การจัดสรรสินทรัพย์หมายถึงการทำให้การกระจายการลงทุนของคุณเป็นไปอย่างหลากหลายโดยการรวมกลุ่มของตราสารทุนรายได้คงที่และรายการเทียบเท่าเงินสด
ฉันรู้ - อาจฟังเหมือนศัพท์แสง อยู่กับฉัน.
"เนื้อหา" อาจเป็นอะไรก็ได้จากบ้านของคุณไปจนถึงสิทธิในการเก็บค่าลิขสิทธิ์ในหนังสือที่คุณเขียน แต่เมื่อคนอธิบายถึงการจัดสรรสินทรัพย์พวกเขามักพูดถึงเรื่องเงิน - เงินสดที่คุณวางไว้ในตลาดหุ้น
คุณใช้เงินนี้ใน 3 วิธีหลัก: คุณซื้อ บริษัท คุณให้กู้ยืม หรือเก็บไว้เป็นเงินสด
การซื้อ บริษัท
เมื่อคุณซื้อหุ้นของหุ้นคุณจะซื้อ "หุ้น" เมื่อคุณซื้อหุ้นของ Apple สต็อกคุณจะกลายเป็นเจ้าของส่วนหนึ่งของ บริษัท คุณมี "ส่วนได้เสีย" ใน Apple
หากคุณไม่ต้องการซื้อหุ้นโดยตรงคุณสามารถซื้อกองทุนที่มีหุ้นจำนวนมากได้ กองทุนรวมและกองทุนดัชนีเช่นกลุ่มของหุ้นที่แตกต่างกันจำนวนมากรวมกันในตะกร้าที่สะดวกอย่างใดอย่างหนึ่ง
การให้กู้ยืมเงินเมื่อคุณซื้อพันธบัตรคุณจะให้วงเงินกู้แก่กลุ่มใด ๆ ที่ "ออก" (ขอ) ว่าพันธบัตรดังกล่าว ถ้าคุณซื้อพันธบัตรเช่นคุณให้เงินกู้กับ บริษัท รายนั้น บริษัท ต้องจ่ายดอกเบี้ยให้กับคุณ มี "แผนการชำระเงิน" ตามกำหนดเวลา ตัวอย่างเช่นคุณอาจจ่ายดอกเบี้ยเดือนละครั้งหรือทุกๆสามเดือน
เหตุนี้จึงเรียกว่าการลงทุนแบบ "คงที่": คุณจะได้รับรายได้ตามตารางเวลาที่กำหนด
นอกจากนี้คุณยังสามารถเก็บเงินไว้เป็นเงินสดอย่างสม่ำเสมอซึ่งง่ายต่อการเข้าใจ หรือคุณอาจใส่ลงในใบรับรองเงินฝากซึ่งเป็นตัวอย่างของเงินสดเทียบเท่า
ดังนั้นการจัดสรรสินทรัพย์คืออะไร?
การจัดสรรสินทรัพย์หมายความว่าคุณกระจายเงินระหว่างการรวมกันของตราสารทุนรายได้คงที่และรายการเทียบเท่าเงินสด
ตอนนี้ไม่มีความรู้สึกอะไรมากหรือ?
การจัดสรรสินทรัพย์เป็นองค์ประกอบสำคัญในกลยุทธ์การลงทุน พอร์ตโฟลิโอของคุณควรมีความหลากหลายและการจัดสรรสินทรัพย์ของคุณจะพิจารณาว่าคุณมีความหลากหลายมากแค่ไหน การจัดสรรสินทรัพย์ของคุณอาจมีการเปลี่ยนแปลงเมื่อคุณอายุเพื่อรองรับการเปลี่ยนแปลงความอยากอาหาร
ตัวอย่างการจัดสรรสินทรัพย์:
ซาร่าห์มีมูลค่า 10,000 เหรียญสหรัฐฯเธอตัดสินใจแยกเงินของเธอออกเป็นหุ้นทุนรายได้คงที่และเงินสด
อันดับแรกเธอตัดสินใจที่จะใส่เงิน 60% ของเธอลงในหุ้น เธอตัดสินใจที่จะแบ่งแยกระหว่าง บริษัท ขนาดใหญ่เช่นโคคา - โคลาและรีบ็อคและ บริษัท ขนาดเล็กที่คนส่วนใหญ่ไม่เคยได้ยิน
เธอซื้อเงิน $ 4,000 ในกองทุนดัชนีที่ติดตาม บริษัท ขนาดใหญ่และ $ 2,000 ในกองทุนดัชนีที่ติดตาม บริษัท ขนาดเล็กที่มีทุนจดทะเบียน นั่นคือทั้งหมด 6,000 ดอลลาร์หรือ 60% ของเงินทั้งหมดของเธอในหุ้น
เธอใส่เงิน 3, 500 หรือ 35% ในการลงทุนรายได้คงที่เธอแยก 50/50 นี้ระหว่างตั๋วเงินคลังของสหรัฐและพันธบัตรเทศบาล (เมือง)
ในที่สุดเธอเก็บเงินสดไว้ 500 เหรียญซึ่งเธอถือไว้ในบัญชีตลาดเงิน
ตามที่คุณบอกได้ซาร่าห์มีความหลากหลายในด้านการถือครองของเธอ เธอไม่ได้ลงทุนอย่างเคร่งครัดในหุ้นพันธบัตรหรือเงินสด แต่เธอมีส่วนผสมของสามในผลงานของเธอซึ่งจะให้บริการได้ดีเมื่อตลาดกลายเป็นผันผวน