อัตราดอกเบี้ยที่เพิ่มขึ้นหมายถึงผลงานของคุณ

อัตราดอกเบี้ยกำลังเพิ่มขึ้น นี่เป็นข่าวที่ใหญ่กว่าข่าวการเงิน อาจมีผลกระทบอย่างแท้จริงต่อพอร์ตการลงทุนของคุณ

อัตราดอกเบี้ยเพิ่มขึ้น 1 เปอร์เซ็นต์ในช่วง 5 เดือนที่ผ่านมานับตั้งแต่กดดันให้ทุกอย่างอยู่ในระดับต่ำในเดือนกรกฎาคม การเพิ่มขึ้นดังกล่าวได้รับการพร้อมท์จากการเลือกตั้งของโดนัลด์ทรัมพ์เนื่องจากตลาดต่างแสดงความเชื่อมั่นว่านโยบายเศรษฐกิจของทรัมพ์นำเสนอจะกระตุ้นการเติบโตทางเศรษฐกิจและอัตราเงินเฟ้อ

นอกจากนี้ยังมีความรู้สึกอย่างกว้างขวางว่าอัตราดอกเบี้ยที่เพิ่มขึ้นเหล่านี้จะนำไปสู่ตลาดหมีสำหรับพันธบัตร ที่เหมาะสม เมื่ออัตราการขึ้นสำหรับราคาพันธบัตรระยะยาวจะลดลงเนื่องจากการย้ายสองครั้งในรูปแบบกระดานหก พันธบัตรระยะยาวผู้ที่มีอายุ 10-30 ปีได้รับผลกระทบอย่างมากจากการเปลี่ยนแปลงอัตราดอกเบี้ยมากกว่าหุ้นกู้ระยะสั้นอายุ 1-3 ปี

การหมุนรอบอัตราดอกเบี้ยทั้งในระยะสั้นและระยะยาวอาจส่งผลต่อยอดเงินในผลงานของคุณได้อย่างมีนัยสำคัญ และเช่นเดียวกับการเดินไต่เกือกม้าสมดุลเป็นสิ่งสำคัญต่อความสำเร็จในการลงทุน ดังนั้นสิ่งที่ย้ายที่คุณควรทำตอนที่อัตราดอกเบี้ยลอยตัวขึ้นไป?

การเคลื่อนไหวของอัตราดอกเบี้ยเป็นเรื่องยากที่จะทำนายได้ แต่ดูเหมือนว่าจะมีแนวโน้มว่าอัตราดอกเบี้ยจะลอยขึ้นในช่วง 2-3 เดือนข้างหน้าเนื่องจากการมองโลกในแง่ดีจะแย่กว่านโยบายของ Trump และนโยบายการเติบโตอย่างยั่งยืน แนวโน้มเงินเฟ้อที่เพิ่มสูงขึ้นนี้ทำให้ Federal Reserve Fund ปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ย Fed Funds

แต่มองหาอัตราดอกเบี้ยไปแล้วระดับออกเป็นนักลงทุนตระหนักว่าไม่มีปัญหาเงินเฟ้อที่มีโครงสร้างยังเป็นจริง GPD และการเติบโตของค่าจ้างเพียงต่ำเกินไปเพื่อให้ขับรถขึ้นราคา ในระยะยาวเราอาจเห็นการชะลอตัวเนื่องจากการเติบโตทางเศรษฐกิจมี จำกัด โดยการเติบโตของประชากรที่ชะลอตัวและหนี้สินที่ยังคงจำกัดความสามารถในการซื้อสินค้าเป็นจำนวนมาก

แน่นอนว่ามีความเป็นไปได้ในระบบเศรษฐกิจตลอดวัฎจักรของเราเมื่ออัตราดอกเบี้ยที่สูงขึ้นกลายเป็นสิ่งที่ไม่ดี ไม่มีใครสามารถระบุระดับที่แน่นอนได้ แต่นักเศรษฐศาสตร์หลายคนใส่ไว้ใน 3 เปอร์เซ็นต์-3 ช่วง 5 เปอร์เซ็นต์ นอกจากนั้นแรงกดดันด้านเงินเฟ้อยังช่วยลดผลกำไรของ บริษัท มากพอที่จะทำให้เกิดภาวะถดถอยและส่งผลให้อัตราดอกเบี้ยลดลง

ในช่วงที่อัตราดอกเบี้ยปรับตัวสูงขึ้นพันธบัตรจะได้รับผลกระทบ เป็นหลักฐานพฤศจิกายนเป็นเดือนที่เลวร้ายที่สุดสำหรับพันธบัตรใน 12 ปี! แต่เก็บไว้ในมุมมอง ดัชนีพันธบัตรรวมลดลง 2. 4 เปอร์เซ็นต์ หุ้นมีความผันผวนมากขึ้น ผลการดำเนินงานที่แย่ที่สุดในรอบ 12 ปีของ S & P คือภาพนิ่ง 16 เปอร์เซ็นต์ในเดือนตุลาคม 2551 ซึ่งเป็นอัตราที่แย่ที่สุดในปีพ. ศ. ลดลง 5% ในเดือนมกราคม นี่คือเหตุผลที่คุณควรเป็นเจ้าของพันธบัตร: สำหรับรายได้ที่สม่ำเสมอและเพื่อระงับความผันผวนของพอร์ตการลงทุน ในช่วงเวลาแห่งความไม่แน่นอนเช่นช่วงการเปลี่ยนผ่านในช่วงหลังการเลือกตั้งปัจจุบันพันธบัตรจะมีรายได้อย่างแท้จริง

หุ้นในทางตรงกันข้ามจะได้รับประโยชน์จากอัตราที่เพิ่มขึ้นเนื่องจากการเติบโตทางเศรษฐกิจ อุตสาหกรรมด้านวัฏจักรเช่นสถาบันการเงิน บริษัท อุตสาหกรรมและผู้ให้บริการด้านพลังงานจะดีขึ้นในขณะที่ RUST-REITs สาธารณูปโภคอุปสงค์ผู้บริโภคภาคโทรคมนาคม - ภาคของตลาดหุ้นอาจจุ่มลง

คำตอบว่าคุณควรจะลงทุนในสภาพอากาศในปัจจุบันเป็นอย่างไรบ้าง คุณควรลงทุนแบบเดียวกับที่คุณควรลงทุน นั่นหมายถึงการสร้างพอร์ตการลงทุนที่หลากหลายซึ่งประกอบด้วยหุ้นและพันธบัตรที่มีคุณภาพซึ่งจะจ่ายรายได้ให้คุณผ่านช่วงเวลาที่ตลาดและทั่วโลก หากต้องการยืมเส้นจากภาพยนตร์ Benjamin Button

เราไม่เคยรู้ว่ามีอะไรเกิดขึ้นสำหรับเรา สิ่งที่ดีที่สุดที่เราสามารถทำได้คือการจัดการพอร์ตการลงทุนอย่างมีสติเพื่อ จำกัด ข้อเสียและเพิ่มโอกาสที่อาจเกิดขึ้นได้เนื่องจากตลาดมีแนวโน้มที่จะไม่สามารถคาดการณ์ได้ การกระจายการลงทุนเป็นวิธีที่ดีที่สุดในการดำเนินการนี้โดยไม่คำนึงถึงอัตราค่าเช่าใด ๆ