ผู้ประกอบการพูดคุย: 10 ข้อตกลงนักลงทุนทุกคนจำเป็นต้องรู้

เพื่อสร้างความโศกเศร้าให้กับ Cyndi Lauper ในปีพ. ศ. 2523 นักลงทุนเพียงแค่ต้องการมีกองทุน แต่มีจำนวนมากดังนั้น: วิธีการเลือก? หรือสำหรับเรื่องที่คุณเลือกอย่างไรเมื่อคุณไม่ทราบว่าพวกเขาทำงานอย่างไร?

นี่เป็นปริศนาที่เกี่ยวข้องกับ Wall Street ในมือข้างหนึ่งไม่มีใครพยายามที่จะผูกหัวของคุณในปมทางการเงิน แต่ถ้าไม่มีใครเคยอธิบาย "ดัชนีกองทุน" ให้คุณเช่นนั้นแล้วคุณควรจะคิดออกว่าเป็นอย่างไร?

แล้วดัชนีชนิดไหน? และถ้ามีมากกว่าหนึ่งชนิดไม่ควรเรียกว่า "ดัชนีกองทุน"?

นั่นคือสิ่งที่เราเข้ามา: อนุญาตให้เราใช้ศัพท์แสงออกไปกับขยะ (หรือขยะมูลฝอยหากต้องการ) และให้ความชัดเจนที่จำเป็นบางอย่าง ด้วยเงื่อนไขเหล่านี้สิบสำหรับนักลงทุนเริ่มต้นมากกว่าครึ่งหนึ่งมุ่งเน้นโลกของเงิน ดังนั้นนี่คือการเอาเนื้อลึกลับออกมาจากคำพูดของคนที่คิดเงินเหมือนจะโยนออกไปเช่นเดียวกับที่พวกเขากำลังโบกไม้กางเขนอยู่ข้างบนศีรษะของพวกเขา

กองทุนรวมที่มีการแลกเปลี่ยน: นอกจากนี้ ETF ยังเป็นที่รู้จักกันในชื่อย่อของพวกเขา ETF คือหลักทรัพย์ที่ติดตามกลุ่มสินค้ากลุ่มสินทรัพย์ (เช่นดัชนีกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ) หรือดัชนีที่ระบุของหุ้น (เช่น Standard & Poor's 500) ธุรกิจนี้มีการซื้อขายในรูปแบบหุ้นในตลาดหลักทรัพย์และต้องผ่านการเปลี่ยนแปลงของราคาทุกวันเนื่องจาก ETFs ได้ซื้อและขาย กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ:

กองทุนดัชนี: ตามที่ระบุในชื่อกองทุนนี้มีหุ้นหลักจากดัชนีหนึ่งเช่นดัชนี S & P 500

เป้าหมายของกองทุนดัชนีคือการติดตามความเคลื่อนไหวของดัชนีโดยรวมดังนั้นหากดัชนี S & P 500 ขึ้นไปกองทุนดัชนีจะเพิ่มขึ้นเช่นกัน

กองทุนรวม:

ด้วยกองทุนนี้คุณจะได้รับการจัดกลุ่มเป็นกลุ่มนักลงทุนที่ "มีส่วนร่วม" ในการเป็นเจ้าของกลุ่มหุ้นพันธบัตรอสังหาริมทรัพย์หรือหลักทรัพย์อื่น ๆ กองทุนรวมมีการดำเนินการอย่างมืออาชีพและนักลงทุนสามารถรื้อถอนการถือครองของพวกเขาได้ตลอดเวลา

ผู้จัดการกองทุน:

ผู้จัดการกองทุนซึ่งเป็นผู้กำกับกลยุทธ์การลงทุนและกิจกรรมการค้าของกองทุนรวมตามช่วงคลื่นตั้งแต่ก้าวร้าวไปจนถึงพรรคอนุรักษ์นิยม ผู้จัดการเหล่านี้จะได้รับเงินเป็นเปอร์เซ็นต์ของยอดรวมของสินทรัพย์ในกองทุน กองทุนป้องกันความเสี่ยง:

กองทุนป้องกันความเสี่ยงสงวนไว้สำหรับนักลงทุนที่มีประสบการณ์เช่นสถาบันหรือบุคคลที่มั่งคั่งที่มีมูลค่าสุทธิมากกว่า 1 ล้านเหรียญ (หรือที่เรียกว่านักลงทุนที่ได้รับการรับรอง) เงินที่ลงทุนในกองทุนป้องกันความเสี่ยงต้องอยู่ที่นั่นเป็นเวลาอย่างน้อยหนึ่งปีหรือมากกว่าและกองทุนเองมักใช้กลยุทธ์ที่มีความเสี่ยงเช่นการใช้เงินที่ยืมมาเพื่อลงทุน กองทุนสำรองเลี้ยงชีพเหล่านี้เชื่อมโยงกับ "วันที่เป้าหมาย" ในอนาคตเมื่อนักลงทุนลงทุนในการลงทุนของตนซึ่งมักกำหนดโดยการเกษียณอายุหรือการเข้าเรียนในโรงเรียนของเด็ก โดยทั่วไปกลยุทธ์การลงทุนของกองทุนเหล่านี้มีความระมัดระวังมากขึ้นเมื่อเป้าหมายเข้ามาใกล้

หนังสือชี้ชวน:

นี่คือเอกสารที่ผู้ออกหุ้นหรือไฟล์ตราสารหนี้กับสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ มีข้อมูลทางกฎหมายเกี่ยวกับวิธีการตั้งค่าความปลอดภัยในคำถามจากรายละเอียดเกี่ยวกับธุรกิจไปจนถึงจำนวนที่มีการออกหุ้น ด้วยกองทุนรวมหนังสือชี้ชวนอธิบายถึงกลยุทธ์การลงทุนระดับความเสี่ยงและเป้าหมาย

ตลาดบูล:

ช่วงเวลาที่หุ้นปรับตัวขึ้นอย่างต่อเนื่อง ในช่วงทศวรรษที่ 1930 ตลาดวัวมีระยะเวลาเฉลี่ย 8 ปีและสามารถมองเห็นหุ้นเพิ่มขึ้นได้มากถึง 10 เท่าจาก "bull run" เช่นเดียวกับในช่วงสงครามโลกครั้งที่สอง

ตลาดหมี:

ช่วงเวลาที่หุ้นร่วงอย่างต่อเนื่อง ตลาดหมีมีมากในช่วงระยะเวลาประมาณ 18 เดือน ตลาดหมีตัวสุดท้ายเข้าสู่ภาวะถดถอยครั้งใหญ่นับตั้งแต่เดือนธันวาคม 2550 ถึงเดือนมิถุนายน 2552 และค่าเฉลี่ยอุตสาหกรรมดาวโจนส์ลดลงมากกว่าร้อยละ 50 ของมูลค่า สินค้าโภคภัณฑ์

: ในทางตรงกันข้ามกับหุ้นซึ่งถือเป็นกรรมสิทธิ์ของ บริษัท สินค้าโภคภัณฑ์เป็นวัตถุดิบ (เช่นทองและทองแดง) และผลิตภัณฑ์ทางการเกษตร (เช่นข้าวสาลีและหมู) พวกเขาซื้อขายใน "ตลาดซื้อขายล่วงหน้า" ซึ่งมีชื่อว่าเนื่องจากสินค้าถูกซื้อหรือขายโดยมีราคาตั้งล่วงหน้า ณ วันที่ในอนาคต