ความหมายของคำว่า "รายได้คงที่" ในโลกของการลงทุนคืออะไร? แม้ว่าคุณจะเคยได้ยินคำนี้มาก่อน แต่คุณอาจไม่ทราบถึงความหมายหรือว่ารายได้คงที่จะเป็นประโยชน์ต่อคุณและผลงานของกองทุนรวมอย่างไร
คำจำกัดความของตราสารหนี้ (การลงทุน)
รายได้คงที่สามารถอ้างอิงถึงกลยุทธ์หรือรูปแบบการลงทุนที่มีวัตถุประสงค์เพื่อสร้างรายได้ที่มั่นคงหรือมั่นคง
หรือคำนี้ยังหมายถึงประเภทการลงทุนภายในพอร์ตการลงทุน รายได้คงที่สามารถสะท้อนถึงรายได้ของแต่ละบุคคลหรือครัวเรือนได้
กลยุทธ์การลงทุนตราสารหนี้
เมื่อสร้างพอร์ตการลงทุนของกองทุนรวมรายได้คงที่ระยะยาวโดยทั่วไปหมายถึงส่วนของพอร์ตการลงทุนที่ประกอบด้วยเงินที่ค่อนข้างต่ำในความเสี่ยงด้านตลาดและจ่ายเงินปันผลหรือดอกเบี้ยโดยทั่วไป พันธบัตรและกองทุนรวมพันธบัตรให้กับนักลงทุนเพื่อสร้างรายได้ ความคิดโดยรวมสำหรับกลยุทธ์การลงทุนรายได้คงที่คือการสร้างผลตอบแทนที่มั่นคงและสามารถคาดการณ์ได้
ตราสารหนี้เป็นรูปแบบการเกษียณอายุ
วัตถุประสงค์ทั่วไปสำหรับกลยุทธ์การลงทุนรายได้คงที่คือการเกษียณอายุ นี่คือช่วงเวลาในชีวิตที่มีผลตอบแทนที่มั่นคงและสามารถคาดการณ์ได้เป็นสิ่งสำคัญที่สุด คนที่เกษียณอายุอาจพึ่งพาแหล่งรายได้เช่นประกันสังคมเงินบำนาญเงินรายปีและ / หรือบัญชีการลงทุนที่ก่อให้เกิดรายได้เท่ากัน (หรือจำนวนที่เพิ่มขึ้นในอัตราเล็ก ๆ น้อย ๆ ) เมื่อปีต่อปี รากฐาน
ในคำอื่น ๆ รายได้ของผู้คนรายนี้ไม่ได้แปรผันตามเวลาและอาจมีความสามารถน้อยมากในการดูดซับค่าใช้จ่ายที่เกิดขึ้นเป็นงวดอย่างมีนัยสำคัญ ในเรื่องนี้รายได้ของบุคคลนั้นคือ "คงที่" อย่างไรก็ตามการให้ความสำคัญกับเรื่องนี้เกี่ยวกับรายได้คงที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนประเภทของการออมและการลงทุนในตราสารหนี้
เนื่องจากกลยุทธ์การหารายได้โดยทั่วไปคือการสร้างแหล่งรายได้ที่เชื่อถือได้รูปแบบการลงทุนประเภทตราสารหนี้อาจรวมถึงกองทุนรวมพันธบัตรกองทุนตลาดเงินหนังสือรับรองเงินฝากและ / หรือประเภทของค่างวดสำหรับส่วนของรายได้คงที่ของผลงานของคุณ
อัตราเงินเฟ้อและอัตราดอกเบี้ยที่เพิ่มสูงขึ้น: ศัตรูของนักลงทุนตราสารหนี้
เมื่อวางแผนสำหรับวัตถุประสงค์การลงทุนในระยะยาวประเภทใดผู้ลงทุน / ผู้ออมจะต้องใช้อัตราเฉลี่ยของอัตราเงินเฟ้ออย่างน้อยเฉลี่ยในอดีต ประมาณ 3 4% นักลงทุนอาจพบว่าเป็นเรื่องยากที่จะได้รับผลตอบแทนที่สูงกว่าอัตราเงินเฟ้อโดยไม่ได้รับความเสี่ยงอย่างมีนัยสำคัญ พวกเขาสามารถพิจารณาพันธบัตรสำหรับสภาพแวดล้อมที่มีการขยายตัวเช่น TIPS หรืออาจพิจารณากองทุนพันธบัตรเพื่อเพิ่มสภาพแวดล้อมอัตราดอกเบี้ยนักลงทุนพันธบัตรยินดีที่จะรับความเสี่ยงบางอย่างอาจพิจารณากองทุนพันธบัตรผลตอบแทนสูง (ขยะ)
นักลงทุนอาจพิจารณาซื้อพันธบัตรแต่ละแบบแทนกองทุนรวมตราสารหนี้เมื่ออัตราดอกเบี้ยคาดว่าจะเพิ่มขึ้น พวกเขาอาจลองวิธีบันไดพันธบัตรที่ซื้อพันธบัตรเป็นระยะ ๆ เป็นผลตอบแทนเพิ่มขึ้น โดยสรุปราคาพันธบัตรเคลื่อนไหวในทิศทางตรงกันข้าม
ของอัตราดอกเบี้ยเนื่องจากมีผลต่ออัตราใหม่ที่มีต่อพันธบัตรเก่า เมื่ออัตราดอกเบี้ยปรับตัวสูงขึ้นอัตราผลตอบแทนพันธบัตรใหม่สูงขึ้นและน่าสนใจสำหรับนักลงทุนขณะที่พันธบัตรเก่าที่มีอัตราผลตอบแทนต่ำกว่าจะจูงใจให้ราคาลดลง ตอนนี้เมื่อคุณเห็นหรือได้ยินคำว่ารายได้คงที่คุณจะรู้ได้อย่างไรว่าโดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อเกี่ยวข้องกับการลงทุนและกองทุนรวม ข้อจำกัดความรับผิดชอบ: ข้อมูลในเว็บไซต์นี้มีไว้เพื่อการอภิปรายเท่านั้นและไม่ควรเข้าใจผิดว่าเป็นคำแนะนำในการลงทุน ภายใต้สถานการณ์ไม่ข้อมูลนี้เป็นตัวแทนของคำแนะนำในการซื้อหรือขายหลักทรัพย์