การลงทุนในหน่วยลงทุน Trusts-Pros และ Cons

ความน่าเชื่อถือของการลงทุนในหน่วยลงทุนไม่ใช่กองทุนรวม แต่ UIT มีลักษณะคล้ายคลึงกันในหลาย ๆ ด้านที่ช่วยให้คิดว่าเป็นกองทุนรวม … ด้วยความบิดไม่มากนัก

สิ่งที่แน่นอนคือ UIT?

A UIT เป็น บริษัท ลงทุนหรือ บริษัท ที่มีการรวมกลุ่มการลงทุนโดยเฉพาะหุ้นหรือพันธบัตรเข้าเป็นหน่วยเดียว หน่วยเหล่านี้จะขายให้กับนักลงทุนที่จะถือไว้เป็นระยะเวลาที่กำหนดไว้ล่วงหน้า เป้าหมายคือการลงทุนจะสร้างรายได้และสร้างรายได้

คิดว่าการลงทุนในหน่วยลงทุนคือการสะสมของการลงทุนอื่น ๆ เช่นเดียวกับกองทุนรวม

ในโลกพันธบัตร UIT ถือเป็นกลุ่มพันธบัตรกองทุนพันธบัตรหรือพันธบัตรตราสารอนุพันธ์

ความเหมือนและความแตกต่าง

ไม่เหมือนกับกองทุนรวมการลงทุนในกองทุนรวมเพื่อการลงทุนจะไม่ถูกซื้อขายโดยผู้จัดการกองทุน ค่อนข้างผู้จัดการซื้อเงินลงทุนและถือจนครบกำหนด

การซื้อ UIT แตกต่างไปจากการซื้อกองทุนรวมเล็กน้อย ค่าธรรมเนียมการจัดการของ UIT ต่ำกว่ากองทุนรวมซึ่งน่าจะเป็นเพราะมี "การบริหารจัดการ" ที่ไม่เกี่ยวข้องกับการลงทุนและถือครองหลักทรัพย์เช่น UIT มีค่าธรรมเนียมการขายที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนในกองทุนรวมเช่นเดียวกับค่าธรรมเนียมที่เกี่ยวข้องกับการรับเงินกองทุนรวม แต่นี่คือจับ: คุณจะจ่ายค่าคอมมิชชั่นการขายเพื่อซื้อ UIT แต่ไม่เคยที่จะขาย

เนื่องจาก UIT ประกอบด้วยเงินลงทุนที่จะถือจนครบกำหนดไว้หน่วยลงทุนทรัสต์จะมีวันครบกำหนดซึ่งแตกต่างจากกองทุนรวม

UIT บางประเภทได้รับการออกแบบมาเพื่อให้มีอายุ 5 ปีขึ้นไป อื่น ๆ เป็นเงินลงทุนระยะยาวที่จะไม่เติบโตจนครบ 30 ปีหลังจากการสร้าง

คุณควรซื้อ UIT หรือไม่? ข้อดีและข้อเสีย

มีสามปัจจัยหลักที่น่าสนใจหากคุณกำลังพิจารณา UIT สำหรับผลงานของคุณ ข้อดีข้อที่สองคือข้อดีและข้ออื่น

ด้านบวกประโยชน์ที่ใหญ่ที่สุดของ UIT เป็นจุดขายที่ใหญ่ที่สุดสำหรับกองทุนรวมพันธบัตร ได้แก่ การกระจายความเสี่ยง

UIT มีพันธบัตรและการลงทุนที่หลากหลายและการซื้อชุดการลงทุนโดยทั่วไปถือเป็นความปลอดภัยมากกว่าการลงทุนเพียงครั้งเดียว

บวกอีกประการหนึ่งคือการถือครองหุ้นที่หลากหลายของ UIT ไม่เปลี่ยนแปลง หากคุณเป็นเจ้าของ UIT คุณก็รู้ว่ามีพันธบัตรอยู่ในนั้นบ้าง คุณไม่ต้องรอจนกว่างบไตรมาสของคุณจะเห็นว่าผู้จัดการกองทุนซื้อสิ่งที่เขาขายไปและสิ่งที่คุณเหลืออยู่ UIT มีความสอดคล้องกันซึ่งสามารถเป็นประโยชน์และสะดวกสบายสำหรับนักลงทุนจำนวนมากโดยเฉพาะผู้ที่เกษียณอายุราชการ

ปัจจัยที่สามต้องได้รับการพิจารณาว่าเป็นลบแม้ว่าจะมีความเกี่ยวข้องกับสองปัจจัยบวก เนื่องจาก UIT มีจำนวนพันธบัตรอยู่ภายในนักลงทุนรายหนึ่งจึงควรศึกษาการถือครองทั้งหมดเพื่อให้มั่นใจว่าทุกคนมีความอดทนต่อความเสี่ยงของตนเองนั่นอาจเป็นขั้นตอนที่ต้องใช้เวลามาก อาจเป็นหนทางที่ฉลาดกว่าสำหรับนักลงทุนจำนวนมากที่จะซื้อเงินลงทุนที่มีความซับซ้อนน้อยกว่าเช่น U. S. Treasuries

บรรทัดล่างสุด? ทำการบ้านก่อน