุนลดลงต่ำกว่ากองทุนพันธบัตรระยะปานกลาง (กองทุนที่ลงทุนในพันธบัตร) (ระยะเวลาสามถึงสิบปี) และกองทุนพันธบัตรระยะยาว (สิบปีขึ้นไป) แม้กองทุนอนุรักษ์นิยมระยะสั้นที่อนุรักษ์นิยมมากที่สุดจะมีความผันผวนเล็กน้อยในราคาหุ้น

กองทุนตราสารหนี้ระยะสั้นเปรียบเทียบกับกองทุนตลาดเงินได้อย่างไร

เนื่องจากกองทุนพันธบัตรระยะสั้นมีความเสี่ยงต่ำกว่านักลงทุนจำนวนมากจึงใช้เงินทุนเป็นทางเลือกที่ให้ผลตอบแทนสูงกว่าตลาดเงิน กองทุน กองทุนเงินเป็นตัวเลือกที่มีความเสี่ยงต่ำที่สุดในสเปกตรัมรางวัลความเสี่ยงรายได้คงที่ในแง่ที่ว่าพวกเขามีผลผลิตต่ำสุดและมีความเสี่ยงต่ำที่สุด กองทุนตราสารหนี้ระยะสั้นโดยทั่วไปถือว่าเป็นก้าวต่อไปของบันไดทั้งด้านความเสี่ยงและผลตอบแทน

เรียนรู้เพิ่มเติม: อะไรคือความเสี่ยงของกองทุนตลาดเงิน?

กองทุนตราสารหนี้ระยะสั้นเป็นทางเลือกที่ดีกว่ากองทุนรวมตลาดเงินหรือไม่?

อาจเป็นได้ แต่จำเป็นอย่างยิ่งที่คุณจะต้องรู้ว่าคุณกำลังซื้ออะไร แม้ว่ากองทุนพันธบัตรระยะสั้นจะมีความเสี่ยงจากอัตราดอกเบี้ยต่ำ แต่อาจมีความเสี่ยงประเภทอื่น ๆ ขึ้นอยู่กับหลักทรัพย์ที่ถือไว้ในพอร์ตการลงทุน

หลายกองทุนลงทุนในพันธบัตรองค์กรที่มีคุณภาพสูงหรือหลักทรัพย์ที่ได้รับการสนับสนุนด้านสินเชื่อ แต่ตอนนี้ไม่ใช่

เสมอ กรณี นักลงทุนได้เรียนรู้วิธีนี้อย่างหนักในช่วงวิกฤตการณ์ทางการเงินของปีพ. ศ. 2551 เมื่อหลายกองทุนที่มีเงินลงทุนมากเกินไปในหลักทรัพย์ที่เกี่ยวกับการจำนองมีการลดลงอย่างมากในราคาหุ้น เพียงแค่ใส่คำว่า "ระยะสั้น" ก็ไม่ได้หมายความว่า "ความเสี่ยงต่ำ" อ่านเนื้อหาจาก บริษัท ผู้ออกหลักทรัพย์อย่างระมัดระวังเพื่อให้แน่ใจว่าผู้จัดการไม่ได้จัดการลงทุนด้วยการลงทุนระหว่างประเทศที่ซับซ้อนหรือพันธบัตรของ บริษัท ที่มีคุณภาพต่ำเพื่อเพิ่มผลตอบแทนเนื่องจากเป็นประเภทของหลักทรัพย์ที่สามารถระเบิดได้ ถ้าสิ่งแวดล้อมการลงทุน sours

นอกจากนี้โปรดจำไว้ว่าเป็นเวลานานนับตั้งแต่ที่ Federal Reserve ได้ปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ย เป็นผลให้ง่ายที่จะลืมว่าพันธบัตรระยะสั้นมักจะพบการลดลงของราคาหุ้นในช่วงระยะเวลาเมื่อเฟดจะเพิ่มอัตราการลดลงจะน้อยเมื่อเทียบกับกองทุนอื่น ๆ แต่กองทุนตลาดเงินจะไม่พบข้อเสียใด ๆ เลย

การบอกกล่าวนี้กองทุนพันธบัตรระยะสั้นสามารถให้ผลตอบแทนที่ดีเมื่อเทียบกับกองทุนตลาดเงิน (จากครึ่งหนึ่งของหนึ่งเปอร์เซ็นต์ถึงเกือบ 2% ขึ้นอยู่กับการลงทุนของพวกเขา) - ความแตกต่างที่สามารถเพิ่มขึ้นได้ ล่วงเวลา.

นักลงทุนจำนวนมากที่สามารถรับความเสี่ยงเพิ่มขึ้นของหุ้นกู้ระยะสั้นสามารถจัดสรรส่วนของพอร์ตการลงทุนให้อยู่ในระดับสินทรัพย์แทนเงินทุนได้ อย่างไรก็ตามหากคุณต้องการใช้เงินทันที (ภายในหนึ่งปี) หรือหากคุณมีความอดทนต่ำมากสำหรับความเสี่ยงกองทุนตลาดเงินเป็นตัวเลือกที่ดีกว่า

กองทุนตราสารหนี้ระยะสั้นยังเป็นทางเลือก

นักลงทุนมีจำนวนตัวเลือกเพิ่มขึ้นภายในจักรวาลของกองทุนตราสารหนี้ที่สั้นเกินไป กองทุนมักจะลงทุนในพันธบัตรที่มีระยะเวลาครบกำหนดระหว่างหกเดือนถึงหนึ่งปี ซึ่งหมายถึงระยะเวลาเฉลี่ยที่ยาวนานกว่ากองทุนตลาดเงินซึ่งโดยปกติจะมุ่งเน้นไปที่หนี้ที่มีระยะเวลาไม่เกินหนึ่งสัปดาห์หรือน้อยกว่าและกองทุนพันธบัตรระยะสั้นซึ่งมีกำหนดชำระระยะเวลาระหว่าง 1 ถึง 3 ปี เรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับกองทุนตราสารหนี้ระยะสั้นที่นี่

วิธีการลงทุนในพันธบัตรระยะสั้น

นักลงทุนที่ต้องการจัดสรรพอร์ตการลงทุนบางส่วนให้กับพันธบัตรระยะสั้นมีทางเลือกหลายอย่างที่จะเลือก นอกเหนือจากกองทุนรวมเช่น Vanguard Short-Term Bond Index Fund (VBIRX), กองทุนตราสารหนี้ระยะสั้น T. Rowe Price (PRWBX) และกองทุนตราสารหนี้ระยะสั้นของ Lord Abbett (LALDX) (ETFs) ที่มุ่งเน้นในภาคธุรกิจ กองทุนตราสารหนี้ระยะสั้นจำนวนมากมีสิทธิในการเขียนเช็คเป็นเงินทุนหมุนเวียนในขณะที่กองทุน ETF ไม่ทำ อย่างไรก็ตามนักลงทุนไม่ควรใช้เงินทุนพันธบัตรระยะสั้นในการเขียนเช็คเพราะจะทำให้เกิดอาการปวดหัวทางภาษีอย่างมาก

กองทุน ETFs ที่ลงทุนในพันธบัตรระยะสั้นที่ใหญ่ที่สุดในบรรดา ETFs ที่ใหญ่ที่สุด ได้แก่ :

กองทุนตราสารหนี้ (iShares Barclays 1-3 Year Treasury Bond Fund: SHY)

• กองทุนตราสารหนี้ตราสารหนี้ 1-3 ปีของ iShares Barclays (CSJ) > กองทุนรวมตราสารหนี้ระยะสั้น (SHV)
• กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ SPDR Nuveen Barclays Capital ระยะสั้นพันธบัตรเทศบาล ETF (SHM) ระยะสั้นตราสารหนี้ระยะสั้น ETF (BSV)
• ตราสารหนี้ SPDR Barclays ระยะสั้น (SCPB)
• PIMCO 1-5 ปี US TIPS Index Fund (STPZ)
• iShares S & P ระยะสั้น National Muni Bond (SUB)
• Barclays 0-5 Year TIPS Bond Fund (STIP)
• Disclaimer
• : ข้อมูลในเว็บไซต์นี้มีไว้เพื่อการสนทนาเท่านั้นและไม่ควรตีความว่าเป็นคำแนะนำในการลงทุน ภายใต้สถานการณ์ไม่ข้อมูลนี้เป็นตัวแทนของคำแนะนำในการซื้อหรือขายหลักทรัพย์