ความลับสองประการของนักลงทุนรายใหม่ควรจำไว้เมื่อต้องจัดการเงิน

เนื้อหาจำนวนมากในเว็บไซต์ การลงทุนสำหรับผู้เริ่มต้น มีรายละเอียดปลีกย่อยเกี่ยวกับการสร้างความมั่งคั่งของถั่วและ bolts; เรียนรู้เกี่ยวกับข้อ จำกัด ของ SEP-IRA หรือสร้างหุ้นส่วนทางครอบครัว สักครู่ในบ่ายวันอังคารนี้ฉันต้องการก้าวถอยหลังและครู่หนึ่งให้ความสำคัญกับหลักการกว้าง ๆ ที่สามารถให้บริการคุณได้ดีในการแสวงหารายได้แบบพาสซีฟ

ตลาดหุ้นเป็นเพียงการประมูลโดยเจ้าของธุรกิจใดก็ตามที่ซื้อและขายหุ้นใน บริษัท

ไม่ได้เป็นความจริงเสมอไปและราคาหุ้นยังไม่สะท้อนถึงมูลค่าที่แท้จริงของธุรกิจแม้จะมีความ

มากที่สุด ของเวลาก็ตาม ใช้สิ่งนี้เพื่อประโยชน์ของคุณ ระยะเวลาของความกลัวและความชิงชังจะจับตลาดสาธารณะเนื่องจากตลาดสาธารณะเกี่ยวข้องกับมนุษย์ด้วยความขัดแย้งและอารมณ์ที่ไม่ลงตัว ในบทความล่าสุดที่อธิบายถึงความหมายของกับดักคุณค่าผมได้ยกตัวอย่างสถานการณ์ที่ไม่ได้ตกอยู่ในหมวดหมู่นั้นจริงๆ เพื่อความเรียบง่ายฉันจะทำซ้ำตัวอย่างที่ฉันให้ไว้:

ยักษ์กาแฟ Starbucks เป็นกรณีศึกษาที่ยอดเยี่ยม ก่อนการล่มสลายของ [2008-2009] องค์กรมีงบดุลที่แข็งแกร่งและผลกำไรหลังหักภาษีที่ระเบิดได้ เมื่อพายุเมฆทางเศรษฐกิจปรากฏขึ้นครอบครัวต่างๆก็พังพินาศบ้านของพวกเขาธนาคารเพื่อการลงทุนก็เริ่มมีการทำนายและค่าเฉลี่ยอุตสาหกรรมดาวโจนส์เริ่มยุบลงธุรกิจที่ร่ำรวยอย่างไม่น่าเชื่อนี้ส่งผลให้มีกำไรและกระแสเงินสดจำนวนมหาศาลลดลงจากระดับสูงถึง 20 เหรียญ 00 ต่อหุ้นในปี 2549 เหลือเพียง 3 ดอลลาร์ 50 ปี 2551; ตัวเลขที่แสดงรายได้น้อยกว่า 8 เท่าเมื่อเทียบกับตัวเลขในปีก่อนและ 12.5% ​​ผลกำไรหลังหักภาษี นี่เป็น บริษัท ที่มีห้องขยายตัวมากเหลือเฟือเติบโตมา 20% + โดยไม่ต้องมีการลงทุนในตราสารอนุพันธ์เป็นเวลาหลายทศวรรษ กับโลกทั้งโลกที่เหลือเพื่อพิชิตในขณะที่มันขยายตัวเข้าสู่ประเทศจีนและอินเดีย นี่เป็นโอกาสครั้งหนึ่งในชีวิตที่จะกลายเป็นเจ้าของในผู้จัดจำหน่ายกาแฟชั้นนำในโลกนี้ บรรดาผู้ที่ใช้ประโยชน์จากมันไม่ได้เก็บเฉพาะ $ 1 66 ปีขึ้นไปในรูปของเงินปันผลในปีที่ผ่านมานับ แต่นั้น แต่ได้เฝ้าดูหุ้นที่กลับมาที่ 51 เหรียญต่อหุ้น ด้วยอัตราการจ่ายเงินปันผลในปัจจุบันที่ $ 0 64 ต่อหุ้นหลังจากที่คณะกรรมการ บริษัท ได้มีคำสั่งให้ส่งเงินให้กับเจ้าของมากขึ้นซึ่งหมายความว่าใครบางคนออกไปที่นั่นเป็นอย่างดีอาจจะมีการเก็บเงินปันผลจากเงินปันผล 18% + ในราคาหุ้นที่ซื้อมาจากด้านล่างที่แน่นอน เป็นผู้ซื้อและผู้ขายในทุกธุรกรรมเป็นลักษณะของการประมูล)

สามครั้งในชีวิตของนักลงทุนทุกคนเขาหรือเธอจะเห็นบางอย่างเช่นนี้เกิดขึ้น; บริษัท ที่ยอดเยี่ยมอย่างยอดเยี่ยมที่มีงบดุลที่แข็งแกร่งและฐานะทางธุรกิจที่แข็งขันในการแข่งขันทำให้เกิดผลกำไรลามกอนาจารที่ถูกปล่อยออกไปในท้องถนนเนื่องจากทุกคนทำงานในภาวะตื่นตระหนกโดยทิ้งทรัพย์สมบัติที่พวกเขาจ่ายค่าใช้จ่ายให้สูงขึ้นเป็นเวลาเพียงวันหรือหลายปีเท่านั้น

ในปีพ. ศ. 2516-2517 บริษัท ที่ดีที่สุดในโลกบางรายขายได้ 3 เท่าหรือ 4 เท่า ในปีพ. ศ. 2472 - 2476 คะแนนของ บริษัท หนึ่งหรือมากกว่านั้นมีการซื้อขายน้อยกว่าเงินสดที่ บริษัท มีอยู่ในธนาคารโดยกำหนดมูลค่า

ลบ

ให้แก่องค์กรโรงงานอสังหาริมทรัพย์และ ทรัพย์สินทางปัญญาของตน นักลงทุนในดัชนี (ซึ่งผมเชื่อว่าควรจะเป็นส่วนใหญ่ของคนที่อ่านหนังสือนี้ตอนนี้) สามารถใช้ประโยชน์จากความจริงพื้นฐานนี้ได้เช่นกัน ในขณะที่คุณยึดติดกับค่าเฉลี่ยของแผนการใช้เงินดอลล่าร์ที่มีระเบียบวินัยการซื้ออย่างสม่ำเสมอผ่านความคิดฟุ้งซ่านและระดับต่ำสุดของตลาดไม่มีอะไรที่ทำให้คุณไม่ต้องเพิ่มการสนับสนุนในช่วงเวลาที่เกิดความตื่นตระหนกขึ้นเหนือกว่าแผนความเป็นอิสระทางการเงินตามปกติ มีคนอยู่ในแวดวงภายในของฉันหลายคนที่ใช้ประโยชน์จากคำแนะนำที่ฉันให้ระหว่างการแข่งขันครั้งสุดท้ายและลงไปที่ฝ่ายทรัพยากรบุคคลเพื่อเพิ่มผลงาน 401 (k) ของพวกเขา ฉันยังรู้ว่ามีคนมากกว่าหนึ่งคนที่ทำงานในตำแหน่งที่สองและสาม แต่เพียงผู้เดียวที่ลงทุนเงินเพิ่มในหุ้นที่คนอื่น ๆ ถูกทิ้ง! ถ้าโลกนี้พังทลายและเชื่อมั่นว่าประเทศจะอยู่รอดได้อาจเป็นสิ่งที่ไม่ดีที่จะใช้ประโยชน์จากสถานการณ์เพื่อประโยชน์ของครอบครัวของคุณเอง สำหรับบรรดาผู้ที่มีส่วนร่วมเช่นกองทุนดัชนีแนวหน้าของ S & P 500 เป็นกลไกที่คุณต้องการในการสะสมเงินของคุณให้ข้ามการกินออกและใช้เงินสดที่คุณประหยัดเพื่อซื้อหุ้นเพิ่ม รับบริการรถรับส่งคืนที่ร้านสะดวกซื้อในท้องถิ่น คุณคิดว่าฉันล้อเล่น แต่ประวัติศาสตร์ได้แสดงเหตุการณ์เช่นนี้เกิดขึ้นเพียงไม่กี่ทศวรรษทุกครั้ง พร้อมที่จะคว้าโอกาสเมื่อมันเคาะ

ค่าใช้จ่ายและภาษีอากร

นี่เป็นธีมที่ฉันได้ทำซ้ำมาหลายทศวรรษครึ่งแล้ว แต่คุณต้องเข้าใจ ต้นทุนสำคัญ เรื่องภาษี ในบทความอื่นที่ฉันเขียนเมื่อต้นสัปดาห์นี้เรียกว่า

7 วิธีในการลดภาระภาษีการลงทุนของครอบครัวของคุณ

ฉันอธิบายว่าให้ความสำคัญกับสิ่งเล็ก ๆ เช่นกลยุทธ์การวางตำแหน่งทรัพย์สินหรือการถือหุ้นในลักษณะที่ทายาทของคุณ สามารถใช้ประโยชน์จากทางหนีภัยพื้นฐานที่เพิ่มขึ้นสามารถเพิ่มล้านดอลลาร์ในมูลค่าสุทธิเพิ่มเติมให้กับกองทุนครอบครัวของคุณ เช่นเดียวกับการหลีกเลี่ยงหรือลดค่าใช้จ่ายในการเสียดสีที่คุณอาจพบซึ่งทำหน้าที่เป็นภาษีการลงทุนที่ซ่อนอยู่