คุณควรลงทุนในต่างประเทศหรือไม่?

การลงทุนในต่างประเทศถือเป็นทางเลือกใหม่สำหรับนักลงทุนรายย่อย โชคดีที่การถือกำเนิดของกองทุนรวมและกองทุนเพื่อการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ (ETFs) ทำให้เกิดความง่ายขึ้นกว่าที่เคย แต่การลงทุนในต่างประเทศเป็นการตัดสินใจที่ดีหรือไม่? เช่นเคยการตัดสินใจลงทุนในต่างประเทศขึ้นอยู่กับเป้าหมายการลงทุนของคุณ แต่บทความนี้จะดูข้อดีและข้อเสียบางประการ

ทำไมต้องลงทุนในต่างประเทศ?

กฎหลักของการลงทุนคือการแสวงหาผลตอบแทนจากการลงทุนที่มีความเสี่ยงสูงที่สุด (เรียกอีกอย่างว่า "อัลฟ่า") โดยทั่วไปคุณต้องการเพิ่มผลกำไรที่ทำเกินกว่าความเสี่ยงในการลงทุนใด ๆ หนึ่งในวิธีที่ดีที่สุดในการบรรลุข้อนี้คือการกระจายความเสี่ยงซึ่งได้รับการพิสูจน์ทางคณิตศาสตร์เพื่อเพิ่มผลตอบแทนที่มีความเสี่ยง

พอร์ตโฟลิโอที่มีความหลากหลายมีสินทรัพย์อย่างน้อย 8-10 สินทรัพย์ที่ไม่เกี่ยวข้อง (หรือสินทรัพย์ที่ไม่ได้เกี่ยวข้องกับแต่ละอื่น ๆ ) กระจายอยู่ทั่วหลายอุตสาหกรรมและภูมิศาสตร์ซึ่งทำให้เกิดเหตุการณ์ไม่พึงประสงค์ในที่เดียว ตลาดจะไม่ส่งผลเสียต่อพอร์ตการลงทุนทั้งหมด ส่งผลให้การลงทุนในต่างประเทศ (ความหลากหลายทางภูมิศาสตร์) เป็นวิธีที่สำคัญในการเพิ่มผลตอบแทนที่ปรับเปลี่ยนตามความเสี่ยงผ่านการกระจายการลงทุน

ตัวอย่างเช่น Vanguard MSCI EAFE ETF (NYSE: EFA) มีความสัมพันธ์กัน 0.78 กับ S & P 500 SPDR ETF (NYSE: SPY) ในขณะที่ IShares MSCI Emerging Markets Index ETF (NYSE : EEM) มีความสัมพันธ์เพียง 0.69 ตามข้อมูล 6 เดือนจาก ETFScreen com สิ้นสุดวันที่ 9 มกราคม 2560

หุ้นและกองทุนในประเทศหลายแห่งมีความสัมพันธ์กันมากขึ้นซึ่งจะช่วยลดการกระจายความเสี่ยง

เงินลงทุนจากต่างประเทศจะพอดี?

U. S. เป็นที่รู้จักไปทั่วโลกสำหรับการลงทุนที่ปลอดภัยเช่น Treasury bonds และ blue-chip company ในทำนองเดียวกันต่างประเทศมักพอดีกับประเภทการลงทุนของตนเองตั้งแต่ผลิตภัณฑ์เพื่อการเจริญเติบโตหุ้น

นักลงทุนที่กำลังมองหาการลงทุนประเภทนี้อาจต้องการใช้หุ้นต่างประเทศเพื่อเติมช่องว่างเพื่อเพิ่มการกระจายการลงทุน

ประเทศ BRIC (บราซิลรัสเซียอินเดียและจีน) เรียกว่า BRIC เป็นที่ทราบกันดีว่าเป็นโอกาสในการเติบโตของพวกเขา ประเทศเหล่านี้มีประสบการณ์การเติบโตทางเศรษฐกิจอย่างมีนัยสำคัญซึ่งช่วยให้หลาย บริษัท ประสบความสำเร็จ อย่างไรก็ตามเช่นเดียวกับประเทศกำลังพัฒนาใด ๆ ความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับความสามารถในการจัดการการเติบโตในระยะยาวจะเพิ่มมากขึ้น

ประเทศอื่น ๆ เป็นที่รู้จักในด้านการมุ่งเน้นเฉพาะ ตัวอย่างเช่นไนจีเรียเป็นที่รู้จักในอุตสาหกรรมน้ำมันนอกชายฝั่งที่มีความเสี่ยง ชิลีมีชื่อเสียงในด้านแร่ธาตุที่หายาก แคนาดาเป็นที่รู้จักจากหาดทรายทองและน้ำมัน และตะวันออกกลางเป็นที่นิยมสำหรับโอกาสน้ำมันและก๊าซแต่ละประเทศต่างมีจุดเน้นทางเศรษฐกิจและรายละเอียดความเสี่ยงสำหรับนักลงทุนต่างชาติ

ความเสี่ยงสำคัญของการลงทุนในต่างประเทศ

มีความเสี่ยงในการลงทุนในประเทศหรือตลาดใด ๆ รวมทั้งประเทศสหรัฐอเมริกาด้วยเหตุนี้การสร้างพอร์ตการลงทุนที่มีความหลากหลายจึงมีความสำคัญ ยกตัวอย่างเช่นถ้า U. S. ทำผิดพลาดในด้านนโยบายการเงินและค่าเงินดอลลาร์หดตัวลงจะเป็นการดีที่จะลงทุนในประเทศอื่นที่ไม่ได้รับผลกระทบหรือไม่?

อย่างไรก็ตามมีความเสี่ยงหลายประการที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนในต่างประเทศกับการลงทุนในประเทศ

นี่คือความเสี่ยงที่สำคัญที่สุดสามข้อ:

ความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ:

• บริษัท ต่างชาติมักสร้างรายได้และรายได้ในสกุลเงินท้องถิ่นเช่นยูโรหรือฟรังก์สวิส ดังนั้นนักลงทุนจาก U. S ต้องแปลงสกุลเงินเหล่านี้เป็นดอลลาร์สหรัฐในบางจุด แต่น่าเสียดายที่อัตราแลกเปลี่ยนระหว่างสกุลเงินผันผวนไปตามช่วงเวลาและอาจนำไปสู่กำไรหรือขาดทุนที่ไม่คาดคิด ความเสี่ยงทางการเมืองของประชาชน:
• บาง บริษัท ในต่างประเทศทำงานในประเทศที่อาจต้องเผชิญกับความเสี่ยงด้านภูมิศาสตร์การเมืองเช่นการก่อการร้ายหรือเพื่อนบ้านที่อาจเป็นปฏิปักษ์ ตัวอย่างเช่นเกาหลีใต้ต้องเผชิญกับความเสี่ยงจากการถูกโจมตีโดยเกาหลีเหนือ นักลงทุนควรพิจารณาความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับประเทศที่ลงทุน ความเสี่ยงด้านเศรษฐกิจและเครดิต:
• บริษัท ต่างชาติมักพึ่งพาสุขภาพของประเทศเจ้าบ้าน ในขณะที่ U. S. มีการจัดอันดับเครดิต AAA มีหลายประเทศที่มีการให้คะแนนการลงทุนอยู่ในระดับที่ใกล้เคียงกับระดับการลงทุนที่ต่ำกว่า และเหตุการณ์ทางเศรษฐกิจที่ไม่พึงประสงค์ในประเทศเหล่านี้อาจส่งผลกระทบต่อ บริษัท ที่ดำเนินกิจการภายใน ประเด็นสำคัญในการทำ Takeaway

การลงทุนระหว่างประเทศถือเป็นโอกาสใหม่สำหรับนักลงทุนรายย่อยโดยการเพิ่มขึ้นของกองทุนรวมและ ETFs ที่มุ่งเน้นไปที่โอกาสทั่วโลก

• การเลือกจุดหมายการลงทุนระหว่างประเทศที่ถูกต้องขึ้นอยู่กับความต้องการของนักลงทุนรายย่อยและสถานที่ที่พวกเขาต้องการกำหนดเป้าหมายเป็นเมืองหลวง
• มีความเสี่ยงมากมายที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนระหว่างประเทศรวมถึงความเสี่ยงด้านเงินตราความเสี่ยงด้านภูมิศาสตร์การเมืองและความเสี่ยงด้านเครดิตเป็นต้น