การจัดสรรสินทรัพย์เชิงกลยุทธ์เป็นแนวทางดั้งเดิมในการสร้างพอร์ตการลงทุน ด้วยการจัดสรรสินทรัพย์เชิงกลยุทธ์คุณจะกำหนดจำนวนเงินที่ควรลงทุนในการลงทุนประเภทต่างๆเช่นหุ้นหรือพันธบัตรและเมื่อคุณตัดสินใจว่าคุณจะจัดสรรงบประมาณไว้เป็นเวลาหลายปีแล้ว
พื้นฐานของการจัดสรรสินทรัพย์เชิงยุทธศาสตร์อยู่ในสิ่งที่เรียกว่า Modern Portfolio Theory ซึ่งกล่าวว่าตลาดมีประสิทธิภาพและแทนที่จะพยายาม "วางเดิมพัน" ในทิศทางที่จะไปคุณควรปฏิบัติตามการจัดสรรแบบคงที่เพื่อใช้ประโยชน์จาก อย่างมีประสิทธิภาพ
โดยการใช้วิธีการเชิงกลยุทธ์ที่มีระเบียบวินัยคุณสามารถหลีกเลี่ยงการตัดสินใจทางอารมณ์ในระยะสั้นได้จากเหตุการณ์ในตลาดปัจจุบัน
วิธีการทำงาน
ขั้นตอนการจัดสรรเริ่มต้นด้วยการประเมินความอดทนต่อความเสี่ยงและกรอบเวลาในการลงทุนของคุณ คุณสามารถคาดการณ์ได้อย่างสมเหตุสมผลไม่จำเป็นต้องใช้เงินลงทุนของคุณเป็นระยะเวลานาน? นั่นหมายความว่าคุณสามารถก้าวร้าวและจัดสรรหุ้นให้กับหุ้นได้มากขึ้น คุณยังคงสงบเย็นและเก็บรวบรวมเมื่อตลาดกำลังกระโดดขึ้นหรือลง? นั่นก็หมายความว่าอารมณ์ที่คุณจะไม่ถูกรบกวนโดยความผันผวนสูงที่มาพร้อมกับการจัดสรรเชิงรุกมากขึ้น
เมื่อคุณรู้ว่าคุณก้าวร้าวมากแค่ไหนคุณสามารถกำหนดจำนวนเงินที่ควรจะอยู่ในแต่ละประเภทสินทรัพย์ (เช่นเงินสดพันธบัตรหรือหุ้น) โดยดูที่ผลตอบแทนและความเสี่ยงที่คาดว่าจะได้ในระยะยาว ระดับสินทรัพย์แต่ละประเภท จากนั้นประเภทสินทรัพย์แต่ละประเภทจะแบ่งออกเป็นหมวดหมู่เพิ่มเติม ตัวอย่างเช่นหุ้นจะถูกแบ่งออกเป็นหุ้นขนาดใหญ่หุ้นขนาดเล็ก U. ประเทศต่าง ๆ และตลาดเกิดใหม่เพียงเพื่อตั้งชื่อหมวดย่อยไม่กี่หมวด
คุณสามารถปฏิบัติตามแนวทางการจัดสรรสินทรัพย์เชิงกลยุทธ์โดยใช้กองทุนรวมที่สมดุลซึ่งเลือกและติดตามการจัดสรรให้กับคุณ
แผน 401 (k) จำนวนมากยังมีการจัดสรรพอร์ตโฟลิโอแบบ "แบบ" ซึ่งทำงานให้คุณ
การจัดสรรสินทรัพย์เชิงกลยุทธ์มีลักษณะเป็นอย่างไร?
ข้อเสนอแนะการจัดสรรสินทรัพย์เชิงกลยุทธ์อาจแนะนำให้คุณมีหุ้น 70% / พันธบัตร 20% / เงินสด 10% หรือหุ้น 60% / 40% คุณอาจเห็นการจัดสรรดังกล่าวเรียกว่าพอร์ตโฟลิโอ "70/20/10" หรือพอร์ตโฟลิโอ "60/40" คุณสามารถใช้แบบสอบถามความเสี่ยงและเครื่องคิดเลขออนไลน์เพื่อดูตัวอย่างแผนการจัดสรรสินทรัพย์เชิงกลยุทธ์ตามคำตอบของคุณสำหรับคำถามความเสี่ยง
เมื่อการจัดสรรสินทรัพย์เชิงกลยุทธ์ของคุณได้รับการกำหนดผลงานโดยทั่วไปแล้วจะมีการปรับสมดุลโดยพิจารณาจากเกณฑ์ที่กำหนดไว้ล่วงหน้าทุกปีเช่นกลับไปใช้การปันส่วนเดิม
ตัวอย่างเช่นสมมุติว่าคุณมีรูปแบบการจัดสรรซึ่งกำหนดเป้าหมายการจัดสรรหุ้น 60% และการจัดสรรพันธบัตร 40% หุ้นได้รับที่ดีและตอนนี้ 70% ของผลงานของคุณประกอบด้วยหุ้น การจัดสรรสินทรัพย์เชิงกลยุทธ์กล่าวว่าจะทำกำไรโดยการขายหุ้นเกินกว่า 10% เพื่อให้การจัดสรรหุ้นของคุณลดลงเหลือ 60% ตอนนี้คุณจะนำเงินกลับเข้ามาเป็นพันธบัตร หมวดย่อยการลงทุนบางประเภทมักทำงานได้ดีในขณะที่คนอื่น ๆ ทำไม่ได้ดี การปรับสมดุลจะบังคับให้คุณทำกำไรจากหมวดที่ทำได้ดี
แนวทางการจัดสรรสินทรัพย์เชิงกลยุทธ์เกี่ยวข้องกับการผสานกับการจัดสรรเดิมของคุณในช่วงเวลาที่ยาวนานมากกว่าที่จะทำปฏิกิริยากับสิ่งที่กำลังเกิดขึ้นในตลาด
สิ่งหนึ่งที่ควรคำนึงถึง: คุณอาจมีความเสี่ยงเช่นเดียวกันกับชีวิตทั้งหมดของคุณ - หมายถึงระดับความสะดวกสบายของคุณกับตลาดที่ผันผวนอาจทำได้ดี อย่างไรก็ตามเนื่องจากเวลาที่จะถอนเงินออกจากการเกษียณอายุใกล้เข้ามาคุณอาจต้องการรับความเสี่ยงน้อยกว่านี้
การจัดสรรสินทรัพย์เชิงกลยุทธ์มากกว่ายุทธวิธี
การจัดสรรยุทธศาสตร์มีความแตกต่างจากการจัดสรรยุทธวิธีซึ่งมุ่งเน้นไปที่ระยะเวลาในการย้ายเงินเข้าและออกจากหมวดการลงทุน วิธีการจัดสรรยุทธวิธีการใช้สินทรัพย์เกี่ยวข้องกับการเคลื่อนย้ายกองทุนรอบ ๆ บ่อย ๆ วิธีการทางยุทธวิธีใช้ความเชี่ยวชาญมากขึ้นและแน่นอนว่าไม่มีการรับประกันใด ๆ ที่จะให้ผลลัพธ์ที่ดีขึ้น